< (1-20-20)-金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？(1)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序 (2)以上皆非 (3)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆 (4)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度 | ||
| ( | ) | 2. | 為提供多元化之服務，金融從業人員：(1)應提供客戶多元化商品資訊 (2)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 (3)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (4)得代領對帳單，並於日後面交客戶 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員從事保險招攬行為，下列那一項是錯的？(1)可以向未經授權公司從事保險招攬行為 (2)解釋保險商品內容及保單條款 (3)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單 (4)經所屬公司授權從事保險招攬行為 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員如有多年市場交易經驗：(1)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 (2)可以逕自代客操作 (3)可以多層次傳銷方式進行 (4)以上皆不可為之 | ||
| ( | ) | 5. | 有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤?(1)以保證獲利的方式招攬客戶 (2)不得對同業為攻訐 (3)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶 (4)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 | ||
| ( | ) | 6. | 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？(1)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為 (2)直接推薦或勸誘投資個別金融商品 (3)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項 (4)利用傳播媒體從事商品販賣，私下自己反向操作 | ||
| ( | ) | 7. | 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：(1)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險 (2)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 (3)僅使用對其有利之資料以誇大其績效 (4)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 | ||
| ( | ) | 8. | 金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公司除得停止其招攬行為，並得如何處分？(1)撤銷保險業務員登錄 (2)不需再作其他處分 (3)罰鍰處分 (4)減薪處分 | ||
| ( | ) | 9. | 金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行?(1)向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (2)以多層次傳銷方式進行 (3)宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 (4)以上皆不得為之 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招(1)所屬公司 (2)保險人 (3)自己 (4)要保人 | ||
| ( | ) | 11. | 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：(1)應告知客戶金融商品絕無風險 (2)應告知客戶金融商品交易風險有限 (3)應告知客戶金融商品之風險 (4)毋須告知客戶交易風險 | ||
| ( | ) | 12. | 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時：(1)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 (2)可以過去之操作績效為獲利保證 (3)內容涉及誇大不實或虛偽陳述 (4)以上敘述皆不得為之 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？(1)應標明所屬公司之名稱 (2)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱 (3)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣，應經往來保險業同意方可使用 (4)廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員，從事保險業務招攬時，以登錄證供他人使用，可能會受到何處分(1)以上皆是 (2)有犯罪嫌疑者得移送法辦 (3)停止招攬行為 (4)撤銷保險業務員登錄 | ||
| ( | ) | 15. | 金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？(1)勤練話術，以博取客戶的信任 (2)培養本身的專業，以誠心來面對客戶 (3)以上皆非 (4)自己掏錢買禮物送給客戶 | ||
| ( | ) | 16. | 對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？(1)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 (2)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 (3)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露 (4)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確(1)對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景 (2)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕 (3)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景 (4)期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：(1)不得惡意削價方式招攬 (2)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (3)以上敘述皆正確 (4)不得惡意毀謗競爭者 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接(1)折讓至第三人帳戶 (2)折讓至代理下單者之帳戶 (3)不可削價競爭，故不可有折讓情事 (4)折讓至客戶本人帳戶 | ||
| ( | ) | 20. | 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？(1)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (2)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 (3)以上皆非 (4)商品介紹與風險告知 |