| ( | | ) | 1.
| 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？(1)立即交由金融機構指定人員妥善保管
(2)為避免糾紛，不予處理
(3)逕行銷燬
(4)私自代客保管
|
| ( | | ) | 2.
| 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正(1)提前解約風險
(2)商品條件變更風險
(3)利率風險
(4)以上皆是
|
| ( | | ) | 3.
| 於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正(1)以上皆是
(2)依商品相關內容據實告知
(3)為爭取業績，隱匿部分應告知內容
(4)於告知時，可加入從業人員主觀之想法
|
| ( | | ) | 4.
| 在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？(1)不實陳述或故意做錯
(2)誤導客戶
(3)以上皆是
(4)任何欺瞞、詐騙行為
|
| ( | | ) | 5.
| 金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？(1)以上皆是
(2)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(3)充分告知產品所涉風險之性質與內容
(4)向投資人說明產品之可能最大損失
|
| ( | | ) | 6.
| 下列何者行為是金融從業人員的職責？(1)特別強調商品的獲利率
(2)避談商品的風險
(3)讓客戶充分了解商品內容
(4)隱瞞不利銷售的條件
|
| ( | | ) | 7.
| 金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事(1)以上皆是
(2)金融商品名稱及主要投資標的內容
(3)客戶須支付之各項費用說明
(4)可能承受之風險說明
|
| ( | | ) | 8.
| 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？(1)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資風險內容之職責
(2)誇大金融商品之可能報酬，並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績
(3)待客戶要求再告知投資商品可能之風險，否則毋須主動告知
(4)為避免客戶流失，僅告知投資可能之利益，毋需告知投資風險
|
| ( | | ) | 9.
| 信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處(1)不作任何通報
(2)儘速通報相關單位，避免損害擴大
(3)要求被害人負擔損失
(4)以上皆非
|
| ( | | ) | 10.
| 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準(1)公開資訊觀測站
(2)以上皆是
(3)年報
(4)公開說明書
|
| ( | | ) | 11.
| 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？(1)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(2)告知客戶交易過程之相關資訊
(3)以上皆是
(4)告知客戶投資風險
|
| ( | | ) | 12.
| 金融從業人員辦理全權委託業務，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？(1)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(2)不得有誤導客戶之情事
(3)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度，始決定是否進行投資
(4)以上皆是
|
| ( | | ) | 13.
| 金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？(1)其他銷售公司之獲利能力
(2)投資所收取之費用
(3)交易標的投資風險
(4)交易標的之市場流通性
|
| ( | | ) | 14.
| 目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？(1)以上皆是
(2)提供給客戶足夠的資訊
(3)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(4)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊
|
| ( | | ) | 15.
| 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？(1)詢問客戶是否認識陪同提款的人
(2)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(3)以上皆是
(4)詢問客戶辦理動機與目的
|
| ( | | ) | 16.
| 若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？(1)客觀分析該項商品可能面臨的風險
(2)主動積極提供相關商品之資訊
(3)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(4)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊
|
| ( | | ) | 17.
| 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原(1)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易
(2)將客戶的資料提供給相關合作廠商
(3)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊
(4)為提供最佳的服務，可將所有的資訊均反應給客戶
|
| ( | | ) | 18.
| 有關公司之重大訊息，應：(1)基於合法方式取得後提供給客戶
(2)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(3)將此訊息運用於非法用途上
(4)於公司未公開前提供給客戶
|
| ( | | ) | 19.
| 從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？(1)客觀原則
(2)資訊公開原則
(3)利益衝突原則
(4)保密原則
|
| ( | | ) | 20.
| 金融從業人員行銷商品時，應(1)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
(2)一味地促銷商品
(3)批評他公司之商品
(4)重要事項先不予告知
|