< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 如何判斷一個人具有職業道德？(1)不論何時何地，均能遵守法規與自律原則 (2)業績收入高 (3)人脈廣闊 (4)專業證照多 | ||
| ( | ) | 2. | 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？(1)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (2)確認客戶申請之卡片 (3)確認客戶資料無誤才送件 (4)確認申請人本人身分，以免冒名申請 | ||
| ( | ) | 3. | 在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？(1)任何欺瞞、詐騙行為 (2)不實陳述或故意做錯 (3)誤導客戶 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員對誰負有忠實誠信義(1)所有投資大眾 (2)客戶 (3)公司股東 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 5. | 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？(1)以上皆是 (2)不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為 (3)除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩漏予任何第三人 (4)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (1)與客戶洽談應保持懇切之態度 (2)應秉持公正客觀立場審查 (3)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 (4)充分告知客戶應徵提之資料 | ||
| ( | ) | 7. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？(1)應充分告知客戶產品之性質與內容 (2)應避免不當銷售或推介之行為 (3)對於客戶資料，沒有保密之義務 (4)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 | ||
| ( | ) | 8. | 吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該(1)依據公平公正原則通知所有客戶 (2)通知親朋好友放空該 ABC 公司股票 (3)立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (4)透露消息給報章雜誌媒體 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度(1)隱惡揚善，規避責任 (2)惡意攻訐同業 (3)以平常心，給予客戶專業建議 (4)刻意扭曲，陷人錯誤判斷 | ||
| ( | ) | 10. | 進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給(1)以上皆非 (2)同集團的投顧公司 (3)人事部門主管 (4)投信旗下基金的經理人 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原(1)禁止原則 (2)告知原則 (3)利益衝突原則 (4)保密原則 | ||
| ( | ) | 12. | 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？(1)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬 (2)以上皆是 (3)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (4)瞭解客戶投資經驗及風險偏好 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受?(1)接受未經授權之代理開戶 (2)代理客戶辦理開戶作業 (3)先行開戶交易，如有缺件後補 (4)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？(1)詢問客戶是否認識陪同提款的人 (2)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案 (3)以上皆是 (4)詢問客戶辦理動機與目的 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？(1)兼任投資交割人員 (2)以上皆是 (3)兼任投資執行人員 (4)兼任投資資產保管人員 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理?(1)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (2)不須查證 (3)可幫客戶作假 (4)不須提供任何文件 | ||
| ( | ) | 17. | 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？(1)銀行 (2)票券業 (3)證券經紀商 (4)人身保險業 | ||
| ( | ) | 18. | 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？(1)應視與客戶之交情決定受理與否 (2)仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費 (3)以上皆非 (4)應確實檢視，審慎評估處理方式 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？(1)以漠不關心態度面對 (2)基本資料可以洩露無妨 (3)不得隨意直接或間接對第三人洩露 (4)只要非出於故意之揭露，即無庸負責 | ||
| ( | ) | 20. | 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行(1)誠信原則 (2)能力原則 (3)防範利益衝突行為 (4)客觀性原則 | ||
| ( | ) | 21. | 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動，下列何者非可引用之資料來(1)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎 (2)嘉實資訊 (3)網路部落格 (4)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？(1)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 (2)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款 (3)應就客戶所提出疑義詳細說明之 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 23. | 金融從業人員應依何項考量辦理徵(1)公司規模大小 (2)政商關係良好與否 (3)誠信公正原則 (4)個人好惡 | ||
| ( | ) | 24. | 下列何者是金融從業人員的不當行為？(1)未經要保人或被保險人同意或授權填寫有關保險契約文件 (2)未經授權而代收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據 (3)以上皆為不當行為 (4)代要保人或被保險人簽章 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？(1)不得對客戶有足致客戶誤信之行為 (2)不得因執行業務而享有個人不當利益 (3)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (4)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 | ||
| ( | ) | 26. | 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包(1)父母 (2)配偶 (3)房客 (4)子女 | ||
| ( | ) | 27. | 關於金融專門職業的特性包含哪些(1)維持高職業倫理道德的承諾 (2)強制性再教育 (3)利他主義態度的普及 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 28. | 身為金融從業人員不得有下列何種行為？(1)對客戶委託交易事項嚴加保密 (2)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責 (3)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定 (4)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：(1)應告知客戶金融商品之風險 (2)毋須告知客戶交易風險 (3)應告知客戶金融商品絕無風險 (4)應告知客戶金融商品交易風險有限 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務?(1)以上皆非 (2)過去業績 (3)收費之基準及數額 (4)介紹未經主管機關核備之投資商品 | ||
| ( | ) | 31. | 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？(1)對客戶辦理徵信 (2)詳實評估客戶的投資能力 (3)以上皆是 (4)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續 | ||
| ( | ) | 32. | 下列何者為金融從業人員應有的職業道德?(1)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼 (2)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石 (3)對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂 (4)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？(1)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 (2)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 (3)其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷 (4)為節省客戶費用，提供錯價、放佣 | ||
| ( | ) | 34. | 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?(1)以上皆是 (2)透過發言人公佈商品內容 (3)透過新聞稿通知媒體商品內容 (4)於傳播媒體宣傳金融商品 | ||
| ( | ) | 35. | 欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理?(1)經股東大會通過後即可辦理 (2)經主管機關核准後方得辦理 (3)報請公會備查後辦理 (4)俟呈報董事會通過後辦理 | ||
| ( | ) | 36. | 有關道德與誠信的原則何者為非？(1)執行業務時，必須將過程詳細記錄 (2)客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考 (3)對於與法律相關的文件，不得任意銷毀及竄改 (4)管理財務的相關人員，不得在公司的財務報表上作假 | ||
| ( | ) | 37. | 以下敘述何者為是?(1)以上皆非 (2)法規過於專業，經辦人員毋須了解法規 (3)公司主管要求時，經辦再更新法規即可 (4)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？(1)使人相信能保證獲利 (2)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (3)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 (4)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較 | ||
| ( | ) | 39. | 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？ (1)預測新台幣未來還會貶值 (2)刊登從成立以來的全部績效資料 (3)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境 (4)預計年投資報酬率可以達 15以上 | ||
| ( | ) | 40. | 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者：(1)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送 (2)電子郵件寄送方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制 (3)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單 (4)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 |