< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 證券投信投顧公會會員自律公約，適用於：(1)證券投資信託事業 (2)以上皆是 (3)投信投顧業務人員 (4)投顧事業負責人 | ||
| ( | ) | 2. | 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務，下列陳述何者有誤?(1)應向投資人說明產品之可能最大損失 (2)應加強對非專業善意投資人之保護措施 (3)應以從業人員自身利益為優先考量 (4)應充分告知投資人產品所涉風險 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員招攬保險時應出示(1)駕照 (2)保險證 (3)身分證 (4)登錄證，並詳細告知授權範圍 | ||
| ( | ) | 4. | 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？(1)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 (2)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (3)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票 (4)在未經核准前，接受客戶預約認購基金 | ||
| ( | ) | 5. | 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述，何者為非？ (1)不得為基金投資績效預測 (2)成立滿三年的基金，應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示 (3)保本型基金如須採用複雜計算機制者，可無須註明 (4)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？(1)推廣未經主管機關核准業務 (2)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度 (3)推廣業務需了解客戶投資經驗 (4)推廣經主管機關核准業務 | ||
| ( | ) | 7. | 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？(1)調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報 (2)應向客戶揭露收費之基準及數額 (3)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則 (4)向所有客戶收取的費用都必須一樣 | ||
| ( | ) | 8. | 妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原(1)能力原則 (2)資訊公開原則 (3)客觀性原則 (4)保密原則 | ||
| ( | ) | 9. | 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當?(1)以上皆是 (2)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 (3)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (4)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄 | ||
| ( | ) | 10. | 金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？(1)公司經營業務之種類與限制 (2)以上皆是 (3)收費基準及數額 (4)研究或分析報告與投資結果 | ||
| ( | ) | 11. | 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正(1)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王 (2)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行 (3)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源 (4)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員辦理催收業務時，下列行為何者為非？(1)不得對第三人進行催討 (2)得向債務人收取額外費用 (3)應對債務人表明身分 (4)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確？(1)可退佣 (2)可折讓 (3)詳細告知授權範圍 (4)可延欠保費 | ||
| ( | ) | 14. | 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利(1)以上皆是 (2)各金融事業公會會員 (3)金融事業負責人 (4)金融從業人員 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？(1)對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘密 (2)爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受 (3)不以脅迫、利誘或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料 (4)董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避 | ||
| ( | ) | 16. | 張三的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，張三應如何交付客戶剩餘的權利(1)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶 (2)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 (3)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認 (4)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認 | ||
| ( | ) | 17. | 假設你是金融從業人員，你的下列何種客戶與你發生交易紛爭時，可以向財團法人金融消費評議中心請求評議？(1)專業投資機構 (2)符合一定財力或專業能力之自然人或法人 (3)前述兩項以外的一般自然人或法人 (4)以上皆可 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？(1)誤導客戶之情事 (2)提醒客戶承作商品之重要注意事項 (3)於交易契約中揭示可能發生之風險 (4)對客戶善盡風險告知義務 | ||
| ( | ) | 19. | 投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？(1)提證期局審議 (2)提消保會議處 (3)直接報金管會 (4)提公會自律委員會審議 | ||
| ( | ) | 20. | 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時：(1)以上敘述皆不得為之 (2)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 (3)可以過去之操作績效為獲利保證 (4)內容涉及誇大不實或虛偽陳述 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？(1)惡性殺價是市場競爭正常行為 (2)對被保險人應作適當的商品規劃 (3)各項權利義務須詳細說明清楚 (4)業務人員對於商品應充分了解 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？(1)洗錢 (2)以上皆是 (3)內線交易 (4)盜用資金 | ||
| ( | ) | 23. | 檢舉人應以何種方式檢舉貪污瀆職始能核給獎(1)匿名 (2)委託配偶檢舉 (3)以真實姓名檢舉 (4)以他人名義檢舉 | ||
| ( | ) | 24. | 下列何者為證券業務人員不得為之行為？(1)向不特定多數人推介買賣特定之股票 (2)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券 (3)以上皆是 (4)挪用客戶的有價證券或款項 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業(1)可以 (2)為避免利益衝突，僅得擇一 (3)視情況而定 (4)依其個人意願 | ||
| ( | ) | 26. | 金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當?(1)以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務 (2)為不影響客戶權益，照常執行業務 (3)依法暫停執行業務並自我改進 (4)借用其他業務人員之名義執行業務 | ||
| ( | ) | 27. | 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？ (1)預計年投資報酬率可以達 15以上 (2)預測新台幣未來還會貶值 (3)刊登從成立以來的全部績效資料 (4)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？(1)以上皆是 (2)從事足以損害委任人權益之交易 (3)從事逾越委任人授權範圍之交易 (4)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 | ||
| ( | ) | 29. | 金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，下列揭露事項何者正確？(1)以上皆正確 (2)最大可能損失 (3)商品所涉匯率風險 (4)揭露之重要內容，應以顯著字體或方式表達 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告？(1)應推測客戶預期獲益率編製會計報告 (2)應依照主管指示作定期報告 (3)應依照業績考量編製獲利報告 (4)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？(1)其他銷售公司之獲利能力 (2)投資所收取之費用 (3)交易標的投資風險 (4)交易標的之市場流通性 | ||
| ( | ) | 32. | 以下何種行為是正確的？(1)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約 (2)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料 (3)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資 (4)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？(1)直接或間接提供或接受金錢或其他利益 (2)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密 (3)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 34. | 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？(1)該票券金融公司監察人二親等以內之血親 (2)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親 (3)該票券金融公司監察人之配偶 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 35. | 身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對(1)不得違反 (2)以上皆非 (3)可以違反 (4)視情況違反 | ||
| ( | ) | 36. | 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義(1)守法義務 (2)忠實與注意義務 (3)保密義務 (4)善良管理義務 | ||
| ( | ) | 37. | 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？ (1)注意服裝儀容 (2)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱 (3)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 38. | 金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、評議等程序，但爭議結果不成立，金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申請？(1)自爭議處理結果不成立之日起雖已逾 60 日，但仍可向金融服務業重新提出申訴及後續之評議程序 (2)選項(1)、(2)皆可 (3)選項(1)、(2)皆不可 (4)可以於爭議處理結果 60 日內申請評議 | ||
| ( | ) | 39. | 以下何者不得參與投資決策？(1)與業務相關人員有利害關係者 (2)投資決策人員 (3)具有運用決定權人 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？(1)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管 (2)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密 (3)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失 (4)知悉授信客戶財務狀況惡化，應立即告知主管，並加以妥善處理 |