< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？(1)應經客戶書面同意 (2)應經客戶事後同意 (3)可以直接使用 (4)應經客戶口頭同意 | ||
| ( | ) | 2. | 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語？ (1)公司集團形象廣告 (2)以上皆非 (3)基金產品廣告 (4)全權委託投資業務廣告 | ||
| ( | ) | 3. | 資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此，證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者非為破壞市場信用的行為？(1)人為操縱股價 (2)員工加班不依法給加班費 (3)有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為 (4)內線交易 | ||
| ( | ) | 4. | 下列何者非為增進金融業務人員專業的作(1)職前訓練 (2)持續定期在職訓練 (3)金融業專業證照取得 (4)軍事訓練 | ||
| ( | ) | 5. | 張三的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，張三應如何交付客戶剩餘的權利(1)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認 (2)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶 (3)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 (4)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責(1)以上皆是 (2)自己 (3)所屬公司 (4)介紹人 | ||
| ( | ) | 7. | 在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？(1)以上皆是 (2)任何欺瞞、詐騙行為 (3)不實陳述或故意做錯 (4)誤導客戶 | ||
| ( | ) | 8. | 當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？(1)以上皆是 (2)公司應建立「中央集中下單制度」 (3)將投資決策及交易過程予以獨立 (4)落實職能區隔之「中國牆」制度 | ||
| ( | ) | 9. | 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？(1)不得提供自己或他人使用 (2)以上皆是 (3)應有保密之義務 (4)不得向他人出售、洩露 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？(1)客戶簽約前應向客戶說明契約內容 (2)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (3)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (4)為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 | ||
| ( | ) | 11. | 關於金融從業人員之行為，下列何者正確(1)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 (2)以上皆非 (3)為提供完整之服務，保管委任人之印鑑與存摺 (4)同意他人使用第三者的名義執行業務 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶，下列何者行為是不對的？(1)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上 (2)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上 (3)以客戶最高利益行事 (4)公平對待所有的客戶 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件? (1)廣泛的人際關係 (2)以上皆非 (3)崇高的道德水準 (4)創造大量的業績 | ||
| ( | ) | 14. | 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則(1)以上皆非 (2)於資料揭露前已為公眾所知 (3)依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者 (4)選項(1)及(2) | ||
| ( | ) | 15. | 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？(1)應視與客戶之交情決定受理與否 (2)仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費 (3)以上皆非 (4)應確實檢視，審慎評估處理方式 | ||
| ( | ) | 16. | 違反會員自律公約之處分，以下何者為非？(1)停止其應享有之部分或全部權益 (2)責令會員對其所屬人員為適當之處分 (3)終止會員營業執照 (4)處以違約金 | ||
| ( | ) | 17. | 優良的金融從業人員，對於顧客的資產，應為如何：(1)隨時留意並管理客戶資產 (2)忠於客戶所託 (3)提供最佳之投資服務 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 18. | 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正(1)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (2)以上皆是 (3)必須取得當事人的認可，方可進行 (4)取得公司上級同意即可 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項，下列何者為(1)要保人親自填寫並簽章 (2)如何逃稅 (3)若要保人或被保險人為未成年人，需經其法定代理人同意，並於要保書上簽章 (4)應據實說明 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當(1)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 (2)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (3)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (4)不以本身利益仲介客戶從事非法交易 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正(1)二分損失只獲一分補償 (2)一分損失只獲一分補償 (3)以上皆是 (4)一分損失可獲二分補償 | ||
| ( | ) | 22. | 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動，下列何者非可引用之資料來(1)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎 (2)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎 (3)嘉實資訊 (4)網路部落格 | ||
| ( | ) | 23. | 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？(1)以上皆是 (2)商品之性質 (3)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 (4)自行審度本身財務狀況及風險承受度 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息(1)應立即為客戶交易，牟取其最大利益 (2)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益 (3)應即以書面報告並列管保密 (4)應廣為眾知，造福親朋好友 | ||
| ( | ) | 25. | 對於一個金融從業人員而言，下列何者為最重要的因(1)服裝儀容 (2)職業道德 (3)人脈 (4)家世背景 | ||
| ( | ) | 26. | 下列何者是金融從業人員的不當行為？(1)以上皆為不當行為 (2)代要保人或被保險人簽章 (3)未經要保人或被保險人同意或授權填寫有關保險契約文件 (4)未經授權而代收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員之職責要求，下列何者正確？(1)只照顧自己親朋好友 (2)只照顧行員 (3)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶 (4)只照顧 VIP 客戶 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？(1)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險 (2)應揭露業務所涉及之各類風險 (3)應依產品特性揭露投資風險 (4)屬信託財產運用範圍無須揭露風險 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因：(1)法令禁止 (2)以上皆是 (3)任何交易皆有風險 (4)職業道德 | ||
| ( | ) | 30. | 老李至公務機關接洽業務時，下列敘述何者正確？(1)花錢要求加快申請案件審理，沒有要求公務員違背職務，並不違法 (2)唆使公務機關承辦採購人員配合浮報價額，僅屬偽造文書行為 (3)口頭允諾行賄金額但還沒送錢，尚不構成犯罪 (4)與公務員同謀之共犯，即便不具公務員身分，仍會依據貪污治罪條例處刑 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理?(1)只洩露給親朋好友 (2)不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利 (3)自己私下獲利 (4)可事前散發消息給客戶 | ||
| ( | ) | 32. | 下列何者行為是金融從業人員的職責？(1)隱瞞不利銷售的條件 (2)特別強調商品的獲利率 (3)避談商品的風險 (4)讓客戶充分了解商品內容 | ||
| ( | ) | 33. | 於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核(1)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費 (2)高爾夫球會員證 (3)感謝卡片 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 34. | 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？(1)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益 (2)與公司競爭 (3)以上皆是 (4)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員從事保險招攬時，有誠實填寫招攬報告書的義務，下列何者為招攬報告書應包含的內容：(1)家中主要經濟來源者 (2)以上皆是 (3)招攬經過 (4)要保人及被保險人是否投保其他商業保險 | ||
| ( | ) | 36. | 財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件，有那些處理機制(1)以上皆是 (2)未先經申訴程序的申請案，先移請金融服務業處理 (3)試行調處 (4)進行評議 | ||
| ( | ) | 37. | 金融從業人員，從事保險業務招攬時，以登錄證供他人使用，可能會受到何處分(1)以上皆是 (2)有犯罪嫌疑者得移送法辦 (3)停止招攬行為 (4)撤銷保險業務員登錄 | ||
| ( | ) | 38. | 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告，其警語表示方式應注意以下哪幾(1)不得小於廣告上其他部分之最小字體 (2)一般人在快速閱覽相關廣告時，均顯而易見 (3)以上皆是 (4)以粗體印刷顯著標示 | ||
| ( | ) | 39. | 身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對(1)可以違反 (2)視情況違反 (3)不得違反 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則(1)損害補償原則 (2)保險利益原則 (3)主力近因原則 (4)最大誠信原則 |