<   產物保險-職業道德600題(281-300-20)   >

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【1】( )1. 金融從業人員不得有下列何種行為? (1)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易 (2)以上皆是 (3)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (4)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任
【4】( )2. 下列何者為證券業務人員不得為之行為? (1)依據客戶委託事項及條件,執行有價證券之買賣 (2)受理客戶本人開戶 (3)本誠實及信用原則執行業務 (4)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券
【2】( )3. 金融從業人員與客戶間之往來: (1)可收現金及禮品 (2)不得接受禮品或收取任何有價值物品 (3)可收禮品 (4)可收現金
【3】( )4. 身為公司的員工,下列何種狀況會損及職業道德? (1)以上皆是 (2)合理的加班 (3)為了規避公司的罰則,可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 (4)使用公司所有設備前,均提報上層
【4】( )5. 對證券商及其業務人員而言,下列何者屬於「正當利益」? (1)私下收受一袋的黃金 (2)私下收受供應商的回扣 (3)與客戶間私下簽約的利益 (4)佣金收入
【2】( )6. 下列何者為金融從業人員應有之行為? (1)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 (2)不得私自於同業兼任相關職務 (3)私自從事未經主管機關核准之業務 (4)故意隱瞞有重大喪失債信情事
【3】( )7. 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為? (1)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (2)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式 (3)以上皆是 (4)偽造相關文件
【3】( )8. 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則? (1)對於客戶未來投資報酬,故意提供不適當之預測 (2)誤導客戶可能之績效 (3)對所投資產品之價值正確詳實記錄 (4)誤導客戶所投資運用標的之風險
【1】( )9. 應以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組合,不能附屬於個人利益,以上敘述屬於何項原則? (1)誠信原則 (2)客觀性原則 (3)能力原則 (4)資訊公開原則
【2】( )10. 金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的? (1)有足致客戶誤信之行為 (2)應秉忠實信用原則處理事務 (3)有偽造之行為 (4)有詐欺之行為
【4】( )11. 金融服務業稽核人員得兼任下列何種職務? (1)銀行存款櫃檯人員 (2)證券商債券交易員 (3)保險公司核保人員 (4)以上皆非
【4】( )12. 以下敘述何者為非? (1)辦理業務應維護消費者權益 (2)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用 (3)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (4)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險
【3】( )13. 金融從業人員對不當利益應: (1)可接受招待 (2)不可收現金,有價證券則不限 (3)不得接受 (4)可收禮品
【1】( )14. 金融從業人員從事信託業務,以下何種行為是錯誤的? (1)提供客戶內線交易訊息 (2)明知不適當之投資,不得故意建議客戶投資 (3)有不法利益,不得故意建議客戶進行交易 (4)具運用決定權人,如有不法之利益時,應拒絕投資運用
【2】( )15. 金融從業人員為客戶管理運用財產,管理運用之利益應如何處理? (1)得與客戶約定收益共享或損失分擔 (2)不得以任何名義享有利益 (3)得與他人交換而享有利益 (4)得與客戶以代付差旅費方式分享利益
【4】( )16. 下列何者為正當行為? (1)利用為客戶操作金融商品之便,為自身利益作價 (2)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (3)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (4)未經核准,不得全權代理客戶買賣有價證券
【2】( )17. 金融從業人員應忠實執行業務,以下何種行為是錯誤的? (1)不得因執行業務而享有個人不當利益 (2)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (3)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (4)不得對客戶有足致客戶誤信之行為
【1】( )18. 關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確? (1)管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持善良管理的責任 (2)以上皆非 (3)考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知 (4)為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約
【2】( )19. 有關道德與誠信的原則何者為非? (1)執行業務時,必須將過程詳細記錄 (2)客戶為自己的親朋好友,因此釋放出未公開資訊供其投資參考 (3)對於與法律相關的文件,不得任意銷毀及竄改 (4)管理財務的相關人員,不得在公司的財務報表上作假
【3】( )20. 下列何者為證券業務人員不得為之行為? (1)向不特定多數人推介買賣特定之股票 (2)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券 (3)以上皆是 (4)挪用客戶的有價證券或款項

解答:
001.【1】002.【4】003.【2】004.【3】005.【4】006.【2】007.【3】008.【3】009.【1】010.【2】
011.【4】012.【4】013.【3】014.【1】015.【2】016.【4】017.【2】018.【1】019.【2】020.【3】

詳解: