< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權(1)能力原則 (2)善良管理原則 (3)守法原則 (4)誠信原則 | ||
| ( | ) | 2. | 以下何種行為是正確的？(1)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款 (2)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約 (3)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料 (4)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資 | ||
| ( | ) | 3. | 金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為? (1)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)以上皆是 (3)損害其他同業信譽之廣告 (4)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處(1)不影響，因口說無憑 (2)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 (3)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (4)認知不同，難以斷定錯誤與否 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應本持下列何項原則？(1)以上皆是 (2)誠信原則 (3)守法原則 (4)善良管理原則 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？(1)應遵守相關法令規定 (2)得向顧客收受不當佣金、酬金 (3)應避免不當銷售或推介之行為 (4)不得向他人出售、洩漏客戶資料 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？(1)只要保險公司同意即可 (2)盡速收取保費 (3)維護客戶投保權益 (4)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 | ||
| ( | ) | 8. | 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原(1)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶 (2)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後 7日進行個人交易 (3)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日 (4)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員應該遵守何種事項？(1)以上皆是 (2)遵守政府相關法令規定 (3)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告 (4)遵守公司所制訂的規範 | ||
| ( | ) | 10. | 就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？(1)受託人於處理信託事務時，不得自己得利 (2)受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益 (3)以上皆是 (4)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員行銷商品時，應(1)批評他公司之商品 (2)重要事項先不予告知 (3)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項 (4)一味地促銷商品 | ||
| ( | ) | 12. | 關於職業道德的敘述何者為非？(1)決不洩露公司的機密 (2)客觀做事，不因人情而有所偏頗 (3)謹守本身的工作，不做出不恰當的行為 (4)利用上班時間，從事私人的工作 | ||
| ( | ) | 13. | 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員(1)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (2)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品 (3)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購 (4)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員招攬保險時應出示(1)駕照 (2)保險證 (3)身分證 (4)登錄證，並詳細告知授權範圍 | ||
| ( | ) | 15. | 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述，何者為非？ (1)保本型基金如須採用複雜計算機制者，可無須註明 (2)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期 (3)不得為基金投資績效預測 (4)成立滿三年的基金，應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示 | ||
| ( | ) | 16. | 下列何者不屬公務員廉政倫理規範禁止公務員收受之「財物」？(1)農特產禮品 (2)高爾夫球場會員證 (3)旅宿業者公關票 (4)公司印製之月（年）曆 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？(1)應公告事項應依相關規定辦理 (2)以上皆是 (3)應就事務之處理情形定期報告客戶 (4)應依契約約定為必要之通知 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？(1)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (2)不得對客戶有足致客戶誤信之行為 (3)不得因執行業務而享有個人不當利益 (4)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 | ||
| ( | ) | 19. | 下列何種狀況屬於利益衝突的問題？(1)員工有轉換跑道的打算 (2)有親戚朋友在同業 (3)以上皆是 (4)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員於保險業務招攬時，得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證，是基於何種原則？(1)最大誠信原則 (2)利益衝突原則 (3)損害賠償原則 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 21. | 關於金融專門職業的特性包含哪些(1)以上皆是 (2)維持高職業倫理道德的承諾 (3)強制性再教育 (4)利他主義態度的普及 | ||
| ( | ) | 22. | 何者為金融從業人員應有之表現？(1)知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告 (2)為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益 (3)知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報 (4)從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務 | ||
| ( | ) | 23. | 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？ (1)戶口名簿 (2)駕照 (3)健保卡 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 24. | 當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？(1)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金 (2)由於工作因素，常可接觸到許多尚未公開的訊息，因此，為領雙倍薪水，可以私下使用人頭戶以獲利 (3)以上皆非 (4)為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？(1)以上皆非 (2)為了本身業績考量，可以忽略它 (3)以公司的規定為主 (4)先向顧客戶推銷出去，再向上級反應 | ||
| ( | ) | 26. | 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適(1)利用他人名義大筆買進公司股票 (2)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利 (3)以配偶名義大筆買進公司股票 (4)在消息未公開前，不做任何揭露 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員在自己的工作領域中，應：(1)不涉獵本業以外之相關知識 (2)專注自己及他人之升遷 (3)不參加公司的教育訓練 (4)不斷加強自己的專業知識 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確?(1)客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知 (2)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A 跟單 (3)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣 (4)確實明白客戶的指示內容才執行委託，避免犯錯 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當：(1)商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享 (2)借用客戶名義申購商品，領到獎金再贖回 (3)積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標 (4)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利 | ||
| ( | ) | 30. | 有關向公務機關「請託關說」行為之敘述，下列何者不正確？(1)請民意代表向機關爭取採購標案，是選民服務的一種，並非請託關說 (2)不當請託關說有可能涉及刑事責任 (3)請託關說是指其內容涉及機關業務具體事項之決定或執行，且因該事項之決定或執行致有不當影響特定權利義務之虞者 (4)要求制訂徇私之特殊規格，以利取得獨家議價權利，進而藉機獲取利益是違法之請託關說 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發(1)職業危險 (2)道德危險 (3)政治危險 (4)倫理危險 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義(1)已發生者 (2)自己所知者 (3)為他方所知者 (4)為他方所不知者 | ||
| ( | ) | 33. | 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？(1)具有專業才識 (2)遵守最高執業倫理道德標準 (3)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 34. | 關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？(1)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良管理的責任 (2)以上皆非 (3)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (4)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約 | ||
| ( | ) | 35. | 與公務機關有業務往來構成職務利害關係者，下列敘述何者正確？(1)將餽贈之財物請公務員配偶代轉，該公務員亦已違反規定 (2)與公務機關承辦人飲宴應酬為增進基本關係的必要方法 (3)高級咖啡豆低價售予有利害關係之承辦公務員，有價購行為就不算違反法規 (4)機關公務員藉子女婚宴廣邀業務往來廠商之行為，並無不妥 | ||
| ( | ) | 36. | 發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？(1)立即送回保險公司更正或重新製作保單 (2)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 (3)錯誤處未達三個，可不必更正 (4)只要要保書填寫正確即可 | ||
| ( | ) | 37. | 假設你是金融從業人員，你的下列何種客戶與你發生交易紛爭時，可以向財團法人金融消費評議中心請求評議？(1)專業投資機構 (2)符合一定財力或專業能力之自然人或法人 (3)前述兩項以外的一般自然人或法人 (4)以上皆可 | ||
| ( | ) | 38. | 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？(1)以上皆是 (2)不得違反公共利益 (3)僅能對債務人本人及其保證人催收 (4)不得對非債務之第三人之干擾或催討 | ||
| ( | ) | 39. | 以下敘述何者為非？(1)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (2)辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 (3)辦理業務應維護消費者權益 (4)信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用 | ||
| ( | ) | 40. | 基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？(1)以上皆是 (2)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 (3)必須忠於保密原則，決不對外洩露 (4)隨意丟棄，不整理 |