< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
免費免註冊，彰化一整天線上測驗：http://exam.bestdaylong.com/test3656.htm
| ( | ) | 1. | 下列何者須符合法定之人員資格條(1)信託管理人員 (2)信託督導人員 (3)以上皆是 (4)信託業務人員 | ||
| ( | ) | 2. | 張三的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，張三應如何交付客戶剩餘的權利(1)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認 (2)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認 (3)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶 (4)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 | ||
| ( | ) | 3. | 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有(1)投資經驗 (2)是否提供餽贈 (3)財務狀況 (4)投資需求 | ||
| ( | ) | 4. | 下列有關金融從業人員之敘述何者正確？(1)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾 (2)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定 (3)以上皆是 (4)向客戶據實告知商品相關內容 | ||
| ( | ) | 5. | 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是：(1)以上皆是 (2)專業原則 (3)保密原則 (4)公平競爭原則 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者正確?(1)為公司業績考量，得默許他人使用自己之名義執行業務 (2)未考取執照前，得借用其他業務員名義執行業務 (3)不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務 (4)經主管要求，得同意他人使用自己之名義執行業務 | ||
| ( | ) | 7. | 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？(1)人身保險業 (2)銀行 (3)票券業 (4)證券經紀商 | ||
| ( | ) | 8. | 以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透(1)公司研發中的新產品 (2)以上皆是 (3)客戶的相關資料 (4)公司員工基本資料 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息(1)應立即為客戶交易，牟取其最大利益 (2)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益 (3)應即以書面報告並列管保密 (4)應廣為眾知，造福親朋好友 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接(1)折讓至客戶本人帳戶 (2)折讓至第三人帳戶 (3)折讓至代理下單者之帳戶 (4)不可削價競爭，故不可有折讓情事 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？(1)以上皆非 (2)自己掏錢買禮物送給客戶 (3)勤練話術，以博取客戶的信任 (4)培養本身的專業，以誠心來面對客戶 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (1)充分告知客戶應徵提之資料 (2)與客戶洽談應保持懇切之態度 (3)應秉持公正客觀立場審查 (4)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？(1)應依產品特性揭露投資風險 (2)屬信託財產運用範圍無須揭露風險 (3)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險 (4)應揭露業務所涉及之各類風險 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員之職責要求，下列何者正確？(1)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶 (2)只照顧 VIP 客戶 (3)只照顧自己親朋好友 (4)只照顧行員 | ||
| ( | ) | 15. | 對於金融業而言，下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知(1)員工的個人資料 (2)由客戶告知的資料 (3)以上皆是 (4)公司的商業資料 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊，以下何者為錯誤(1)應定期告知財產損益情況 (2)應定期告知財產管理運用紀錄 (3)應定期告知財產管理情況 (4)應告知其他客戶其資產運用情形 | ||
| ( | ) | 17. | 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？(1)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (2)瞭解客戶投資經驗及風險偏好 (3)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 18. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?(1)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料 (2)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 (3)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業 (4)不得從事足以損害委任人權益之交易 | ||
| ( | ) | 19. | 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益(1)父母 (2)子女 (3)以上皆是 (4)配偶 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員行銷商品時，應(1)批評他公司之商品 (2)重要事項先不予告知 (3)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項 (4)一味地促銷商品 | ||
| ( | ) | 21. | 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？(1)告知客戶投資風險 (2)告知客戶從事投資決定之相關資訊 (3)告知客戶交易過程之相關資訊 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員行為準則下列何者正確？(1)在法律範圍內自由經營 (2)在道德範圍內自由經營 (3)不影響公眾利益自由經營 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 23. | 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？(1)以上皆是 (2)應有保密之義務 (3)不得向他人出售、洩露 (4)不得提供自己或他人使用 | ||
| ( | ) | 24. | 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語？ (1)全權委託投資業務廣告 (2)公司集團形象廣告 (3)以上皆非 (4)基金產品廣告 | ||
| ( | ) | 25. | 下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？(1)業務人員應做好銷售之後的服務 (2)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 (3)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 (4)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利 | ||
| ( | ) | 26. | 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？(1)以上皆是 (2)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務 (3)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合 (4)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？(1)信託集合管理運用帳戶 (2)國內私募有價證券 (3)經主管機關核准之公開募集金融商品 (4)經主管機關核准之國內私募基金 | ||
| ( | ) | 28. | 對於金融業務人員而言，下列敘述何者正確？(1)為了自己前途著想，可以把 A 公司機密帶去 B 公司，以獲取更高的職位 (2)只要不要太張揚，可以利用公司未公開的資訊，以家人的戶頭投資來獲利 (3)若遇總體經濟環境不佳等因素，使得客戶資產的規模縮水，基於善良管理原則，仍要告知客戶 (4)有時接受供應商的招待，也算是一種正常的交際活動 | ||
| ( | ) | 29. | 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用(1)自己 (2)客戶 (3)其他第三者 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？(1)以上皆是 (2)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 (3)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款 (4)應就客戶所提出疑義詳細說明之 | ||
| ( | ) | 31. | 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？(1)對委任事務之報告義務 (2)以上皆是 (3)負有保密義務 (4)盡善良管理人之注意義務 | ||
| ( | ) | 32. | 有關人員資格之規定，以下所述何者為錯誤的？(1)信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用 (2)信託業僱用新員工時應考量是否具有資格 (3)信託業應取得新進員工符合資格證明文件 (4)未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員在自己的工作領域中，應：(1)不涉獵本業以外之相關知識 (2)專注自己及他人之升遷 (3)不參加公司的教育訓練 (4)不斷加強自己的專業知識 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員準備促銷資料，以下何者為是？(1)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處 (2)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊 (3)促銷資料應載明公司相關資料 (4)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶 | ||
| ( | ) | 35. | 銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？ (1)送贈品 (2)審慎核給信用額度 (3)以卡辦卡 (4)以名片辦卡 | ||
| ( | ) | 36. | 金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，依法仍會受到主管機關監督管理？(1)以上皆是 (2)電腦 (3)傳真 (4)電子視訊 | ||
| ( | ) | 37. | 下列何者為證券業務人員不得為之行為？(1)受理客戶本人開戶 (2)本誠實及信用原則執行業務 (3)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券 (4)依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣 | ||
| ( | ) | 38. | 下列何者為金融從業人員應有之行為？(1)故意隱瞞有重大喪失債信情事 (2)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 (3)不得私自於同業兼任相關職務 (4)私自從事未經主管機關核准之業務 | ||
| ( | ) | 39. | 金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當?(1)竄改客戶交易資料、美化帳單 (2)為免責備、避不見面 (3)以誠懇的態度告知客戶實際狀況 (4)保證與客戶共同承擔損失 | ||
| ( | ) | 40. | 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：(1)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 (2)僅使用對其有利之資料以誇大其績效 (3)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 (4)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險 |