<產物保險-職業道德600題(261-280-20) >

免費免註冊,彰化一整天線上測驗:http://exam.bestdaylong.com/test1716.htm

【3】(3)1. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則? (1)持續充實專業職能,並有效運用於職務上之工作,樹立專業投資理財風氣 (2)妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事 (3)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (4)對客戶的要求與疑問,適時提出說明。無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時,都必須秉持公正公平且充分尊重對方   (279)
【2】(2)2. 對於金融從業人員而言,下列敘述何者正確? (1)若客戶答應,除了公司契約外,私下亦可與客戶另訂一份契約 (2)以上皆非 (3)由於獲悉 A 公司內部訊息,然受限於在 A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬 (4)對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,善意的謊言是必要的   (278)
【3】(3)3. 金融從業人員應忠實執行客戶之委託,下列敘述何者正確? (1)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣,即應確實代 A跟單 (2)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣 (3)確實明白客戶的指示內容才執行委託,避免犯錯 (4)客戶的委託損及其權益,仍然忠實執行不用告知   (269)
【4】(4)4. 金融從業人員面臨客戶交易虧損時,如何處理才適當? (1)保證與客戶共同承擔損失 (2)竄改客戶交易資料、美化帳單 (3)為免責備、避不見面 (4)以誠懇的態度告知客戶實際狀況   (267)
【1】(1)5. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則? (1)以上皆非 (2)客戶利益優先 (3)禁止短線交易 (4)衝突避免   (274)
【1】(1)6. 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度? (1)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件 (2)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續 (3)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 (4)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操   (272)
【1】(1)7. 金融從業人員依最大誠信原則,得要求客戶履行什麼義務? (1)據實說明 (2)無須說明 (3)強制說明 (4)任意說明   (263)
【1】(1)8. 金融從業人員不得與客戶作獲利保證,係因: (1)以上皆是 (2)任何交易皆有風險 (3)職業道德 (4)法令禁止   (264)
【4】(4)9. 一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為何? (1)服務誠信 (2)財務與公司的紀錄誠信 (3)善盡保密之責 (4)以上皆是   (280)
【2】(2)10. 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度? (1)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (2)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (3)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書 (4)視客戶態度來決定避不見面或告知協商   (268)
【1】(1)11. 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以: (1)以上皆非 (2)代領李四的對帳單再親手交付 (3)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (4)代為保管李四的存摺、印鑑   (265)
【3】(3)12. 當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原則? (1)善良管理人 (2)誠實原則 (3)以上皆是 (4)忠實管理   (275)
【3】(3)13. 金融從業人員於保險業務招攬時,得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證,是基於何種原則? (1)損害賠償原則 (2)以上皆非 (3)最大誠信原則 (4)利益衝突原則   (262)
【1】(1)14. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確? (1)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (2)將錯就錯,等客戶發現再處理 (3)請客戶念在多年交情,承認該筆交易 (4)視損益情況,如果獲利可不用處理   (266)
【1】(1)15. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為? (1)教育客戶利用電子系統買賣,以爭取買賣時間 (2)如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買賣 (3)代客戶領取密碼 (4)為節省時間,先替客戶買賣,結帳後再請客戶填寫買賣委託書   (270)
【3】(3)16. 就受託人與信託關係而言,忠實義務之原則為何? (1)受託人於處理信託事務時,不得自己得利 (2)受託人處理信託事務時,不得使第三人獲得不當利益 (3)以上皆是 (4)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位   (276)
【1】(1)17. 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應: (1)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品 (2)視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品 (3)如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購 (4)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金   (273)
【3】(3)18. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則? (1)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金 (2)由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利 (3)以上皆非 (4)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下   (277)
【3】(3)19. 金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受? (1)代理客戶辦理開戶作業 (2)先行開戶交易,如有缺件後補 (3)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 (4)接受未經授權之代理開戶   (271)
【4】(4)20. 金融從業人員於保險業務招攬時,得要求要保人履行據實說明義務,係屬下列何種原則? (1)損害補償原則 (2)保險利益原則 (3)主力近因原則 (4)最大誠信原則   (261)

解答:
001.【3】002.【2】003.【3】004.【4】005.【1】006.【1】007.【1】008.【1】009.【4】010.【2】
011.【1】012.【3】013.【3】014.【1】015.【1】016.【3】017.【1】018.【3】019.【3】020.【4】

詳解: