< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確(1)切實履行各自的義務和責任 (2)明確被保險人利益受到法律保護 (3)以上皆是 (4)遵守簽訂條件和條款 | ||
| ( | ) | 2. | 基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？(1)隨意丟棄，不整理 (2)以上皆是 (3)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 (4)必須忠於保密原則，決不對外洩露 | ||
| ( | ) | 3. | 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正(1)可自由決定登錄 (2)可予登錄 (3)不予登錄 (4)經特准可予登錄 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員之職責要求，下列何者正確？(1)只照顧行員 (2)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶 (3)只照顧 VIP 客戶 (4)只照顧自己親朋好友 | ||
| ( | ) | 5. | 何謂利益衝突？(1)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失 (2)利益衝突一定會造成雙方獲利 (3)利益衝突一定是某一方觸犯法律 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 6. | 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適(1)以配偶名義大筆買進公司股票 (2)在消息未公開前，不做任何揭露 (3)利用他人名義大筆買進公司股票 (4)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當?(1)應盡善良管理人之注意義務 (2)可用以換取利益 (3)視與客戶關係而定 (4)客戶特別叮嚀時再注意就好 | ||
| ( | ) | 8. | 銀行受理開戶時，下列何者為非？ (1)應核對開戶人確為本人 (2)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章 (3)留存開戶人身分證影本 (4)自行勾選未經客戶同意申請之事項 | ||
| ( | ) | 9. | 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為?(1)以上皆是 (2)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (3)提供贈品或其他利益以招攬客戶 (4)對同業為攻訐之廣告 | ||
| ( | ) | 10. | 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為，哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」？ (1)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金 (2)散佈同業之不實資料 (3)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 11. | 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措(1)只提供口頭說明資料 (2)得拒絕提供任何資料 (3)不得拒絕提供可公開之財務報表資料 (4)公司人員視情況隨興提供資料 | ||
| ( | ) | 12. | 關於告知義務的敘述何者不正確？(1)選項(2)及(3) (2)告知義務責任僅落在服務人員身上 (3)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務 (4)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務 | ||
| ( | ) | 13. | 銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？ (1)審慎核給信用額度 (2)以卡辦卡 (3)以名片辦卡 (4)送贈品 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告？(1)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告 (2)應推測客戶預期獲益率編製會計報告 (3)應依照主管指示作定期報告 (4)應依照業績考量編製獲利報告 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時，應該抱持何項原則？(1)合理基礎判斷 (2)研究必須要堅持自己的意見，為避免客戶干擾判斷，應將客戶資產移至自己帳號之下 (3)由於客戶通常都比較不專業，為了不讓客戶做出後悔的事，所以應以自己的意見為交易判斷原則 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？(1)以上皆是 (2)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般 (3)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽 (4)應遵守專業行為規範 | ||
| ( | ) | 17. | 何者非選擇基金公司的重要條件？ (1)投資研究能力強 (2)良好的聲譽與操守 (3)經常於媒體曝光 (4)基金績效佳 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？(1)內線交易 (2)盜用資金 (3)洗錢 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 19. | 行（受）賄罪成立要素之一為具有對價關係，而作為公務員職務之對價有「賄賂」或「不正利益」，下列何者不屬於「賄賂」或「不正利益(1)介紹工作 (2)免除債務 (3)開工邀請觀禮 (4)招待至溫泉飯店住宿泡溫泉 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？(1)選項(1)及(2) (2)以上皆非 (3)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事 (4)依公司規定報告， 防阻非法行為發生 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (1)與客戶洽談應保持懇切之態度 (2)應秉持公正客觀立場審查 (3)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 (4)充分告知客戶應徵提之資料 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？(1)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者 (2)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者 (3)以上皆是 (4)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者 | ||
| ( | ) | 23. | 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語，下列何者無須揭露警(1)投資說明書 (2)行銷文件 (3)印鑑卡 (4)公開說明書 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？(1)以上皆是 (2)要保人及被保險人之基本資料 (3)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係 (4)要保人及被保險人是否符合投保之條件 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正(1)一分損失只獲一分補償 (2)以上皆是 (3)一分損失可獲二分補償 (4)二分損失只獲一分補償 | ||
| ( | ) | 26. | 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？(1)業績至上 (2)自身利益優先 (3)專業誠信之態度 (4)得過且過之態度 | ||
| ( | ) | 27. | 金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，下列揭露事項何者正確？(1)最大可能損失 (2)商品所涉匯率風險 (3)揭露之重要內容，應以顯著字體或方式表達 (4)以上皆正確 | ||
| ( | ) | 28. | 下列何者行為有誤？(1)依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務 (2)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書 (3)誠實告知客戶受託業務執行之結果 (4)將客戶私下轉介於其他同業或交易商 | ||
| ( | ) | 29. | 作為金融從業人員，有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守的行為原則，下列敘述何者為非？(1)應以中文表達 (2)應確保內容之真實，避免誤導金融消費者 (3)涉及利率、費用、報酬及風險時，應以衡平及顯著之方式表達 (4)對消費者負擔的義務應低於文宣內容 | ||
| ( | ) | 30. | 客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於： (1)從業人員欠缺專業倫理道德 (2)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容 (3)以上皆是 (4)從業人員欠缺必要的知識 | ||
| ( | ) | 31. | 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？ (1)健保卡 (2)以上皆是 (3)戶口名簿 (4)駕照 | ||
| ( | ) | 32. | 違反會員自律公約之處置，下列何者為非？(1)先請示主管機關，核准後再處置 (2)由各業公會依規定辦理 (3)依自律公約規定處分 (4)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？(1)應為公司積極爭取業務，接受委託 (2)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意 (3)無須取得客戶之書面同意 (4)不得拒絕接受有利益衝突之委託 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？(1)以非法手段取得後成為私人財產 (2)使用於正當目的 (3)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (4)不得疏忽大意或浪費 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應遵循下列何者事項？(1)可幫助客戶提前認列收入 (2)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等 (3)可幫助客戶遞延、隱藏損失 (4)可幫助客戶粉飾財務報表 | ||
| ( | ) | 36. | 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？(1)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度 (2)不受客戶忠誠與否之影響 (3)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響 (4)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷 | ||
| ( | ) | 37. | 你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理(1)逕行調處 (2)進行評議 (3)逕行退件 (4)將申請案移交金融服務業先行處理 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為(1)預防不當得利發 生 (2)以上皆是 (3)預防道德危險發生 (4)預防損害發生 | ||
| ( | ) | 39. | 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？(1)告知客戶交易過程之相關資訊 (2)以上皆是 (3)告知客戶投資風險 (4)告知客戶從事投資決定之相關資訊 | ||
| ( | ) | 40. | 以下何者非屬自律範(1)訂定各業自律公約 (2)核准營業項目 (3)廣告自律規範 (4)客戶申訴調處辦法 |