< 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？ (1)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境 (2)預計年投資報酬率可以達 15以上 (3)預測新台幣未來還會貶值 (4)刊登從成立以來的全部績效資料 | ||
| ( | ) | 2. | 金融從業人員辦理全權委託業務，為期精確銷售或推介適合客戶之商品，應廣泛了解客戶之：(1)家庭背景 (2)生涯規劃 (3)風險偏好 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 3. | 有關銀行授信資料，下列敘述何者為正確？(1)不得向他人出售、洩露 (2)不得提供自己或他人使用 (3)以上皆是 (4)應有保密之義務 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為：(1)利害關係人開立之帳戶 (2)直接或間接受有利益之配偶帳戶 (3)以上皆是 (4)以自己名義開立之帳戶 | ||
| ( | ) | 5. | 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度(1)隱惡揚善，規避責任 (2)惡意攻訐同業 (3)以平常心，給予客戶專業建議 (4)刻意扭曲，陷人錯誤判斷 | ||
| ( | ) | 6. | 有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？(1)發佈新聞稿 (2)於不公開場所進行說明會 (3)運用傳播媒體為工具 (4)以促進業務為目的 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員應遵守忠實義務原則，故：(1)應與客戶發生衝突 (2)不一定要遵守法規 (3)仍可從事內線交易 (4)禁止短線交易，禁止不當得利 | ||
| ( | ) | 8. | 金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？ (1)應主動推銷 (2)應加強服務 (3)為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看 (4)態度應誠懇實在 | ||
| ( | ) | 9. | 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原(1)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日 (2)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定 (3)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶 (4)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後 7日進行個人交易 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員行銷商品時應考慮：(1)自身的佣金 (2)公司的營業方針高低 (3)顧客真正的需求 (4)公司的獲利 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員於尚未符合相關人員資格時：(1)代理經辦相關業務 (2)不得經辦相關業務 (3)於能力範圍內，仍可執行相關業務 (4)可經辦各項業務 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招(1)保險人 (2)自己 (3)要保人 (4)所屬公司 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突，下列所述何者為錯誤的？(1)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 (2)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突 (3)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 (4)應注意利益不當輸送 | ||
| ( | ) | 14. | 你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？(1)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 (2)對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 (3)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 15. | 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中，有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何？ (1)境外基金管理機構沿革、股東背景、所管理總基金資產規模 (2)基金名稱、基金成立日、類別 (3)基金保管機構信用評等 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 16. | 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為(1)故意破壞同業之各項宣傳品 (2)洩露信用卡申請人之個人資料 (3)以上皆是 (4)故意毀損同業之申請書架 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？(1)誤導客戶之情事 (2)提醒客戶承作商品之重要注意事項 (3)於交易契約中揭示可能發生之風險 (4)對客戶善盡風險告知義務 | ||
| ( | ) | 18. | 若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？(1)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 (2)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊 (3)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (4)主動積極提供相關商品之資訊 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？(1)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理 (2)客戶交給我們的資料，不可隨意散播 (3)以上皆是 (4)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為(1)商品機密 (2)公司業務機密 (3)業務簡介 (4)客戶資料 | ||
| ( | ) | 21. | 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？(1)如違反契約約定，應經客戶口頭同意才可執行 (2)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶 (3)應依契約所定運用範圍執行投資或交易 (4)雖非為契約約定投資範圍，應爭取市場先機先行投資 | ||
| ( | ) | 22. | 金融服務業所提供之下列何種商品或服務，不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？(1)受託買賣國內集中交易市場之有價證券 (2)證券投資信託基金及境外基金 (3)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (4)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券 | ||
| ( | ) | 23. | 道德行為規範應包括何種原則？(1)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 (2)以上皆是 (3)守法原則、誠信原則、自律原則 (4)保密原則、能力原則、資訊公開原則 | ||
| ( | ) | 24. | 金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的?(1)有不法利益，不得故意建議客戶進行交易 (2)具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用 (3)提供客戶內線交易訊息 (4)明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資 | ||
| ( | ) | 25. | 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？ (1)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 (2)以上皆是 (3)注意服裝儀容 (4)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱 | ||
| ( | ) | 26. | 保險經紀人，應基於下列何者利益，代向保險人洽訂保險契約? (1)受益人 (2)保險人 (3)要保人 (4)被保險人 | ||
| ( | ) | 27. | 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？(1)對客戶辦理徵信 (2)詳實評估客戶的投資能力 (3)以上皆是 (4)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續 | ||
| ( | ) | 28. | 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則，以下何者是錯誤？(1)應以專業及謹慎態度處理事務 (2)應忠實執行業務 (3)應以達成主管交付業績目標為優先原則 (4)應盡善良管理人注意義務 | ||
| ( | ) | 29. | 有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？(1)應充分告知客戶產品之性質與內容 (2)應避免不當銷售或推介之行為 (3)對於客戶資料，沒有保密之義務 (4)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 | ||
| ( | ) | 30. | 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式，下列何者正(1)書面，並載明於登錄證上 (2)口頭即可 (3)不拘形式 (4)書面即可 | ||
| ( | ) | 31. | 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為？(1)偽造相關文件 (2)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (3)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 32. | 金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？(1)太複雜之投資風險無須告知 (2)無須提供相關書面資料 (3)應代為填寫瞭解客戶作業之資料 (4)以招攬業務必須同時說明其風險 | ||
| ( | ) | 33. | 金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當(1)與其交換條件，牟取自身利益 (2)應向主管報告，不得直接處理 (3)基於保密原則，假裝若無其事 (4)當機立斷，直接請其改正 | ||
| ( | ) | 34. | 客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原(1)保密原則 (2)能力原則 (3)公開原則 (4)忠實義務原則 | ||
| ( | ) | 35. | 關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？(1)以上皆非 (2)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 (3)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約 (4)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良管理的責任 | ||
| ( | ) | 36. | 金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？(1)藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識 (2)多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢 (3)以贈品來博取客戶對自己的好感 (4)善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品 | ||
| ( | ) | 37. | 應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益，以上敘述屬於何項原(1)誠信原則 (2)客觀性原則 (3)能力原則 (4)資訊公開原則 | ||
| ( | ) | 38. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？(1)業務人員對於商品應充分了解 (2)惡性殺價是市場競爭正常行為 (3)對被保險人應作適當的商品規劃 (4)各項權利義務須詳細說明清楚 | ||
| ( | ) | 39. | 對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？(1)不得涉及賭博情事 (2)應避免不當的交際應酬 (3)應避免不當的餽贈 (4)以上皆是 | ||
| ( | ) | 40. | 對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確?(1)以上皆是 (2)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項 (3)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利 (4)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為 |