< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
免費免註冊，彰化一整天線上測驗：http://exam.bestdaylong.com/test3656.htm
| ( | ) | 1. | 金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當(1)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 (2)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (3)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (4)不以本身利益仲介客戶從事非法交易 | ||
| ( | ) | 2. | 公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者?(1)以上皆是 (2)客戶資料運用範圍 (3)維護之範圍及層級 (4)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 | ||
| ( | ) | 3. | 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？(1)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會 (2)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益 (3)與公司競爭 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 4. | 對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確?(1)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為 (2)以上皆是 (3)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項 (4)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？(1)業績至上 (2)自身利益優先 (3)專業誠信之態度 (4)得過且過之態度 | ||
| ( | ) | 6. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？(1)應遵守相關法令規定 (2)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易 (3)可將委任操作契約，轉讓他人 (4)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？(1)信託集合管理運用帳戶 (2)國內私募有價證券 (3)經主管機關核准之公開募集金融商品 (4)經主管機關核准之國內私募基金 | ||
| ( | ) | 8. | 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以：(1)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (2)代為保管李四的存摺、印鑑 (3)以上皆非 (4)代領李四的對帳單再親手交付 | ||
| ( | ) | 9. | 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？(1)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續 (2)對客戶辦理徵信 (3)詳實評估客戶的投資能力 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員對於客戶之相關資(1)可任意放置 (2)可隨便公開 (3)不須保密 (4)確實保密 | ||
| ( | ) | 11. | 下列何人對於公司本身或客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密責任(1)經理人 (2)以上皆是 (3)董事 (4)監察人 | ||
| ( | ) | 12. | 李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原(1)公平競爭原則 (2)忠實誠信原則 (3)專業原則 (4)保密原則 | ||
| ( | ) | 13. | 為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：(1)強化售後服務 (2)以上皆是 (3)成立客戶申訴中心 (4)加強對相關經辦人員的教育宣導 | ||
| ( | ) | 14. | 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?(1)國內上市股票 (2)國內上櫃公司股票 (3)具股權性質之衍生性商品 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時，應該注意哪幾項要(1)以上皆是 (2)忠實原則 (3)善良管理 (4)定時報告其資產增減的狀態 | ||
| ( | ) | 16. | 哪些金融業的職務員工應該遵守保密原(1)會計人員 (2)以上皆是 (3)業務人員 (4)稽核人員 | ||
| ( | ) | 17. | 溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正(1)交給主管 (2)充當公費 (3)掛在帳上 (4)捐給慈善機構 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？(1)辦理業務前或同時應告知客戶 (2)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知 (3)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式 (4)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬(1)以上皆非 (2)個人 (3)經理 (4)主管機關 | ||
| ( | ) | 20. | 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？(1)以上皆是 (2)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 (3)須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後，始得訂立契約 (4)應依不同金融商品或服務之特性，建立差異化事前審查機制 | ||
| ( | ) | 21. | 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益(1)父母 (2)子女 (3)以上皆是 (4)配偶 | ||
| ( | ) | 22. | 金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交(1)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者 (2)不適合該金融商品交易者 (3)以上皆是 (4)未完成開戶手續者 | ||
| ( | ) | 23. | 行（受）賄罪成立要素之一為具有對價關係，而作為公務員職務之對價有「賄賂」或「不正利益」，下列何者不屬於「賄賂」或「不正利益(1)招待至溫泉飯店住宿泡溫泉 (2)介紹工作 (3)免除債務 (4)開工邀請觀禮 | ||
| ( | ) | 24. | 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？(1)行使投資運用時客戶與從業人員間 (2)銷售商品時客戶與其他客戶間 (3)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 25. | 以下何者非屬自律範(1)廣告自律規範 (2)客戶申訴調處辦法 (3)訂定各業自律公約 (4)核准營業項目 | ||
| ( | ) | 26. | 在接受客戶委託時，應將誰的利益置於其他利益之(1)委託的客戶 (2)公司 (3)自己 (4)其他大客戶 | ||
| ( | ) | 27. | 金融從業人員依最大誠信原則，得要求要保人客戶履行什麼義(1)任意說明 (2)據實說明 (3)無須說明 (4)強制說明 | ||
| ( | ) | 28. | 對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？(1)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶 (2)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 (3)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 (4)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露 | ||
| ( | ) | 29. | 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義(1)以上皆非 (2)業務員在職時或離職後 (3)僅於業務員招攬業務時 (4)僅於業務員將資料歸檔時 | ||
| ( | ) | 30. | 下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？(1)以上皆是 (2)解釋保險商品內容及保單條款 (3)說明填寫要保書注意事項 (4)轉送要保文件及保險單 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？(1)詳實說明客戶依保險契約的權利義務 (2)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 (3)其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷 (4)為節省客戶費用，提供錯價、放佣 | ||
| ( | ) | 32. | 請問下列有關受理檢舉機關對於檢舉人保護之說明，何者不正確？(1)如有洩密情事，洩密人員雖不涉刑事責任，但有民事損害賠償責任 (2)政府訂有「獎勵保護檢舉貪污瀆職辦法」，明訂對檢舉人之保護 (3)受理檢舉之機關對於檢舉人之姓名、年齡、住所或居所有保密義務 (4)對於檢舉人之檢舉書、筆錄或其他資料，除有絕對必要者外，應另行保存，不附於偵查案卷內 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員在工作場所，下列何者行為不在限制範圍(1)歧視 (2)騷擾 (3)恐嚇 (4)合作 | ||
| ( | ) | 34. | 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措(1)不得拒絕提供可公開之財務報表資料 (2)公司人員視情況隨興提供資料 (3)只提供口頭說明資料 (4)得拒絕提供任何資料 | ||
| ( | ) | 35. | 金融從業人員受客戶委託從事投資時，不得有以下何種行為？(1)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄 (2)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用 (3)以上皆是 (4)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 | ||
| ( | ) | 36. | 以下何項屬於利益衝突的含意？(1)避免利益衝突亦屬道德範疇 (2)以上皆是 (3)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 (4)利益衝突屬於一種狀態或情境 | ||
| ( | ) | 37. | 金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易，應採取下列何項原則辦(1)公平競爭原則 (2)專業原則 (3)利益迴避原則 (4)善良管理原則 | ||
| ( | ) | 38. | 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？ (1)市場分析 (2)產業趨勢 (3)行情研判 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 39. | 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？(1)客戶信用資料應予保密 (2)客戶投資及保險資料應予保密 (3)客戶基本資料無須保密 (4)客戶帳務資料應予保密 | ||
| ( | ) | 40. | 金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則(1)最大誠信原則 (2)損害補償原則 (3)保險利益原則 (4)主力近因原則 |