<   (201-220-20)-金融-職業道德107年版(615題)   >

免費免註冊,彰化一整天線上測驗:http://exam.bestdaylong.com/test3667.htm

【1】( )1. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何?(1)以上皆是 (2)應就事務之處理情形定期報告客戶 (3)應依契約約定為必要之通知 (4)應公告事項應依相關規定辦理
【4】( )2. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警(1)公開說明書 (2)投資說明書 (3)行銷文件 (4)印鑑卡
【3】( )3. 金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料,得以提供公司之相關資料為何?(1)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱 (2)代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱 (3)以上皆是 (4)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話
【2】( )4. 金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現?(1)誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異 (2)為達公司獲利目標,不擇手段欺瞞客戶所有訊息 (3)針對客戶屬性,建議其承作短期票券或債券之交易 (4)告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形
【3】( )5. 關於告知義務的敘述何者為非?(1)與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時,可以不必申報 (2)向客戶介紹商品時,應盡量詳細 (3)若客戶突然有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向上級報告 (4)每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書
【3】( )6. 金融從業人員告知客戶投資風險,以下何者為是?(1)無須提供相關書面資料 (2)應代為填寫瞭解客戶作業之資料 (3)以招攬業務必須同時說明其風險 (4)太複雜之投資風險無須告知
【1】( )7. 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的?(1)屬信託財產運用範圍無須揭露風險 (2)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險 (3)應揭露業務所涉及之各類風險 (4)應依產品特性揭露投資風險
【2】( )8. 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊,以下何者為錯誤(1)應定期告知財產管理情況 (2)應告知其他客戶其資產運用情形 (3)應定期告知財產損益情況 (4)應定期告知財產管理運用紀錄
【4】( )9. 金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時,應該如何處理?(1)與客戶確認即可 (2)若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它 (3)為了避免上級責怪,自己私下改正 (4)一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認
【4】( )10. 證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券,於成交後,證券業務人員應即時回報客戶,作成買賣報告交付客戶,每月編製對帳單分送客戶,其目的為:(1)維持與客戶的友好關係 (2)增加公司員工的工作內容 (3)創造社會的工作機會 (4)確認交易及買賣委託之完成
【1】( )11. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?(1)以上皆是 (2)對於契約之重大條款認知錯誤 (3)對於業務執行之重大事項認知錯誤 (4)對於財產管理之重大事項認知錯誤
【1】( )12. 金融從業人員辦理業務,對於報酬及費用之告知,以下何者是錯誤的?(1)無法說明之報酬及費用,應由客戶詢問再行告知 (2)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式 (3)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則 (4)辦理業務前或同時應告知客戶
【2】( )13. 金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是?(1)應就客戶所提出疑義詳細說明之 (2)以上皆是 (3)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 (4)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款
【1】( )14. 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則?(1)資訊公開原則 (2)能力原則 (3)保密原則 (4)客觀性原則
【1】( )15. 對於金融業務人員而言,下列敘述何者正確?(1)若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶 (2)有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動 (3)為了自己前途著想,可以把 A 公司機密帶去 B 公司,以獲取更高的職位 (4)只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利
【1】( )16. 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資(1)資訊公開原則 (2)善良管理原則 (3)守法原則 (4)專業誠信原則
【2】( )17. 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的?(1)應先取得客戶同意 (2)應逐案先經主管機關核准 (3)應確保傳輸安全 (4)應確保收受者確實收受聯繫之內容
【3】( )18. 當業務人員與客戶說明商品的規格,及未來資產報酬的變動時,應以何項為準則(1)客戶對於商品規格的依據,以契約或經手人員口頭說明均可 (2)以上皆非 (3)以書面的契約為主 (4)藉自己對商品的了解,以口說表達契約上未表達的意思
【1】( )19. 何者不是身為專業金融從業人員之表現?(1)在考量公司及自身利益下,不須告知客戶其可能面臨之投資風險 (2)客觀分析適合客戶屬性之投資商品 (3)告知客戶所需之各項商品風險與報酬 (4)當客戶投資標的產生劇幅波動時,主動告知
【2】( )20. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行(1)告知客戶應給付相關款項及費用 (2)未告知客戶處理業務有利益衝突 (3)告知客戶公司相關資料 (4)告知客戶投資運用之風險

解答:
001.【1】002.【4】003.【3】004.【2】005.【3】006.【3】007.【1】008.【2】009.【4】010.【4】
011.【1】012.【1】013.【2】014.【1】015.【1】016.【1】017.【2】018.【3】019.【1】020.【2】

詳解: