<   (1-20-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題   >

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(　)1. 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？(1) 專責部門 (2) 以上皆非 (3) 共同部門 (4) 分屬部門
(　)2. 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(1) 長期 (2) 以上皆可 (3) 短期 (4) 中期
(　)3. 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？(1) 風險 (2) 收益 (3) 績效 (4) 報酬
(　)4. 在生命週期中，下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品？(1) 共同基金 (2) 存款 (3) 股票 (4) 保險商品
(　)5. 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問，其所提供的財富管理業務，應不同於以往理財業務，主要區別在於：(1) 以客戶需求為導向的財富管理 (2) 以客戶擁有的資源為基礎的財富管理 (3) 以管理客戶資產為導向的財富管理 (4) 以銷售金融產品為導向的財富管理
(　)6. 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？(1) 醫療 (2) 財產移轉 (3) 與長期照護 (4) 以上皆是
(　)7. 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？(1) 共同基金 (2) 債券 (3) 以上皆是 (4) 股票
(　)8. 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？(1) 以上皆是 (2) 組織架構 (3) 內部控制 (4) 風險管理制度
(　)9. 對於金融機構以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，係指何種業務？(1) 投資銀行業務 (2) 理財規劃業務 (3) 財富管理業務 (4) 資產管理業務
(　)10. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？(1) 投資規劃 (2) 稅務規劃 (3) 以上皆是 (4) 風險規劃
(　)11. 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？(1) 傳富 (2) 存富 (3) 創富 (4) 守富
(　)12. 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？(1) 買賣基金 (2) 存貸業務 (3) 以上皆是 (4) 以上皆非
(　)13. 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？(1) 信託的規劃 (2) 保險的規劃 (3) 以上皆是 (4) 以上皆非
(　)14. 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。(1) 目的；方法 (2) 流程；目的 (3) 方法；目的 (4) 目的；流程
(　)15. 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？(1) 財顧公司 (2) 銀行 (3) 保險公司 (4) 證券公司
(　)16. 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？(1) 長期 (2) 以上皆可 (3) 短期 (4) 中期
(　)17. 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？(1) 利率連動式債券 (2) 保本型連動式債券 (3) 債券基金 (4) 保險商品
(　)18. 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？(1) 500 萬元以上 (2) 1000 萬元以上 (3) 3000 萬元以上 (4)100~300 萬元以上
(　)19. 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？(1) 共同基金 (2) 股票 (3) 以上皆是 (4) 投資型定存
(　)20. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些：(1) 個人的財富管理業務 (2) 企業、機構的資產管理 (3) 法人金融服務 (4) 以上皆是

解答:
001.【1】002.【1】003.【1】004.【4】005.【1】006.【4】007.【3】008.【1】009.【3】010.【3】
011.【2】012.【3】013.【3】014.【4】015.【1】016.【3】017.【3】018.【4】019.【3】020.【4】

詳解: