< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人，該行為如何？(1)違法行為 (2)正常行為 (3)異常行為 (4)適法行為 | ||
| ( | ) | 2. | 基金通路報酬之揭露原則為何？(1)不必揭露 (2)依基金別揭露 (3)依公司別揭露 (4)依註冊地別揭露 | ||
| ( | ) | 3. | 關於職業道德的敘述何者為非？(1)謹守本身的工作，不做出不恰當的行為 (2)利用上班時間，從事私人的工作 (3)決不洩露公司的機密 (4)客觀做事，不因人情而有所偏頗 | ||
| ( | ) | 4. | 利益衝突若以代理制度來解釋，是指哪兩方面的人發生利益衝突(1)受益人及委託人 (2)受託人及經理人 (3)受益人及受託人 (4)受託人及委託人 | ||
| ( | ) | 5. | 保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標(1)查閱公司資訊公開說明文件之方式 (2)公司總經理 (3)公司地址 (4)保險費率 | ||
| ( | ) | 6. | 關於金融專門職業的特性包含哪些(1)利他主義態度的普及 (2)以上皆是 (3)維持高職業倫理道德的承諾 (4)強制性再教育 | ||
| ( | ) | 7. | 對於金融業而言，下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知(1)以上皆是 (2)公司的商業資料 (3)員工的個人資料 (4)由客戶告知的資料 | ||
| ( | ) | 8. | 在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？(1)任何欺瞞、詐騙行為 (2)不實陳述或故意做錯 (3)誤導客戶 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員辦理催收業務時，下列行為何者為非？(1)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為 (2)不得對第三人進行催討 (3)得向債務人收取額外費用 (4)應對債務人表明身分 | ||
| ( | ) | 10. | 若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事，(1)以個別客戶對公司之貢獻度為依據 (2)以契約約定為依據 (3)以多數客戶之利益為依據 (4)以損益標準為處理原則 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員與客戶間之往來：(1)可收現金 (2)可收現金及禮品 (3)不得接受禮品或收取任何有價值物品 (4)可收禮品 | ||
| ( | ) | 12. | 下列對金融從業人員保密義務之敘述，何者正確？(1)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責 (2)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨 (3)以上皆非 (4)離開原職後即不受拘束 | ||
| ( | ) | 13. | 下列何者非為增進金融業務人員專業的作(1)持續定期在職訓練 (2)金融業專業證照取得 (3)軍事訓練 (4)職前訓練 | ||
| ( | ) | 14. | 銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？(1)應有保密之義務 (2)得對非債務之第三人干擾或催討 (3)不得違反公共利益 (4)僅能對債務人本人及其保證人催收 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行(1)未告知客戶處理業務有利益衝突 (2)告知客戶公司相關資料 (3)告知客戶投資運用之風險 (4)告知客戶應給付相關款項及費用 | ||
| ( | ) | 16. | 為提供多元化之服務，金融從業人員：(1)應提供客戶多元化商品資訊 (2)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 (3)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (4)得代領對帳單，並於日後面交客戶 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (1)充分告知客戶應徵提之資料 (2)與客戶洽談應保持懇切之態度 (3)應秉持公正客觀立場審查 (4)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 | ||
| ( | ) | 18. | 有關道德與誠信的原則何者為非？(1)客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考 (2)對於與法律相關的文件，不得任意銷毀及竄改 (3)管理財務的相關人員，不得在公司的財務報表上作假 (4)執行業務時，必須將過程詳細記錄 | ||
| ( | ) | 19. | 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語，下列何者無須揭露警(1)行銷文件 (2)印鑑卡 (3)公開說明書 (4)投資說明書 | ||
| ( | ) | 20. | 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務，下列陳述何者有誤?(1)應加強對非專業善意投資人之保護措施 (2)應以從業人員自身利益為優先考量 (3)應充分告知投資人產品所涉風險 (4)應向投資人說明產品之可能最大損失 | ||
| ( | ) | 21. | 擔任公司之董事、監察人或經理人：(1)利用公司之財產圖利自己之親朋好友 (2)可使用公司之財產圖利自己 (3)應避免圖私利之機會 (4)以不正當之方法圖利自己 | ||
| ( | ) | 22. | 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？(1)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請 (2)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說 (3)當作不知而不處理，因不知者無罪 (4)客戶仍有居住事實，故不影響 | ||
| ( | ) | 23. | 金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為(1)目前公司主力推薦之商品 (2)公司所有之商品 (3)穩健保守型商品 (4)高風險高報酬商品 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務?(1)過去業績 (2)收費之基準及數額 (3)介紹未經主管機關核備之投資商品 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 25. | 投信事業從事基金管理業務，有何種告知客戶義務？(1)向客戶揭露其收費之基準及數額，所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法，應符合公平與誠信原則；調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報。 (2)以上皆是 (3)提供有關公司之充份資料，包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制，以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位 (4)客戶得要求公司揭露其財務狀況，公司應提供可公開之財務報表資料，不得拒絕 | ||
| ( | ) | 26. | 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述，何者為非？ (1)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期 (2)不得為基金投資績效預測 (3)成立滿三年的基金，應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示 (4)保本型基金如須採用複雜計算機制者，可無須註明 | ||
| ( | ) | 27. | 你是金融從業人員，請問你的客戶只要發生金融消費爭議，可以不先向你公司提出申訴，就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎？(1)可以，該中心可直接進行評議 (2)由金融消費者自由決定 (3)以上皆非 (4)不可以，應先向金融服務業提出申訴 | ||
| ( | ) | 28. | 下列何者行為是金融從業人員的職責？(1)隱瞞不利銷售的條件 (2)特別強調商品的獲利率 (3)避談商品的風險 (4)讓客戶充分了解商品內容 | ||
| ( | ) | 29. | 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？(1)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得 (2)不得銷售或販賣客戶資料 (3)以上皆是 (4)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料 | ||
| ( | ) | 30. | 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？(1)互惠原則 (2)善良管理原則 (3)追求利潤原則 (4)強制公開原則 | ||
| ( | ) | 31. | 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處置(1)經允許可維持登錄 (2)維持登錄 (3)撤銷登錄 (4)撤銷或維持登錄均可 | ||
| ( | ) | 32. | 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正(1)提前解約風險 (2)商品條件變更風險 (3)利率風險 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 33. | 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？(1)於街頭發放商品廣告 DM (2)向已簽約客戶說明商品內容 (3)於報章雜誌刊登商品廣告 (4)向記者透漏商品內容並請其代為刊登 | ||
| ( | ) | 34. | 證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為：(1)創造社會的工作機會 (2)確認交易及買賣委託之完成 (3)維持與客戶的友好關係 (4)增加公司員工的工作內容 | ||
| ( | ) | 35. | 就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？(1)受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益 (2)以上皆是 (3)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 (4)受託人於處理信託事務時，不得自己得利 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員為提供投資人良好的服務，下列敘述何者有誤？(1)應妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事 (2)應瞭解並遵守相關法令之規定，不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (3)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的，以提供適當之服務，謀求客戶之最大利益 (4)應盡善良管理之責任及注意，代客戶保管有價證券或其他資產 | ||
| ( | ) | 37. | 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時：(1)仍可接受其委託進行金融商品交易 (2)不可接受其委託進行金融商品交易 (3)有條件地接受其委託進行金融商品交易 (4)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？(1)就個人隱私可不必回答 (2)可任由其自由回答 (3)應據實說明 (4)可避重就輕 | ||
| ( | ) | 39. | 小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？(1)適逢農曆春節前夕，基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員 (2)應備妥相關文件，依主管機關規定程序申請 (3)洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯 (4)事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可 | ||
| ( | ) | 40. | 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義(1)守法義務 (2)忠實與注意義務 (3)保密義務 (4)善良管理義務 |