< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：(1)毋須告知客戶交易風險 (2)應告知客戶金融商品絕無風險 (3)應告知客戶金融商品交易風險有限 (4)應告知客戶金融商品之風險 | ||
| ( | ) | 2. | 金融從業人員於受理客戶買賣時：(1)為牟取客戶最大利益，逕行為客戶設定獲利、停損點 (2)不可以有進行對作或跟單之行為 (3)同意客戶不需要出具授權書，可以提供帳戶供他人使用 (4)為規避繳稅，提供自己或他人帳戶供客戶使用 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義(1)僅於業務員招攬業務時 (2)僅於業務員將資料歸檔時 (3)以上皆非 (4)業務員在職時或離職後 | ||
| ( | ) | 4. | 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？ (1)戶口名簿 (2)駕照 (3)健保卡 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？(1)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突 (2)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 (3)應注意利益不當輸送 (4)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 | ||
| ( | ) | 6. | 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？(1)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (3)以上皆是 (4)應避免不當銷售或推介之行為 | ||
| ( | ) | 7. | 證券投資信託基金銷售機構的責任包括？ (1)注意客戶疑似洗錢之行為 (2)以上皆是 (3)應充分知悉客戶之風險承受度上 (4)完成申購前交付簡式公開說明書 | ||
| ( | ) | 8. | 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準(1)公開資訊觀測站 (2)以上皆是 (3)年報 (4)公開說明書 | ||
| ( | ) | 9. | 擔任公司之董事、監察人或經理人：(1)應避免圖私利之機會 (2)以不正當之方法圖利自己 (3)利用公司之財產圖利自己之親朋好友 (4)可使用公司之財產圖利自己 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原(1)利益衝突原則 (2)保密原則 (3)禁止原則 (4)告知原則 | ||
| ( | ) | 11. | 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？(1)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (2)以上皆是 (3)損害同業信譽之廣告 (4)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？(1)依公司規定報告， 防阻非法行為發生 (2)選項(1)及(2) (3)以上皆非 (4)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事 | ||
| ( | ) | 13. | 證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為：(1)確認交易及買賣委託之完成 (2)維持與客戶的友好關係 (3)增加公司員工的工作內容 (4)創造社會的工作機會 | ||
| ( | ) | 14. | 下列何者為證券業務人員不得為之行為？(1)受理客戶本人開戶 (2)本誠實及信用原則執行業務 (3)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券 (4)依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？(1)誇大金融商品之可能報酬，並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績 (2)待客戶要求再告知投資商品可能之風險，否則毋須主動告知 (3)為避免客戶流失，僅告知投資可能之利益，毋需告知投資風險 (4)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資風險內容之職責 | ||
| ( | ) | 16. | 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？ (1)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之 (2)不得擾亂交易市場秩序 (3)不得保證獲利或負擔損失 (4)以非向公會登記之名稱為之 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為：(1)以上皆是 (2)以自己名義開立之帳戶 (3)利害關係人開立之帳戶 (4)直接或間接受有利益之配偶帳戶 | ||
| ( | ) | 18. | 關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？(1)不散播不實言論及文宣 (2)販售非經主管機關核准之商品 (3)勸誘客戶解約他公司之商品 (4)將他公司之商品作不公平之比較 | ||
| ( | ) | 19. | 公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者?(1)維護之範圍及層級 (2)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 (3)以上皆是 (4)客戶資料運用範圍 | ||
| ( | ) | 20. | 對於金融業而言，下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知(1)公司的商業資料 (2)員工的個人資料 (3)由客戶告知的資料 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 21. | 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分析產品特性；(III) 向客戶說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是基於何種理由及內容，始得享有是項優(1)I、III (2)I、II、III (3)I、II (4)II、III | ||
| ( | ) | 22. | 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權(1)誠信原則 (2)能力原則 (3)善良管理原則 (4)守法原則 | ||
| ( | ) | 23. | 客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？(1)當作不知而不處理，因不知者無罪 (2)客戶仍有居住事實，故不影響 (3)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請 (4)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？(1)自身利益優先 (2)專業誠信之態度 (3)得過且過之態度 (4)業績至上 | ||
| ( | ) | 25. | 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業(1)可以 (2)為避免利益衝突，僅得擇一 (3)視情況而定 (4)依其個人意願 | ||
| ( | ) | 26. | 林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？(1)不用申報，因為是到職前所為的交易 (2)股票交易不用申報 (3)只有以自己名義進行之交易投資必須申報 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以：(1)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (2)代為保管李四的存摺、印鑑 (3)以上皆非 (4)代領李四的對帳單再親手交付 | ||
| ( | ) | 28. | 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (1)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請 (2)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (3)確認客戶申請之卡片 (4)確認客戶資料無誤才送件 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當?(1)為不影響客戶權益，照常執行業務 (2)依法暫停執行業務並自我改進 (3)借用其他業務人員之名義執行業務 (4)以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務 | ||
| ( | ) | 30. | 從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確(1)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人 (2)不得為交付目的以外之利用 (3)應以善良管理人之注意義務管理之 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 31. | 曉華有一筆定存到期，想要運用從事期貨交易，但礙於常常出差無法注意行情變化，金融從業人員可以： (1)建議並介紹她授權給期貨作手 (2)建議她僅買選擇權，最多損失權利金 (3)建議她授權給其他營業員代理下單交易 (4)建議她找合法的期經公司代操 | ||
| ( | ) | 32. | 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門：(1)不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用 (2)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用 (3)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用 (4)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者較適當？ (1)為牟取客戶最大利益，經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點 (2)以大戶為優先服務的對象，其他客戶有時間再受理 (3)了解你的客戶，對於不適合的客戶應拒絕之 (4)損及客戶權益之事項如為客戶授權，仍應忠實執行不需要告知交易風險 | ||
| ( | ) | 34. | 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？(1)應確保收受者確實收受聯繫之內容 (2)應先取得客戶同意 (3)應逐案先經主管機關核准 (4)應確保傳輸安全 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當(1)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 (2)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (3)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (4)不以本身利益仲介客戶從事非法交易 | ||
| ( | ) | 36. | 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？(1)銷售商品時客戶與其他客戶間 (2)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (3)以上皆是 (4)行使投資運用時客戶與從業人員間 | ||
| ( | ) | 37. | 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責(1)介紹人 (2)以上皆是 (3)自己 (4)所屬公司 | ||
| ( | ) | 38. | 下列何者非為增進金融業務人員專業的作(1)持續定期在職訓練 (2)金融業專業證照取得 (3)軍事訓練 (4)職前訓練 | ||
| ( | ) | 39. | 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？(1)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料 (2)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得 (3)不得銷售或販賣客戶資料 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 40. | 金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行(1)以上皆是 (2)銀行業、信託業 (3)保險業 (4)證券業、期貨業、投信業、投顧業 |