< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員依最大誠信原則，得要求要保人客戶履行什麼義(1)任意說明 (2)據實說明 (3)無須說明 (4)強制說明 | ||
| ( | ) | 2. | 金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，應遵守的基本原則，下列敘述何者為非？(1)應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分瞭解之方式為之 (2)任何說明或揭露之資訊或資料均須正確，資訊或資料應註記日期 (3)應以達到業績目標為最高指導原則 (4)銷售文件之用語應以中文表達並必須編印頁碼，以供消費者確認是否已接收完整訊息 | ||
| ( | ) | 3. | 發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：(1)不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約 (2)未向公司報告逕自接受該邀約 (3)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈 (4)應拒絕，並依公司所訂規範辦理 | ||
| ( | ) | 4. | 下列何者行為有誤？(1)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書 (2)誠實告知客戶受託業務執行之結果 (3)將客戶私下轉介於其他同業或交易商 (4)依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？(1)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則 (2)辦理業務前或同時應告知客戶 (3)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知 (4)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當?(1)為不影響客戶權益，照常執行業務 (2)依法暫停執行業務並自我改進 (3)借用其他業務人員之名義執行業務 (4)以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務 | ||
| ( | ) | 7. | 銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？ (1)以名片辦卡 (2)送贈品 (3)審慎核給信用額度 (4)以卡辦卡 | ||
| ( | ) | 8. | 金融從業人員不宜參與下列行為或交易(1)以上皆是 (2)利用短線操作參與投機性之證券交易 (3)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (4)藉親友之名義從事交易 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員行銷商品時應考慮：(1)公司的獲利 (2)自身的佣金 (3)公司的營業方針高低 (4)顧客真正的需求 | ||
| ( | ) | 10. | 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?(1)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 (2)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件 (3)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續 (4)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 | ||
| ( | ) | 11. | 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？(1)以上皆是 (2)具有專業才識 (3)遵守最高執業倫理道德標準 (4)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 | ||
| ( | ) | 12. | 下列何者行為是金融從業人員的職責？(1)避談商品的風險 (2)讓客戶充分了解商品內容 (3)隱瞞不利銷售的條件 (4)特別強調商品的獲利率 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員應依何項考量辦理徵(1)公司規模大小 (2)政商關係良好與否 (3)誠信公正原則 (4)個人好惡 | ||
| ( | ) | 14. | 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？ (1)以上皆是 (2)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (3)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險 (4)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 | ||
| ( | ) | 15. | 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤?(1)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用 (2)資訊人員應對客戶資料具保密之義務 (3)依照電腦處理個人資料保護法辦理 (4)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？(1)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易 (2)私自挪用客戶款項 (3)以上皆是 (4)向業者收受佣金回扣 | ||
| ( | ) | 17. | 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？(1)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (2)以上皆是 (3)應避免不當銷售或推介之行為 (4)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 | ||
| ( | ) | 18. | 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項？(1)以上皆非 (2)不可利用客戶名義為自己從事交易 (3)可利用客戶名義為自己從事交易 (4)可利用客戶名義供他人從事交易 | ||
| ( | ) | 19. | 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？(1)不得銷售或販賣客戶資料 (2)以上皆是 (3)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料 (4)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？(1)有詐欺之行為 (2)有足致客戶誤信之行為 (3)應秉忠實信用原則處理事務 (4)有偽造之行為 | ||
| ( | ) | 21. | 如客戶對金融商品無交易意願，金融從業人員為業績考量應：(1)將客戶轉由其他從業人員服務 (2)將其從客戶名單刪除，不再提供服務 (3)了解客戶的需求，找尋適合客戶的商品 (4)與客戶約定損失共同承擔，勸誘交易 | ||
| ( | ) | 22. | 下列關於金融從業人員保密規範之敘述，何者為非？(1)未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告 (2)出席股東會領取該公司議事手冊或年報 (3)不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料 (4)證券商對於非應依法令所為之查詢，不得洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密 | ||
| ( | ) | 23. | 如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正(1)取得公司上級同意即可 (2)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (3)以上皆是 (4)必須取得當事人的認可，方可進行 | ||
| ( | ) | 24. | 檢舉人應以何種方式檢舉貪污瀆職始能核給獎(1)匿名 (2)委託配偶檢舉 (3)以真實姓名檢舉 (4)以他人名義檢舉 | ||
| ( | ) | 25. | 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？ (1)駕照 (2)健保卡 (3)以上皆是 (4)戶口名簿 | ||
| ( | ) | 26. | 若有第三人欲索取當事人之帳戶資料，何者為非？(1)經當事人之法定代理人書面同意方可為之 (2)依保密原則，可直接拒絕對方之要求 (3)須經當事人書面同意方可為之 (4)須主動積極提供之，以表現金融從業人員之熱誠 | ||
| ( | ) | 27. | 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正(1)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行 (2)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王 (3)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行 (4)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？(1)允諾客戶一定可獲公司理賠 (2)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 (3)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書 (4)理賠金額可任由申請人要求給付 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？(1)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱 (2)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣，應經往來保險業同意方可使用 (3)廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改 (4)應標明所屬公司之名稱 | ||
| ( | ) | 30. | 身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何(1)保密原則 (2)守法原則 (3)誠實原則 (4)主觀性原則 | ||
| ( | ) | 31. | 假設你是金融從業人員，你的客戶與你（或你公司）發生交易糾紛，請問你客戶可要求下列何種單位來處理爭議？(1)經建會 (2)財政部 (3)財團法人金融消費評議中心 (4)財團法人聯合徵信中心 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件? (1)廣泛的人際關係 (2)以上皆非 (3)崇高的道德水準 (4)創造大量的業績 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是? (1)以上皆非 (2)有服務的熱誠與專業能力 (3)經常送禮 (4)提供內線消息 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非? (1)審慎分析各種商品特性 (2)無須做任何事先準備 (3)考量客戶之經濟能力 (4)充分收集相關資料 | ||
| ( | ) | 35. | 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？(1)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 (2)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (3)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票 (4)在未經核准前，接受客戶預約認購基金 | ||
| ( | ) | 36. | 如何判斷一個人具有職業道德？(1)專業證照多 (2)不論何時何地，均能遵守法規與自律原則 (3)業績收入高 (4)人脈廣闊 | ||
| ( | ) | 37. | 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處置(1)維持登錄 (2)撤銷登錄 (3)撤銷或維持登錄均可 (4)經允許可維持登錄 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？(1)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款 (2)應就客戶所提出疑義詳細說明之 (3)以上皆是 (4)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 | ||
| ( | ) | 39. | 金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？ (1)應加強服務 (2)為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看 (3)態度應誠懇實在 (4)應主動推銷 | ||
| ( | ) | 40. | 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？(1)無，因為涉及公司之智慧財產權，可不提供給客戶 (2)有 (3)無，因為報告只對特定人提供 (4)無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神 |