| ( | | ) | 1.
| 金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是(1)確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務
(2)以上皆是
(3)提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務
(4)當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理
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| ( | | ) | 2.
| 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？(1)以上皆是
(2)向業者收受佣金回扣
(3)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易
(4)私自挪用客戶款項
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| ( | | ) | 3.
| 各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確？(1)部門主管以上
(2)有為公司管理事務及簽名權利之人
(3)董事長
(4)總經理層級以上
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| ( | | ) | 4.
| 金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？(1)辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔
(2)徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作
(3)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信
(4)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
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| ( | | ) | 5.
| 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商(1)保險商品
(2)基金
(3)推介股票
(4)以上皆非
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| ( | | ) | 6.
| 下列有關金融從業人員之敘述何者正確？(1)以上皆是
(2)向客戶據實告知商品相關內容
(3)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾
(4)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定
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| ( | | ) | 7.
| 道德行為規範應包括何種原則？(1)保密原則、能力原則、資訊公開原則
(2)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則
(3)以上皆是
(4)守法原則、誠信原則、自律原則
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| ( | | ) | 8.
| 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？(1)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜
(2)自行審度本身財務狀況及風險承受度
(3)以上皆是
(4)商品之性質
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| ( | | ) | 9.
| 道德行為規範適用之事業體為(1)限於上市櫃公司
(2)限於金融產業
(3)限於營利事業
(4)各種事業體均得適用
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| ( | | ) | 10.
| 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？(1)不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考
(2)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
(3)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
(4)避免不當銷售或推介之行為
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| ( | | ) | 11.
| 金融從業人員在自己的工作領域中，應：(1)不涉獵本業以外之相關知識
(2)專注自己及他人之升遷
(3)不參加公司的教育訓練
(4)不斷加強自己的專業知識
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| ( | | ) | 12.
| 有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正(1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(2)以上皆是
(3)應保護投資者合法權益
(4)應遵守相關法令規定
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| ( | | ) | 13.
| 銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？(1)僅能對債務人本人及其保證人催收
(2)應有保密之義務
(3)得對非債務之第三人干擾或催討
(4)不得違反公共利益
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| ( | | ) | 14.
| 對於金融從業人員之行為，下列何者為非？(1)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(2)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易
(3)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益
(4)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
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| ( | | ) | 15.
| 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？(1)以上皆是
(2)具有專業才識
(3)遵守最高執業倫理道德標準
(4)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點
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| ( | | ) | 16.
| 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有(1)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性
(2)應說明客戶投資本商品可能之預期收益
(3)應於交易契約中揭示可能發生之風險，對客戶善盡風險告知義務
(4)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
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| ( | | ) | 17.
| 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？(1)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
(2)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
(3)以上皆是
(4)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務
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| ( | | ) | 18.
| 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？(1)僅能對債務人本人及其保證人催收
(2)不得對非債務之第三人之干擾或催討
(3)以上皆是
(4)不得違反公共利益
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| ( | | ) | 19.
| 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？(1)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(2)確認客戶申請之卡片
(3)確認客戶資料無誤才送件
(4)確認申請人本人身分，以免冒名申請
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| ( | | ) | 20.
| 對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？(1)不得涉及賭博情事
(2)應避免不當的交際應酬
(3)應避免不當的餽贈
(4)以上皆是
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