<   【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)   >

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( )1. 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?(1)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (2)確認客戶申請之卡片 (3)確認客戶資料無誤才送件 (4)確認申請人本人身分,以免冒名申請
( )2. 以下敘述何者為非?(1)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用 (2)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (3)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險 (4)辦理業務應維護消費者權益
( )3. 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料,下列何者為正確?(1)不得向他人出售、洩露 (2)不得提供自己或他人使用 (3)以上皆是 (4)應有保密之義務
( )4. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事(1)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績 (2)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益 (3)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品 (4)應以從業人員自身利益為優先考量
( )5. 請問下列有關受理檢舉機關對於檢舉人保護之說明,何者不正確?(1)受理檢舉之機關對於檢舉人之姓名、年齡、住所或居所有保密義務 (2)對於檢舉人之檢舉書、筆錄或其他資料,除有絕對必要者外,應另行保存,不附於偵查案卷內 (3)如有洩密情事,洩密人員雖不涉刑事責任,但有民事損害賠償責任 (4)政府訂有「獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法」,明訂對檢舉人之保護
( )6. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?(1)對於親戚朋友,可以不用花太多心思 (2)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬 (3)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實 (4)以上皆非
( )7. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?(1)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (2)提供贈品或其他利益以招攬客戶 (3)對同業為攻訐之廣告 (4)以上皆是
( )8. 基金通路報酬揭露內容之通知方式為?(1)電子郵件 (2)對帳單 (3)以上皆可 (4)公開網站
( )9. 金融從業人員不得有下列何種行為?(1)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (2)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任 (3)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易 (4)以上皆是
( )10. 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?(1)可退佣 (2)可折讓 (3)詳細告知授權範圍 (4)可延欠保費
( )11. 下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為?(1)交付給客戶公司的商業機密 (2)以上皆非 (3)交付給客戶公司未公佈的財報 (4)交付給客戶公司依法應公開的資訊
( )12. 金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時,應該如何處理?(1)若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它 (2)為了避免上級責怪,自己私下改正 (3)一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認 (4)與客戶確認即可
( )13. 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時,應注意之事項?(1)不得銷售或販賣客戶資料 (2)以上皆是 (3)除非有法律規定,否則不得洩露客戶資料 (4)妥善保管客戶資料,避免讓不相關的第三人取得
( )14. 金融從業人員應遵守善良管理原則,故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是?(1)對客戶說謊 (2)為客戶適度分散風險,並提供最佳之專業服務 (3)不管客戶風險 (4)不提供客戶服務
( )15. 公司委任第三人處理相關事務,受任第三人應注意下列保密事項,何者為錯誤(1)客戶資料得提供關係企業促銷業務 (2)客戶資料不得外洩 (3)客戶資料不得不當利用 (4)客戶資料之使用應建立內部控制機制
( )16. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求客戶?(1)可任由其自由回答 (2)應據實說明 (3)可避重就輕 (4)就個人隱私可不必回答
( )17. 金融從業人員處理某項業務時,若與公司之利益發生衝突應採取何種方(1)將該業務轉移給自己的配偶來執行 (2)基於利益衝突原則應予以迴避 (3)仍應繼續辦理 (4)因對自己有利,更應加強爭取該業務
( )18. 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金,廣告宣傳可用下列何種方式? (1)宣稱該區域經濟穩定成長,是絕對安全、無風險的投資環境 (2)預計年投資報酬率可以達 15以上 (3)預測新台幣未來還會貶值 (4)刊登從成立以來的全部績效資料
( )19. 若有第三人欲索取當事人之帳戶資料,何者為非?(1)依保密原則,可直接拒絕對方之要求 (2)須經當事人書面同意方可為之 (3)須主動積極提供之,以表現金融從業人員之熱誠 (4)經當事人之法定代理人書面同意方可為之
( )20. 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中,有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何? (1)基金保管機構信用評等 (2)以上皆是 (3)境外基金管理機構沿革、股東背景、所管理總基金資產規模 (4)基金名稱、基金成立日、類別
( )21. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為?(1)如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買賣 (2)代客戶領取密碼 (3)為節省時間,先替客戶買賣,結帳後再請客戶填寫買賣委託書 (4)教育客戶利用電子系統買賣,以爭取買賣時間
( )22. 當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原(1)善良管理人 (2)誠實原則 (3)以上皆是 (4)忠實管理
( )23. 下列何者行為是金融從業人員的職責?(1)避談商品的風險 (2)讓客戶充分了解商品內容 (3)隱瞞不利銷售的條件 (4)特別強調商品的獲利率
( )24. 金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員,對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務,只有在何種狀況下,才可予以公開?(1)已經公開 (2)依法規規定可公開 (3)經當事人同意 (4)以上皆是
( )25. 主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範,何者為真?(1)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務 (2)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會,從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動 (3)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務 (4)以上皆是
( )26. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之?(1)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務 (2)明顯違反相關法令規定者 (3)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者 (4)未經主管機關核准承辦之業務活動
( )27. 就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象,下列敘述何者正(1)契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者,其法定代理人、輔助人 (2)以上皆正確 (3)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 (4)契約相對人為無行為能力人者,其法定代理人
( )28. 銀行業及證券期貨業提供投資型金融商品或服務,在訂立契約之前,應充分瞭解金融消費者之相關資料,其瞭解內容,不包括下列何事項?(1)消費者是否有買樂透彩的經驗 (2)消費者資金操作狀況及專業能力 (3)風險偏好、投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度 (4)財務背景、所得與資金來源
( )29. 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人不包括:(1)以上皆非 (2)未成年子女 (3)本人 (4)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者
( )30. 有關金融從業人員之行銷行為,下列何者有誤? (1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (2)應遵守相關法令規定 (3)可自行勾選未經客戶同意申請之事項 (4)應充分告知客戶產品之性質與內容
( )31. 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵,請問是否可行?(1)不能接受 (2)經主管機關核准即可 (3)向分公司主管報備即可 (4)可以接受,因為非金錢報酬
( )32. 金融從業人員為了吸引並留住客戶:(1)應自我充實,提供專業服務 (2)可以毀損其他同業商譽 (3)可以惡性殺價,與同業競爭 (4)可以幫客戶代墊款項
( )33. 金融從業人員行為準則下列何者正確?(1)不影響公眾利益自由經營 (2)以上皆是 (3)在法律範圍內自由經營 (4)在道德範圍內自由經營
( )34. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於: (1)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容 (2)以上皆是 (3)從業人員欠缺必要的知識 (4)從業人員欠缺專業倫理道德
( )35. 下列何者敘述是正確的?(1)選項(1)、(2)皆是 (2)選項(1)、(2)皆非 (3)業務員經登錄後,應專為其所屬公司從事保險之招覽 (4)業務員轉任其他公司時,應重新登錄
( )36. 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題,公司內部的作業準則至少應包括哪些:(1)組織架構與人員資格 (2)風險管理制度 (3)內部控制制度 (4)以上皆是
( )37. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非? (1)態度應誠懇實在 (2)應主動推銷 (3)應加強服務 (4)為達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看
( )38. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務,係基於下列何種原(1)管理謹慎原則 (2)專業原則 (3)保密原則 (4)忠實誠信原則
( )39. 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時,應採取下列何種作為?(1)藉巧妙說詞掩蓋事實 (2)不擇手段,爭取業務 (3)避重就輕,轉移焦點 (4)誠實面對,據實說明
( )40. 懲戒違反道德行為準則之員工時,應有下列何者考量?(1)以上皆是 (2)逕行公開譴責 (3)逕行吊銷或撤銷相關資格者,不得於媒體公告之,以保障其工作權及隱私權 (4)應給予申復機會及救濟管道

解答:
001.【1】002.【3】003.【3】004.【3】005.【3】006.【4】007.【4】008.【3】009.【3】010.【3】
011.【4】012.【3】013.【2】014.【2】015.【1】016.【2】017.【2】018.【4】019.【3】020.【2】
021.【4】022.【3】023.【2】024.【4】025.【4】026.【1】027.【2】028.【1】029.【1】030.【3】
031.【1】032.【1】033.【2】034.【2】035.【1】036.【4】037.【4】038.【4】039.【4】040.【4】

詳解: