<   產物保險-職業道德600題(101-120-20)   >

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【4】( )1. 金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非? (1)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (2)定時告知客戶資產的變動 (3)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動 (4)依客戶送禮的多寡來決定
【1】( )2. 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要點? (1)以上皆是 (2)忠實原則 (3)善良管理 (4)定時報告其資產增減的狀態
【3】( )3. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應: (1)將客戶轉由其他從業人員服務 (2)將其從客戶名單刪除,不再提供服務 (3)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品 (4)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
【4】( )4. 曉華有一筆定存到期,想要運用從事期貨交易,但礙於常常出差無法注意行情變化,金融從業人員可以: (1)建議並介紹她授權給期貨作手 (2)建議她僅買選擇權,最多損失權利金 (3)建議她授權給其他營業員代理下單交易 (4)建議她找合法的期經公司代操
【2】( )5. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當? (1)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延 (2)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利 (3)業務人員應做好銷售之後的服務 (4)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之
【1】( )6. 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則? (1)合理基礎判斷 (2)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下 (3)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則 (4)以上皆非
【1】( )7. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是? (1)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景 (2)客戶交易目的為避險,就不需再徵信 (3)法人不需徵信 (4)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信
【1】( )8. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行? (1)依客戶委託時間之先後為執行優先順序 (2)依客戶交易金額之大小為執行優先順序 (3)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序 (4)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
【3】( )9. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當? (1)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點 (2)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理 (3)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之 (4)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險
【2】( )10. 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何? (1)詳實評估客戶的投資能力 (2)以上皆是 (3)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續 (4)對客戶辦理徵信
【3】( )11. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時: (1)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易 (2)仍可接受其委託進行金融商品交易 (3)不可接受其委託進行金融商品交易 (4)有條件地接受其委託進行金融商品交易
【4】( )12. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易: (1)有條件地接受其委託進行金融商品交易 (2)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易 (3)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易 (4)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
【1】( )13. 張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利金? (1)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶 (2)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 (3)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認 (4)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認
【3】( )14. 優良的金融從業人員,對於顧客的資產,應為如何? (1)忠於客戶所託 (2)提供最佳之投資服務 (3)以上皆是 (4)隨時留意並管理客戶資產
【3】( )15. 以下何者為接受保險公司委託執行業務之金融從業人員? (1)保險經紀人 (2)保險公證人 (3)保險代理人 (4)以上皆是
【3】( )16. 關於金融從業人員之行為,下列何者正確? (1)同意他人使用第三者的名義執行業務 (2)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 (3)以上皆非 (4)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺
【3】( )17. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適? (1)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見 (2)以客戶的意見為意見 (3)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主 (4)以上皆是
【3】( )18. 金融從業人員於受理客戶買賣時: (1)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用 (2)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點 (3)不可以有進行對作或跟單之行為 (4)同意客戶不需要出具授權書,可以提供帳戶供他人使用
【1】( )19. 有關金融從業人員之行為,何者正確? (1)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 (2)與委任人有金錢借貸的來往 (3)反向買賣其推介予客戶之金融商品 (4)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
【2】( )20. 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員? (1)保險業務員 (2)保險公證人 (3)保險代理人 (4)保險經紀人

解答:
001.【4】002.【1】003.【3】004.【4】005.【2】006.【1】007.【1】008.【1】009.【3】010.【2】
011.【3】012.【4】013.【1】014.【3】015.【3】016.【3】017.【3】018.【3】019.【1】020.【2】

詳解: