< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？(1)交易標的之市場流通性 (2)其他銷售公司之獲利能力 (3)投資所收取之費用 (4)交易標的投資風險 | ||
| ( | ) | 2. | 關於金融從業人員之行為，下列何者正確(1)同意他人使用第三者的名義執行業務 (2)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 (3)以上皆非 (4)為提供完整之服務，保管委任人之印鑑與存摺 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？(1)以上皆是 (2)應本最大誠信及充分揭露原則 (3)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 (4)不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳，或對同業為攻訐之廣告 | ||
| ( | ) | 4. | 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包(1)配偶 (2)房客 (3)子女 (4)父母 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？(1)兼任投資執行人員 (2)兼任投資資產保管人員 (3)兼任投資交割人員 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？(1)不得委託無相關金融證照之人員從事之 (2)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品 (3)善盡充分告知投資風險內容之職責 (4)為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式 | ||
| ( | ) | 7. | 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正(1)取得公司上級同意即可 (2)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (3)以上皆是 (4)必須取得當事人的認可，方可進行 | ||
| ( | ) | 8. | 對於金融從業人員之行為，下列何者為非？(1)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 (2)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (3)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (4)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？(1)藉巧妙說詞掩蓋事實 (2)不擇手段，爭取業務 (3)避重就輕，轉移焦點 (4)誠實面對，據實說明 | ||
| ( | ) | 10. | 面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包(1)客戶姓名 (2)以上皆是 (3)申訴日期 (4)傳達方式 | ||
| ( | ) | 11. | 若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當?(1)客戶察覺亦毋需告知，以避免客戶流失 (2)告知客戶，由其處理未完成之委託事項 (3)不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項 (4)待客戶察覺再告知，否則毋須告知 | ||
| ( | ) | 12. | 金融服務業所提供之下列何種商品或服務，不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？(1)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (2)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券 (3)受託買賣國內集中交易市場之有價證券 (4)證券投資信託基金及境外基金 | ||
| ( | ) | 13. | 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？(1)設置法令遵循單位專責負責推動 (2)對公司員工施以適當合宜的法規訓練 (3)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 14. | 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？(1)該票券金融公司監察人之配偶 (2)以上皆是 (3)該票券金融公司監察人二親等以內之血親 (4)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？ (1)視客戶是否提供酬謝金而定 (2)視客戶交情而定 (3)應於核貸前先辦理徵信 (4)不需辦理徵信 | ||
| ( | ) | 16. | 溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正(1)交給主管 (2)充當公費 (3)掛在帳上 (4)捐給慈善機構 | ||
| ( | ) | 17. | 目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？(1)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊 (2)以上皆是 (3)提供給客戶足夠的資訊 (4)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 | ||
| ( | ) | 18. | 違反會員自律公約之處置，下列何者為非？(1)依自律公約規定處分 (2)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關 (3)先請示主管機關，核准後再處置 (4)由各業公會依規定辦理 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？(1)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係 (2)要保人及被保險人是否符合投保之條件 (3)以上皆是 (4)要保人及被保險人之基本資料 | ||
| ( | ) | 20. | 若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？(1)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊 (2)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (3)主動積極提供相關商品之資訊 (4)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？(1)以招攬業務必須同時說明其風險 (2)太複雜之投資風險無須告知 (3)無須提供相關書面資料 (4)應代為填寫瞭解客戶作業之資料 | ||
| ( | ) | 22. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？(1)得任意對外發表客戶資料 (2)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (3)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (4)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易 | ||
| ( | ) | 23. | 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，以下何種態度是錯誤的？(1)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序 (2)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (3)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (4)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 | ||
| ( | ) | 24. | 老李至公務機關接洽業務時，下列敘述何者正確？(1)與公務員同謀之共犯，即便不具公務員身分，仍會依據貪污治罪條例處刑 (2)花錢要求加快申請案件審理，沒有要求公務員違背職務，並不違法 (3)唆使公務機關承辦採購人員配合浮報價額，僅屬偽造文書行為 (4)口頭允諾行賄金額但還沒送錢，尚不構成犯罪 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務?(1)介紹未經主管機關核備之投資商品 (2)以上皆非 (3)過去業績 (4)收費之基準及數額 | ||
| ( | ) | 26. | 金融從業人員辦理催收業務時，下列何者為應遵守之事項？(1)以上皆是 (2)不得違反公共利益 (3)僅能對債務人本人及其保證人催收 (4)不得對非債務之第三人干擾或催討 | ||
| ( | ) | 27. | 以下何者不得參與投資決策？(1)投資決策人員 (2)具有運用決定權人 (3)以上皆是 (4)與業務相關人員有利害關係者 | ||
| ( | ) | 28. | 曉華有一筆定存到期，想要運用從事期貨交易，但礙於常常出差無法注意行情變化，金融從業人員可以： (1)建議她找合法的期經公司代操 (2)建議並介紹她授權給期貨作手 (3)建議她僅買選擇權，最多損失權利金 (4)建議她授權給其他營業員代理下單交易 | ||
| ( | ) | 29. | 證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項?(1)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 (2)定期對財務、業務及服務品質作評比 (3)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 30. | 身為金融從業人員不得有下列何種行為？(1)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責 (2)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定 (3)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性 (4)對客戶委託交易事項嚴加保密 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？(1)有偽造之行為 (2)有詐欺之行為 (3)有足致客戶誤信之行為 (4)應秉忠實信用原則處理事務 | ||
| ( | ) | 32. | 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？(1)自行迴避，不加入表決 (2)加入表決 (3)本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權 (4)依其自由意志為之 | ||
| ( | ) | 33. | 當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？(1)為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下 (2)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金 (3)由於工作因素，常可接觸到許多尚未公開的訊息，因此，為領雙倍薪水，可以私下使用人頭戶以獲利 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 34. | 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，所應注意的事項，下列敘述何者正確？(1)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 (2)應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之風險 (3)以上皆正確 (4)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 | ||
| ( | ) | 35. | 以下敘述何者為非？(1)辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 (2)辦理業務應維護消費者權益 (3)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用 (4)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員受客戶委託執行業務，以下何種行為不正確？(1)提供存摺、存單或定期投資報告 (2)為客戶保管存摺或存單 (3)執行投資人員不得兼任保管投資財產 (4)製作正確或適當記錄 | ||
| ( | ) | 37. | 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？(1)以上皆是 (2)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (3)瞭解客戶投資經驗及風險偏好 (4)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬 | ||
| ( | ) | 38. | 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？(1)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (2)確認客戶申請之卡片 (3)確認客戶資料無誤才送件 (4)確認申請人本人身分，以免冒名申請 | ||
| ( | ) | 39. | 關於告知義務的敘述何者不正確？(1)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務 (2)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務 (3)選項(2)及(3) (4)告知義務責任僅落在服務人員身上 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員如有多年市場交易經驗：(1)可以多層次傳銷方式進行 (2)以上皆不可為之 (3)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 (4)可以逕自代客操作 |