< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理?(1)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (2)不須查證 (3)可幫客戶作假 (4)不須提供任何文件 | ||
| ( | ) | 2. | 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？(1)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬 (2)以上皆是 (3)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (4)瞭解客戶投資經驗及風險偏好 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處(1)將產品說成與客戶需求相同 (2)以客戶需求為最優先原則 (3)以自己所獲報酬為優先考量 (4)以公司產品為優先 | ||
| ( | ) | 4. | 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？ (1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (2)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險 (3)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 5. | 為保護客戶資料，以下措施何者是錯誤的？(1)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸 (2)應建立防火牆機制防止非法存取 (3)應限制客戶登錄公司網站 (4)應依業務權責限制使用資料人員 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？(1)得過且過之態度 (2)業績至上 (3)自身利益優先 (4)專業誠信之態度 | ||
| ( | ) | 7. | 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原(1)管理謹慎原則 (2)專業原則 (3)保密原則 (4)忠實誠信原則 | ||
| ( | ) | 8. | 各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確？(1)董事長 (2)總經理層級以上 (3)部門主管以上 (4)有為公司管理事務及簽名權利之人 | ||
| ( | ) | 9. | 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處(1)儘速通報相關單位，避免損害擴大 (2)要求被害人負擔損失 (3)以上皆非 (4)不作任何通報 | ||
| ( | ) | 10. | 為提供多元化之服務，金融從業人員：(1)得代領對帳單，並於日後面交客戶 (2)應提供客戶多元化商品資訊 (3)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 (4)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？(1)兼任投資交割人員 (2)以上皆是 (3)兼任投資執行人員 (4)兼任投資資產保管人員 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業(1)為避免利益衝突，僅得擇一 (2)視情況而定 (3)依其個人意願 (4)可以 | ||
| ( | ) | 13. | 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正(1)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (2)以上皆是 (3)必須取得當事人的認可，方可進行 (4)取得公司上級同意即可 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確?(1)提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失 (2)買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富 (3)建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急 (4)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失 | ||
| ( | ) | 15. | 基金通路報酬揭露內容之通知方式為？(1)公開網站 (2)電子郵件 (3)對帳單 (4)以上皆可 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員之職責要求，下列何者正確？(1)只照顧 VIP 客戶 (2)只照顧自己親朋好友 (3)只照顧行員 (4)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶 | ||
| ( | ) | 17. | 王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？(1)忠實誠信原則 (2)保密原則 (3)公平原則 (4)專業原則 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員對於客戶的資料，應如何處理？ (1)予以保密 (2)未經客戶同意，提供給關係企業做行銷 (3)告知同事給予參考 (4)讓其他客戶瞭解 | ||
| ( | ) | 19. | 欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理?(1)報請公會備查後辦理 (2)俟呈報董事會通過後辦理 (3)經股東大會通過後即可辦理 (4)經主管機關核准後方得辦理 | ||
| ( | ) | 20. | 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資，身為一位優秀的金融從業人員，應為公司及客戶盡何種責任及義務？(1)隨時透露客戶財產狀況給其他人 (2)以上皆非 (3)善良管理人之責任及注意義務 (4)提供內線交易 | ||
| ( | ) | 21. | 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?(1)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續 (2)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 (3)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 (4)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件 | ||
| ( | ) | 22. | 下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股(1)以上皆是 (2)基金經理人 (3)交易部主管 (4)全權委託投資經理人 | ||
| ( | ) | 23. | 金融消費者保護法所稱的瞭解金融消費者審查原則，不包括下列何項？(1)金融消費者有無刑事犯罪紀錄 (2)簽訂契約目的與需求 (3)過往投資經驗 (4)金融消費者之基本身分資料 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？(1)善良管理原則 (2)保密原則 (3)誠信公正原則 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 25. | 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，公司內部的作業準則至少應包括哪些：(1)風險管理制度 (2)內部控制制度 (3)以上皆是 (4)組織架構與人員資格 | ||
| ( | ) | 26. | 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？(1)為節省客戶費用，提供錯價、放佣 (2)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 (3)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 (4)其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷 | ||
| ( | ) | 27. | 從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確?(1)平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語 (2)以上皆非 (3)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險 (4)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場 | ||
| ( | ) | 28. | 下列何者為金融從業人員應有的職業道德?(1)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石 (2)對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂 (3)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告 (4)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？ (1)不需辦理徵信 (2)視客戶是否提供酬謝金而定 (3)視客戶交情而定 (4)應於核貸前先辦理徵信 | ||
| ( | ) | 30. | 以下何者不得參與投資決策？(1)以上皆是 (2)與業務相關人員有利害關係者 (3)投資決策人員 (4)具有運用決定權人 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？(1)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆 (2)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度 (3)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 32. | 基金通路報酬之揭露原則為何？(1)依註冊地別揭露 (2)不必揭露 (3)依基金別揭露 (4)依公司別揭露 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式，下列何者正(1)書面，並載明於登錄證上 (2)口頭即可 (3)不拘形式 (4)書面即可 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？(1)對客戶善盡風險告知義務 (2)誤導客戶之情事 (3)提醒客戶承作商品之重要注意事項 (4)於交易契約中揭示可能發生之風險 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？(1)應注意利益不當輸送 (2)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 (3)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突 (4)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 | ||
| ( | ) | 36. | 下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為?(1)以上皆非 (2)交付給客戶公司未公佈的財報 (3)交付給客戶公司依法應公開的資訊 (4)交付給客戶公司的商業機密 | ||
| ( | ) | 37. | 目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？(1)以上皆是 (2)提供給客戶足夠的資訊 (3)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 (4)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員為客戶管理運用財產，管理運用之利益應如何處理？(1)得與他人交換而享有利益 (2)得與客戶以代付差旅費方式分享利益 (3)得與客戶約定收益共享或損失分擔 (4)不得以任何名義享有利益 | ||
| ( | ) | 39. | 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?(1)國內上櫃公司股票 (2)具股權性質之衍生性商品 (3)以上皆是 (4)國內上市股票 | ||
| ( | ) | 40. | 交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易，以下敘述何者正(1)小王先前已通知該金融服務業，日後毋須寄送交易報告書，故該公司可不必印製該份報告書 (2)為節省作業成本，未經約定一律以電子方式寄送交易報告書 (3)依客戶要求決定寄送與否 (4)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料，寄送給小王 |