< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處(1)以公司產品為優先 (2)將產品說成與客戶需求相同 (3)以客戶需求為最優先原則 (4)以自己所獲報酬為優先考量 | ||
| ( | ) | 2. | 金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是? (1)有服務的熱誠與專業能力 (2)經常送禮 (3)提供內線消息 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當?(1)以誠懇的態度告知客戶實際狀況 (2)保證與客戶共同承擔損失 (3)竄改客戶交易資料、美化帳單 (4)為免責備、避不見面 | ||
| ( | ) | 4. | 關於職業道德的敘述何者為非？(1)客觀做事，不因人情而有所偏頗 (2)謹守本身的工作，不做出不恰當的行為 (3)利用上班時間，從事私人的工作 (4)決不洩露公司的機密 | ||
| ( | ) | 5. | 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？(1)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則 (2)向所有客戶收取的費用都必須一樣 (3)調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報 (4)應向客戶揭露收費之基準及數額 | ||
| ( | ) | 6. | 喬大公司為做期貨避險，找上金融從業人員開戶買賣，下列何者為是：(1)因為期貨交易為保證金交易，不需徵信 (2)不論證券或期貨等，業務員受託前應先對客戶辦理徵信，了解客戶背景 (3)客戶交易目的為避險，就不需再徵信 (4)法人不需徵信 | ||
| ( | ) | 7. | 應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益，以上敘述屬於何項原(1)客觀性原則 (2)能力原則 (3)資訊公開原則 (4)誠信原則 | ||
| ( | ) | 8. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？(1)應避免不當銷售或推介之行為 (2)對於客戶資料，沒有保密之義務 (3)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 (4)應充分告知客戶產品之性質與內容 | ||
| ( | ) | 9. | 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處(1)儘速通報相關單位，避免損害擴大 (2)要求被害人負擔損失 (3)以上皆非 (4)不作任何通報 | ||
| ( | ) | 10. | 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益(1)以上皆是 (2)配偶 (3)父母 (4)子女 | ||
| ( | ) | 11. | 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原(1)業務人員 (2)稽核人員 (3)會計人員 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 12. | 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？(1)銷售商品時客戶與其他客戶間 (2)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (3)以上皆是 (4)行使投資運用時客戶與從業人員間 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？(1)要保人及被保險人之基本資料 (2)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係 (3)要保人及被保險人是否符合投保之條件 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 14. | 下列何者不屬公務員廉政倫理規範禁止公務員收受之「財物」？(1)公司印製之月（年）曆 (2)農特產禮品 (3)高爾夫球場會員證 (4)旅宿業者公關票 | ||
| ( | ) | 15. | 下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股(1)交易部主管 (2)全權委託投資經理人 (3)以上皆是 (4)基金經理人 | ||
| ( | ) | 16. | 下列何者屬善良管理人之原則？(1)未告知投資風險 (2)為客戶適度分散投資風險 (3)集中購買單一投資商品 (4)以高獲利高風險商品為推介目標 | ||
| ( | ) | 17. | 為避免與客戶之利益衝突，下列何者不正確？(1)不受客戶忠誠與否之影響 (2)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響 (3)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷 (4)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度 | ||
| ( | ) | 18. | 發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：(1)不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約 (2)未向公司報告逕自接受該邀約 (3)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈 (4)應拒絕，並依公司所訂規範辦理 | ||
| ( | ) | 19. | 金融服務業從事投信業務者，廣告宣傳方式，包括下列何者？ (I)投資說明書 (II)公開說明書 (III)傳單 (IV)電子郵件 (1)I、II、IV (2)I、II、III、IV (3)I、II (4)II、III、IV | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員對於客戶資料處理方式，下列何者為正確？(1)不得出售或提供他人使用 (2)可與同業交換使用 (3)得提供他人使用 (4)得向他人出售、洩露 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，應遵循下列何者事項？(1)可幫助客戶粉飾財務報表 (2)可幫助客戶提前認列收入 (3)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等 (4)可幫助客戶遞延、隱藏損失 | ||
| ( | ) | 22. | 金融從業人員不應該有下列何種行為？(1)接受客戶委託買賣時，不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為 (2)以職務上所知悉消息，告知第三人 (3)不得利用客戶名義或帳戶，為自己或第三人買賣 (4)不得有隱瞞、利誘客戶之行為 | ||
| ( | ) | 23. | 金融從業人員行銷商品時應考慮：(1)公司的營業方針高低 (2)顧客真正的需求 (3)公司的獲利 (4)自身的佣金 | ||
| ( | ) | 24. | 你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？(1)對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 (2)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 (3)以上皆是 (4)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 | ||
| ( | ) | 25. | 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者：(1)電子郵件寄送方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制 (2)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單 (3)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 (4)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送 | ||
| ( | ) | 26. | 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？ (1)市場分析 (2)產業趨勢 (3)行情研判 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 27. | 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心申請評議，請問該中心是否會向你客戶收取服務費？(1)不會向你客戶收取任何費用 (2)會按你客戶所主張賠償金額的一定比率收費 (3)轉請你公司向你收費 (4)會請你客戶與你公司平均分擔費用 | ||
| ( | ) | 28. | 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當?(1)以上皆非 (2)基於保密，應依約定方式交付客戶本人 (3)基於保密，一律由客戶親至公司領取 (4)選項(1)及(2)皆是 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處(1)隨意揭露給他人 (2)予以保密 (3)可用於私人用途 (4)販售給非法單位 | ||
| ( | ) | 30. | 金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為? (1)損害其他同業信譽之廣告 (2)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (3)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 31. | 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？(1)與公司競爭 (2)以上皆是 (3)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會 (4)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？(1)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密 (2)辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔 (3)徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作 (4)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信 | ||
| ( | ) | 33. | 道德行為規範適用之事業體為(1)限於金融產業 (2)限於營利事業 (3)各種事業體均得適用 (4)限於上市櫃公司 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員辦理全權委託業務，為期精確銷售或推介適合客戶之商品，應廣泛了解客戶之：(1)風險偏好 (2)以上皆是 (3)家庭背景 (4)生涯規劃 | ||
| ( | ) | 35. | 老李至公務機關接洽業務時，下列敘述何者正確？(1)口頭允諾行賄金額但還沒送錢，尚不構成犯罪 (2)與公務員同謀之共犯，即便不具公務員身分，仍會依據貪污治罪條例處刑 (3)花錢要求加快申請案件審理，沒有要求公務員違背職務，並不違法 (4)唆使公務機關承辦採購人員配合浮報價額，僅屬偽造文書行為 | ||
| ( | ) | 36. | 關於金融專門職業的特性包含哪些(1)強制性再教育 (2)利他主義態度的普及 (3)以上皆是 (4)維持高職業倫理道德的承諾 | ||
| ( | ) | 37. | 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有(1)財務狀況 (2)投資需求 (3)投資經驗 (4)是否提供餽贈 | ||
| ( | ) | 38. | 與公務機關有業務往來構成職務利害關係者，下列敘述何者正確？(1)與公務機關承辦人飲宴應酬為增進基本關係的必要方法 (2)高級咖啡豆低價售予有利害關係之承辦公務員，有價購行為就不算違反法規 (3)機關公務員藉子女婚宴廣邀業務往來廠商之行為，並無不妥 (4)將餽贈之財物請公務員配偶代轉，該公務員亦已違反規定 | ||
| ( | ) | 39. | 有關忠實義務原則下列何者正確？(1)客戶利益優先 (2)衝突避免、禁止短線交易 (3)禁止不當得利、公平處理 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？(1)應遵守相關法令規定 (2)得向顧客收受不當佣金、酬金 (3)應避免不當銷售或推介之行為 (4)不得向他人出售、洩漏客戶資料 |