<   (301-320-20)-金融-職業道德107年版(615題)   >

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【2】( )1. 金融從業人員對於客戶資料,不應有下列何種行(1)應有保密之義務 (2)提供同業參考 (3)妥為保管 (4)不得出售
【3】( )2. 金融從業人員應遵守忠實義務原則,故:(1)不一定要遵守法規 (2)仍可從事內線交易 (3)禁止短線交易,禁止不當得利 (4)應與客戶發生衝突
【1】( )3. 金融從業人員應遵守善良管理原則,故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是?(1)為客戶適度分散風險,並提供最佳之專業服務 (2)不管客戶風險 (3)不提供客戶服務 (4)對客戶說謊
【2】( )4. 金融從業人員對於客戶資料處理方式,以下何者為非?(1)不得任意對外發表 (2)得對無權過問之同仁洩漏 (3)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益 (4)不得對外任加討論
【3】( )5. 身為金融從業人員應保持尊嚴,不得有玷辱職業信譽之任何行為,且與委託人間應有之約定,應如何應對(1)可以違反 (2)視情況違反 (3)不得違反 (4)以上皆非
【2】( )6. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為?(1)以高預定利率作不實比較,誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險 (2)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者 (3)以上皆是 (4)假借銀行存款名義招攬保險
【2】( )7. 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資,身為一位優秀的金融從業人員,應為公司及客戶盡何種責任及義務?(1)以上皆非 (2)善良管理人之責任及注意義務 (3)提供內線交易 (4)隨時透露客戶財產狀況給其他人
【2】( )8. 金融從業人員對於公司之相關資產,不應採取何種態度?(1)不得疏忽大意或浪費 (2)以非法手段取得後成為私人財產 (3)使用於正當目的 (4)無論有形或無形資產皆有責任加以保護
【4】( )9. 有關忠實義務原則下列何者正確?(1)客戶利益優先 (2)衝突避免、禁止短線交易 (3)禁止不當得利、公平處理 (4)以上皆是
【2】( )10. 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為?(1)收受往來客戶或相關人員之不當利益 (2)選項(1)、(2)皆是 (3)選項(1)、(2)皆非 (4)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定
【4】( )11. 金融從業人員基於招攬業務時,應秉持誠實信用原則,下列行為何者不屬誠實信用原則?(1)客戶交給我們的資料,不可隨意散播 (2)以上皆是 (3)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明 (4)商品一旦售出,即使客戶對商品內容有疑問也置之不理
【1】( )12. 對公司有控制能力之法人股東,應訂定相關之執行職務守則以為遵循,此為擔任董事、監察人之何種義(1)忠實與注意義務 (2)保密義務 (3)善良管理義務 (4)守法義務
【1】( )13. 金融機構登載及製播廣告,不得有下列何款行為?(1)以上皆是 (2)損害同業信譽之廣告 (3)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者 (4)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
【3】( )14. 關於金融從業人員執行業務時,下列敘述何者正確?(1)勸誘客戶解約他公司之商品 (2)將他公司之商品作不公平之比較 (3)不散播不實言論及文宣 (4)販售非經主管機關核准之商品
【3】( )15. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為(1)故意破壞同業之各項宣傳品 (2)洩露信用卡申請人之個人資料 (3)以上皆是 (4)故意毀損同業之申請書架
【4】( )16. 金融從業人員在銷售金融商品時,應對銷售之商品詳細說明,不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險,係屬何種原(1)內線交易原則 (2)服務原則 (3)善良風俗原則 (4)誠實信用原則
【3】( )17. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務,係基於下列何種原(1)專業原則 (2)保密原則 (3)忠實誠信原則 (4)管理謹慎原則
【3】( )18. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人,於參加股東會應本於何項原則,行使其投票權(1)善良管理原則 (2)守法原則 (3)誠信原則 (4)能力原則
【4】( )19. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範?(1)收到隔幾天再給公司 (2)存於自己帳戶再處理 (3)收現但轉以自己之支票付款 (4)收到客戶款項應馬上歸繳公司
【1】( )20. 金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非?(1)商品已售出,可以不必再理會客戶 (2)不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務 (3)對商品內容應多做說明使客戶了解 (4)應遵守誠實信用原則

解答:
001.【2】002.【3】003.【1】004.【2】005.【3】006.【2】007.【2】008.【2】009.【4】010.【2】
011.【4】012.【1】013.【1】014.【3】015.【3】016.【4】017.【3】018.【3】019.【4】020.【1】

詳解: