<   (221-240-20)-金融-職業道德107年版(615題)   >

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【4】( )1. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險?(1)誇大金融商品之可能報酬,並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績 (2)待客戶要求再告知投資商品可能之風險,否則毋須主動告知 (3)為避免客戶流失,僅告知投資可能之利益,毋需告知投資風險 (4)應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投資風險內容之職責
【4】( )2. 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則?(1)利益衝突原則 (2)保密原則 (3)客觀原則 (4)資訊公開原則
【3】( )3. 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處(1)以上皆非 (2)不作任何通報 (3)儘速通報相關單位,避免損害擴大 (4)要求被害人負擔損失
【3】( )4. 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原(1)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易 (2)將客戶的資料提供給相關合作廠商 (3)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊 (4)為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶
【2】( )5. 金融從業人員行銷商品時,應(1)重要事項先不予告知 (2)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項 (3)一味地促銷商品 (4)批評他公司之商品
【1】( )6. 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款),經行員判斷有異常者,應如何處理?(1)以上皆是 (2)詢問客戶辦理動機與目的 (3)詢問客戶是否認識陪同提款的人 (4)經研判客戶顯屬遭詐騙者,應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
【1】( )7. 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正(1)以上皆是 (2)提前解約風險 (3)商品條件變更風險 (4)利率風險
【3】( )8. 有關公司之重大訊息,應:(1)將此訊息運用於非法用途上 (2)於公司未公開前提供給客戶 (3)基於合法方式取得後提供給客戶 (4)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
【4】( )9. 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準(1)年報 (2)公開說明書 (3)公開資訊觀測站 (4)以上皆是
【4】( )10. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?(1)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容 (2)不得有誤導客戶之情事 (3)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資 (4)以上皆是
【3】( )11. 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為?(1)不實陳述或故意做錯 (2)誤導客戶 (3)以上皆是 (4)任何欺瞞、詐騙行為
【4】( )12. 若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為?(1)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊 (2)客觀分析該項商品可能面臨的風險 (3)主動積極提供相關商品之資訊 (4)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
【4】( )13. 目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露?(1)提供給客戶足夠的資訊 (2)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 (3)告知客戶投資的風險,並快速揭露最新資訊 (4)以上皆是
【4】( )14. 金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時,應告知下列那些事(1)金融商品名稱及主要投資標的內容 (2)客戶須支付之各項費用說明 (3)可能承受之風險說明 (4)以上皆是
【3】( )15. 下列何者行為是金融從業人員的職責?(1)特別強調商品的獲利率 (2)避談商品的風險 (3)讓客戶充分了解商品內容 (4)隱瞞不利銷售的條件
【3】( )16. 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括?(1)交易標的投資風險 (2)交易標的之市場流通性 (3)其他銷售公司之獲利能力 (4)投資所收取之費用
【1】( )17. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?(1)以上皆是 (2)告知客戶投資風險 (3)告知客戶從事投資決定之相關資訊 (4)告知客戶交易過程之相關資訊
【2】( )18. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?(1)向投資人說明產品之可能最大損失 (2)以上皆是 (3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (4)充分告知產品所涉風險之性質與內容
【4】( )19. 於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正(1)為爭取業績,隱匿部分應告知內容 (2)於告知時,可加入從業人員主觀之想法 (3)以上皆是 (4)依商品相關內容據實告知
【1】( )20. 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時,應如何處理?(1)立即交由金融機構指定人員妥善保管 (2)為避免糾紛,不予處理 (3)逕行銷燬 (4)私自代客保管

解答:
001.【4】002.【4】003.【3】004.【3】005.【2】006.【1】007.【1】008.【3】009.【4】010.【4】
011.【3】012.【4】013.【4】014.【4】015.【3】016.【3】017.【1】018.【2】019.【4】020.【1】

詳解: