<   產物保險-職業道德600題(301-320-20)   >

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【2】( )1. 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為? (1)收受往來客戶或相關人員之不當利益 (2)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定、收受往來客戶或相關人員之不當利益皆是 (3)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定、收受往來客戶或相關人員之不當利益皆非 (4)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定
【3】( )2. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為? (1)假借銀行存款名義招攬保險 (2)以高預定利率作不實比較,誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險 (3)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者 (4)以上皆是
【1】( )3. 金融從業人員基於招攬業務時,應秉持誠實信用原則,下列行為何者不屬誠實信用原則? (1)商品一旦售出,即使客戶對商品內容有疑問也置之不理 (2)客戶交給我們的資料,不可隨意散播 (3)以上皆是 (4)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
【4】( )4. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範? (1)收到隔幾天再給公司 (2)存於自己帳戶再處理 (3)收現但轉以自己之支票付款 (4)收到客戶款項應馬上歸繳公司
【1】( )5. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人,於參加股東會應本於何項原則,行使其投票權? (1)誠信原則 (2)能力原則 (3)善良管理原則 (4)守法原則
【3】( )6. 有關忠實義務原則下列何者正確? (1)衝突避免、禁止短線交易 (2)禁止不當得利、公平處理 (3)以上皆是 (4)客戶利益優先
【2】( )7. 金融從業人員應遵守善良管理原則,故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是? (1)對客戶說謊 (2)為客戶適度分散風險,並提供最佳之專業服務 (3)不管客戶風險 (4)不提供客戶服務
【3】( )8. 金融從業人員在銷售金融商品時,應對銷售之商品詳細說明,不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險,係屬何種原則? (1)服務原則 (2)善良風俗原則 (3)誠實信用原則 (4)內線交易原則
【2】( )9. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為? (1)洩露信用卡申請人之個人資料 (2)以上皆是 (3)故意毀損同業之申請書架 (4)故意破壞同業之各項宣傳品
【1】( )10. 金融從業人員對於公司之相關資產,不應採取何種態度? (1)以非法手段取得後成為私人財產 (2)使用於正當目的 (3)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (4)不得疏忽大意或浪費
【1】( )11. 金融機構登載及製播廣告,不得有下列何款行為? (1)以上皆是 (2)損害同業信譽之廣告 (3)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者 (4)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
【4】( )12. 金融從業人員對於客戶資料處理方式,以下何者為非? (1)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益 (2)不得對外任加討論 (3)不得任意對外發表 (4)得對無權過問之同仁洩漏
【2】( )13. 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資,身為一位優秀的金融從業人員,應為公司及客戶盡何種責任及義務? (1)以上皆非 (2)善良管理人之責任及注意義務 (3)提供內線交易 (4)隨時透露客戶財產狀況給其他人
【3】( )14. 身為金融從業人員應保持尊嚴,不得有玷辱職業信譽之任何行為,且與委託人間應有之約定,應如何應對? (1)可以違反 (2)視情況違反 (3)不得違反 (4)以上皆非
【2】( )15. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務,係基於下列何種原則? (1)保密原則 (2)忠實誠信原則 (3)管理謹慎原則 (4)專業原則
【3】( )16. 對公司有控制能力之法人股東,應訂定相關之執行職務守則以為遵循,此為擔任董事、監察人之何種義務? (1)善良管理義務 (2)守法義務 (3)忠實與注意義務 (4)保密義務
【4】( )17. 關於金融從業人員執行業務時,下列敍述何者正確? (1)販售非經主管機關核准之商品 (2)勸誘客戶解約他公司之商品 (3)將他公司之商品作不公平之比較 (4)不散播不實言論及文宣
【3】( )18. 金融從業人員應遵守忠實義務原則,故: (1)不一定要遵守法規 (2)仍可從事內線交易 (3)禁止短線交易,禁止不當得利 (4)應與客戶發生衝突
【2】( )19. 金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非? (1)應遵守誠實信用原則 (2)商品已售出,可以不必再理會客戶 (3)不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務 (4)對商品內容應多做說明使客戶了解
【4】( )20. 金融從業人員對於客戶資料,不應有下列何種行為? (1)妥為保管 (2)不得出售 (3)應有保密之義務 (4)提供同業參考

解答:
001.【2】002.【3】003.【1】004.【4】005.【1】006.【3】007.【2】008.【3】009.【2】010.【1】
011.【1】012.【4】013.【2】014.【3】015.【2】016.【3】017.【4】018.【3】019.【2】020.【4】

詳解: