< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？(1)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶 (2)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 (3)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 (4)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露 | ||
| ( | ) | 2. | 金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？(1)辦理業務前或同時應告知客戶 (2)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知 (3)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式 (4)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則 | ||
| ( | ) | 3. | 為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？(1)若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位 (2)以上皆是 (3)對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責 (4)對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料 | ||
| ( | ) | 4. | 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則？(1)妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事 (2)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的，提供適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (3)對客戶的要求與疑問，適時提出說明。無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時，都必須秉持公正公平且充分尊重對方 (4)持續充實專業職能，並有效運用於職務上之工作，樹立專業投資理財風氣 | ||
| ( | ) | 5. | 下列有關金融從業人員之敘述何者正確？(1)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾 (2)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定 (3)以上皆是 (4)向客戶據實告知商品相關內容 | ||
| ( | ) | 6. | 溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正(1)交給主管 (2)充當公費 (3)掛在帳上 (4)捐給慈善機構 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？(1)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (2)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度 (3)以上皆是 (4)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 | ||
| ( | ) | 8. | 金融從業人員應遵守守法原則，故：(1)可洩露客戶資料 (2)可違反相關規定 (3)可從事內線交易 (4)不得有違反或幫助他人違反法令之行為 | ||
| ( | ) | 9. | 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有(1)投資需求 (2)投資經驗 (3)是否提供餽贈 (4)財務狀況 | ||
| ( | ) | 10. | 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原(1)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易 (2)將客戶的資料提供給相關合作廠商 (3)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊 (4)為提供最佳的服務，可將所有的資訊均反應給客戶 | ||
| ( | ) | 11. | 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會?(1)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性 (2)洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效 (3)以上皆是 (4)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形 | ||
| ( | ) | 12. | 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原(1)以上皆是 (2)業務人員 (3)稽核人員 (4)會計人員 | ||
| ( | ) | 13. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?(1)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料 (2)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 (3)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業 (4)不得從事足以損害委任人權益之交易 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以：(1)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (2)代為保管李四的存摺、印鑑 (3)以上皆非 (4)代領李四的對帳單再親手交付 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？(1)誠實面對，據實說明 (2)藉巧妙說詞掩蓋事實 (3)不擇手段，爭取業務 (4)避重就輕，轉移焦點 | ||
| ( | ) | 16. | 下列就金融從業人員之敘述何者為非？(1)只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下 (2)與自身利益相關的業務應該迴避 (3)因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 (4)客戶的餽贈不能收受 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：(1)不得惡意毀謗競爭者 (2)不得惡意削價方式招攬 (3)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (4)以上敘述皆正確 | ||
| ( | ) | 18. | 基金銷售時有關贈品之規範為何？(1)可以送贈品 (2)不可以送贈品 (3)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元 (4)無規範 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行(1)未告知客戶處理業務有利益衝突 (2)告知客戶公司相關資料 (3)告知客戶投資運用之風險 (4)告知客戶應給付相關款項及費用 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？(1)以上皆是 (2)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 (3)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款 (4)應就客戶所提出疑義詳細說明之 | ||
| ( | ) | 21. | 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前，下列那一事項毋須先向客戶說(1)公司之背景 (2)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效 (3)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金，一審判處公司勝訴，但客戶不服上訴，目前仍在法院審理中 (4)金融商品於特定價位買賣保證獲利 | ||
| ( | ) | 22. | 銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？(1)得對非債務之第三人干擾或催討 (2)不得違反公共利益 (3)僅能對債務人本人及其保證人催收 (4)應有保密之義務 | ||
| ( | ) | 23. | 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正(1)不予登錄 (2)經特准可予登錄 (3)可自由決定登錄 (4)可予登錄 | ||
| ( | ) | 24. | 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正(1)必須取得當事人的認可，方可進行 (2)取得公司上級同意即可 (3)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員對於客戶資料的管理，下列何者為非？(1)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (2)定時告知客戶資產的變動 (3)適時更新客戶資料，並密切注意客戶財務狀況之變動 (4)依客戶送禮的多寡來決定 | ||
| ( | ) | 26. | 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項？(1)以上皆非 (2)不可利用客戶名義為自己從事交易 (3)可利用客戶名義為自己從事交易 (4)可利用客戶名義供他人從事交易 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？(1)不得拒絕接受有利益衝突之委託 (2)應為公司積極爭取業務，接受委託 (3)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意 (4)無須取得客戶之書面同意 | ||
| ( | ) | 28. | 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤?(1)資訊人員應對客戶資料具保密之義務 (2)依照電腦處理個人資料保護法辦理 (3)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務 (4)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用 | ||
| ( | ) | 29. | 就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正(1)契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人 (2)以上皆正確 (3)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 (4)契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？(1)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (2)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易 (3)未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為 (4)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？(1)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務 (2)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合 (3)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 32. | 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？(1)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (2)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票 (3)在未經核准前，接受客戶預約認購基金 (4)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？(1)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者 (2)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者 (3)以上皆是 (4)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？(1)可任由其自由回答 (2)應據實說明 (3)可避重就輕 (4)就個人隱私可不必回答 | ||
| ( | ) | 35. | 有關利益衝突原則，下列何者正確？(1)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易 (2)公司得要求員工不得有內線交易行為 (3)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 36. | 金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，應遵守的基本原則，下列敘述何者為非？(1)應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分瞭解之方式為之 (2)任何說明或揭露之資訊或資料均須正確，資訊或資料應註記日期 (3)應以達到業績目標為最高指導原則 (4)銷售文件之用語應以中文表達並必須編印頁碼，以供消費者確認是否已接收完整訊息 | ||
| ( | ) | 37. | 下列何者屬善良管理人之原則？(1)未告知投資風險 (2)為客戶適度分散投資風險 (3)集中購買單一投資商品 (4)以高獲利高風險商品為推介目標 | ||
| ( | ) | 38. | 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？ (1)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)以上皆是 (3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (4)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險 | ||
| ( | ) | 39. | 道德行為規範應包括何種原則？(1)守法原則、誠信原則、自律原則 (2)保密原則、能力原則、資訊公開原則 (3)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 40. | 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包(1)父母 (2)配偶 (3)房客 (4)子女 |