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( | ) | 1. | 以「收入-儲蓄=支出」作為個人的可支配所得,歸屬理財規劃中哪一階段?(1) 守富 (2) 傳富 (3) 存富 (4) 創富 | ||
( | ) | 2. | 對於萬能壽險等類型保險商品,較適合作為規劃客戶投資的金融商品?(1) 以上皆可 (2) 短期 (3) 中期 (4) 長期 | ||
( | ) | 3. | 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之;而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。(1) 流程;目的 (2) 方法;目的 (3) 目的;流程 (4) 目的;方法 | ||
( | ) | 4. | 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式?(1) 以上皆是 (2) 以上皆非 (3) 信託的規劃 (4) 保險的規劃 | ||
( | ) | 5. | 對於金融機構以客戶為中心,設計出一套全面的財務規劃,通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務,將客戶的資產、負債、流動性進行管理,以滿足客戶不同階段的財務需求,係指何種業務?(1) 資產管理業務 (2) 投資銀行業務 (3) 理財規劃業務 (4) 財富管理業務 | ||
( | ) | 6. | 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務,包括哪些:(1) 個人的財富管理業務 (2) 企業、機構的資產管理 (3) 法人金融服務 (4) 以上皆是 | ||
( | ) | 7. | 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品?(1) 投資型定存 (2) 共同基金 (3) 股票 (4) 以上皆是 | ||
( | ) | 8. | 在創造財富的理財規劃階段中,應以下列何者為首重要件?(1) 報酬 (2) 風險 (3) 收益 (4) 績效 | ||
( | ) | 9. | 下列何者較適合生命週期中,作為規劃客戶短期投資的金融商品?(1) 保本型連動式債券 (2) 債券基金 (3) 保險商品 (4) 利率連動式債券 | ||
( | ) | 10. | 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問,其所提供的財富管理業務,應不同於以往理財業務,主要區別在於:(1) 以客戶擁有的資源為基礎的財富管理 (2) 以管理客戶資產為導向的財富管理 (3) 以銷售金融產品為導向的財富管理 (4) 以客戶需求為導向的財富管理 | ||
( | ) | 11. | 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品?(1) 股票 (2) 共同基金 (3) 債券 (4) 以上皆是 | ||
( | ) | 12. | 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範,銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員,辦理財富管理業務?(1) 共同部門 (2) 分屬部門 (3) 專責部門 (4) 以上皆非 | ||
( | ) | 13. | 一般意義上的理財業務,多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何?(1) 以上皆非 (2) 買賣基金 (3) 存貸業務 (4) 以上皆是 | ||
( | ) | 14. | 在生命週期中,下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品?(1) 股票 (2) 保險商品 (3) 共同基金 (4) 存款 | ||
( | ) | 15. | 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構?(1) 財顧公司 (2) 銀行 (3) 保險公司 (4) 證券公司 | ||
( | ) | 16. | 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目?(1) 投資規劃 (2) 稅務規劃 (3) 以上皆是 (4) 風險規劃 | ||
( | ) | 17. | 有關貨幣型基金,較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品?(1) 以上皆可 (2) 短期 (3) 中期 (4) 長期 | ||
( | ) | 18. | 依據金管會的要求,由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務,而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」(也就是所謂「大戶門檻」),普遍訂在資產在新台幣多少以上?(1) 500 萬元以上 (2) 1000 萬元以上 (3) 3000 萬元以上 (4)100~300 萬元以上 | ||
( | ) | 19. | 依據金管會的要求,金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化,特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行?(1) 組織架構 (2) 內部控制 (3) 風險管理制度 (4) 以上皆是 | ||
( | ) | 20. | 在養老/退休人生階段中,可運用於投資的資金及風險承受能力,應著重於何種項目規劃?(1) 與長期照護 (2) 以上皆是 (3) 醫療 (4) 財產移轉 |