<   產物保險-職業道德600題(261-280-20)   >

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【4】( )1. 當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原則? (1)忠實管理 (2)善良管理人 (3)誠實原則 (4)以上皆是
【4】( )2. 金融從業人員面臨客戶交易虧損時,如何處理才適當? (1)保證與客戶共同承擔損失 (2)竄改客戶交易資料、美化帳單 (3)為免責備、避不見面 (4)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
【4】( )3. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確? (1)將錯就錯,等客戶發現再處理 (2)請客戶念在多年交情,承認該筆交易 (3)視損益情況,如果獲利可不用處理 (4)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
【4】( )4. 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應: (1)視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品 (2)如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購 (3)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (4)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品
【2】( )5. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為? (1)為節省時間,先替客戶買賣,結帳後再請客戶填寫買賣委託書 (2)教育客戶利用電子系統買賣,以爭取買賣時間 (3)如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買賣 (4)代客戶領取密碼
【1】( )6. 金融從業人員於保險業務招攬時,得要求要保人履行據實說明義務,係屬下列何種原則? (1)最大誠信原則 (2)損害補償原則 (3)保險利益原則 (4)主力近因原則
【1】( )7. 對於金融從業人員而言,下列敘述何者正確? (1)以上皆非 (2)由於獲悉 A 公司內部訊息,然受限於在 A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬 (3)對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,善意的謊言是必要的 (4)若客戶答應,除了公司契約外,私下亦可與客戶另訂一份契約
【3】( )8. 一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為何? (1)財務與公司的紀錄誠信 (2)善盡保密之責 (3)以上皆是 (4)服務誠信
【3】( )9. 金融從業人員應忠實執行客戶之委託,下列敘述何者正確? (1)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣,即應確實代 A跟單 (2)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣 (3)確實明白客戶的指示內容才執行委託,避免犯錯 (4)客戶的委託損及其權益,仍然忠實執行不用告知
【3】( )10. 金融從業人員於保險業務招攬時,得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證,是基於何種原則? (1)損害賠償原則 (2)以上皆非 (3)最大誠信原則 (4)利益衝突原則
【3】( )11. 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度? (1)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 (2)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 (3)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件 (4)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
【2】( )12. 金融從業人員不得與客戶作獲利保證,係因: (1)法令禁止 (2)以上皆是 (3)任何交易皆有風險 (4)職業道德
【2】( )13. 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度? (1)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (2)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (3)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書 (4)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
【4】( )14. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則? (1)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下 (2)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金 (3)由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利 (4)以上皆非
【2】( )15. 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以: (1)代為保管李四的存摺、印鑑 (2)以上皆非 (3)代領李四的對帳單再親手交付 (4)和李四約定利益分享、損失共同承擔
【4】( )16. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則? (1)對客戶的要求與疑問,適時提出說明。無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時,都必須秉持公正公平且充分尊重對方 (2)持續充實專業職能,並有效運用於職務上之工作,樹立專業投資理財風氣 (3)妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事 (4)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為
【4】( )17. 金融從業人員依最大誠信原則,得要求客戶履行什麼義務? (1)無須說明 (2)強制說明 (3)任意說明 (4)據實說明
【2】( )18. 就受託人與信託關係而言,忠實義務之原則為何? (1)受託人處理信託事務時,不得使第三人獲得不當利益 (2)以上皆是 (3)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 (4)受託人於處理信託事務時,不得自己得利
【4】( )19. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則? (1)客戶利益優先 (2)禁止短線交易 (3)衝突避免 (4)以上皆非
【1】( )20. 金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受? (1)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 (2)接受未經授權之代理開戶 (3)代理客戶辦理開戶作業 (4)先行開戶交易,如有缺件後補

解答:
001.【4】002.【4】003.【4】004.【4】005.【2】006.【1】007.【1】008.【3】009.【3】010.【3】
011.【3】012.【2】013.【2】014.【4】015.【2】016.【4】017.【4】018.【2】019.【4】020.【1】

詳解: