| ( | | ) | 1.
| 下列何者不是產物保險？ (1)船舶保險
(2)火災保險
(3)人身保險
(4)地震保險
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| ( | | ) | 2.
| 下列何者非屬國人投資共同基金的優點？ (1)投資容易但變現性差
(2)可適度的規避市場風險
(3)由專業投資機構代投資人管理和運用資金
(4)具有節稅的功能
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| ( | | ) | 3.
| 下列敘述何者錯誤？ (1)當物價明顯上漲時，政府通常會採用緊縮性的貨幣政策
(2)當新台幣升值時，對我國之出口商較為不利
(3)當景氣對策信號為藍燈時，代表景氣衰退
(4)利率下跌對股市較為不利
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| ( | | ) | 4.
| 下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務？ (1)核准辦理信託業務之銀行及證券商
(2)受委託代操證券投資之證券商
(3)提供金融商品投資分析之證券投資顧問公司
(4)銷售共同信託基金之證券投資信託公司
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| ( | | ) | 5.
| 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生，降低損失，下列何者不屬於內控措施？ (1)命令休假
(2)內部自行查核
(3)日常運作之牽制
(4)獎懲制度
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| ( | | ) | 6.
| 下列何者為不正確的理財行為？ (1)投資以後不再過問，未做定期的收益檢視
(2)建立自己的財務目標並排列順序，以收入的生活支出節餘部分進行
(3)有自律的能力，能依訂定的承受目標損益採取退場行動
(4)慎選金融機構及有資格的理財人員
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| ( | | ) | 7.
| 以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之(1)總經理
(2)董(理)事會
(3)分行經理
(4)總稽核
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| ( | | ) | 8.
| 對寄達之壽險保單看後，多久之內可以撤回，請求退還保費？ (1)收到第 2 天起算 14 天內
(2)收到第 2 天起算 30天內
(3)收到第 2 天起算 5天內
(4)收到第 2 天起算 10 天內
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| ( | | ) | 9.
| 有關債券的種類，下列敘述何者錯誤？ (1)依發行機構可分為公債、公司債、金融債券
(2)依債權之性質可分為普通債券與次順位債券
(3)依票息之有無可分為有息債券與永久債券
(4)依發行形式可分為實體公債與無實體公債
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| ( | | ) | 10.
| 銀行辦理自用住宅及消費性貸款，如已徵提足額擔保，下列何者敘述是錯誤(1)借款人如為補強信用，仍可主動提供一般保證人
(2)貸款人就業不久，恐無負擔能力，得徵提連帶保證人
(3)銀行辦理擔保貸款應以一定金額為限
(4)銀行未來求償時，應先就借款人求償，不足部分得向保證人求償
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| ( | | ) | 11.
| 依民法規定，有關保證之敘述，下列何者錯誤？ (1)債權人允許主債務人延期清償時，須經保證人同意，否則不負保證責任
(2)保證人向債權人清償後，於其清償限度內取得債權人對於主債務人之債權
(3)保證債務對主債務均有其從屬性，故主債務人拋棄其抗辯權者，保證人即不得為該主張
(4)保證人之負擔較主債務人為重者，應減縮至主債務人之程度
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| ( | | ) | 12.
| 下列何者為錯誤之保險商品購買行為？ (1)為獲取較高之回報，購買投資型保險商品
(2)以上皆是
(3)為充分保障，不考慮自己的財務狀況，各種類型保險商品都購買
(4)用日常收支結餘全數購買保險商品
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| ( | | ) | 13.
| 學生申請信用卡有什麼限制？ (1)以 3 家發卡機構為限
(2)每家總額度最高新台幣 2 萬元
(3)以上皆是
(4)正卡申請人應年滿 20 歲，附卡申請人應年滿 15 歲
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| ( | | ) | 14.
| 以下何者不是投保時應該注意的事項？ (1)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格
(2)瞭解保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容
(3)僅聽從業務員對保單之說，未判斷業務員說明內容是否誇大
(4)應親自填寫要保書，對於要保書的詢問事項（如過去的生病紀錄）據實告知簽名前並應確認所簽文件內容
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| ( | | ) | 15.
| 有關客戶委託保管有價證券，下列敘述何者錯誤？ (1)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄
(2)依規定收取保管手續費並即時入帳
(3)保管有價證券之送存與提領，經主管人核准後依規定辦理
(4)經辦人員核符後蓋章核發保管憑條給委託人
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| ( | | ) | 16.
| 下列何者不是普通股之特性？ (1)可參與公司經營權利
(2)公司增資發行新股之優先認購權
(3)承擔公司的經營成敗後果
(4)可優先參與分配股息
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| ( | | ) | 17.
| 提供下列何者作為對銀行授信之擔保，不屬於銀行法所稱之擔保授信？ (1)借款人營業交易所發生之匯票或本票
(2)定期存單設定之權利質權
(3)不動產或動產抵押權
(4)鄉鎮市公所所出具之保證函
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| ( | | ) | 18.
| 下列何者不是投資型保單之特性？ (1)具有結合保險與投資二方面功能
(2)具保證將來一定之收益
(3)依約定方式扣除各項費用後，依保戶同意或指定之投資分配方式
(4)以部分之保費投資金融商品
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| ( | | ) | 19.
| 下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風(1)流動性風險
(2)作業風險
(3)信用風險
(4)市場風險
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| ( | | ) | 20.
| 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？ (1)未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明
(2)充分告知商品之獲利及可能之損失，不提供獲利之保證
(3)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等
(4)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性
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