<   【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)   >

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【2】( )1. 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現?(1)不得收受競爭對手之酬庸,以洩露公司內部機密 (2)為了績效考量,隱瞞自身職務之缺失 (3)知悉授信客戶財務狀況惡化,應立即告知主管,並加以妥善處理 (4)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時,應主動告知主管
【2】( )2. 何者不是身為專業金融從業人員之表現?(1)當客戶投資標的產生劇幅波動時,主動告知 (2)在考量公司及自身利益下,不須告知客戶其可能面臨之投資風險 (3)客觀分析適合客戶屬性之投資商品 (4)告知客戶所需之各項商品風險與報酬
【3】( )3. 何者非選擇基金公司的重要條件? (1)投資研究能力強 (2)良好的聲譽與操守 (3)經常於媒體曝光 (4)基金績效佳
【4】( )4. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免利益衝突,應遵守下列何種事(1)可利用委任人之交易帳戶,為自己從事交易 (2)可利用委任人之交易帳戶,為委任人以外之第三人從事交易 (3)以上皆是 (4)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務,以及從事足以損害委任人權益之交易
【1】( )5. 金融從業人員應遵守善良管理原則,故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是?(1)為客戶適度分散風險,並提供最佳之專業服務 (2)不管客戶風險 (3)不提供客戶服務 (4)對客戶說謊
【4】( )6. 交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易,以下敘述何者正(1)小王先前已通知該金融服務業,日後毋須寄送交易報告書,故該公司可不必印製該份報告書 (2)為節省作業成本,未經約定一律以電子方式寄送交易報告書 (3)依客戶要求決定寄送與否 (4)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料,寄送給小王
【2】( )7. 金融從業人員於保險業務招攬時,得要求要保人履行據實說明義務,係屬下列何種原則(1)主力近因原則 (2)最大誠信原則 (3)損害補償原則 (4)保險利益原則
【2】( )8. 金融從業人員對客戶之資料,應盡到如何之注意義務?(1)受僱人之注意義務 (2)善良管理人之注意義務 (3)刑法第十三條過失之注意義務 (4)自己之事務之注意義務
【4】( )9. 金融從業人員應遵守守法原則,故:(1)可洩露客戶資料 (2)可違反相關規定 (3)可從事內線交易 (4)不得有違反或幫助他人違反法令之行為
【4】( )10. 以下所述有關客戶資訊之使用,何者是錯誤的?(1)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用 (2)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用 (3)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩 (4)為提高業務績效,得提供予非相關業務人員使用
【3】( )11. 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況,公司人員應採取何者措(1)只提供口頭說明資料 (2)得拒絕提供任何資料 (3)不得拒絕提供可公開之財務報表資料 (4)公司人員視情況隨興提供資料
【2】( )12. 金融消費者保護法所稱的瞭解金融消費者審查原則,不包括下列何項?(1)金融消費者之基本身分資料 (2)金融消費者有無刑事犯罪紀錄 (3)簽訂契約目的與需求 (4)過往投資經驗
【1】( )13. 金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項?(1)以上皆是 (2)不得違反公共利益 (3)僅能對債務人本人及其保證人催收 (4)不得對非債務之第三人干擾或催討
【1】( )14. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?(1)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶 (2)只照顧 VIP 客戶 (3)只照顧自己親朋好友 (4)只照顧行員
【1】( )15. 金融從業人員從事保險業務招攬時,主張保險利益原則,主要是防止什麼危險發(1)道德危險 (2)政治危險 (3)倫理危險 (4)職業危險
【4】( )16. 下列何者為金融從業人員應有之行為?(1)私自從事未經主管機關核准之業務 (2)故意隱瞞有重大喪失債信情事 (3)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 (4)不得私自於同業兼任相關職務
【3】( )17. 下列敘述何者正確?(1)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊 (2)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定 (3)以上皆是 (4)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
【4】( )18. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?(1)對於親戚朋友,可以不用花太多心思 (2)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬 (3)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實 (4)以上皆非
【2】( )19. 如何判斷一個人具有職業道德?(1)專業證照多 (2)不論何時何地,均能遵守法規與自律原則 (3)業績收入高 (4)人脈廣闊
【3】( )20. 以下敘述何者為非?(1)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用 (2)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 (3)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險 (4)辦理業務應維護消費者權益
【3】( )21. 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助? (1)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處 (2)向財團法人金融消費評議中心申請評議 (3)以上皆是 (4)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴
【3】( )22. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當?(1)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (2)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品 (3)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險 (4)參酌客戶與其他金融機構往來的情形
【2】( )23. 當一個基金經理人管理一個以上基金時,應遵守那些事項?(1)落實職能區隔之「中國牆」制度 (2)以上皆是 (3)公司應建立「中央集中下單制度」 (4)將投資決策及交易過程予以獨立
【2】( )24. 下列哪些可能發生利益衝突的狀況?(1)與公司競爭 (2)以上皆是 (3)為個人私利竊取公司機密 (4)透過公司財產或資訊以取得獲利
【2】( )25. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於: (1)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容 (2)以上皆是 (3)從業人員欠缺必要的知識 (4)從業人員欠缺專業倫理道德
【1】( )26. 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的?(1)提供專業之服務協助,並請申請人據實填寫理賠申請書 (2)提供專業之服務協助,並代填寫理賠申請書 (3)理賠金額可任由申請人要求給付 (4)允諾客戶一定可獲公司理賠
【2】( )27. 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項?(1)以上皆非 (2)不可利用客戶名義為自己從事交易 (3)可利用客戶名義為自己從事交易 (4)可利用客戶名義供他人從事交易
【4】( )28. 金融從業人員不得有下列何種行為?(1)以上皆是 (2)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (3)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任 (4)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易
【3】( )29. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求客戶?(1)就個人隱私可不必回答 (2)可任由其自由回答 (3)應據實說明 (4)可避重就輕
【4】( )30. 對證券商及其業務人員而言,下列何者屬於「正當利益」?(1)私下收受一袋的黃金 (2)私下收受供應商的回扣 (3)與客戶間私下簽約的利益 (4)佣金收入
【4】( )31. 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金,廣告宣傳可用下列何種方式? (1)宣稱該區域經濟穩定成長,是絕對安全、無風險的投資環境 (2)預計年投資報酬率可以達 15以上 (3)預測新台幣未來還會貶值 (4)刊登從成立以來的全部績效資料
【1】( )32. 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」?(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率,但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略;(II) 向客戶說明與分析產品特性;(III) 向客戶說明與分析產品特性,並強調如投資該產品得享有稅負上優惠,卻不仔細說明是基於何種理由及內容,始得享有是項優(1)I、III (2)I、II、III (3)I、II (4)II、III
【4】( )33. 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤(1)向不特定之多數人宣傳之 (2)以促進業務為目的 (3)運用傳播媒體為工具 (4)於不公開之場所進行
【4】( )34. 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時,得採取何種措施?(1)無須取得客戶之書面同意 (2)不得拒絕接受有利益衝突之委託 (3)應為公司積極爭取業務,接受委託 (4)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意
【2】( )35. 金融從業人員於保險業務招攬時,得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證,是基於何種原則?(1)以上皆非 (2)最大誠信原則 (3)利益衝突原則 (4)損害賠償原則
【4】( )36. 金融從業人員辦理授信業務,以下敘述何者正確(1)與客戶洽談應保持懇切之態度 (2)應本平等互惠及誠信公平原則 (3)將有關約定事項載明於書面,並讓客戶充分瞭解 (4)以上皆是
【4】( )37. 金融服務業從事全權委託投資業務,下列哪些事項必須告知客戶?(1)報酬與收費方式 (2)如有從事證券相關商品交易,其交易風險、交易特性與法律限制 (3)簽約後可要求解約之事由及期限 (4)以上皆是
【3】( )38. 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?(1)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (2)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (3)依所有人的最佳利益行事,包含客戶、公司及股東 (4)遵守契約規定
【2】( )39. 你是金融從業人員,你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴,就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時,該中心會怎麼處理(1)逕行退件 (2)將申請案移交金融服務業先行處理 (3)逕行調處 (4)進行評議
【3】( )40. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:(1)可以過去之操作績效為獲利保證 (2)內容涉及誇大不實或虛偽陳述 (3)以上敘述皆不得為之 (4)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示

解答:
001.【2】002.【2】003.【3】004.【4】005.【1】006.【4】007.【2】008.【2】009.【4】010.【4】
011.【3】012.【2】013.【1】014.【1】015.【1】016.【4】017.【3】018.【4】019.【2】020.【3】
021.【3】022.【3】023.【2】024.【2】025.【2】026.【1】027.【2】028.【4】029.【3】030.【4】
031.【4】032.【1】033.【4】034.【4】035.【2】036.【4】037.【4】038.【3】039.【2】040.【3】

詳解: