<   (121-140-20)-金融-職業道德107年版(615題)   >

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( )1. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?(1)客戶委託買進或賣出 (2)以上皆是 (3)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣 (4)由客戶本人親自用電話委託買賣
( )2. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?(1)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理 (2)應依公司之最大利益辦理 (3)應依主管口頭指示辦理 (4)應依業務績效考量辦理
( )3. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?(1)以上皆是 (2)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (3)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄 (4)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
( )4. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?(1)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率 (2)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失 (3)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金 (4)以上皆是
( )5. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?(1)執行投資人員不得兼任保管投資財產 (2)製作正確或適當記錄 (3)提供存摺、存單或定期投資報告 (4)為客戶保管存摺或存單
( )6. 以下何種行為是正確的?(1)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資 (2)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款 (3)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約 (4)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
( )7. 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非?(1)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶 (2)受託人應以公司之利益為最高利益 (3)客戶利益置於公司或個人的利益之上 (4)受託人必須揭露與客戶的利益衝突
( )8. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?(1)財產應登記於從業人員名下 (2)財產應登記於主管名下 (3)財產應登記於公司名下 (4)應依相關規定登記財產
( )9. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?(1)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約 (2)契約內容不得違反主管機關業務相關規定 (3)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求 (4)無論是否違法,為達到業績要求應說服客戶簽約
( )10. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理?(1)追求利潤原則 (2)強制公開原則 (3)互惠原則 (4)善良管理原則
( )11. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之?(1)未經主管機關核准承辦之業務活動 (2)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務 (3)明顯違反相關法令規定者 (4)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者
( )12. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?(1)以上皆非 (2)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄 (3)幫助客戶保管存摺 (4)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
( )13. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?(1)只照顧自己親朋好友 (2)只照顧行員 (3)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶 (4)只照顧 VIP 客戶
( )14. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?(1)應與自有財產共同記帳 (2)應將較有利交易價格給自有財產 (3)應與自有財產共同管理 (4)應與自有財產分別管理
( )15. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?(1)以上皆是 (2)兼任投資執行人員 (3)兼任投資資產保管人員 (4)兼任投資交割人員
( )16. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?(1)應以達成主管交付業績目標為優先原則 (2)應盡善良管理人注意義務 (3)應以專業及謹慎態度處理事務 (4)應忠實執行業務
( )17. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告?(1)應依照業績考量編製獲利報告 (2)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告 (3)應推測客戶預期獲益率編製會計報告 (4)應依照主管指示作定期報告
( )18. 以下何者是正確的?(1)客戶不得請求閱覽其帳戶明細 (2)客戶不得請求對事務處理情形提供說明 (3)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明 (4)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
( )19. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?(1)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶 (2)應依契約所定運用範圍執行投資或交易 (3)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資 (4)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
( )20. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原(1)忠實義務原則 (2)保密原則 (3)專業原則 (4)誠信原則

解答:
001.【3】002.【1】003.【1】004.【4】005.【4】006.【4】007.【2】008.【4】009.【2】010.【4】
011.【2】012.【2】013.【3】014.【4】015.【1】016.【1】017.【2】018.【3】019.【2】020.【3】

詳解: