< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息(1)應即以書面報告並列管保密 (2)應廣為眾知，造福親朋好友 (3)應立即為客戶交易，牟取其最大利益 (4)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益 | ||
| ( | ) | 2. | 何謂利益衝突？(1)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失 (2)利益衝突一定會造成雙方獲利 (3)利益衝突一定是某一方觸犯法律 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度?(1)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (2)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (3)宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書 (4)視客戶態度來決定避不見面或告知協商 | ||
| ( | ) | 4. | 於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核(1)以上皆非 (2)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費 (3)高爾夫球會員證 (4)感謝卡片 | ||
| ( | ) | 5. | 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？(1)提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益 (2)符合法令之公開股票交易 (3)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職 (4)在公司以外自行開業或任職 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？(1)無論是否違法，應依客戶需求訂定契約 (2)契約內容不得違反主管機關業務相關規定 (3)為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求 (4)無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約 | ||
| ( | ) | 7. | 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為？(1)選項(1)、(2)皆非 (2)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定 (3)收受往來客戶或相關人員之不當利益 (4)選項(1)、(2)皆是 | ||
| ( | ) | 8. | 溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正(1)充當公費 (2)掛在帳上 (3)捐給慈善機構 (4)交給主管 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正(1)要求被保險人親自填寫並簽名 (2)實務上可代填不用簽名 (3)口頭允諾即可不用填寫 (4)於空白要保書簽名即可 | ||
| ( | ) | 10. | 小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？(1)應備妥相關文件，依主管機關規定程序申請 (2)洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯 (3)事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可 (4)適逢農曆春節前夕，基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員 | ||
| ( | ) | 11. | 關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？(1)對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質 (2)為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報 (3)對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之 (4)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益 | ||
| ( | ) | 12. | 應如何建置利害關係人檔案? (1)稽核人員查到再提供 (2)應參考其他同仁所填資料填寫 (3)隨便填填交差了事 (4)應詳實提供資料並定期更新 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (1)應秉持公正客觀立場審查 (2)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 (3)充分告知客戶應徵提之資料 (4)與客戶洽談應保持懇切之態度 | ||
| ( | ) | 14. | 有關向公務機關「請託關說」行為之敘述，下列何者不正確？(1)請託關說是指其內容涉及機關業務具體事項之決定或執行，且因該事項之決定或執行致有不當影響特定權利義務之虞者 (2)要求制訂徇私之特殊規格，以利取得獨家議價權利，進而藉機獲取利益是違法之請託關說 (3)請民意代表向機關爭取採購標案，是選民服務的一種，並非請託關說 (4)不當請託關說有可能涉及刑事責任 | ||
| ( | ) | 15. | 金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行(1)銀行業、信託業 (2)保險業 (3)證券業、期貨業、投信業、投顧業 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 16. | 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正(1)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源 (2)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行 (3)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王 (4)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當?(1)視與客戶關係而定 (2)客戶特別叮嚀時再注意就好 (3)應盡善良管理人之注意義務 (4)可用以換取利益 | ||
| ( | ) | 18. | 金融服務業所提供之下列何種商品或服務，不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？(1)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (2)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券 (3)受託買賣國內集中交易市場之有價證券 (4)證券投資信託基金及境外基金 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？(1)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (2)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 (3)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較 (4)使人相信能保證獲利 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原(1)禁止原則 (2)告知原則 (3)利益衝突原則 (4)保密原則 | ||
| ( | ) | 21. | 為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：(1)以上皆是 (2)成立客戶申訴中心 (3)加強對相關經辦人員的教育宣導 (4)強化售後服務 | ||
| ( | ) | 22. | 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處(1)要求被害人負擔損失 (2)以上皆非 (3)不作任何通報 (4)儘速通報相關單位，避免損害擴大 | ||
| ( | ) | 23. | 金融從業人員為了吸引並留住客戶：(1)可以幫客戶代墊款項 (2)應自我充實，提供專業服務 (3)可以毀損其他同業商譽 (4)可以惡性殺價，與同業競爭 | ||
| ( | ) | 24. | 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語？ (1)以上皆非 (2)基金產品廣告 (3)全權委託投資業務廣告 (4)公司集團形象廣告 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員不得有下列何種行為？(1)以上皆是 (2)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (3)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任 (4)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易 | ||
| ( | ) | 26. | 金融從業人員在工作場所，下列何者行為不在限制範圍(1)歧視 (2)騷擾 (3)恐嚇 (4)合作 | ||
| ( | ) | 27. | 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?(1)於傳播媒體宣傳金融商品 (2)以上皆是 (3)透過發言人公佈商品內容 (4)透過新聞稿通知媒體商品內容 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？(1)從事足以損害委任人權益之交易 (2)從事逾越委任人授權範圍之交易 (3)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 29. | 李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原(1)公平競爭原則 (2)忠實誠信原則 (3)專業原則 (4)保密原則 | ||
| ( | ) | 30. | 就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正(1)契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人 (2)以上皆正確 (3)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 (4)契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶，下列何者行為是不對的？(1)以客戶最高利益行事 (2)公平對待所有的客戶 (3)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上 (4)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上 | ||
| ( | ) | 32. | 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商(1)基金 (2)推介股票 (3)以上皆非 (4)保險商品 | ||
| ( | ) | 33. | 身為金融從業人員不得有下列何種行為？(1)對客戶委託交易事項嚴加保密 (2)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責 (3)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定 (4)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性 | ||
| ( | ) | 34. | 下列何者為金融從業人員應有的職業道德?(1)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼 (2)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石 (3)對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂 (4)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發(1)倫理危險 (2)職業危險 (3)道德危險 (4)政治危險 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？(1)對客戶善盡風險告知義務 (2)誤導客戶之情事 (3)提醒客戶承作商品之重要注意事項 (4)於交易契約中揭示可能發生之風險 | ||
| ( | ) | 37. | 金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？(1)以招攬業務必須同時說明其風險 (2)太複雜之投資風險無須告知 (3)無須提供相關書面資料 (4)應代為填寫瞭解客戶作業之資料 | ||
| ( | ) | 38. | 身為公司的員工，下列何種狀況會損及職業道德？(1)以上皆是 (2)合理的加班 (3)為了規避公司的罰則，可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 (4)使用公司所有設備前，均提報上層 | ||
| ( | ) | 39. | 金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴(1)父母及子女 (2)兄弟姐妹 (3)以上皆是 (4)本人及配偶 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是? (1)經常送禮 (2)提供內線消息 (3)以上皆非 (4)有服務的熱誠與專業能力 |