< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為(1)客戶資料 (2)商品機密 (3)公司業務機密 (4)業務簡介 | ||
| ( | ) | 2. | 以下何種行為是正確的？(1)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款 (2)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約 (3)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料 (4)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員，從事保險業務招攬時，以登錄證供他人使用，可能會受到何處分(1)以上皆是 (2)有犯罪嫌疑者得移送法辦 (3)停止招攬行為 (4)撤銷保險業務員登錄 | ||
| ( | ) | 4. | 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？(1)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (3)以上皆是 (4)應避免不當銷售或推介之行為 | ||
| ( | ) | 5. | 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？(1)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職 (2)在公司以外自行開業或任職 (3)提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益 (4)符合法令之公開股票交易 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員在自己的工作領域中，應：(1)不斷加強自己的專業知識 (2)不涉獵本業以外之相關知識 (3)專注自己及他人之升遷 (4)不參加公司的教育訓練 | ||
| ( | ) | 7. | 金融業務人員從事業務推廣與招攬，下列何者為不當行為？(1)違背或抵觸法令規定 (2)以上皆是 (3)為競爭目的，散布損害他人營業信譽之廣告 (4)任意提供主觀性之投資情報 | ||
| ( | ) | 8. | 金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件? (1)崇高的道德水準 (2)創造大量的業績 (3)廣泛的人際關係 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 9. | 為提供多元化之服務，金融從業人員：(1)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 (2)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (3)得代領對帳單，並於日後面交客戶 (4)應提供客戶多元化商品資訊 | ||
| ( | ) | 10. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？(1)得與客戶約定分享利益 (2)得對外任加討論客戶資料 (3)得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人 (4)應避免利益衝突 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責(1)介紹人 (2)以上皆是 (3)自己 (4)所屬公司 | ||
| ( | ) | 12. | 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？ (1)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境 (2)預計年投資報酬率可以達 15以上 (3)預測新台幣未來還會貶值 (4)刊登從成立以來的全部績效資料 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？(1)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱 (2)代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱 (3)以上皆是 (4)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話 | ||
| ( | ) | 14. | 為保護客戶資料，以下措施何者是錯誤的？(1)應建立防火牆機制防止非法存取 (2)應限制客戶登錄公司網站 (3)應依業務權責限制使用資料人員 (4)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸 | ||
| ( | ) | 15. | 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正(1)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源 (2)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行 (3)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王 (4)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？(1)對於財產管理之重大事項認知錯誤 (2)以上皆是 (3)對於契約之重大條款認知錯誤 (4)對於業務執行之重大事項認知錯誤 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原(1)保密原則 (2)禁止原則 (3)告知原則 (4)利益衝突原則 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員對於客戶的資料，應如何處理？ (1)未經客戶同意，提供給關係企業做行銷 (2)告知同事給予參考 (3)讓其他客戶瞭解 (4)予以保密 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？(1)應避免不當銷售或推介之行為 (2)不得向他人出售、洩漏客戶資料 (3)應遵守相關法令規定 (4)得向顧客收受不當佣金、酬金 | ||
| ( | ) | 20. | 下列哪些可能發生利益衝突的狀況？(1)以上皆是 (2)為個人私利竊取公司機密 (3)透過公司財產或資訊以取得獲利 (4)與公司競爭 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？(1)無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約 (2)無論是否違法，應依客戶需求訂定契約 (3)契約內容不得違反主管機關業務相關規定 (4)為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求 | ||
| ( | ) | 22. | 投信事業從事基金管理業務，有何種告知客戶義務？(1)以上皆是 (2)提供有關公司之充份資料，包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制，以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位 (3)客戶得要求公司揭露其財務狀況，公司應提供可公開之財務報表資料，不得拒絕 (4)向客戶揭露其收費之基準及數額，所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法，應符合公平與誠信原則；調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報。 | ||
| ( | ) | 23. | 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？(1)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 (2)以上皆非 (3)商品介紹與風險告知 (4)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 | ||
| ( | ) | 24. | 以下何種行為有利益衝突之虞？(1)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 (2)為全權委託客戶購入公司本身股票 (3)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 25. | 目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？(1)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 (2)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊 (3)以上皆是 (4)提供給客戶足夠的資訊 | ||
| ( | ) | 26. | 客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於： (1)從業人員欠缺必要的知識 (2)從業人員欠缺專業倫理道德 (3)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 27. | 下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？(1)業務人員應做好銷售之後的服務 (2)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 (3)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 (4)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯(1)客戶資料保密原則 (2)利益迴避原則 (3)利潤至高原則 (4)誠實信用原則 | ||
| ( | ) | 29. | 以下敘述何者為是?(1)法規過於專業，經辦人員毋須了解法規 (2)公司主管要求時，經辦再更新法規即可 (3)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？(1)向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制 (2)為提供完善服務，儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺 (3)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (4)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 | ||
| ( | ) | 31. | 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正(1)經特准可予登錄 (2)可自由決定登錄 (3)可予登錄 (4)不予登錄 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義(1)為他方所知者 (2)為他方所不知者 (3)已發生者 (4)自己所知者 | ||
| ( | ) | 33. | 以下何者是正確的？(1)客戶不得請求閱覽其帳戶明細 (2)客戶不得請求對事務處理情形提供說明 (3)經客戶請求，應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明 (4)客戶財產帳冊屬於業務機密，客戶不得請求閱覽 | ||
| ( | ) | 34. | 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用(1)其他第三者 (2)以上皆是 (3)自己 (4)客戶 | ||
| ( | ) | 35. | 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分析產品特性；(III) 向客戶說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是基於何種理由及內容，始得享有是項優(1)I、II、III (2)I、II (3)II、III (4)I、III | ||
| ( | ) | 36. | 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原(1)以上皆非 (2)客戶利益優先 (3)禁止短線交易 (4)衝突避免 | ||
| ( | ) | 37. | 關於職業道德的敘述何者為非？(1)客觀做事，不因人情而有所偏頗 (2)謹守本身的工作，不做出不恰當的行為 (3)利用上班時間，從事私人的工作 (4)決不洩露公司的機密 | ||
| ( | ) | 38. | 身為金融服務業的一員，你幫公司從事廣告、或進行業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？(1)不可以對公司的業績及績效作誇大宣傳 (2)對消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保證安全無虞 (3)不得對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳促銷 (4)不得使用使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容 | ||
| ( | ) | 39. | 身為金融從業人員不得有下列何種行為？(1)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定 (2)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性 (3)對客戶委託交易事項嚴加保密 (4)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責 | ||
| ( | ) | 40. | 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？(1)當作不知而不處理，因不知者無罪 (2)客戶仍有居住事實，故不影響 (3)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請 (4)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說 |