<   產物保險-職業道德600題(541-560-20)   >

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【1】( )1. 銀行辦理催收業務時,下列敘述何項為非? (1)得對非債務之第三人干擾或催討 (2)不得違反公共利益 (3)僅能對債務人本人及其保證人催收 (4)應有保密之義務
【3】( )2. 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品? (1)基金 (2)推介股票 (3)以上皆非 (4)保險商品
【1】( )3. 下列有關金融從業人員之敘述何者正確? (1)以上皆是 (2)向客戶據實告知商品相關內容 (3)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾 (4)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定
【1】( )4. 金融從業人員對於往來客戶,於符合法令規定之範圍內,下列作為何者為是? (1)以上皆是 (2)提供客戶充足之資訊,以便其充分瞭解公司業務 (3)當客戶合法權益受到侵害時,應正面回應,並作妥適之處理 (4)確實依據相關法令、公司章程之規定,忠實履行職務
【4】( )5. 道德行為規範應包括何種原則? (1)守法原則、誠信原則、自律原則 (2)保密原則、能力原則、資訊公開原則 (3)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 (4)以上皆是
【4】( )6. 有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列敘述何者正確? (1)應保護投資者合法權益 (2)應遵守相關法令規定 (3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (4)以上皆是
【3】( )7. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,不得有下列何者行為? (1)未經客戶授權,擅自為客戶進行交易 (2)私自挪用客戶款項 (3)以上皆是 (4)向業者收受佣金回扣
【3】( )8. 金融從業人員在自己的工作領域中,應: (1)專注自己及他人之升遷 (2)不參加公司的教育訓練 (3)不斷加強自己的專業知識 (4)不涉獵本業以外之相關知識
【1】( )9. 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,為避免糾紛,應遵守下列何種事項? (1)以上皆是 (2)應以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務 (3)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合 (4)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
【3】( )10. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項何者有誤? (1)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (2)避免不當銷售或推介之行為 (3)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考 (4)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
【3】( )11. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項? (1)僅能對債務人本人及其保證人催收 (2)不得對非債務之第三人之干擾或催討 (3)以上皆是 (4)不得違反公共利益
【3】( )12. 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確? (1)確認客戶資料無誤才送件 (2)確認申請人本人身分,以免冒名申請 (3)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (4)確認客戶申請之卡片
【3】( )13. 對於金融從業人員之行為,下列何者為非? (1)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易 (2)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 (3)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (4)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
【2】( )14. 道德行為規範適用之事業體為何? (1)限於營利事業 (2)各種事業體均得適用 (3)限於上市櫃公司 (4)限於金融產業
【2】( )15. 對於一個真正專業人員的特質,下列敘述何者正確? (1)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 (2)以上皆是 (3)具有專業才識 (4)遵守最高執業倫理道德標準
【2】( )16. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項,下列敘述何者有誤? (1)應於交易契約中揭示可能發生之風險,對客戶善盡風險告知義務 (2)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (3)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 (4)應說明客戶投資本商品可能之預期收益
【2】( )17. 對於金融從業人員之行為規範,下列何者正確? (1)應避免不當的餽贈 (2)以上皆是 (3)不得涉及賭博情事 (4)應避免不當的交際應酬
【3】( )18. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務,應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項,下列何者為正確? (1)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 (2)自行審度本身財務狀況及風險承受度 (3)以上皆是 (4)商品之性質
【1】( )19. 金融從業人員辦理徵信工作,以下敘述何者有誤? (1)為謀徵信工作迅速完成,徵信單位對於經常往來客戶,毋需再辦理徵信 (2)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密 (3)辦理徵信,除另有規定外,應以直接調查為主,間接調查為輔 (4)徵信人員應依誠信公正原則,辦理徵信工作
【4】( )20. 各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確? (1)董事長 (2)總經理層級以上 (3)部門主管以上 (4)有為公司管理事務及簽名權利之人

解答:
001.【1】002.【3】003.【1】004.【1】005.【4】006.【4】007.【3】008.【3】009.【1】010.【3】
011.【3】012.【3】013.【3】014.【2】015.【2】016.【2】017.【2】018.【3】019.【1】020.【4】

詳解: