< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員行為準則下列何者正確？(1)不影響公眾利益自由經營 (2)以上皆是 (3)在法律範圍內自由經營 (4)在道德範圍內自由經營 | ||
| ( | ) | 2. | 優良的金融從業人員，對於顧客的資產，應為如何：(1)隨時留意並管理客戶資產 (2)忠於客戶所託 (3)提供最佳之投資服務 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 3. | 關於金融專門職業的特性包含哪些(1)利他主義態度的普及 (2)以上皆是 (3)維持高職業倫理道德的承諾 (4)強制性再教育 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當：(1)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利 (2)商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享 (3)借用客戶名義申購商品，領到獎金再贖回 (4)積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標 | ||
| ( | ) | 5. | 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當?(1)以上皆非 (2)基於保密，應依約定方式交付客戶本人 (3)基於保密，一律由客戶親至公司領取 (4)選項(1)及(2)皆是 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？(1)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失 (2)以上皆是 (3)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清 (4)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失 | ||
| ( | ) | 7. | 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助？ (1)以上皆是 (2)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴 (3)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處 (4)向財團法人金融消費評議中心申請評議 | ||
| ( | ) | 8. | 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原(1)為提供最佳的服務，可將所有的資訊均反應給客戶 (2)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易 (3)將客戶的資料提供給相關合作廠商 (4)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？(1)以漠不關心態度面對 (2)基本資料可以洩露無妨 (3)不得隨意直接或間接對第三人洩露 (4)只要非出於故意之揭露，即無庸負責 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？(1) 即時向客戶求證其真實性 (2) 協助造假 (3)自己改正 (4) 事不關己， 不要理他 | ||
| ( | ) | 11. | 以下何項屬於利益衝突的含意？(1)利益衝突屬於一種狀態或情境 (2)避免利益衝突亦屬道德範疇 (3)以上皆是 (4)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 | ||
| ( | ) | 12. | 基金通路報酬之揭露原則為何？(1)依基金別揭露 (2)依公司別揭露 (3)依註冊地別揭露 (4)不必揭露 | ||
| ( | ) | 13. | 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？(1)設置法令遵循單位專責負責推動 (2)對公司員工施以適當合宜的法規訓練 (3)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 14. | 下列對金融從業人員保密義務之敘述，何者正確？(1)以上皆非 (2)離開原職後即不受拘束 (3)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責 (4)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨 | ||
| ( | ) | 15. | 下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為?(1)交付給客戶公司依法應公開的資訊 (2)交付給客戶公司的商業機密 (3)以上皆非 (4)交付給客戶公司未公佈的財報 | ||
| ( | ) | 16. | 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正(1)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行 (2)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王 (3)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行 (4)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源 | ||
| ( | ) | 17. | 所謂保密原則，下列何者為非？(1)保密對象包含駐守銀行的警察 (2)對存款人的法定代理人不必保密 (3)客戶的住址資料必須保密 (4)存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公司除得停止其招攬行為，並得如何處分？(1)不需再作其他處分 (2)罰鍰處分 (3)減薪處分 (4)撤銷保險業務員登錄 | ||
| ( | ) | 19. | 以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？(1)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用 (2)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用 (3)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩 (4)為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用 | ||
| ( | ) | 20. | 金融服務業從事投信業務者，廣告宣傳方式，包括下列何者？ (I)投資說明書 (II)公開說明書 (III)傳單 (IV)電子郵件 (1)II、III、IV (2)I、II、IV (3)I、II、III、IV (4)I、II | ||
| ( | ) | 21. | 以下何者非屬自律範(1)廣告自律規範 (2)客戶申訴調處辦法 (3)訂定各業自律公約 (4)核准營業項目 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員如有多年市場交易經驗：(1)以上皆不可為之 (2)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 (3)可以逕自代客操作 (4)可以多層次傳銷方式進行 | ||
| ( | ) | 23. | 你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？(1)對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 (2)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 (3)以上皆是 (4)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 | ||
| ( | ) | 24. | 公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？(1)對於本身及客戶之資訊負有保密責任 (2)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利 (3)遵循法令規章 (4)保護並適當使用公司資產 | ||
| ( | ) | 25. | 有關利益衝突，下列敘述何者為非？(1)個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之 (2)金融從業人員得隨時擔任同業之負責人，不須任何同意 (3)利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己有 (4)不得接受客戶提供之優惠待遇 | ||
| ( | ) | 26. | 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？(1)以上皆是 (2)應有保密之義務 (3)不得向他人出售、洩露 (4)不得提供自己或他人使用 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？(1)推廣業務需了解客戶投資經驗 (2)推廣經主管機關核准業務 (3)推廣未經主管機關核准業務 (4)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員有下列哪種情況之一時，不可登錄為保險業務員；如果已登錄者，所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄：(1)受破產之宣告，尚未復權者 (2)以上皆是 (3)申請登錄之文件有虛偽之記載者 (4)曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬(1)經理 (2)主管機關 (3)以上皆非 (4)個人 | ||
| ( | ) | 30. | 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?(1)具股權性質之衍生性商品 (2)以上皆是 (3)國內上市股票 (4)國內上櫃公司股票 | ||
| ( | ) | 31. | 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為？(1)選項(1)、(2)皆是 (2)選項(1)、(2)皆非 (3)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定 (4)收受往來客戶或相關人員之不當利益 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確?(1)買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富 (2)建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急 (3)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失 (4)提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？(1)應揭露業務所涉及之各類風險 (2)應依產品特性揭露投資風險 (3)屬信託財產運用範圍無須揭露風險 (4)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？(1)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益 (2)請客戶簽約前應詳閱說明書 (3)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料 (4)說明財產之管理運用並非絕無風險 | ||
| ( | ) | 35. | 金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務，只有在何種狀況下，才可予以公開？(1)以上皆是 (2)已經公開 (3)依法規規定可公開 (4)經當事人同意 | ||
| ( | ) | 36. | 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？(1)應避免不當銷售或推介之行為 (2)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (3)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 37. | 保險經紀人，應基於下列何者利益，代向保險人洽訂保險契約? (1)要保人 (2)被保險人 (3)受益人 (4)保險人 | ||
| ( | ) | 38. | 下列就金融從業人員之敘述何者為非？(1)客戶的餽贈不能收受 (2)只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下 (3)與自身利益相關的業務應該迴避 (4)因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 | ||
| ( | ) | 39. | 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？(1)強制公開原則 (2)互惠原則 (3)善良管理原則 (4)追求利潤原則 | ||
| ( | ) | 40. | 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適(1)向內部稽核主管報告 (2)隱忍不報 (3)向監察人報告 (4)向經理人報告 |