< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？(1)善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品 (2)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識 (3)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢 (4)以贈品來博取客戶對自己的好感 | ||
| ( | ) | 2. | 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，所應注意的事項，下列敘述何者正確？(1)應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之風險 (2)以上皆正確 (3)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 (4)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 | ||
| ( | ) | 3. | 假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？(1)應確保廣告內容真實 (2)對金融消費者所負擔之義務與上開活動之內容及所提示之資料或說明無關 (3)應以金融服務業名義為之 (4)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度?(1)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (2)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (3)宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書 (4)視客戶態度來決定避不見面或告知協商 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員不得有下列何種行為？(1)參加專業證照之考試以提昇自身素質 (2)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任 (3)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行?(1)向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (2)以多層次傳銷方式進行 (3)宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 (4)以上皆不得為之 | ||
| ( | ) | 7. | 有關利益衝突原則，下列何者正確？(1)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易 (2)公司得要求員工不得有內線交易行為 (3)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 8. | 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處(1)儘速通報相關單位，避免損害擴大 (2)要求被害人負擔損失 (3)以上皆非 (4)不作任何通報 | ||
| ( | ) | 9. | 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？(1)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會 (2)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益 (3)與公司競爭 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 10. | 於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正(1)依商品相關內容據實告知 (2)為爭取業績，隱匿部分應告知內容 (3)於告知時，可加入從業人員主觀之想法 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？(1)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 (2)其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷 (3)為節省客戶費用，提供錯價、放佣 (4)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 | ||
| ( | ) | 12. | 客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原(1)公開原則 (2)忠實義務原則 (3)保密原則 (4)能力原則 | ||
| ( | ) | 13. | 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為?(1)對同業為攻訐之廣告 (2)以上皆是 (3)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (4)提供贈品或其他利益以招攬客戶 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時，可引用何者宣傳，保證推介投資標的獲利或承擔其損失？ (1)以上皆非 (2)感謝函 (3)雜誌報導 (4)推薦書 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員之自律行為何者為非？(1)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等，得以攜出並對外談論 (2)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務 (3)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見 (4)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正(1)一分損失只獲一分補償 (2)以上皆是 (3)一分損失可獲二分補償 (4)二分損失只獲一分補償 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？(1)財產應登記於主管名下 (2)財產應登記於公司名下 (3)應依相關規定登記財產 (4)財產應登記於從業人員名下 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行(1)販售 (2)複製 (3)以上皆是 (4)公開 | ||
| ( | ) | 19. | 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當?(1)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (2)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄 (3)以上皆是 (4)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 | ||
| ( | ) | 20. | 下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入(1)所有員工 (2)財務長 (3)審計長 (4)稽核人員 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？(1)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶 (2)受託人應以公司之利益為最高利益 (3)客戶利益置於公司或個人的利益之上 (4)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 | ||
| ( | ) | 22. | 面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包(1)申訴日期 (2)傳達方式 (3)客戶姓名 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 23. | 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?(1)以上皆是 (2)違反法令或相關規章之情事 (3)違反會員自律公約之情事 (4)破壞同業和諧及公共利益之情事 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？(1)惡性殺價是市場競爭正常行為 (2)對被保險人應作適當的商品規劃 (3)各項權利義務須詳細說明清楚 (4)業務人員對於商品應充分了解 | ||
| ( | ) | 25. | 下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？(1)轉送要保文件及保險單 (2)以上皆是 (3)解釋保險商品內容及保單條款 (4)說明填寫要保書注意事項 | ||
| ( | ) | 26. | 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行：(1)以現場客戶為優先，餘依委託時間之先後為執行優先順序 (2)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序 (3)依客戶委託時間之先後為執行優先順序 (4)依客戶交易金額之大小為執行優先順序 | ||
| ( | ) | 27. | 下列哪一項不符合廣告的基本精神？(1)於公開場合舉辦說明會 (2)於廣播電台散播訊息 (3)向少數特定人告知 (4)於電視上播放廣告 | ||
| ( | ) | 28. | 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?(1)具股權性質之衍生性商品 (2)以上皆是 (3)國內上市股票 (4)國內上櫃公司股票 | ||
| ( | ) | 29. | 吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該(1)通知親朋好友放空該 ABC 公司股票 (2)立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (3)透露消息給報章雜誌媒體 (4)依據公平公正原則通知所有客戶 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當(1)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (2)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (3)不以本身利益仲介客戶從事非法交易 (4)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 | ||
| ( | ) | 31. | 對於金融從業人員而言，下列敘述何者正確？(1)對於客戶資產帳面價值的增減，為了不讓客戶壓力太大，善意的謊言是必要的 (2)若客戶答應，除了公司契約外，私下亦可與客戶另訂一份契約 (3)以上皆非 (4)由於獲悉 A 公司內部訊息，然受限於在 A 公司上班，因此，只能利用人頭戶來獲取報酬 | ||
| ( | ) | 32. | 下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？(1)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利 (2)業務人員應做好銷售之後的服務 (3)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 (4)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 | ||
| ( | ) | 33. | 有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正(1)以上皆是 (2)應保護投資者合法權益 (3)應遵守相關法令規定 (4)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 | ||
| ( | ) | 34. | 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？(1)提供關係企業進行業務促銷 (2)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員 (3)不得透露予公司指定之授權人員 (4)應妥慎保管客戶資料 | ||
| ( | ) | 35. | 關於告知義務的敘述何者不正確？(1)選項(2)及(3) (2)告知義務責任僅落在服務人員身上 (3)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務 (4)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務 | ||
| ( | ) | 36. | 有關金融從業人員行為之敘述，何者正確?(1)以上皆非 (2)可要求客戶提供金錢餽贈或招待 (3)可要求供應商提供金錢餽贈或招待 (4)選項(1)及(2)皆可 | ||
| ( | ) | 37. | 在證券市場中，下列何者存在有利害衝突關係？(1)上市(櫃)公司與證券投資人之間對於公司資訊公開之期求 (2)上市(櫃)公司經營者與股東之間對於公司利益之考量 (3)以上皆是 (4)公開發行公司與證券承銷商之間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定 | ||
| ( | ) | 38. | 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事(1)必須依據法令規範確實登載規定警語 (2)必須充分揭露費用及利率 (3)以上皆是 (4)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 | ||
| ( | ) | 39. | 欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理?(1)報請公會備查後辦理 (2)俟呈報董事會通過後辦理 (3)經股東大會通過後即可辦理 (4)經主管機關核准後方得辦理 | ||
| ( | ) | 40. | 關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？(1)對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之 (2)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益 (3)對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質 (4)為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報 |