<   【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)   >

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【3】( )1. 金融服務業稽核人員得兼任下列何種職(1)證券商債券交易員 (2)保險公司核保人員 (3)以上皆非 (4)銀行存款櫃檯人員
【3】( )2. 下列何者是金融從業人員的不當行為?(1)未經要保人或被保險人同意或授權填寫有關保險契約文件 (2)未經授權而代收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據 (3)以上皆為不當行為 (4)代要保人或被保險人簽章
【1】( )3. 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確?(1)應妥慎保管客戶資料 (2)提供關係企業進行業務促銷 (3)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員 (4)不得透露予公司指定之授權人員
【2】( )4. 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的?(1)應予婉拒受理 (2)仍予受理以提升業績 (3)經確實查證身分屬實後始予辦理 (4)以上皆是
【4】( )5. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項何者有誤?(1)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃 (2)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (3)避免不當銷售或推介之行為 (4)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考
【1】( )6. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原(1)專業原則 (2)誠信原則 (3)忠實義務原則 (4)保密原則
【1】( )7. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?(1)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣 (2)由客戶本人親自用電話委託買賣 (3)客戶委託買進或賣出 (4)以上皆是
【1】( )8. 身為公司的員工,下列何種狀況會損及職業道德?(1)為了規避公司的罰則,可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 (2)使用公司所有設備前,均提報上層 (3)以上皆是 (4)合理的加班
【3】( )9. 金融服務業之委任客戶 A 君之配偶,若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考:(1)需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供 (2)僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽 (3)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (4)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
【1】( )10. 以下何種行為有利益衝突之虞?(1)以上皆是 (2)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 (3)為全權委託客戶購入公司本身股票 (4)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票
【3】( )11. 銀行受理開戶時,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶,下列那些證件可以當作證明文件? (1)駕照 (2)健保卡 (3)以上皆是 (4)戶口名簿
【4】( )12. 金融從業人員於保險業務招攬時,可否於保險契約中免除或減輕保險公司依保險法應負義務(1)可以,但需要保人同意 (2)以上皆非 (3)可以 (4)不可以
【4】( )13. 金融從業人員應遵守忠實義務原則,故:(1)應與客戶發生衝突 (2)不一定要遵守法規 (3)仍可從事內線交易 (4)禁止短線交易,禁止不當得利
【2】( )14. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時,應保持如何態度(1)惡意攻訐同業 (2)以平常心,給予客戶專業建議 (3)刻意扭曲,陷人錯誤判斷 (4)隱惡揚善,規避責任
【2】( )15. 下列哪一類的人員,為金融機構制訂道德規範所必須納入(1)稽核人員 (2)所有員工 (3)財務長 (4)審計長
【2】( )16. 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的?(1)應依產品特性揭露投資風險 (2)屬信託財產運用範圍無須揭露風險 (3)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險 (4)應揭露業務所涉及之各類風險
【4】( )17. 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適(1)利用他人名義大筆買進公司股票 (2)私下告知客戶該項訊息,使其蒙利 (3)以配偶名義大筆買進公司股票 (4)在消息未公開前,不做任何揭露
【3】( )18. 下列敘述何者正確?(1)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊 (2)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定 (3)以上皆是 (4)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
【2】( )19. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:(1)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險 (2)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 (3)僅使用對其有利之資料以誇大其績效 (4)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
【3】( )20. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為?(1)向記者透漏商品內容並請其代為刊登 (2)於街頭發放商品廣告 DM (3)向已簽約客戶說明商品內容 (4)於報章雜誌刊登商品廣告
【2】( )21. 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處(1)不作任何通報 (2)儘速通報相關單位,避免損害擴大 (3)要求被害人負擔損失 (4)以上皆非
【2】( )22. 面對客戶申訴之處理,無論是客戶書面或口頭的申訴案件,客戶服務相關部門均應逐日詳細登載,其文件內容包(1)客戶姓名 (2)以上皆是 (3)申訴日期 (4)傳達方式
【1】( )23. 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息,應抱持如何態度始屬適(1)本於職業道德,應予維護 (2)視狀況而定 (3)可在市場上交換獲取利益 (4)反正我不洩露,別人也會洩露
【3】( )24. 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之(1)自己 (2)其他大客戶 (3)委託的客戶 (4)公司
【3】( )25. 金融從業人員招攬保險時應出示(1)保險證 (2)身分證 (3)登錄證,並詳細告知授權範圍 (4)駕照
【3】( )26. 財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書,經你客戶申請送法院核可後,它的效力如何?(1)你客戶就該事件不得再行起訴 (2)你客戶不得就該事件再次申請評議 (3)以上皆是 (4)與民事確定判決有同一效力
【3】( )27. 下列何者行為有誤?(1)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書 (2)誠實告知客戶受託業務執行之結果 (3)將客戶私下轉介於其他同業或交易商 (4)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
【1】( )28. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?(1)對於客戶資料,沒有保密之義務 (2)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 (3)應充分告知客戶產品之性質與內容 (4)應避免不當銷售或推介之行為
【1】( )29. 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?(1)以上皆是 (2)係未成年人未有法定代理人者 (3)受破產之宣告未經復權者 (4)係法人或其他機構,卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
【1】( )30. 一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你 100%的報酬。」他違反了以下哪一原則? (1)禁止為獲利或損失負擔之保證 (2)公平分配原則 (3)忠實誠信原則 (4)專業原則
【2】( )31. 擔任公司之董事、監察人或經理人:(1)可使用公司之財產圖利自己 (2)應避免圖私利之機會 (3)以不正當之方法圖利自己 (4)利用公司之財產圖利自己之親朋好友
【4】( )32. 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的?(1)提供專業之服務協助,並代填寫理賠申請書 (2)理賠金額可任由申請人要求給付 (3)允諾客戶一定可獲公司理賠 (4)提供專業之服務協助,並請申請人據實填寫理賠申請書
【3】( )33. 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資(1)守法原則 (2)專業誠信原則 (3)資訊公開原則 (4)善良管理原則
【2】( )34. 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的?(1)以上皆非 (2)立即繳交保險公司 (3)累積一定數量後整批繳交可提升效率 (4)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交
【1】( )35. 關於職業道德的敘述何者為非?(1)利用上班時間,從事私人的工作 (2)決不洩露公司的機密 (3)客觀做事,不因人情而有所偏頗 (4)謹守本身的工作,不做出不恰當的行為
【1】( )36. 基金銷售時有關贈品之規範為何?(1)不可以送贈品 (2)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元 (3)無規範 (4)可以送贈品
【2】( )37. 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確?(1)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要 (2)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容 (3)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門 (4)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
【4】( )38. 有關道德與誠信的原則何者為非?(1)對於與法律相關的文件,不得任意銷毀及竄改 (2)管理財務的相關人員,不得在公司的財務報表上作假 (3)執行業務時,必須將過程詳細記錄 (4)客戶為自己的親朋好友,因此釋放出未公開資訊供其投資參考
【4】( )39. 有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列敘述何者正(1)應保護投資者合法權益 (2)應遵守相關法令規定 (3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (4)以上皆是
【4】( )40. 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為?(1)選項(1)、(2)皆非 (2)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定 (3)收受往來客戶或相關人員之不當利益 (4)選項(1)、(2)皆是

解答:
001.【3】002.【3】003.【1】004.【2】005.【4】006.【1】007.【1】008.【1】009.【3】010.【1】
011.【3】012.【4】013.【4】014.【2】015.【2】016.【2】017.【4】018.【3】019.【2】020.【3】
021.【2】022.【2】023.【1】024.【3】025.【3】026.【3】027.【3】028.【1】029.【1】030.【1】
031.【2】032.【4】033.【3】034.【2】035.【1】036.【1】037.【2】038.【4】039.【4】040.【4】

詳解: