< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核(1)高爾夫球會員證 (2)感謝卡片 (3)以上皆非 (4)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費 | ||
| ( | ) | 2. | 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？ (1)健保卡 (2)以上皆是 (3)戶口名簿 (4)駕照 | ||
| ( | ) | 3. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？(1)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易 (2)可將委任操作契約，轉讓他人 (3)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人 (4)應遵守相關法令規定 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？(1)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密 (2)辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔 (3)徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作 (4)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事(1)金融商品名稱及主要投資標的內容 (2)客戶須支付之各項費用說明 (3)可能承受之風險說明 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 6. | 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤?(1)依照電腦處理個人資料保護法辦理 (2)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務 (3)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用 (4)資訊人員應對客戶資料具保密之義務 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確(1)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景 (2)期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景 (3)對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景 (4)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕 | ||
| ( | ) | 8. | 基金通路報酬之揭露原則為何？(1)依註冊地別揭露 (2)不必揭露 (3)依基金別揭露 (4)依公司別揭露 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？(1)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度 (2)以上皆是 (3)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (4)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 | ||
| ( | ) | 10. | 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包(1)父母 (2)配偶 (3)房客 (4)子女 | ||
| ( | ) | 11. | 下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？(1)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利 (2)業務人員應做好銷售之後的服務 (3)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 (4)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是? (1)有服務的熱誠與專業能力 (2)經常送禮 (3)提供內線消息 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 13. | 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？ (1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (2)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險 (3)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 14. | 下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為?(1)以上皆非 (2)交付給客戶公司未公佈的財報 (3)交付給客戶公司依法應公開的資訊 (4)交付給客戶公司的商業機密 | ||
| ( | ) | 15. | 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？(1)不得透露予公司指定之授權人員 (2)應妥慎保管客戶資料 (3)提供關係企業進行業務促銷 (4)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員 | ||
| ( | ) | 16. | 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原(1)以上皆是 (2)業務人員 (3)稽核人員 (4)會計人員 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？(1)經主管機關核准之公開募集金融商品 (2)經主管機關核准之國內私募基金 (3)信託集合管理運用帳戶 (4)國內私募有價證券 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？(1)以上皆是 (2)向業者收受佣金回扣 (3)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易 (4)私自挪用客戶款項 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員下列行為何者為非？(1)適時的電話問候 (2)主動提供商品相關資訊 (3)私下接受客戶禮品及招待 (4)寄送生日卡片 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？(1)應依相關規定登記財產 (2)財產應登記於從業人員名下 (3)財產應登記於主管名下 (4)財產應登記於公司名下 | ||
| ( | ) | 21. | 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？(1)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (3)以上皆是 (4)應避免不當銷售或推介之行為 | ||
| ( | ) | 22. | 下列哪些可能發生利益衝突的狀況？(1)與公司競爭 (2)以上皆是 (3)為個人私利竊取公司機密 (4)透過公司財產或資訊以取得獲利 | ||
| ( | ) | 23. | 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？(1)不管客戶風險 (2)不提供客戶服務 (3)對客戶說謊 (4)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務 | ||
| ( | ) | 24. | 發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？(1)錯誤處未達三個，可不必更正 (2)只要要保書填寫正確即可 (3)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (4)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 | ||
| ( | ) | 25. | 某金融服務業甲之交易決定人員李經理，預計於農曆年後跳槽至乙公司任職，下列敘述何者正確?(1)甲公司事先告知委任客戶，並由委任客戶決定是否與甲公司解約，或同意委由其他交易決定人員繼續操作 (2)李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉，結算損益，並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作 (3)李經理通知所有委任客戶，與甲公司辦理解約，並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜 (4)李經理直接將所有委任客戶之帳務，轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理 | ||
| ( | ) | 26. | 金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴(1)兄弟姐妹 (2)以上皆是 (3)本人及配偶 (4)父母及子女 | ||
| ( | ) | 27. | 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？(1)以上皆是 (2)設置法令遵循單位專責負責推動 (3)對公司員工施以適當合宜的法規訓練 (4)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 | ||
| ( | ) | 28. | 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？(1)以上皆是 (2)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會 (3)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益 (4)與公司競爭 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員從事保險招攬行為，下列那一項是錯的？(1)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單 (2)經所屬公司授權從事保險招攬行為 (3)可以向未經授權公司從事保險招攬行為 (4)解釋保險商品內容及保單條款 | ||
| ( | ) | 30. | 金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？(1)以上皆是 (2)收費基準及數額 (3)研究或分析報告與投資結果 (4)公司經營業務之種類與限制 | ||
| ( | ) | 31. | 基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？(1)以上皆是 (2)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 (3)必須忠於保密原則，決不對外洩露 (4)隨意丟棄，不整理 | ||
| ( | ) | 32. | 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？(1)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (2)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (3)以上皆是 (4)損害同業信譽之廣告 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？(1)客戶利益置於公司或個人的利益之上 (2)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 (3)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶 (4)受託人應以公司之利益為最高利益 | ||
| ( | ) | 34. | 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？(1)追求利潤原則 (2)強制公開原則 (3)互惠原則 (4)善良管理原則 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？(1)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 (2)應注意利益不當輸送 (3)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 (4)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突 | ||
| ( | ) | 36. | 對於人情式的業務招攬方式，下列何種方式才是正確？(1)方便利用親朋好友的名字，行自己投機之實 (2)以上皆非 (3)對於親戚朋友，可以不用花太多心思 (4)可以利用未公開的資訊，賺取投資報酬 | ||
| ( | ) | 37. | 金融從業人員之自律行為何者為非？(1)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等，得以攜出並對外談論 (2)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務 (3)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見 (4)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務 | ||
| ( | ) | 38. | 公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤(1)客戶資料得提供關係企業促銷業務 (2)客戶資料不得外洩 (3)客戶資料不得不當利用 (4)客戶資料之使用應建立內部控制機制 | ||
| ( | ) | 39. | 對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確?(1)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項 (2)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利 (3)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？(1)為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式 (2)不得委託無相關金融證照之人員從事之 (3)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品 (4)善盡充分告知投資風險內容之職責 |