<產物保險-職業道德600題(1-20-20) >

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【3】(3)1. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤? (1)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶 (2)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (3)以保證獲利的方式招攬客戶 (4)不得對同業為攻訐   (17)
【1】(1)2. 金融從業人員,從事保險業務招攬時,以登錄證供他人使用,可能會受到何處分? (1)以上皆是 (2)情節重大者得移送法辦 (3)停止招攬行為 (4)撤銷保險業務員登錄   (5)
【1】(1)3. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列方式進行? (1)以上皆不得為之 (2)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (3)以多層次傳銷方式進行 (4)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士   (10)
【2】(2)4. 金融從業人員從事保險招攬行為,下列那一項是錯的? (1)經所屬公司授權從事保險招攬行為 (2)可以向未經授權公司從事保險招攬行為 (3)解釋保險商品內容及保單條款 (4)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單   (1)
【3】(3)5. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確? (1)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料 (2)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享 (3)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露 (4)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶   (15)
【1】(1)6. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績? (1)培養本身的專業,以誠心來面對客戶 (2)以上皆非 (3)自己掏錢買禮物送給客戶 (4)勤練話術,以博取客戶的信任   (19)
【4】(4)7. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時: (1)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 (2)可以過去之操作績效為獲利保證 (3)內容涉及誇大不實或虛偽陳述 (4)以上敘述皆不得為之   (14)
【1】(1)8. 金融從業人員從事保險業務招攬時,散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序,所屬公司除得停止其招攬行為,並得如何處分? (1)撤銷保險業務員登錄 (2)不需再作其他處分 (3)罰鍰處分 (4)減薪處分   (4)
【4】(4)9. 金融從業人員於保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招攬? (1)保險人 (2)自己 (3)要保人 (4)所屬公司   (3)
【3】(3)10. 為提供多元化之服務,金融從業人員: (1)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (2)得代領對帳單,並於日後面交客戶 (3)應提供客戶多元化商品資訊 (4)得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度   (11)
【3】(3)11. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶: (1)不得惡意削價方式招攬 (2)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (3)以上敘述皆正確 (4)不得惡意毀謗競爭者   (6)
【3】(3)12. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確? (1)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景 (2)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景 (3)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕 (4)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景   (8)
【4】(4)13. 金融從業人員如有多年市場交易經驗: (1)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 (2)可以逕自代客操作 (3)可以多層次傳銷方式進行 (4)以上皆不可為之   (7)
【2】(2)14. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定? (1)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作 (2)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為 (3)直接推薦或勸誘投資個別金融商品 (4)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項   (16)
【2】(2)15. 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時: (1)應告知客戶金融商品交易風險有限 (2)應告知客戶金融商品之風險 (3)毋須告知客戶交易風險 (4)應告知客戶金融商品絕無風險   (12)
【4】(4)16. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序? (1)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (2)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 (3)以上皆非 (4)商品介紹與風險告知   (20)
【1】(1)17. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受? (1)折讓至客戶本人帳戶 (2)折讓至第三人帳戶 (3)折讓至代理下單者之帳戶 (4)不可削價競爭,故不可有折讓情事   (9)
【4】(4)18. 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度? (1)由於客戶與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆 (2)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度 (3)為了提高客戶投資的意願,因此,本身可以代替其填全部資料,以省去作業程序 (4)以上皆非   (18)
【3】(3)19. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件: (1)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 (2)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險 (3)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 (4)僅使用對其有利之資料以誇大其績效   (13)
【3】(3)20. 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣,下列那一項是錯的? (1)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱 (2)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣,應經往來保險業同意方可使用 (3)廣告文宣之內容 可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改 (4)應標明所屬公司之名稱   (2)

解答:
001.【3】002.【1】003.【1】004.【2】005.【3】006.【1】007.【4】008.【1】009.【4】010.【3】
011.【3】012.【3】013.【4】014.【2】015.【2】016.【4】017.【1】018.【4】019.【3】020.【3】

詳解: