< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 下列何者為金融從業人員應有之行為？(1)不得私自於同業兼任相關職務 (2)私自從事未經主管機關核准之業務 (3)故意隱瞞有重大喪失債信情事 (4)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 | ||
| ( | ) | 2. | 關於金融從業人員之行為，下列何者正確(1)以上皆非 (2)為提供完整之服務，保管委任人之印鑑與存摺 (3)同意他人使用第三者的名義執行業務 (4)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員對誰負有忠實誠信義(1)所有投資大眾 (2)客戶 (3)公司股東 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適?(1)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求 (2)提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用 (3)應告知客戶合理之契約審閱期間 (4)可向客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當(1)當機立斷，直接請其改正 (2)與其交換條件，牟取自身利益 (3)應向主管報告，不得直接處理 (4)基於保密原則，假裝若無其事 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是? (1)有服務的熱誠與專業能力 (2)經常送禮 (3)提供內線消息 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 7. | 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原(1)會計人員 (2)以上皆是 (3)業務人員 (4)稽核人員 | ||
| ( | ) | 8. | 一個具有誠信原則的金融從業人員，其基本該遵守的行為為(1)服務誠信 (2)財務與公司的紀錄誠信 (3)善盡保密之責 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，以下何種態度是錯誤的？(1)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (2)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (3)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序 (4)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 | ||
| ( | ) | 10. | 身為公司的員工，下列何種狀況會損及職業道德？(1)為了規避公司的罰則，可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 (2)使用公司所有設備前，均提報上層 (3)以上皆是 (4)合理的加班 | ||
| ( | ) | 11. | 有關利益衝突，下列敘述何者為非？(1)不得接受客戶提供之優惠待遇 (2)個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之 (3)金融從業人員得隨時擔任同業之負責人，不須任何同意 (4)利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己有 | ||
| ( | ) | 12. | 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心申請評議，請問該中心是否會向你客戶收取服務費？(1)會按你客戶所主張賠償金額的一定比率收費 (2)轉請你公司向你收費 (3)會請你客戶與你公司平均分擔費用 (4)不會向你客戶收取任何費用 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員，從事保險業務招攬時，以登錄證供他人使用，可能會受到何處分(1)以上皆是 (2)有犯罪嫌疑者得移送法辦 (3)停止招攬行為 (4)撤銷保險業務員登錄 | ||
| ( | ) | 14. | 公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤(1)客戶資料之使用應建立內部控制機制 (2)客戶資料得提供關係企業促銷業務 (3)客戶資料不得外洩 (4)客戶資料不得不當利用 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務?(1)介紹未經主管機關核備之投資商品 (2)以上皆非 (3)過去業績 (4)收費之基準及數額 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？(1)收到客戶款項應馬上歸繳公司 (2)收到隔幾天再給公司 (3)存於自己帳戶再處理 (4)收現但轉以自己之支票付款 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行：(1)以現場客戶為優先，餘依委託時間之先後為執行優先順序 (2)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序 (3)依客戶委託時間之先後為執行優先順序 (4)依客戶交易金額之大小為執行優先順序 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為：(1)利害關係人開立之帳戶 (2)直接或間接受有利益之配偶帳戶 (3)以上皆是 (4)以自己名義開立之帳戶 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反什麼原則(1)能力原則 (2)利益衝突原則 (3)損失原則 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 20. | 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適(1)利用他人名義大筆買進公司股票 (2)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利 (3)以配偶名義大筆買進公司股票 (4)在消息未公開前，不做任何揭露 | ||
| ( | ) | 21. | 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？(1)在公司以外自行開業或任職 (2)提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益 (3)符合法令之公開股票交易 (4)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職 | ||
| ( | ) | 22. | 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事(1)必須充分揭露費用及利率 (2)以上皆是 (3)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 (4)必須依據法令規範確實登載規定警語 | ||
| ( | ) | 23. | 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？(1)仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費 (2)以上皆非 (3)應確實檢視，審慎評估處理方式 (4)應視與客戶之交情決定受理與否 | ||
| ( | ) | 24. | 小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？(1)洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯 (2)事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可 (3)適逢農曆春節前夕，基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員 (4)應備妥相關文件，依主管機關規定程序申請 | ||
| ( | ) | 25. | 對證券商及其業務人員而言，下列何者屬於「正當利益」？(1)佣金收入 (2)私下收受一袋的黃金 (3)私下收受供應商的回扣 (4)與客戶間私下簽約的利益 | ||
| ( | ) | 26. | 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶： (I)可否中途撤回申請案？ (II)如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？ (III)案件經做成評議決定後，可否再次申請評(1) I、II、III 都不可以 (2) I、II 可以，但 III 不可以 (3) I 可以，但 II、III 不可以 (4)I、II、III 都可以 | ||
| ( | ) | 27. | 下列哪一項不符合廣告的基本精神？(1)向少數特定人告知 (2)於電視上播放廣告 (3)於公開場合舉辦說明會 (4)於廣播電台散播訊息 | ||
| ( | ) | 28. | 若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當?(1)待客戶察覺再告知，否則毋須告知 (2)客戶察覺亦毋需告知，以避免客戶流失 (3)告知客戶，由其處理未完成之委託事項 (4)不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項 | ||
| ( | ) | 29. | 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？(1)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (2)避免不當銷售或推介之行為 (3)不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考 (4)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確(1)應本平等互惠及誠信公平原則 (2)將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 (3)以上皆是 (4)與客戶洽談應保持懇切之態度 | ||
| ( | ) | 31. | 何者為金融從業人員應有之表現？(1)為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益 (2)知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報 (3)從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務 (4)知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告 | ||
| ( | ) | 32. | 因檢舉同一貪污瀆職案件，最高獎金以新臺幣多少元為(1)500 萬 (2)1000 萬 (3)100 萬 (4)300 萬 | ||
| ( | ) | 33. | 金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行(1)銀行業、信託業 (2)保險業 (3)證券業、期貨業、投信業、投顧業 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 34. | 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處置(1)撤銷或維持登錄均可 (2)經允許可維持登錄 (3)維持登錄 (4)撤銷登錄 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？(1)兼任投資執行人員 (2)兼任投資資產保管人員 (3)兼任投資交割人員 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 36. | 以下何者是正確的？(1)客戶不得請求對事務處理情形提供說明 (2)經客戶請求，應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明 (3)客戶財產帳冊屬於業務機密，客戶不得請求閱覽 (4)客戶不得請求閱覽其帳戶明細 | ||
| ( | ) | 37. | 下列對金融從業人員保密義務之敘述，何者正確？(1)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責 (2)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨 (3)以上皆非 (4)離開原職後即不受拘束 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員在行銷商品時應考慮？ (1)行銷高風險金融商品，以爭取業績 (2)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品 (3)配合公司的營業方針，推展利潤高的商品 (4)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入 | ||
| ( | ) | 39. | 下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？(1)得對無權過問之同仁洩漏 (2)以上皆是 (3)得對外任加討論 (4)不得任意對外發表 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非?(1)不斷地充實本身的專業知識，提供更好的服務 (2)對商品內容應多做說明使客戶了解 (3)應遵守誠實信用原則 (4)商品已售出，可以不必再理會客戶 |