< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？(1)避重就輕，轉移焦點 (2)誠實面對，據實說明 (3)藉巧妙說詞掩蓋事實 (4)不擇手段，爭取業務 | ||
| ( | ) | 2. | 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？ (1)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)以上皆是 (3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (4)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險 | ||
| ( | ) | 3. | 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？(1)設置法令遵循單位專責負責推動 (2)對公司員工施以適當合宜的法規訓練 (3)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 4. | 妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現(1)保密原則 (2)能力原則 (3)誠信原則 (4)守法原則 | ||
| ( | ) | 5. | 以下何者不得參與投資決策？(1)以上皆是 (2)與業務相關人員有利害關係者 (3)投資決策人員 (4)具有運用決定權人 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時，發現客戶於文件上遺漏簽名，下列行為何者為非？(1)不用通知，自行幫客戶簽名 (2)親自送自客戶家中，請客戶親自補簽 (3)與客戶於約定地點，送請客戶親自補簽 (4)通知客戶至公司營業場所親自補簽 | ||
| ( | ) | 7. | 下列何者為不當的私募基金業務行為？ (1)向銀行業者進行私募 (2)向一般投資人進行私募 (3)不得進行一般型廣告 (4)向金融控股公司進行私募 | ||
| ( | ) | 8. | 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？(1)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷 (2)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度 (3)不受客戶忠誠與否之影響 (4)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業(1)可以 (2)為避免利益衝突，僅得擇一 (3)視情況而定 (4)依其個人意願 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確?(1)請客戶念在多年交情，承認該筆交易 (2)視損益情況，如果獲利可不用處理 (3)誠實告知客戶及公司，協商解決方法 (4)將錯就錯，等客戶發現再處理 | ||
| ( | ) | 11. | 下列何者行為是金融從業人員的職責？(1)避談商品的風險 (2)讓客戶充分了解商品內容 (3)隱瞞不利銷售的條件 (4)特別強調商品的獲利率 | ||
| ( | ) | 12. | 金融業務人員從事業務推廣與招攬，下列何者為不當行為？(1)以上皆是 (2)為競爭目的，散布損害他人營業信譽之廣告 (3)任意提供主觀性之投資情報 (4)違背或抵觸法令規定 | ||
| ( | ) | 13. | 銀行受理開戶時，下列何者為非？ (1)留存開戶人身分證影本 (2)自行勾選未經客戶同意申請之事項 (3)應核對開戶人確為本人 (4)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章 | ||
| ( | ) | 14. | 公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者?(1)以上皆是 (2)客戶資料運用範圍 (3)維護之範圍及層級 (4)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 | ||
| ( | ) | 15. | 以下所述何者違反防止利益衝突？(1)資訊交互運用應注意內部資訊控管流程 (2)信託專責部門應指派專人負責內部資訊控管流程 (3)客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用 (4)共用營業設備應注意內部資訊控管流程 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項，以下何者是錯誤(1)受託交易之執行應保守秘密 (2)受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考 (3)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用 (4)管理決策執行過程應保守秘密 | ||
| ( | ) | 17. | 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (1)確認客戶資料無誤才送件 (2)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請 (3)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (4)確認客戶申請之卡片 | ||
| ( | ) | 18. | 下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？(1)轉送要保文件及保險單 (2)以上皆是 (3)解釋保險商品內容及保單條款 (4)說明填寫要保書注意事項 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則? (1)誤導客戶所投資運用標的之風險 (2)對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測 (3)誤導客戶可能之績效 (4)對所投資產品之價值正確詳實記錄 | ||
| ( | ) | 20. | 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行(1)客觀性原則 (2)誠信原則 (3)能力原則 (4)防範利益衝突行為 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？ (1)應於核貸前先辦理徵信 (2)不需辦理徵信 (3)視客戶是否提供酬謝金而定 (4)視客戶交情而定 | ||
| ( | ) | 22. | 金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為(1)公司所有之商品 (2)穩健保守型商品 (3)高風險高報酬商品 (4)目前公司主力推薦之商品 | ||
| ( | ) | 23. | 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?(1)以上皆是 (2)國內上市股票 (3)國內上櫃公司股票 (4)具股權性質之衍生性商品 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員辦理催收業務時，下列何者為應遵守之事項？(1)不得對非債務之第三人干擾或催討 (2)以上皆是 (3)不得違反公共利益 (4)僅能對債務人本人及其保證人催收 | ||
| ( | ) | 25. | 金融服務事業基於金控共同行銷策略：(1)若未經客戶同意，僅可將客戶之基本資料相互利用，財務資料不可利用 (2)若未經客戶同意，僅可將其客戶之財務資料相互利用，基本資料不可利用 (3)不須經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料相互利用 (4)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相互利用 | ||
| ( | ) | 26. | 對於金融業務人員而言，下列敘述何者正確？(1)有時接受供應商的招待，也算是一種正常的交際活動 (2)為了自己前途著想，可以把 A 公司機密帶去 B 公司，以獲取更高的職位 (3)只要不要太張揚，可以利用公司未公開的資訊，以家人的戶頭投資來獲利 (4)若遇總體經濟環境不佳等因素，使得客戶資產的規模縮水，基於善良管理原則，仍要告知客戶 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義(1)業務員在職時或離職後 (2)僅於業務員招攬業務時 (3)僅於業務員將資料歸檔時 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？(1)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度 (2)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序 (3)以上皆非 (4)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？(1)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意 (2)無須取得客戶之書面同意 (3)不得拒絕接受有利益衝突之委託 (4)應為公司積極爭取業務，接受委託 | ||
| ( | ) | 30. | 金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考：(1)需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供 (2)僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽 (3)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (4)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，以下何種態度是錯誤的？(1)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (2)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序 (3)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (4)應由客戶所填資料評估客戶狀況 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？(1)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 (2)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書 (3)理賠金額可任由申請人要求給付 (4)允諾客戶一定可獲公司理賠 | ||
| ( | ) | 33. | 與客戶講解金融商品規格時，應該抱持著何種態度？(1)看客戶的資產多寡決定 (2)視客戶與自己的關係而決定 (3)可以稍微誇大商品 (4)不論對象是誰，均應詳細與其解說 | ||
| ( | ) | 34. | 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？(1)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (2)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票 (3)在未經核准前，接受客戶預約認購基金 (4)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 | ||
| ( | ) | 35. | 證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為：(1)創造社會的工作機會 (2)確認交易及買賣委託之完成 (3)維持與客戶的友好關係 (4)增加公司員工的工作內容 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？(1)勤練話術，以博取客戶的信任 (2)培養本身的專業，以誠心來面對客戶 (3)以上皆非 (4)自己掏錢買禮物送給客戶 | ||
| ( | ) | 37. | 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？(1)以上皆是 (2)向業者收受佣金回扣 (3)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易 (4)私自挪用客戶款項 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員之職業道德不包含下列何(1)保守客戶秘密 (2)個人利益至上 (3)誠信、客觀 (4)保護公司資產 | ||
| ( | ) | 39. | 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?(1)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續 (2)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 (3)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 (4)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措(1)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 (2)以上皆非 (3)可代客保管存摺 (4)應即設簿登記，交指定主管人員集中保管 |