<   【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)   >

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【3】( )1. 金融服務業寄送客戶買賣報告書時,何者敘述適當?(1)選項(1)及(2)皆是 (2)以上皆非 (3)基於保密,應依約定方式交付客戶本人 (4)基於保密,一律由客戶親至公司領取
【1】( )2. 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確?(1)應妥慎保管客戶資料 (2)提供關係企業進行業務促銷 (3)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員 (4)不得透露予公司指定之授權人員
【3】( )3. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:(1)將客戶轉由其他從業人員服務 (2)將其從客戶名單刪除,不再提供服務 (3)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品 (4)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
【2】( )4. 金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時,應如何處理?(1)將該未公開資訊提供給自己的客戶,以牟取利益 (2)基於職業道德規範,重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益,且資訊之運用須符合法令規定 (3)利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益 (4)利用所得之資訊為自己取得最佳之利益
【3】( )5. 對於一個金融從業人員而言,下列何者為最重要的因(1)家世背景 (2)服裝儀容 (3)職業道德 (4)人脈
【4】( )6. 有關忠實義務原則下列何者正確?(1)客戶利益優先 (2)衝突避免、禁止短線交易 (3)禁止不當得利、公平處理 (4)以上皆是
【2】( )7. 金融服務業從事投信業務者,廣告宣傳方式,包括下列何者? (I)投資說明書 (II)公開說明書 (III)傳單 (IV)電子郵件 (1)I、II、IV (2)I、II、III、IV (3)I、II (4)II、III、IV
【2】( )8. 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事,應採取以下哪些行動?(1)依公司規定報告, 防阻非法行為發生 (2)選項(1)及(2) (3)以上皆非 (4)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事
【1】( )9. 如何判斷一個人具有職業道德?(1)不論何時何地,均能遵守法規與自律原則 (2)業績收入高 (3)人脈廣闊 (4)專業證照多
【1】( )10. 金融從業人員不得有下列何種行為?(1)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易 (2)以上皆是 (3)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (4)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任
【2】( )11. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項,下列敘述何者有(1)應於交易契約中揭示可能發生之風險,對客戶善盡風險告知義務 (2)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (3)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 (4)應說明客戶投資本商品可能之預期收益
【1】( )12. 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤?(1)應以從業人員自身利益為優先考量 (2)應充分告知投資人產品所涉風險 (3)應向投資人說明產品之可能最大損失 (4)應加強對非專業善意投資人之保護措施
【3】( )13. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何?(1)應依契約約定為必要之通知 (2)應公告事項應依相關規定辦理 (3)以上皆是 (4)應就事務之處理情形定期報告客戶
【1】( )14. 金融消費者保護法所指稱的金融服務業,是指下列何種行(1)以上皆是 (2)銀行業、信託業 (3)保險業 (4)證券業、期貨業、投信業、投顧業
【4】( )15. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事項何者正確?(1)應揭露商品的各項特性及風險 (2)商品設計應符合客戶之風險偏好 (3)推介適合客戶之商品 (4)以上皆是
【4】( )16. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?(1)對於契約之重大條款認知錯誤 (2)對於業務執行之重大事項認知錯誤 (3)對於財產管理之重大事項認知錯誤 (4)以上皆是
【2】( )17. 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人不包括:(1)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者 (2)以上皆非 (3)未成年子女 (4)本人
【1】( )18. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?(1)以上皆是 (2)透過發言人公佈商品內容 (3)透過新聞稿通知媒體商品內容 (4)於傳播媒體宣傳金融商品
【4】( )19. 金融服務業從事基金管理業務,下列哪些事項必須告知客戶?(1)收費基準及數額 (2)研究或分析報告與投資結果 (3)公司經營業務之種類與限制 (4)以上皆是
【1】( )20. 基金通路報酬揭露內容之通知方式為?(1)以上皆可 (2)公開網站 (3)電子郵件 (4)對帳單
【4】( )21. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是? (1)經常送禮 (2)提供內線消息 (3)以上皆非 (4)有服務的熱誠與專業能力
【1】( )22. 假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定,或已經成立調處、和解、調解或仲裁等,或曾經申請評議而不成立,請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請?(1)不可以 (2)只要你的公司不反對就可以 (3)只要金融消費評議中心接受就沒問題 (4)可以
【1】( )23. 金融從業人員從事保險業務招攬時,明知道保險標的之危險已消滅,仍要求客戶投保,則保險契約:(1)無效 (2)有效 (3)不得解除 (4)以上皆非
【3】( )24. 金融從業人員為客戶辦理財富管理,對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用,以符合下列何種原(1)告知原則 (2)利益衝突原則 (3)保密原則 (4)禁止原則
【3】( )25. 違反會員自律公約之處分,以下何者為非?(1)停止其應享有之部分或全部權益 (2)責令會員對其所屬人員為適當之處分 (3)終止會員營業執照 (4)處以違約金
【2】( )26. 有關金融從業人員之業務推廣文宣,下列何者為是? (1)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)以上皆是 (3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (4)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險
【2】( )27. 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述,何者為非? (1)成立滿三年的基金,應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示 (2)保本型基金如須採用複雜計算機制者,可無須註明 (3)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期 (4)不得為基金投資績效預測
【4】( )28. 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法?(1)設置法令遵循單位專責負責推動 (2)對公司員工施以適當合宜的法規訓練 (3)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 (4)以上皆是
【4】( )29. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜?(1)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (2)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 (3)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較 (4)使人相信能保證獲利
【2】( )30. 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則?(1)客觀性原則 (2)資訊公開原則 (3)能力原則 (4)保密原則
【4】( )31. 當一個基金經理人管理一個以上基金時,應遵守那些事項?(1)公司應建立「中央集中下單制度」 (2)將投資決策及交易過程予以獨立 (3)落實職能區隔之「中國牆」制度 (4)以上皆是
【4】( )32. 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時,應保持警覺,此屬何種行(1)客觀性原則 (2)誠信原則 (3)能力原則 (4)防範利益衝突行為
【4】( )33. 金融從業人員從事保險業務招攬,於下列何時,應對客戶資料盡保密之義(1)僅於業務員招攬業務時 (2)僅於業務員將資料歸檔時 (3)以上皆非 (4)業務員在職時或離職後
【3】( )34. 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中,有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何? (1)基金名稱、基金成立日、類別 (2)基金保管機構信用評等 (3)以上皆是 (4)境外基金管理機構沿革、股東背景、所管理總基金資產規模
【1】( )35. 金融從業人員從事保險業務招攬時,於下列何者情形不負通知義(1)為他方所知者 (2)為他方所不知者 (3)已發生者 (4)自己所知者
【2】( )36. 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利(1)金融從業人員 (2)以上皆是 (3)各金融事業公會會員 (4)金融事業負責人
【3】( )37. 金融從業人員為提供投資人良好的服務,下列敘述何者有誤?(1)應瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (2)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的,以提供適當之服務,謀求客戶之最大利益 (3)應盡善良管理之責任及注意,代客戶保管有價證券或其他資產 (4)應妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
【2】( )38. 金融從業人員從事保險業務招攬時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理?(1)以自身利益為重 (2)給予客戶專業分析,爭取合理之利益 (3)以達成公司要求為準則 (4)以客戶意見為準,忽略自身之專業
【4】( )39. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行:(1)依客戶交易金額之大小為執行優先順序 (2)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序 (3)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序 (4)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
【2】( )40. 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為?(1)以上皆是 (2)最大誠信原則 (3)從業人員利益最大化原則 (4)金融商品風險最大化原則

解答:
001.【3】002.【1】003.【3】004.【2】005.【3】006.【4】007.【2】008.【2】009.【1】010.【1】
011.【2】012.【1】013.【3】014.【1】015.【4】016.【4】017.【2】018.【1】019.【4】020.【1】
021.【4】022.【1】023.【1】024.【3】025.【3】026.【2】027.【2】028.【4】029.【4】030.【2】
031.【4】032.【4】033.【4】034.【3】035.【1】036.【2】037.【3】038.【2】039.【4】040.【2】

詳解: