<   (1-20-20)-金融-職業道德107年版(615題)   >

免費免註冊,彰化一整天線上測驗:http://exam.bestdaylong.com/test3657.htm

( )1. 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣,下列那一項是錯的?(1)廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改 (2)應標明所屬公司之名稱 (3)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱 (4)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣,應經往來保險業同意方可使用
( )2. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:(1)內容涉及誇大不實或虛偽陳述 (2)以上敘述皆不得為之 (3)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 (4)可以過去之操作績效為獲利保證
( )3. 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度?(1)以上皆非 (2)由於客戶與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆 (3)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度 (4)為了提高客戶投資的意願,因此,本身可以代替其填全部資料,以省去作業程序
( )4. 金融從業人員從事保險招攬行為,下列那一項是錯的?(1)解釋保險商品內容及保單條款 (2)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單 (3)經所屬公司授權從事保險招攬行為 (4)可以向未經授權公司從事保險招攬行為
( )5. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接(1)折讓至第三人帳戶 (2)折讓至代理下單者之帳戶 (3)不可削價競爭,故不可有折讓情事 (4)折讓至客戶本人帳戶
( )6. 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時:(1)應告知客戶金融商品絕無風險 (2)應告知客戶金融商品交易風險有限 (3)應告知客戶金融商品之風險 (4)毋須告知客戶交易風險
( )7. 金融從業人員如有多年市場交易經驗:(1)可以多層次傳銷方式進行 (2)以上皆不可為之 (3)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 (4)可以逕自代客操作
( )8. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?(1)直接推薦或勸誘投資個別金融商品 (2)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項 (3)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作 (4)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
( )9. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?(1)勤練話術,以博取客戶的信任 (2)培養本身的專業,以誠心來面對客戶 (3)以上皆非 (4)自己掏錢買禮物送給客戶
( )10. 為提供多元化之服務,金融從業人員:(1)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (2)得代領對帳單,並於日後面交客戶 (3)應提供客戶多元化商品資訊 (4)得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度
( )11. 金融從業人員於保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招(1)自己 (2)要保人 (3)所屬公司 (4)保險人
( )12. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:(1)僅使用對其有利之資料以誇大其績效 (2)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 (3)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險 (4)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
( )13. 金融從業人員,從事保險業務招攬時,以登錄證供他人使用,可能會受到何處分(1)停止招攬行為 (2)撤銷保險業務員登錄 (3)以上皆是 (4)有犯罪嫌疑者得移送法辦
( )14. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序?(1)商品介紹與風險告知 (2)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (3)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 (4)以上皆非
( )15. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?(1)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (2)以保證獲利的方式招攬客戶 (3)不得對同業為攻訐 (4)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
( )16. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確(1)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景 (2)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景 (3)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕 (4)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景
( )17. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:(1)不得惡意毀謗競爭者 (2)不得惡意削價方式招攬 (3)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (4)以上敘述皆正確
( )18. 金融從業人員從事保險業務招攬時,散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序,所屬公司除得停止其招攬行為,並得如何處分?(1)不需再作其他處分 (2)罰鍰處分 (3)減薪處分 (4)撤銷保險業務員登錄
( )19. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列方式進行?(1)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士 (2)以上皆不得為之 (3)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (4)以多層次傳銷方式進行
( )20. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?(1)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶 (2)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料 (3)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享 (4)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露

解答:
001.【1】002.【2】003.【1】004.【4】005.【4】006.【3】007.【2】008.【4】009.【2】010.【3】
011.【3】012.【4】013.【3】014.【1】015.【2】016.【3】017.【4】018.【4】019.【2】020.【4】

詳解: