< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機(1)票券金融公司 (2)證券集中保管事業 (3)人力銀行 (4)信用卡公司 | ||
| ( | ) | 2. | 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？(1)應依相關規定登記財產 (2)財產應登記於從業人員名下 (3)財產應登記於主管名下 (4)財產應登記於公司名下 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式，下列何者正(1)書面，並載明於登錄證上 (2)口頭即可 (3)不拘形式 (4)書面即可 | ||
| ( | ) | 4. | 有關利益衝突原則，下列何者正確？(1)以上皆是 (2)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易 (3)公司得要求員工不得有內線交易行為 (4)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職(1)可以 (2)只要所屬保險公司允許則可 (3)僅得擇一擔任，以避免利益衝突 (4)依其個人意願 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：(1)不得惡意削價方式招攬 (2)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (3)以上敘述皆正確 (4)不得惡意毀謗競爭者 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？(1) 即時向客戶求證其真實性 (2) 協助造假 (3)自己改正 (4) 事不關己， 不要理他 | ||
| ( | ) | 8. | 關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？(1)勸誘客戶解約他公司之商品 (2)將他公司之商品作不公平之比較 (3)不散播不實言論及文宣 (4)販售非經主管機關核准之商品 | ||
| ( | ) | 9. | 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？(1)行使投資運用時客戶與從業人員間 (2)銷售商品時客戶與其他客戶間 (3)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 10. | 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，所應注意的事項，下列敘述何者正確？(1)應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之風險 (2)以上皆正確 (3)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 (4)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？(1)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (2)不得疏忽大意或浪費 (3)以非法手段取得後成為私人財產 (4)使用於正當目的 | ||
| ( | ) | 12. | 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會?(1)洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效 (2)以上皆是 (3)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形 (4)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性 | ||
| ( | ) | 13. | 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則(1)於資料揭露前已為公眾所知 (2)依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者 (3)選項(1)及(2) (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 14. | 關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？(1)以上皆非 (2)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (3)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約 (4)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良管理的責任 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員基於保密原則：(1)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密 (2)以上皆是 (3)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益 (4)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員受客戶委託從事投資時，不得有以下何種行為？(1)以上皆是 (2)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (3)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄 (4)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用 | ||
| ( | ) | 17. | 有關金融從業人員之行為，何者正確？(1)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 (2)與委任人有金錢借貸的來往 (3)反向買賣其推介予客戶之金融商品 (4)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 | ||
| ( | ) | 18. | 吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該(1)依據公平公正原則通知所有客戶 (2)通知親朋好友放空該 ABC 公司股票 (3)立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (4)透露消息給報章雜誌媒體 | ||
| ( | ) | 19. | 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？(1)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)以上皆是 (3)損害同業信譽之廣告 (4)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？(1)應與自有財產共同管理 (2)應與自有財產分別管理 (3)應與自有財產共同記帳 (4)應將較有利交易價格給自有財產 | ||
| ( | ) | 21. | 與客戶講解金融商品規格時，應該抱持著何種態度？(1)不論對象是誰，均應詳細與其解說 (2)看客戶的資產多寡決定 (3)視客戶與自己的關係而決定 (4)可以稍微誇大商品 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理?(1)自己私下獲利 (2)可事前散發消息給客戶 (3)只洩露給親朋好友 (4)不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利 | ||
| ( | ) | 23. | 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員(1)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (2)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (3)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品 (4)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購 | ||
| ( | ) | 24. | 關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？(1)為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密 (2)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需要，可以透露一些無所謂 (3)對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理 (4)因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告 | ||
| ( | ) | 25. | 為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？(1)以上皆是 (2)對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責 (3)對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料 (4)若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位 | ||
| ( | ) | 26. | 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分析產品特性；(III) 向客戶說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是基於何種理由及內容，始得享有是項優(1)I、III (2)I、II、III (3)I、II (4)II、III | ||
| ( | ) | 27. | 金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務，只有在何種狀況下，才可予以公開？(1)以上皆是 (2)已經公開 (3)依法規規定可公開 (4)經當事人同意 | ||
| ( | ) | 28. | 下列就金融從業人員之敘述何者為非？(1)客戶的餽贈不能收受 (2)只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下 (3)與自身利益相關的業務應該迴避 (4)因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 | ||
| ( | ) | 29. | 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？(1)以上皆是 (2)應有保密之義務 (3)不得向他人出售、洩露 (4)不得提供自己或他人使用 | ||
| ( | ) | 30. | 下列何者為證券業務人員不得為之行為？(1)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券 (2)以上皆是 (3)挪用客戶的有價證券或款項 (4)向不特定多數人推介買賣特定之股票 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？(1)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款 (2)應就客戶所提出疑義詳細說明之 (3)以上皆是 (4)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時，應該抱持何項原則？(1)研究必須要堅持自己的意見，為避免客戶干擾判斷，應將客戶資產移至自己帳號之下 (2)由於客戶通常都比較不專業，為了不讓客戶做出後悔的事，所以應以自己的意見為交易判斷原則 (3)以上皆非 (4)合理基礎判斷 | ||
| ( | ) | 33. | 下列何種狀況屬於利益衝突的問題？(1)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣 (2)員工有轉換跑道的打算 (3)有親戚朋友在同業 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 34. | 以下所述何者違反防止利益衝突？(1)共用營業設備應注意內部資訊控管流程 (2)資訊交互運用應注意內部資訊控管流程 (3)信託專責部門應指派專人負責內部資訊控管流程 (4)客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用 | ||
| ( | ) | 35. | 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行(1)能力原則 (2)防範利益衝突行為 (3)客觀性原則 (4)誠信原則 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因：(1)職業道德 (2)法令禁止 (3)以上皆是 (4)任何交易皆有風險 | ||
| ( | ) | 37. | 基金銷售時有關贈品之規範為何？(1)不可以送贈品 (2)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元 (3)無規範 (4)可以送贈品 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？(1)以客戶意見為準，忽略自身之專業 (2)以自身利益為重 (3)給予客戶專業分析，爭取合理之利益 (4)以達成公司要求為準則 | ||
| ( | ) | 39. | 金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處(1)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 (2)立即對客戶提出更正及正確解釋說明 (3)認知不同，難以斷定錯誤與否 (4)不影響，因口說無憑 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？(1)保密原則 (2)誠信公正原則 (3)以上皆是 (4)善良管理原則 |