< (21-40-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題 >
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| ( | ) | 1. | 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？(1) 固定利率 (2) 以上皆是 (3) 以上皆非 (4) 機動利率 | ||
| ( | ) | 2. | 下列敘述何者是錯誤的？(1) 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈大 (2) 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈小 (3) 其他條件不變，現值與折現率呈反向關係；亦即折現率愈大，現值愈小 (4) 其他條件不變，現值與折現期間呈反向關係；亦即折現期間愈長，現值愈小 | ||
| ( | ) | 3. | 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為：(1) 利滾利 (2) 以上皆非 (3) 單利 (4) 複利 | ||
| ( | ) | 4. | 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？(1) 短期 (2) 中期 (3) 長期 (4) 以上皆是 | ||
| ( | ) | 5. | 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？(1) 收入管理 (2) 投資管理 (3) 支出管理 (4) 現金流管理 | ||
| ( | ) | 6. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率小於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？(1) 無法判斷 (2) 走跌 (3) 上揚 (4) 不變 | ||
| ( | ) | 7. | 針對挑選適格的理財專員的第一個標準，首重條件為何？(1) 誠信問題 (2) 業績好壞 (3) 以上皆是 (4) 佣金高低取向 | ||
| ( | ) | 8. | 對於金融機構計算利息方式，將這一期的利息滾入本金，當作是下一期的本金，再去計算下一期的利息，此計算方式係為：(1) 名義利率 (2) 以上皆非 (3) 單利 (4) 複利 | ||
| ( | ) | 9. | 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為：(1) 不一定 (2) 高 (3) 低 (4) 相同 | ||
| ( | ) | 10. | 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？(1) 機動利率 (2) 固定利率 (3) 以上皆可 (4) 視個人偏好而定 | ||
| ( | ) | 11. | 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於：(1) 到期期限溢酬 (2) 違約風險溢酬 (3) 預期通貨膨脹率 (4) 流動性溢酬 | ||
| ( | ) | 12. | 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？(1) 無特殊偏好 (2) 風險規避者 (3) 低資產客戶 (4) 高資產客戶 | ||
| ( | ) | 13. | 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適合的金融商品？(1) RR1~RR3 (2) RR1~RR4 (3) RR1~RR5 (4) RR1~RR6 | ||
| ( | ) | 14. | 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？(1) 以上皆可 (2) 短期 (3) 中期 (4) 長期 | ||
| ( | ) | 15. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？(1) 上揚 (2) 不變 (3) 無法判斷 (4) 下跌 | ||
| ( | ) | 16. | 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？(1) 機動利率 (2) 固定利率 (3) 以上皆可 (4) 視個人偏好而定 | ||
| ( | ) | 17. | 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？(1) 業績好壞 (2) 誠信問題 (3) 專業能力 (4) 熱心、耐心 | ||
| ( | ) | 18. | 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為：(1) 實際利率 (2) 直接利率 (3) 以上皆非 (4) 名義利率 | ||
| ( | ) | 19. | 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？(1) 檢視客戶財務目標 (2) 強化資產配置 (3) 注意風險管理 (4) 以上皆是 | ||
| ( | ) | 20. | 假如是一個不喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？(1) 固定利率 (2) 以上皆是 (3) 以上皆非 (4) 機動利率 |