<   (101-120-20)-金融-職業道德107年版(615題)   >

免費免註冊,彰化一整天線上測驗:http://exam.bestdaylong.com/test3662.htm

【4】( )1. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:(1)有條件地接受其委託進行金融商品交易 (2)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易 (3)仍可接受其委託進行金融商品交易 (4)不可接受其委託進行金融商品交易
【4】( )2. 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?(1)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下 (2)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則 (3)以上皆非 (4)合理基礎判斷
【1】( )3. 金融從業人員於受理客戶買賣時:(1)不可以有進行對作或跟單之行為 (2)同意客戶不需要出具授權書,可以提供帳戶供他人使用 (3)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用 (4)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點
【2】( )4. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥(1)以客戶的意見為意見 (2)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主 (3)以上皆是 (4)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
【3】( )5. 金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非?(1)定時告知客戶資產的變動 (2)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動 (3)依客戶送禮的多寡來決定 (4)指定業務承辦人以外之人員定期查核
【4】( )6. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當?(1)業務人員應做好銷售之後的服務 (2)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之 (3)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延 (4)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利
【4】( )7. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:(1)有條件地接受其委託進行金融商品交易 (2)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易 (3)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易 (4)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
【1】( )8. 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員? (1)保險公證人 (2)保險代理人 (3)保險經紀人 (4)保險業務員
【3】( )9. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是:(1)法人不需徵信 (2)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信 (3)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景 (4)客戶交易目的為避險,就不需再徵信
【3】( )10. 關於金融從業人員之行為,下列何者正確(1)同意他人使用第三者的名義執行業務 (2)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 (3)以上皆非 (4)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺
【2】( )11. 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何?(1)詳實評估客戶的投資能力 (2)以上皆是 (3)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續 (4)對客戶辦理徵信
【4】( )12. 張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利(1)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 (2)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認 (3)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認 (4)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
【4】( )13. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:(1)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易 (2)將客戶轉由其他從業人員服務 (3)將其從客戶名單刪除,不再提供服務 (4)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
【2】( )14. 有關金融從業人員之行為,何者正確?(1)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 (2)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 (3)與委任人有金錢借貸的來往 (4)反向買賣其推介予客戶之金融商品
【3】( )15. 曉華有一筆定存到期,想要運用從事期貨交易,但礙於常常出差無法注意行情變化,金融從業人員可以: (1)建議她僅買選擇權,最多損失權利金 (2)建議她授權給其他營業員代理下單交易 (3)建議她找合法的期經公司代操 (4)建議並介紹她授權給期貨作手
【4】( )16. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行:(1)依客戶交易金額之大小為執行優先順序 (2)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序 (3)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序 (4)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
【4】( )17. 優良的金融從業人員,對於顧客的資產,應為如何:(1)隨時留意並管理客戶資產 (2)忠於客戶所託 (3)提供最佳之投資服務 (4)以上皆是
【1】( )18. 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要(1)以上皆是 (2)忠實原則 (3)善良管理 (4)定時報告其資產增減的狀態
【4】( )19. 以下何者是根據契約或授權書,向保險公司收取費用,並代理經營業務之金融從業人員? (1)以上皆是 (2)保險經紀人 (3)保險公證人 (4)保險代理人
【3】( )20. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當? (1)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點 (2)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理 (3)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之 (4)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險

解答:
001.【4】002.【4】003.【1】004.【2】005.【3】006.【4】007.【4】008.【1】009.【3】010.【3】
011.【2】012.【4】013.【4】014.【2】015.【3】016.【4】017.【4】018.【1】019.【4】020.【3】

詳解: