< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於： (1)從業人員欠缺必要的知識 (2)從業人員欠缺專業倫理道德 (3)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 2. | 金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，應如何處理？(1)將該未公開資訊提供給自己的客戶，以牟取利益 (2)基於職業道德規範，重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益，且資訊之運用須符合法令規定 (3)利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益 (4)利用所得之資訊為自己取得最佳之利益 | ||
| ( | ) | 3. | 下列對金融從業人員保密義務之敘述，何者正確？(1)離開原職後即不受拘束 (2)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責 (3)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 4. | 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準(1)公開資訊觀測站 (2)以上皆是 (3)年報 (4)公開說明書 | ||
| ( | ) | 5. | 與客戶講解金融商品規格時，應該抱持著何種態度？(1)不論對象是誰，均應詳細與其解說 (2)看客戶的資產多寡決定 (3)視客戶與自己的關係而決定 (4)可以稍微誇大商品 | ||
| ( | ) | 6. | 對於人情式的業務招攬方式，下列何種方式才是正確？(1)對於親戚朋友，可以不用花太多心思 (2)可以利用未公開的資訊，賺取投資報酬 (3)方便利用親朋好友的名字，行自己投機之實 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 7. | 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則(1)以上皆非 (2)於資料揭露前已為公眾所知 (3)依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者 (4)選項(1)及(2) | ||
| ( | ) | 8. | 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以：(1)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (2)代為保管李四的存摺、印鑑 (3)以上皆非 (4)代領李四的對帳單再親手交付 | ||
| ( | ) | 9. | 對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？(1)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露 (2)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶 (3)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 (4)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 | ||
| ( | ) | 10. | 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員? (1)保險業務員 (2)保險公證人 (3)保險代理人 (4)保險經紀人 | ||
| ( | ) | 11. | 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員(1)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購 (2)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (3)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (4)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員對於客戶之相關資(1)不須保密 (2)確實保密 (3)可任意放置 (4)可隨便公開 | ||
| ( | ) | 13. | 基金銷售時有關贈品之規範為何？(1)無規範 (2)可以送贈品 (3)不可以送贈品 (4)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元 | ||
| ( | ) | 14. | 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有(1)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (2)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 (3)應說明客戶投資本商品可能之預期收益 (4)應於交易契約中揭示可能發生之風險，對客戶善盡風險告知義務 | ||
| ( | ) | 15. | 當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原(1)以上皆是 (2)忠實管理 (3)善良管理人 (4)誠實原則 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員不得有下列何種行為？(1)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任 (2)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易 (3)以上皆是 (4)參加專業證照之考試以提昇自身素質 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當?(1)以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務 (2)為不影響客戶權益，照常執行業務 (3)依法暫停執行業務並自我改進 (4)借用其他業務人員之名義執行業務 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適?(1)可向客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約 (2)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求 (3)提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用 (4)應告知客戶合理之契約審閱期間 | ||
| ( | ) | 19. | 請問下列有關受理檢舉機關對於檢舉人保護之說明，何者不正確？(1)受理檢舉之機關對於檢舉人之姓名、年齡、住所或居所有保密義務 (2)對於檢舉人之檢舉書、筆錄或其他資料，除有絕對必要者外，應另行保存，不附於偵查案卷內 (3)如有洩密情事，洩密人員雖不涉刑事責任，但有民事損害賠償責任 (4)政府訂有「獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法」，明訂對檢舉人之保護 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確？(1)可退佣 (2)可折讓 (3)詳細告知授權範圍 (4)可延欠保費 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員行銷商品時應考慮：(1)顧客真正的需求 (2)公司的獲利 (3)自身的佣金 (4)公司的營業方針高低 | ||
| ( | ) | 22. | 為建立良好之公司治理制度，公司內部宜納入何種檢舉人制(1)告訴乃論制度 (2)吹哨者（whistleblower）管道及保護制度 (3)不告不理制度 (4)一事不兩罰制度 | ||
| ( | ) | 23. | 關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？(1)不散播不實言論及文宣 (2)販售非經主管機關核准之商品 (3)勸誘客戶解約他公司之商品 (4)將他公司之商品作不公平之比較 | ||
| ( | ) | 24. | 身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對(1)不得違反 (2)以上皆非 (3)可以違反 (4)視情況違反 | ||
| ( | ) | 25. | 對於金融業而言，下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知(1)員工的個人資料 (2)由客戶告知的資料 (3)以上皆是 (4)公司的商業資料 | ||
| ( | ) | 26. | 因檢舉同一貪污瀆職案件，最高獎金以新臺幣多少元為(1)100 萬 (2)300 萬 (3)500 萬 (4)1000 萬 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員對於客戶資料的管理，下列何者為非？(1)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (2)定時告知客戶資產的變動 (3)適時更新客戶資料，並密切注意客戶財務狀況之變動 (4)依客戶送禮的多寡來決定 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？(1)應就事務之處理情形定期報告客戶 (2)應依契約約定為必要之通知 (3)應公告事項應依相關規定辦理 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 29. | 金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？(1)以上皆是 (2)報酬與收費方式 (3)如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制 (4)簽約後可要求解約之事由及期限 | ||
| ( | ) | 30. | 下列何者是金融從業人員的不當行為？(1)以上皆為不當行為 (2)代要保人或被保險人簽章 (3)未經要保人或被保險人同意或授權填寫有關保險契約文件 (4)未經授權而代收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據 | ||
| ( | ) | 31. | 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是：(1)專業原則 (2)保密原則 (3)公平競爭原則 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 32. | 依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事，處理原則為?(1)應避免之 (2)以口頭約定作為依據 (3)以多數客戶之利益為依據 (4)以損益標準作為處理原則 | ||
| ( | ) | 33. | 金融業務人員從事業務推廣與招攬，下列何者為不當行為？(1)違背或抵觸法令規定 (2)以上皆是 (3)為競爭目的，散布損害他人營業信譽之廣告 (4)任意提供主觀性之投資情報 | ||
| ( | ) | 34. | 下列何者屬善良管理人之原則？(1)以高獲利高風險商品為推介目標 (2)未告知投資風險 (3)為客戶適度分散投資風險 (4)集中購買單一投資商品 | ||
| ( | ) | 35. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？(1)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易 (2)可將委任操作契約，轉讓他人 (3)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人 (4)應遵守相關法令規定 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行(1)販售 (2)複製 (3)以上皆是 (4)公開 | ||
| ( | ) | 37. | 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？(1)提供關係企業進行業務促銷 (2)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員 (3)不得透露予公司指定之授權人員 (4)應妥慎保管客戶資料 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處(1)隨意揭露給他人 (2)予以保密 (3)可用於私人用途 (4)販售給非法單位 | ||
| ( | ) | 39. | 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？ (1)只報導獲利而不報導風險 (2)勸誘客戶提前解約或贖回 (3)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定 (4)對過去的業績以誇大不實之方式宣導 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？(1)知悉授信客戶財務狀況惡化，應立即告知主管，並加以妥善處理 (2)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管 (3)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密 (4)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失 |