< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？(1)以上皆是 (2)損害同業信譽之廣告 (3)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (4)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 | ||
| ( | ) | 2. | 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？(1)無，因為報告只對特定人提供 (2)無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神 (3)無，因為涉及公司之智慧財產權，可不提供給客戶 (4)有 | ||
| ( | ) | 3. | 保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確(1)切實履行各自的義務和責任 (2)明確被保險人利益受到法律保護 (3)以上皆是 (4)遵守簽訂條件和條款 | ||
| ( | ) | 4. | 依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?(1)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (2)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (3)依所有人的最佳利益行事，包含客戶、公司及股東 (4)遵守契約規定 | ||
| ( | ) | 5. | 當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原(1)誠實原則 (2)以上皆是 (3)忠實管理 (4)善良管理人 | ||
| ( | ) | 6. | 以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透(1)客戶的相關資料 (2)公司員工基本資料 (3)公司研發中的新產品 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 7. | 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵，請問是否可行？(1)經主管機關核准即可 (2)向分公司主管報備即可 (3)可以接受，因為非金錢報酬 (4)不能接受 | ||
| ( | ) | 8. | 發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：(1)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈 (2)應拒絕，並依公司所訂規範辦理 (3)不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約 (4)未向公司報告逕自接受該邀約 | ||
| ( | ) | 9. | 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中，有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何？ (1)基金名稱、基金成立日、類別 (2)基金保管機構信用評等 (3)以上皆是 (4)境外基金管理機構沿革、股東背景、所管理總基金資產規模 | ||
| ( | ) | 10. | 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當?(1)以上皆非 (2)基於保密，應依約定方式交付客戶本人 (3)基於保密，一律由客戶親至公司領取 (4)選項(1)及(2)皆是 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員下列行為何者為非？(1)主動提供商品相關資訊 (2)私下接受客戶禮品及招待 (3)寄送生日卡片 (4)適時的電話問候 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時，發現客戶於文件上遺漏簽名，下列行為何者為非？(1)通知客戶至公司營業場所親自補簽 (2)不用通知，自行幫客戶簽名 (3)親自送自客戶家中，請客戶親自補簽 (4)與客戶於約定地點，送請客戶親自補簽 | ||
| ( | ) | 13. | 關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？(1)以上皆非 (2)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (3)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約 (4)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良管理的責任 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確?(1)客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知 (2)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A 跟單 (3)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣 (4)確實明白客戶的指示內容才執行委託，避免犯錯 | ||
| ( | ) | 15. | 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處(1)要求被害人負擔損失 (2)以上皆非 (3)不作任何通報 (4)儘速通報相關單位，避免損害擴大 | ||
| ( | ) | 16. | 銀行受理開戶時，下列何者為非？ (1)留存開戶人身分證影本 (2)自行勾選未經客戶同意申請之事項 (3)應核對開戶人確為本人 (4)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章 | ||
| ( | ) | 17. | 對於金融從業人員之行為，下列何者為非？(1)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (2)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (3)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易 (4)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 | ||
| ( | ) | 18. | 以下敘述何者為是?(1)公司主管要求時，經辦再更新法規即可 (2)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新 (3)以上皆非 (4)法規過於專業，經辦人員毋須了解法規 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反什麼原則(1)能力原則 (2)利益衝突原則 (3)損失原則 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險公司依保險法應負義務(1)以上皆非 (2)可以 (3)不可以 (4)可以，但需要保人同意 | ||
| ( | ) | 21. | 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？ (1)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 (2)以上皆是 (3)注意服裝儀容 (4)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約：(1)無效 (2)有效 (3)不得解除 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 23. | 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利(1)金融從業人員 (2)以上皆是 (3)各金融事業公會會員 (4)金融事業負責人 | ||
| ( | ) | 24. | 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告，其警語表示方式應注意以下哪幾(1)以粗體印刷顯著標示 (2)不得小於廣告上其他部分之最小字體 (3)一般人在快速閱覽相關廣告時，均顯而易見 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 25. | 以下何項屬於利益衝突的含意？(1)利益衝突屬於一種狀態或情境 (2)避免利益衝突亦屬道德範疇 (3)以上皆是 (4)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 | ||
| ( | ) | 26. | 林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？(1)以上皆非 (2)不用申報，因為是到職前所為的交易 (3)股票交易不用申報 (4)只有以自己名義進行之交易投資必須申報 | ||
| ( | ) | 27. | 欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理?(1)經股東大會通過後即可辦理 (2)經主管機關核准後方得辦理 (3)報請公會備查後辦理 (4)俟呈報董事會通過後辦理 | ||
| ( | ) | 28. | 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？(1)以上皆是 (2)應揭露商品的各項特性及風險 (3)商品設計應符合客戶之風險偏好 (4)推介適合客戶之商品 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項? (1)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 (2)以上皆是 (3)注意服裝儀容 (4)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片 | ||
| ( | ) | 30. | 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項？(1)不可利用客戶名義為自己從事交易 (2)可利用客戶名義為自己從事交易 (3)可利用客戶名義供他人從事交易 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時，應該抱持何項原則？(1)以上皆非 (2)合理基礎判斷 (3)研究必須要堅持自己的意見，為避免客戶干擾判斷，應將客戶資產移至自己帳號之下 (4)由於客戶通常都比較不專業，為了不讓客戶做出後悔的事，所以應以自己的意見為交易判斷原則 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？(1)只要非出於故意之揭露，即無庸負責 (2)以漠不關心態度面對 (3)基本資料可以洩露無妨 (4)不得隨意直接或間接對第三人洩露 | ||
| ( | ) | 33. | 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義(1)守法義務 (2)忠實與注意義務 (3)保密義務 (4)善良管理義務 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？(1)不得對客戶有足致客戶誤信之行為 (2)不得因執行業務而享有個人不當利益 (3)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (4)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員登錄為保險業務員後，依法令規定應如何加強教育訓練？ (1)以上皆是 (2)每年參加所屬公司辦理的教育訓練 (3)自我進修即可 (4)閱讀其他業務員撰寫的行銷書籍 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？(1)如違反契約約定，應經客戶口頭同意才可執行 (2)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶 (3)應依契約所定運用範圍執行投資或交易 (4)雖非為契約約定投資範圍，應爭取市場先機先行投資 | ||
| ( | ) | 37. | 應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益，以上敘述屬於何項原(1)誠信原則 (2)客觀性原則 (3)能力原則 (4)資訊公開原則 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措(1)可代客保管存摺 (2)應即設簿登記，交指定主管人員集中保管 (3)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 39. | 金融從業人員應該遵守何種事項？(1)遵守政府相關法令規定 (2)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告 (3)遵守公司所制訂的規範 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？(1)充分告知產品所涉風險之性質與內容 (2)向投資人說明產品之可能最大損失 (3)以上皆是 (4)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 |