<   (181-200-20)-金融-職業道德107年版(615題)   >

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【1】( )1. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理,預計於農曆年後跳槽至乙公司任職,下列敘述何者正確?(1)甲公司事先告知委任客戶,並由委任客戶決定是否與甲公司解約,或同意委由其他交易決定人員繼續操作 (2)李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉,結算損益,並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作 (3)李經理通知所有委任客戶,與甲公司辦理解約,並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜 (4)李經理直接將所有委任客戶之帳務,轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理
【2】( )2. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時,以下敘述何者正確?(1)避免提及交易風險,以免嚇跑客戶 (2)必須告知相關交易流程 (3)先請客戶簽署開戶契約,日後有機會再向客戶詳細解說 (4)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費
【3】( )3. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?(1)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急 (2)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失 (3)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失 (4)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富
【4】( )4. 由於自己投資判斷錯誤,導致客戶的資產縮水,面對客戶該如何處理?(1)仍選擇告知客戶,然自己自掏腰包補貼客戶損失 (2)裝作若無其事 (3)為了不要出去被打,對客戶隱瞞 (4)基於告知義務,仍須向客戶報告,並與其做事後的分析
【1】( )5. 金融從業人員招攬保險時應出示(1)登錄證,並詳細告知授權範圍 (2)駕照 (3)保險證 (4)身分證
【1】( )6. 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易,以下敘述何者正(1)該金融服務業接單之業務員,應在電話中覆誦小王的委託內容,無誤後再填寫委託書交付執行 (2)成交後,由該金融服務業接單之業務員,以電話向小王進行成交回報並錄音即可,毋須再寄送交易報告書給小王 (3)該金融服務業應將小王之交易報告書,依小王之電話指示交付或寄送,不必依契約約定方式進行 (4)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書,善盡充分告知之義務,因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王,避免浪費資源
【2】( )7. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說(1)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審理中 (2)金融商品於特定價位買賣保證獲利 (3)公司之背景 (4)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效
【1】( )8. 下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為?(1)以上皆是 (2)解釋保險商品內容及保單條款 (3)說明填寫要保書注意事項 (4)轉送要保文件及保險單
【3】( )9. 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適?(1)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案,作為宣傳之主要訴求 (2)提供精美贈品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用 (3)應告知客戶合理之契約審閱期間 (4)可向客戶提供金融商品明確之價位預測,以博取客戶之好感,有利於日後簽訂委任契約
【4】( )10. 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項,其內容至少應包含?(1)要保人及被保險人之基本資料 (2)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係 (3)要保人及被保險人是否符合投保之條件 (4)以上皆是
【2】( )11. 若原服務客戶之業務員離職,但客戶仍有未完成之委託事項,則接任之業務員,何者作為較適當?(1)客戶察覺亦毋需告知,以避免客戶流失 (2)告知客戶,由其處理未完成之委託事項 (3)不須通知客戶,自行處理未完成之委託事項 (4)待客戶察覺再告知,否則毋須告知
【3】( )12. 關於告知義務的敘述何者不正確?(1)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務 (2)選項(2)及(3) (3)告知義務責任僅落在服務人員身上 (4)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
【1】( )13. 金融從業人員從事保險招攬時,有誠實填寫招攬報告書的義務,下列何者為招攬報告書應包含的內容:(1)以上皆是 (2)招攬經過 (3)要保人及被保險人是否投保其他商業保險 (4)家中主要經濟來源者
【4】( )14. 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項,下列何者為(1)若要保人或被保險人為未成年人,需經其法定代理人同意,並於要保書上簽章 (2)應據實說明 (3)要保人親自填寫並簽章 (4)如何逃稅
【1】( )15. 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?(1)詳細告知授權範圍 (2)可延欠保費 (3)可退佣 (4)可折讓
【3】( )16. 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時,應告知下列那些事項?(1)相關交易流程 (2)相關的交易風險 (3)以上皆是 (4)相關費用
【4】( )17. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求客戶?(1)可避重就輕 (2)就個人隱私可不必回答 (3)可任由其自由回答 (4)應據實說明
【4】( )18. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?(1)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知 (2)若主管指示毋須告知,則不告知客戶 (3)只告知有利於客戶之事項 (4)應對須告知及通知事項儘速忠實告知
【4】( )19. 交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易,以下敘述何者正(1)小王先前已通知該金融服務業,日後毋須寄送交易報告書,故該公司可不必印製該份報告書 (2)為節省作業成本,未經約定一律以電子方式寄送交易報告書 (3)依客戶要求決定寄送與否 (4)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料,寄送給小王
【4】( )20. 金融從業人員有下列哪種情況之一時,不可登錄為保險業務員;如果已登錄者,所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄:(1)申請登錄之文件有虛偽之記載者 (2)曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪,經宣告有期徒刑以上之刑確定,尚未執行完畢,或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者 (3)受破產之宣告,尚未復權者 (4)以上皆是

解答:
001.【1】002.【2】003.【3】004.【4】005.【1】006.【1】007.【2】008.【1】009.【3】010.【4】
011.【2】012.【3】013.【1】014.【4】015.【1】016.【3】017.【4】018.【4】019.【4】020.【4】

詳解: