< 【理財工具】第27屆理財規劃人員專業能力測驗 >
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| ( | ) | 1. | 投資人於 4 月 1 日以 150 元買進 A 公司股票 20,000 股，於 4 月 6 日以 180 元賣出，買賣手續費皆為千分之 1.425，該投資人所支付之證券買賣費用為多少元？(1)20,205 元 (2)15,935 元 (3) 9,410 元 (4)15,080 元 | ||
| ( | ) | 2. | 債券存續期間的評價方式係為衡量債券價格之變動，並考量到持有債券期間所收取債息的現金流量。因此，通常一般債券的存續期間小於債券的到期日，下列何種債券，其存續期間等於到期日？(1)零息債券 (2)中央政府建設公債 (3)普通公司債 (4)金融債券 | ||
| ( | ) | 3. | 財產保險因係屬損害填補型的保險，於理財上之運用乃以填補實際損失為主要目的，它與下列哪一險種相類似？(1)住院醫療費用保險 (2)投資型保險 (3)終身壽險 (4)年金保險 | ||
| ( | ) | 4. | 父母如想為兒女教育費用作規劃，可投保下列何種保險？(1)多倍型養老保險 (2)還本型終身保險 (3)增額分紅型養老保險 (4)附生存給付型養老保險 | ||
| ( | ) | 5. | 債券在還本上有分期攤還設計者，將使債券之存續期間如何變動？(1)縮短 (2)延長 (3)不變 (4)無法判斷 | ||
| ( | ) | 6. | 下列何種金錢信託表示受託人對信託財產之運用裁量權最大？(1)不特定金錢信託 (2)指定金錢信託 (3)不指定金錢信託 (4)特定金錢信託 | ||
| ( | ) | 7. | 在股票投資領域中，下列何者不屬於總體經濟分析？(1)經濟成長率 (2)產業週期 (3)利率 (4)景氣對策信號 | ||
| ( | ) | 8. | 某單向報價的基金，其申購手續費 3%，基金經理費 1.5%，基金保管費 0.2%，請問投資人申購 20 萬元基金，除 20 萬元投資金額外，另須額外支付費用多少元？(1)6,600 元 (2)12,000 元 (3)12,600 元 (4)6,000 元 | ||
| ( | ) | 9. | 我國景氣動向綜合領先指標指數，其指標群組中不包括下列何者？(1)實質貨幣總計數 (2)外銷訂單指數 (3)失業率 (4)股價指數 | ||
| ( | ) | 10. | 李先生將銀行存款一千萬元指定 B 銀行為受託人，受益人為李先生之兒子，規定每年 B 銀行給付受益人一百萬元給付七年，其剩餘財產由李先生取回，下列何者正確？(1)按一千萬元複利折算現值計徵贈與稅 (2)以每年一百萬元，依規定利率，分七年按年複利折算現值之總和計徵贈與稅 (3)因贈與稅免稅額每年為一百萬元，因此可以免徵贈與稅 (4)按七百萬元複利折算現值計徵贈與稅 | ||
| ( | ) | 11. | 王先生投資面額 100,000 元的可轉債一張，其約定轉換價格為 25 元。王先生將其轉換成普通股後以30 元價格在市場上賣出，請問王先生獲利多少元？(1)20,000 元 (2)30,000 元 (3) 40,000 元 (4)10,000 元 | ||
| ( | ) | 12. | 有關交換契約(Swap)之敘述，下列何者錯誤？(1)多為金融機構間的交易 (2)交換的是原始商品產生的現金流量 (3)皆為標準化商品 (4)大多有多個交割時點 | ||
| ( | ) | 13. | 甲君以信用卡消費四萬元（最低繳款金額一千元），至繳款日只繳一萬元，若其銀行以墊款日為循環利息起算日，則甲君在銀行墊款日至下一繳款日間，其繳交之利息是以多少消費金額計算？(1)不須負擔任何利息 (2)4 萬元 (3)3.9 萬元 (4)3 萬元 | ||
| ( | ) | 14. | 下列何種金融機構可經營全權委託投資業務？(1)證券投資顧問公司 (2)保險公司 (3)信託投資公司 (4)證券公司 | ||
| ( | ) | 15. | 某股票的預期報酬率為 23%，市場組合(market portfolio)的預期報酬率為 20%，該股票的β係數為 1.2，在 CAPM 方法下，無風險利率為下列何者？(1)3% (2)4% (3)5% (4)2% | ||
| ( | ) | 16. | 投資剩餘期間 2 年期貨契約，當現貨價格 50 元，市場風險利率 5%，無風險利率 3%情況下，利用期貨評價模式，該期貨價格約為下列何者？﹝exp(0.1)=1.10517；exp(0.06)=1.06184﹞(1)47.09 (2)55.26 (3)53.09 (4)45.24 | ||
| ( | ) | 17. | 王先生購買二百萬元為期 3 個月之保本型商品，保本率為 95%，則到期時王先生最少可領回多少金額？(1)一百九十五萬元 (2)二百萬元 (3)二百一十萬元 (4)一百九十萬元 | ||
| ( | ) | 18. | 信用評等是對企業或機構的償債能力進行評比，並提供予投資人公正客觀的財務訊息。一般而言，下列何種長期評比等級以上，是屬於風險低且報酬相對較低的穩健型債券？(1)穆迪 Ba1 (2)標準普爾 BBB- (3)中華信評 twBB+ (4)惠譽 BB+ | ||
| ( | ) | 19. | 市場有 A、B、C、D 四支券，其票面利率依序為 3%、3.5%、4%、5%，距離到期時間皆剩下 3 年，若市場利率為 2%，請問哪支券的存續期間最長？(1)B 券 (2) C 券 (3)D 券 (4) A 券 | ||
| ( | ) | 20. | 有關政府財政政策之敘述，下列何者錯誤？(1)政府為彌補財政赤字而大量發行公債，可能造成利率大跌 (2)失業率為財政政策之重要指標，故降低失業率為財政政策的目標之一 (3)在景氣衰退時，政府降低稅率可提振民間消費意願，有助經濟復甦 (4)調降土地增值稅有助活絡房地產交易並提振景氣 | ||
| ( | ) | 21. | 下列各類型基金之風險高低順序為何？ A.積極成長型基金 B.收益型基金 C.成長加收益型基金D.成長型基金(1) A＞B＞C＞D (2)A＞C＞D＞B (3) A＞D＞C＞B (4)A＞B＞D＞C | ||
| ( | ) | 22. | 有關指數股票型證券投資信託基金(ETF)的敘述，下列何者錯誤？(1)可在集中市埸買賣 (2)可以信用交易，且不受六個月觀察期限制 (3)比照股價，受「平盤以下不得放空」的限制 (4)通常 ETF 之價格最小變動單位相對一般股票小 | ||
| ( | ) | 23. | 技術分析所依賴的方法為何？(1)股票歷史交易資料 (2)總體經濟表現 (3)資本市場的情況 (4)產業發展 | ||
| ( | ) | 24. | 利率連結型商品中的利率區間(Collar)係由下列何項選擇權組合所產生？(1)買一個 Cap 及買一個 Floor 之組合 (2)買一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合 (3)買一個 Cap 及賣一個 Floor 之組合 (4)賣一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合 | ||
| ( | ) | 25. | 委託人甲以其所有之存款 500 萬元成立信託，約定信託期間為五年，五年間利息歸乙，五年期滿該存款亦將轉給乙，而乙於第三年底死亡，請問乙死亡時，其未領受之信託利益權利價值為何？（設郵政儲金匯業局一年期定期儲金固定利率為 2%）(1)530 萬元 (2)471 萬元 (3)200 萬元 (4) 500 萬元 | ||
| ( | ) | 26. | 乙種國庫券係由政府委託下列何者代為發行？(1)經濟部 (2)財政部 (3)中央銀行 (4)臺灣銀行 | ||
| ( | ) | 27. | 遺囑信託契約的生效日為下列何者？(1)委託人與受託人簽約之日 (2)委託人發生繼承事實之日 (3)受益人與受託人簽約之日 (4)選定信託監察人之日 | ||
| ( | ) | 28. | 選擇權的買方：(1)只有履約的權利 (2)履約之權利與義務依交易策略不同因應 (3)只有履約的義務 (4)須繳交保證金 | ||
| ( | ) | 29. | 下列何種商品具到期保障不損及名目本金之特性？(1)信用連結組合式商品 (2)股價連結目標收益型組合式商品 (3)匯率連結存款組合式商品 (4)反浮動利率組合式商品 | ||
| ( | ) | 30. | 下列何種指標能真實反映過去經濟情況？(1)技術面指標 (2)落後指標 (3)領先指標 (4)同時指標 | ||
| ( | ) | 31. | 下列何者為股票投資技術分析的「賣出時機」？(1)相對強弱指標(RSI)低於 20 (2)股價由平均線上方下降，但未跌破平均線，且平均線趨勢向上 (3)威廉指標(WMS)低於 20 (4)當 D 值小於 20，且 K 線由下而上與 D 線交叉 | ||
| ( | ) | 32. | 依移動平均線(Moving Average)理論，於短期移動平均線由下方往上突破長期移動平均線時，在技術分析上，意指下列何者？(1)黃金交叉 (2)賣出訊號 (3)向上反彈 (4)死亡交叉 | ||
| ( | ) | 33. | 有關成立金融控股公司的優點，下列敘述何者錯誤？(1)客戶資源的共享 (2)作業平台的整合 (3)一次購足的服務 (4)營運風險的分散 | ||
| ( | ) | 34. | 下列何者不是貨幣市場基金的特質？(1)低安全性 (2)低風險性 (3)高流動性 (4)高收益率 | ||
