< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當?(1)客戶特別叮嚀時再注意就好 (2)應盡善良管理人之注意義務 (3)可用以換取利益 (4)視與客戶關係而定 | ||
| ( | ) | 2. | 金融業務人員從事業務推廣與招攬，下列何者為不當行為？(1)為競爭目的，散布損害他人營業信譽之廣告 (2)任意提供主觀性之投資情報 (3)違背或抵觸法令規定 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？(1)應代為填寫瞭解客戶作業之資料 (2)以招攬業務必須同時說明其風險 (3)太複雜之投資風險無須告知 (4)無須提供相關書面資料 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招(1)保險人 (2)自己 (3)要保人 (4)所屬公司 | ||
| ( | ) | 5. | 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應遵守之事項何者有誤？(1)應妥為保管客戶資料 (2)應避免不當銷售或推介之行為 (3)不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益 (4)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 | ||
| ( | ) | 6. | 金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為(1)公司所有之商品 (2)穩健保守型商品 (3)高風險高報酬商品 (4)目前公司主力推薦之商品 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？(1)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者 (2)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者 (3)以上皆是 (4)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者 | ||
| ( | ) | 8. | 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？(1)宣傳資料於對外使用前，應按業務種類，先行審核 (2)全權交付廣告公司處理就可以，有問題由廣告公司負全責 (3)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用 (4)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員於受理客戶買賣時：(1)為牟取客戶最大利益，逕行為客戶設定獲利、停損點 (2)不可以有進行對作或跟單之行為 (3)同意客戶不需要出具授權書，可以提供帳戶供他人使用 (4)為規避繳稅，提供自己或他人帳戶供客戶使用 | ||
| ( | ) | 10. | 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？ (1)行情研判 (2)以上皆是 (3)市場分析 (4)產業趨勢 | ||
| ( | ) | 11. | 直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？(1)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易 (2)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊 (3)拉攏同業一起炒熱特定商品 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員有下列哪種情況之一時，不可登錄為保險業務員；如果已登錄者，所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄：(1)受破產之宣告，尚未復權者 (2)以上皆是 (3)申請登錄之文件有虛偽之記載者 (4)曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者 | ||
| ( | ) | 13. | 曉華有一筆定存到期，想要運用從事期貨交易，但礙於常常出差無法注意行情變化，金融從業人員可以： (1)建議她授權給其他營業員代理下單交易 (2)建議她找合法的期經公司代操 (3)建議並介紹她授權給期貨作手 (4)建議她僅買選擇權，最多損失權利金 | ||
| ( | ) | 14. | 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義(1)保密義務 (2)善良管理義務 (3)守法義務 (4)忠實與注意義務 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？(1)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 (2)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款 (3)應就客戶所提出疑義詳細說明之 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原(1)保密原則 (2)專業原則 (3)誠信原則 (4)忠實義務原則 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？(1)如擬從事證券相關商品交易，應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書 (2)以上皆是 (3)指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求 (4)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項，並交付全權委託投資說明書 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？(1)客戶交給我們的資料，不可隨意散播 (2)以上皆是 (3)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明 (4)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理 | ||
| ( | ) | 19. | 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者：(1)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 (2)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子郵件信箱即可寄送 (3)電子郵件寄送方式，只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條，即可不需網路交易認證機制 (4)為預防電腦駭客取得客戶資料，不可以電子郵件方式寄送對帳單 | ||
| ( | ) | 20. | 財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，經你客戶申請送法院核可後，它的效力如何？(1)你客戶就該事件不得再行起訴 (2)你客戶不得就該事件再次申請評議 (3)以上皆是 (4)與民事確定判決有同一效力 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業(1)可以 (2)為避免利益衝突，僅得擇一 (3)視情況而定 (4)依其個人意願 | ||
| ( | ) | 22. | 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券，應注意是否有涉及違法洗錢情事，下列何者為不正常的交易情況？(1)以上皆是 (2)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣 (3)由客戶本人親自用電話委託買賣 (4)客戶委託買進或賣出 | ||
| ( | ) | 23. | 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？(1)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (2)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (3)為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 (4)客戶簽約前應向客戶說明契約內容 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？(1)經主管機關核准之公開募集金融商品 (2)經主管機關核准之國內私募基金 (3)信託集合管理運用帳戶 (4)國內私募有價證券 | ||
| ( | ) | 25. | 妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現(1)能力原則 (2)誠信原則 (3)守法原則 (4)保密原則 | ||
| ( | ) | 26. | 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員(1)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購 (2)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (3)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 (4)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品 | ||
| ( | ) | 27. | 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行(1)客觀性原則 (2)誠信原則 (3)能力原則 (4)防範利益衝突行為 | ||
| ( | ) | 28. | 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用(1)客戶 (2)其他第三者 (3)以上皆是 (4)自己 | ||
| ( | ) | 29. | 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當?(1)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (2)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄 (3)以上皆是 (4)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 | ||
| ( | ) | 30. | 對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？(1)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 (2)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露 (3)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶 (4)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職(1)依其個人意願 (2)可以 (3)只要所屬保險公司允許則可 (4)僅得擇一擔任，以避免利益衝突 | ||
| ( | ) | 32. | 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？ (1)不對不特定人涉及指數預期 (2)以上皆是 (3)不提供涉及個股未來買賣價位研判 (4)不散布誇大資料取信他人 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員處理某項業務時，若與公司之利益發生衝突應採取何種方(1)將該業務轉移給自己的配偶來執行 (2)基於利益衝突原則應予以迴避 (3)仍應繼續辦理 (4)因對自己有利，更應加強爭取該業務 | ||
| ( | ) | 34. | 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？(1)有 (2)無，因為報告只對特定人提供 (3)無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神 (4)無，因為涉及公司之智慧財產權，可不提供給客戶 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？(1)應將較有利交易價格給自有財產 (2)應與自有財產共同管理 (3)應與自有財產分別管理 (4)應與自有財產共同記帳 | ||
| ( | ) | 36. | 有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？(1)應確實告知客戶之權利與義務 (2)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 (3)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品 (4)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失 | ||
| ( | ) | 37. | 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準(1)公開資訊觀測站 (2)以上皆是 (3)年報 (4)公開說明書 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時，應告知下列那些事項?(1)以上皆是 (2)相關費用 (3)相關交易流程 (4)相關的交易風險 | ||
| ( | ) | 39. | 金融從業人員辦理全權委託業務，為期精確銷售或推介適合客戶之商品，應廣泛了解客戶之：(1)以上皆是 (2)家庭背景 (3)生涯規劃 (4)風險偏好 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員為了吸引並留住客戶：(1)可以惡性殺價，與同業競爭 (2)可以幫客戶代墊款項 (3)應自我充實，提供專業服務 (4)可以毀損其他同業商譽 |