< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤?(1)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (2)以保證獲利的方式招攬客戶 (3)不得對同業為攻訐 (4)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶 | ||
| ( | ) | 2. | 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？(1)廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改 (2)應標明所屬公司之名稱 (3)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱 (4)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣，應經往來保險業同意方可使用 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品，在執行時應遵守之原則為？(1)以上皆是 (2)最大誠信原則 (3)從業人員利益最大化原則 (4)金融商品風險最大化原則 | ||
| ( | ) | 4. | 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項？(1)可利用客戶名義為自己從事交易 (2)可利用客戶名義供他人從事交易 (3)以上皆非 (4)不可利用客戶名義為自己從事交易 | ||
| ( | ) | 5. | 下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股(1)全權委託投資經理人 (2)以上皆是 (3)基金經理人 (4)交易部主管 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？(1)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (2)不得疏忽大意或浪費 (3)以非法手段取得後成為私人財產 (4)使用於正當目的 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？(1)維護客戶投保權益 (2)了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 (3)只要保險公司同意即可 (4)盡速收取保費 | ||
| ( | ) | 8. | 下列關於金融從業人員保密規範之敘述，何者為非？(1)出席股東會領取該公司議事手冊或年報 (2)不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料 (3)證券商對於非應依法令所為之查詢，不得洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密 (4)未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告 | ||
| ( | ) | 9. | 依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?(1)依所有人的最佳利益行事，包含客戶、公司及股東 (2)遵守契約規定 (3)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (4)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員準備促銷資料，以下何者為是？(1)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊 (2)促銷資料應載明公司相關資料 (3)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶 (4)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處 | ||
| ( | ) | 11. | 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者：(1)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 (2)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送 (3)電子郵件寄送方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制 (4)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原(1)專業原則 (2)誠信原則 (3)忠實義務原則 (4)保密原則 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？(1)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 (2)受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶 (3)受託人應以公司之利益為最高利益 (4)客戶利益置於公司或個人的利益之上 | ||
| ( | ) | 14. | 以下何種行為有利益衝突之虞？(1)以上皆是 (2)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 (3)為全權委託客戶購入公司本身股票 (4)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (1)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 (2)充分告知客戶應徵提之資料 (3)與客戶洽談應保持懇切之態度 (4)應秉持公正客觀立場審查 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬(1)個人 (2)經理 (3)主管機關 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 17. | 下列有關金融從業人員從事保險招攬所用的文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書，何者為是？(1)以上皆是 (2)應標明所屬公司之名稱 (3)內容應與保險公司報經主管機關審查通過之保險單條款、費率及要保書等文件相符 (4)經所屬公司核可同意使用，其內容並應符合主管機關訂定之資訊揭露規範 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者正確?(1)未考取執照前，得借用其他業務員名義執行業務 (2)不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務 (3)經主管要求，得同意他人使用自己之名義執行業務 (4)為公司業績考量，得默許他人使用自己之名義執行業務 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應遵循下列何者事項？(1)可幫助客戶遞延、隱藏損失 (2)可幫助客戶粉飾財務報表 (3)可幫助客戶提前認列收入 (4)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等 | ||
| ( | ) | 20. | 當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？(1)將投資決策及交易過程予以獨立 (2)落實職能區隔之「中國牆」制度 (3)以上皆是 (4)公司應建立「中央集中下單制度」 | ||
| ( | ) | 21. | 對於人情式的業務招攬方式，下列何種方式才是正確？(1)以上皆非 (2)對於親戚朋友，可以不用花太多心思 (3)可以利用未公開的資訊，賺取投資報酬 (4)方便利用親朋好友的名字，行自己投機之實 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？(1)應依業務績效考量辦理 (2)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理 (3)應依公司之最大利益辦理 (4)應依主管口頭指示辦理 | ||
| ( | ) | 23. | 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時，從事金融商品交易：(1)有條件地接受其委託進行金融商品交易 (2)報經主管同意，即可接受其委託進行金融商品交易 (3)如果客戶承諾補具授權書，可先接受其委託進行金融商品交易 (4)應拒絕接受其委託進行金融商品交易 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正(1)實務上可代填不用簽名 (2)口頭允諾即可不用填寫 (3)於空白要保書簽名即可 (4)要求被保險人親自填寫並簽名 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度?(1)宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書 (2)視客戶態度來決定避不見面或告知協商 (3)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (4)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 | ||
| ( | ) | 26. | 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則？(1)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的，提供適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (2)對客戶的要求與疑問，適時提出說明。無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時，都必須秉持公正公平且充分尊重對方 (3)持續充實專業職能，並有效運用於職務上之工作，樹立專業投資理財風氣 (4)妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事 | ||
| ( | ) | 27. | 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？(1)互惠原則 (2)善良管理原則 (3)追求利潤原則 (4)強制公開原則 | ||
| ( | ) | 28. | 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原(1)保密原則 (2)忠實誠信原則 (3)管理謹慎原則 (4)專業原則 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措(1)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 (2)以上皆非 (3)可代客保管存摺 (4)應即設簿登記，交指定主管人員集中保管 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止(1)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務 (2)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務 (3)以上皆是 (4)提出任何對等交換的建議 | ||
| ( | ) | 31. | 以下何者非屬自律範(1)核准營業項目 (2)廣告自律規範 (3)客戶申訴調處辦法 (4)訂定各業自律公約 | ||
| ( | ) | 32. | 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (1)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請 (2)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (3)確認客戶申請之卡片 (4)確認客戶資料無誤才送件 | ||
| ( | ) | 33. | 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時：(1)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 (2)可以過去之操作績效為獲利保證 (3)內容涉及誇大不實或虛偽陳述 (4)以上敘述皆不得為之 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責(1)自己 (2)所屬公司 (3)介紹人 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 35. | 若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當?(1)待客戶察覺再告知，否則毋須告知 (2)客戶察覺亦毋需告知，以避免客戶流失 (3)告知客戶，由其處理未完成之委託事項 (4)不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式，下列何者正(1)口頭即可 (2)不拘形式 (3)書面即可 (4)書面，並載明於登錄證上 | ||
| ( | ) | 37. | 下列何者為正當行為?(1)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (2)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (3)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券 (4)利用為客戶操作金融商品之便，為自身利益作價 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員應遵守忠實義務原則，故：(1)禁止短線交易，禁止不當得利 (2)應與客戶發生衝突 (3)不一定要遵守法規 (4)仍可從事內線交易 | ||
| ( | ) | 39. | 優良的金融從業人員，對於顧客的資產，應為如何：(1)提供最佳之投資服務 (2)以上皆是 (3)隨時留意並管理客戶資產 (4)忠於客戶所託 | ||
| ( | ) | 40. | 下列哪一項不符合廣告的基本精神？(1)於公開場合舉辦說明會 (2)於廣播電台散播訊息 (3)向少數特定人告知 (4)於電視上播放廣告 |