| ( | ) | 35. | 某上市公司股價為 39 元，其 10 日平均價為 30 元，請問其乖離率(BIAS)為下列何者？(1)-30% (2)-23% (3)30% (4)23% | ||
| ( | ) | 36. | 如果國際石油價格持續大幅下跌，下列敘述何者正確？(1)總需求曲線右移，生產增加、物價下跌 (2)總需求曲線左移，生產減少、物價下跌 (3)總供給曲線右移，生產增加、物價下跌 (4)總供給曲線左移，生產減少、物價下跌 | ||
| ( | ) | 37. | 信用連結組合式商品中，下列何種情況非屬信用參考標的之信用違約事件？(1)發行之股票遭下市處分 (2)破產或公司重整之申請 (3)信用標的申請債務展期或政府紓困 (4)信用標的發生存款不足退票情事 | ||
| ( | ) | 38. | 投顧或投信事業經營全權委託業務，應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書，送達委任人？(1)每季 (2)每日 (3)每週 (4)每月 | ||
| ( | ) | 39. | 假如投資人在經過投資策略的考量後，決定購買發行利率為 3%的政府債券，而當時在市場上的成交殖利率為 4%，則投資人所須支付投資價格和面額比較，係為下列何者？(1)折價 (2)溢價 (3)平價 (4)無法判斷 | ||
| ( | ) | 40. | 有關遺囑信託，下列敘述何者正確？(1)與受託人簽訂信託契約時，將遺囑附註於後即為遺囑信託 (2)若成立遺囑信託，委託人死亡後遺產可免納遺產稅 (3)預立遺囑對於財產規劃與分配並無幫助 (4)遺囑信託能協助解決遺產管理和遺囑執行之問題 | ||
| ( | ) | 41. | 下列何者屬於成熟型產業，較不受景氣循環影響？(1)工具機業 (2)資訊業 (3)塑化業 (4)食品飲料業 | ||
| ( | ) | 42. | 下列何種保單須設置專設帳簿？(1)健康保險 (2)利率變動型年金 (3)附生存給付型養老保險 (4)投資型保險 | ||
| ( | ) | 43. | 某基金申購手續費 3%，基金經理費 1.5%，基金保管費 0.15%，一年前小王透過銀行（信託管理費依信託金額 0.2%逐年計算，贖回時收取）申購 20 萬元該基金，並另支付 6,000 元申購手續費給銀行，當時買入價格 10 元，持有迄今贖回，贖回價 8 元，則小王贖回時可以拿到多少元？(1) 200,000 元 (2) 160,000 元 (3)159,600 元 (4)156,600 元 | ||
| ( | ) | 44. | 履約價格上升對買權(call)價格有什麼影響？(1)買權價格下降 (2)沒有影響 (3)可能上升也可能下降 (4)買權價格上升 | ||
| ( | ) | 45. | 依套利訂價模式，如果國庫券利率為 3.5%，因素 1 之貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為 2.3 及 3.2%；因素 2 之貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為 0.9 及 1.5%，則該個股之預期報酬率為何？(1)6.21% (2)12.21% (3)9.21% (4)8.21% | ||
| ( | ) | 46. | 目前可轉換公司債之重設價格，多數不得低於前次轉換價格之多少比例？(1)70% (2)75% (3)80% (4)85% | ||
| ( | ) | 47. | 陳君以 60 萬元進行期貨交易，9 月 1 日買進五口 9 月台指期貨（變動 1 點價值 200 元，假設當時每口原始保證金 12 萬元），指數為 4,300 點，9 月 2 日時，9 月台指期貨指數上漲到 4,500 點，則陳君平倉所有部位後共計獲利多少？（不考慮手續費及交易稅）(1)32 萬元 (2)8 萬元 (3)12 萬元 (4) 20 萬元 | ||
| ( | ) | 48. | 某投資人買入淨值 10 元免申購手續費之Ａ基金 10 萬元，當基金跌至 8 元時轉換至淨值為 20 元之Ｂ基金（轉換手續費內扣 0.5%），至Ｂ基金漲至 24 元時贖回，請問該投資人的最後損益為何？(1)損失 5,522 元 (2)獲利 5,522 元 (3)獲利 4,478 元 (4)損失 4,478 元 | ||
| ( | ) | 49. | 有關生前信託，下列敘述何者錯誤？(1)依個人生活環境與狀況而存在「多重且混合的信託財產和信託目的」 (2)金錢、保險單、有價證券、動產及不動產都可作為信託財產 (3)委託人仍有修改信託契約的權利 (4)一個完整的信託規劃，應以單一資產配置為原則 | ||
| ( | ) | 50. | 景氣循環包括擴張期與收縮期，下列何者不屬於收縮期之階段？(1)衰退 (2)蕭條 (3)復甦 (4)緩滯 |