< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 下列敘述何者正確？(1)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉 (2)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊 (3)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 2. | 下列就金融從業人員之敘述何者為非？(1)客戶的餽贈不能收受 (2)只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下 (3)與自身利益相關的業務應該迴避 (4)因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確?(1)提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失 (2)買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富 (3)建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急 (4)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失 | ||
| ( | ) | 4. | 以下何種行為有利益衝突之虞？(1)以上皆是 (2)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 (3)為全權委託客戶購入公司本身股票 (4)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行(1)應有保密之義務 (2)提供同業參考 (3)妥為保管 (4)不得出售 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員不得有下列何種行為？(1)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易 (2)以上皆是 (3)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (4)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時(1)依客戶之重要性決定是否通知 (2)依與客戶之交情決定是否通知 (3)不須做任何處理 (4)應盡可能公平合理的通知每一位客戶 | ||
| ( | ) | 8. | 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？(1)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 (2)須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後，始得訂立契約 (3)應依不同金融商品或服務之特性，建立差異化事前審查機制 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？(1)先向顧客戶推銷出去，再向上級反應 (2)以上皆非 (3)為了本身業績考量，可以忽略它 (4)以公司的規定為主 | ||
| ( | ) | 10. | 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？(1)告知客戶從事投資決定之相關資訊 (2)告知客戶交易過程之相關資訊 (3)以上皆是 (4)告知客戶投資風險 | ||
| ( | ) | 11. | 下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為?(1)交付給客戶公司依法應公開的資訊 (2)交付給客戶公司的商業機密 (3)以上皆非 (4)交付給客戶公司未公佈的財報 | ||
| ( | ) | 12. | 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？(1)不得提供自己或他人使用 (2)以上皆是 (3)應有保密之義務 (4)不得向他人出售、洩露 | ||
| ( | ) | 13. | 喬大公司為做期貨避險，找上金融從業人員開戶買賣，下列何者為是：(1)法人不需徵信 (2)因為期貨交易為保證金交易，不需徵信 (3)不論證券或期貨等，業務員受託前應先對客戶辦理徵信，了解客戶背景 (4)客戶交易目的為避險，就不需再徵信 | ||
| ( | ) | 14. | 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當?(1)基於保密，應依約定方式交付客戶本人 (2)基於保密，一律由客戶親至公司領取 (3)選項(1)及(2)皆是 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務?(1)過去業績 (2)收費之基準及數額 (3)介紹未經主管機關核備之投資商品 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 16. | 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？(1)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (2)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票 (3)在未經核准前，接受客戶預約認購基金 (4)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 | ||
| ( | ) | 17. | 於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正(1)依商品相關內容據實告知 (2)為爭取業績，隱匿部分應告知內容 (3)於告知時，可加入從業人員主觀之想法 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？(1)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 (2)應注意利益不當輸送 (3)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 (4)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突 | ||
| ( | ) | 19. | 以下何者非屬自律範(1)訂定各業自律公約 (2)核准營業項目 (3)廣告自律規範 (4)客戶申訴調處辦法 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？(1)應依業務績效考量辦理 (2)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理 (3)應依公司之最大利益辦理 (4)應依主管口頭指示辦理 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？(1)以上皆是 (2)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清 (3)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失 (4)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失 | ||
| ( | ) | 22. | 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？(1)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續 (2)對客戶辦理徵信 (3)詳實評估客戶的投資能力 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 23. | 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職(1)僅得擇一擔任，以避免利益衝突 (2)依其個人意願 (3)可以 (4)只要所屬保險公司允許則可 | ||
| ( | ) | 24. | 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？(1)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 (2)以上皆是 (3)具有專業才識 (4)遵守最高執業倫理道德標準 | ||
| ( | ) | 25. | 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？(1)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響 (2)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷 (3)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度 (4)不受客戶忠誠與否之影響 | ||
| ( | ) | 26. | 金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之(1)專業 (2)相關經驗 (3)性別 (4)品德 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員應依何項考量辦理徵(1)個人好惡 (2)公司規模大小 (3)政商關係良好與否 (4)誠信公正原則 | ||
| ( | ) | 28. | 道德行為規範應包括何種原則？(1)以上皆是 (2)守法原則、誠信原則、自律原則 (3)保密原則、能力原則、資訊公開原則 (4)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 | ||
| ( | ) | 29. | 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行(1)與客戶簽訂契約 (2)經客戶書面同意 (3)選項(1)或(2) (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？(1)應經客戶事後同意 (2)可以直接使用 (3)應經客戶口頭同意 (4)應經客戶書面同意 | ||
| ( | ) | 31. | 金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時，應該如何處理？(1)與客戶確認即可 (2)若不影響整體作業的流程，為了避免麻煩，可以忽略它 (3)為了避免上級責怪，自己私下改正 (4)一方面告知主管，另一方面則與客戶做確認 | ||
| ( | ) | 32. | 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？(1)對公司員工施以適當合宜的法規訓練 (2)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 (3)以上皆是 (4)設置法令遵循單位專責負責推動 | ||
| ( | ) | 33. | 從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？(1)資訊公開原則 (2)利益衝突原則 (3)保密原則 (4)客觀原則 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時，應該抱持何項原則？(1)以上皆非 (2)合理基礎判斷 (3)研究必須要堅持自己的意見，為避免客戶干擾判斷，應將客戶資產移至自己帳號之下 (4)由於客戶通常都比較不專業，為了不讓客戶做出後悔的事，所以應以自己的意見為交易判斷原則 | ||
| ( | ) | 35. | 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？(1)確認申請人本人身分，以免冒名申請 (2)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (3)確認客戶申請之卡片 (4)確認客戶資料無誤才送件 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？(1)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 (2)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 (3)其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷 (4)為節省客戶費用，提供錯價、放佣 | ||
| ( | ) | 37. | 金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為(1)以上皆是 (2)損害賠償責任 (3)道義責任 (4)不需負責 | ||
| ( | ) | 38. | 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？(1)證券經紀商 (2)人身保險業 (3)銀行 (4)票券業 | ||
| ( | ) | 39. | 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券，應注意是否有涉及違法洗錢情事，下列何者為不正常的交易情況？(1)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣 (2)由客戶本人親自用電話委託買賣 (3)客戶委託買進或賣出 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 40. | 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三(1)試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質 (2)醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣 (3)醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 (4)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職 |