< (41-60-20)-金融-職業道德107年版(615題) >
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| ( | ) | 1. | 金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件? (1)崇高的道德水準 (2)創造大量的業績 (3)廣泛的人際關係 (4)以上皆非 | ||
| ( | ) | 2. | 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止(1)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務 (2)以上皆是 (3)提出任何對等交換的建議 (4)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務 | ||
| ( | ) | 3. | 金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？(1)為提供完善服務，儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺 (2)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (3)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 (4)向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制 | ||
| ( | ) | 4. | 金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯(1)利潤至高原則 (2)誠實信用原則 (3)客戶資料保密原則 (4)利益迴避原則 | ||
| ( | ) | 5. | 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？(1)以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益 (2)提供客戶良好的服務品質 (3)提供符合客戶需求之商品 (4)確認並瞭解客戶之需求 | ||
| ( | ) | 6. | 金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？(1)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (2)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易 (3)未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為 (4)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬 | ||
| ( | ) | 7. | 金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非? (1)考量客戶之經濟能力 (2)充分收集相關資料 (3)審慎分析各種商品特性 (4)無須做任何事先準備 | ||
| ( | ) | 8. | 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理?(1)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (2)不須查證 (3)可幫客戶作假 (4)不須提供任何文件 | ||
| ( | ) | 9. | 在開發客戶時，下列何者行為不恰當？(1)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (2)依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品 (3)為積極開發客戶，忽略可能存在之風險 (4)參酌客戶與其他金融機構往來的情形 | ||
| ( | ) | 10. | 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？ (1)只報導獲利而不報導風險 (2)勸誘客戶提前解約或贖回 (3)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定 (4)對過去的業績以誇大不實之方式宣導 | ||
| ( | ) | 11. | 有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？(1)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品 (2)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失 (3)應確實告知客戶之權利與義務 (4)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 | ||
| ( | ) | 12. | 金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是? (1)經常送禮 (2)提供內線消息 (3)以上皆非 (4)有服務的熱誠與專業能力 | ||
| ( | ) | 13. | 金融從業人員行銷商品時應考慮：(1)顧客真正的需求 (2)公司的獲利 (3)自身的佣金 (4)公司的營業方針高低 | ||
| ( | ) | 14. | 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處(1)以客戶需求為最優先原則 (2)以自己所獲報酬為優先考量 (3)以公司產品為優先 (4)將產品說成與客戶需求相同 | ||
| ( | ) | 15. | 客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於： (1)從業人員欠缺專業倫理道德 (2)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容 (3)以上皆是 (4)從業人員欠缺必要的知識 | ||
| ( | ) | 16. | 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？(1) 協助造假 (2)自己改正 (3) 事不關己， 不要理他 (4) 即時向客戶求證其真實性 | ||
| ( | ) | 17. | 金融從業人員在行銷商品時應考慮？ (1)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入 (2)行銷高風險金融商品，以爭取業績 (3)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品 (4)配合公司的營業方針，推展利潤高的商品 | ||
| ( | ) | 18. | 金融從業人員下列行為何者為非？(1)主動提供商品相關資訊 (2)私下接受客戶禮品及招待 (3)寄送生日卡片 (4)適時的電話問候 | ||
| ( | ) | 19. | 金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？(1)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較 (2)使人相信能保證獲利 (3)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (4)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 | ||
| ( | ) | 20. | 金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？ (1)應加強服務 (2)為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看 (3)態度應誠懇實在 (4)應主動推銷 |