<   (41-60-20)-金融-職業道德107年版(615題)   >

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( )1. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當?(1)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (2)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品 (3)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險 (4)參酌客戶與其他金融機構往來的情形
( )2. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜?(1)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (2)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 (3)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較 (4)使人相信能保證獲利
( )3. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處(1)將產品說成與客戶需求相同 (2)以客戶需求為最優先原則 (3)以自己所獲報酬為優先考量 (4)以公司產品為優先
( )4. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理?(1)可幫客戶作假 (2)不須提供任何文件 (3)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (4)不須查證
( )5. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是? (1)以上皆非 (2)有服務的熱誠與專業能力 (3)經常送禮 (4)提供內線消息
( )6. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於: (1)從業人員欠缺專業倫理道德 (2)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容 (3)以上皆是 (4)從業人員欠缺必要的知識
( )7. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?(1)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制 (2)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺 (3)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (4)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
( )8. 金融從業人員行銷商品時應考慮:(1)公司的營業方針高低 (2)顧客真正的需求 (3)公司的獲利 (4)自身的佣金
( )9. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?(1)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品 (2)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失 (3)應確實告知客戶之權利與義務 (4)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
( )10. 金融從業人員在行銷商品時應考慮? (1)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品 (2)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入 (3)行銷高風險金融商品,以爭取業績 (4)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
( )11. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非? (1)充分收集相關資料 (2)審慎分析各種商品特性 (3)無須做任何事先準備 (4)考量客戶之經濟能力
( )12. 金融從業人員下列行為何者為非?(1)寄送生日卡片 (2)適時的電話問候 (3)主動提供商品相關資訊 (4)私下接受客戶禮品及招待
( )13. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件? (1)創造大量的業績 (2)廣泛的人際關係 (3)以上皆非 (4)崇高的道德水準
( )14. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯(1)利益迴避原則 (2)利潤至高原則 (3)誠實信用原則 (4)客戶資料保密原則
( )15. 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時,若發現客戶有違反告知之情事應如何處理?(1)自己改正 (2) 事不關己, 不要理他 (3) 即時向客戶求證其真實性 (4) 協助造假
( )16. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非? (1)態度應誠懇實在 (2)應主動推銷 (3)應加強服務 (4)為達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看
( )17. 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為?(1)以自己的利益優先考量,進而侵占客戶利益 (2)提供客戶良好的服務品質 (3)提供符合客戶需求之商品 (4)確認並瞭解客戶之需求
( )18. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止(1)提出任何對等交換的建議 (2)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務 (3)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務 (4)以上皆是
( )19. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當?(1)未事先告知客戶,即自行採取多種商品聯合銷售之行為 (2)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬 (3)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (4)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易
( )20. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定? (1)只報導獲利而不報導風險 (2)勸誘客戶提前解約或贖回 (3)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定 (4)對過去的業績以誇大不實之方式宣導

解答:
001.【3】002.【4】003.【2】004.【3】005.【2】006.【3】007.【1】008.【2】009.【1】010.【4】
011.【3】012.【4】013.【4】014.【2】015.【3】016.【4】017.【1】018.【4】019.【2】020.【3】

詳解: