<產物保險-職業道德600題(41-60-20) >

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【1】(1)1. 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為? (1)以自己的利益優先考量,進而侵占客戶利益 (2)提供客戶良好的服務品質 (3)提供符合客戶需求之商品 (4)確認並瞭解客戶之需求   (49)
【3】(3)2. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜? (1)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 (2)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較 (3)使人相信能保證獲利 (4)以獲利招攬業務必須同時說明其風險   (41)
【1】(1)3. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理? (1)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (2)不須查證 (3)可幫客戶作假 (4)不須提供任何文件   (42)
【3】(3)4. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於: (1)從業人員欠缺專業倫理道德 (2)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容 (3)以上皆是 (4)從業人員欠缺必要的知識   (60)
【1】(1)5. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是? (1)有服務的熱誠與專業能力 (2)經常送禮 (3)提供內線消息 (4)以上皆非   (51)
【4】(4)6. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定? (1)對過去的業績以誇大不實之方式宣導 (2)只報導獲利而不報導風險 (3)勸誘客戶提前解約或贖回 (4)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定   (59)
【1】(1)7. 金融從業人員下列行為何者為非? (1)私下接受客戶禮品及招待 (2)寄送生日卡片 (3)適時的電話問候 (4)主動提供商品相關資訊   (48)
【3】(3)8. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非? (1)充分收集相關資料 (2)審慎分析各種商品特性 (3)無須做任何事先準備 (4)考量客戶之經濟能力   (53)
【4】(4)9. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非? (1)態度應誠懇實在 (2)應主動推銷 (3)應加強服務 (4)爲達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看   (54)
【4】(4)10. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當? (1)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (2)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易 (3)未事先告知客戶,即自行採取多種商品聯合銷售之行為 (4)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬   (45)
【4】(4)11. 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時,若發現客戶有違反告知之情事應如何處理? (1)協助造假 (2)自己改正 (3)事不關己,不要理他 (4)即時向客戶求證其真實性   (57)
【4】(4)12. 金融從業人員行銷商品時應考慮: (1)公司的獲利 (2)自身的佣金 (3)公司的營業方針高低 (4)顧客真正的需求   (55)
【4】(4)13. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的? (1)提出任何對等交換的建議 (2)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務 (3)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務 (4)以上皆是   (50)
【4】(4)14. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理? (1)以自己所獲報酬為優先考量 (2)以公司產品為優先 (3)將產品說成與客戶需求相同 (4)以客戶需求為最優先原則   (58)
【2】(2)15. 金融從業人員在行銷商品時應考慮? (1)行銷高風險金融商品,以爭取業績 (2)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品 (3)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品 (4)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入   (52)
【2】(2)16. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤? (1)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 (2)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品 (3)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失 (4)應確實告知客戶之權利與義務   (44)
【4】(4)17. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當? (1)參酌客戶與其他金融機構往來的情形 (2)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (3)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品 (4)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險   (47)
【3】(3)18. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤? (1)客戶資料保密原則 (2)利益迴避原則 (3)利潤至高原則 (4)誠實信用原則   (43)
【1】(1)19. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是? (1)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制 (2)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺 (3)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (4)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失   (46)
【2】(2)20. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件? (1)以上皆非 (2)崇高的道德水準 (3)創造大量的業績 (4)廣泛的人際關係   (56)

解答:
001.【1】002.【3】003.【1】004.【3】005.【1】006.【4】007.【1】008.【3】009.【4】010.【4】
011.【4】012.【4】013.【4】014.【4】015.【2】016.【2】017.【4】018.【3】019.【1】020.【2】

詳解: