< (41-60-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題 >
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| ( | ) | 1. | 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？(1)0.13% (2)0.25% (3)0.50% (4)1% | ||
| ( | ) | 2. | 家庭財務報表也可以進行交叉運算，使用類似企業財務比率分析的概念來掌控重要資訊，下列那種比率的計算方法並非正確？(1) 自由儲蓄率＝股票與基金總額／總收入 (2) 財務負擔比率＝財務負擔支出／總收入 (3) 支出比率＝總支出／總收入 (4) 消費性支出比率＝消費性支出／總收入 | ||
| ( | ) | 3. | 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？(1) 權益變動表 (2) 全生涯現金流量表 (3) 資產負債表 (4) 收支狀況變動表 | ||
| ( | ) | 4. | 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？(1) 可依序完成各項財務目標 (2) 符合一般人的理財習慣 (3) 可拉長各項理財目標的時間 (4) 可以集中家庭與個人有限資源 | ||
| ( | ) | 5. | 財富管理規劃執行步驟中，達成目標的方法之一為目標順序法，下列那項敘述不屬於該種方法？(1) 將所需金額較大的目標擺在前面優先執行 (2) 如果資源不均可能會出現捨本逐末的情況 (3) 將各項目標列出，依短、中、長期順序依序完成 (4) 主要優點為集中個人或家庭有限資源全力達成目標 | ||
| ( | ) | 6. | 下列那種保單比較不會擁有保單現金價值？(1) 醫療保險 (2) 養老險 (3) 終身壽險 (4) 投資型壽險 | ||
| ( | ) | 7. | 為求訂定財務目標時可以估計出更具體的數據，我們必須根據貨幣的時間價值將通貨膨脹率納入考量。假設每年通貨膨脹率為２％，在此估算模式，下列那項是不適當的說法？(1) ２年後的１００元，現在的價值約為９６元 (2) 現在１００元的價值，１０年後估計應與１２０元相等 (3) 現在１００元的價值，１年後估計應與１０２元相等 (4) １年後的１５０元，現在的價值約為１４７元 | ||
| ( | ) | 8. | 為求具體化財富管理目標，下列那些假設數據對我們人生而言是相對重要且不可或缺的？(1) 退休金專戶試算 (2) 稅務試算 (3) 以上皆是 (4) 子女高等教育費用假設 | ||
| ( | ) | 9. | 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？(1) 最少每月統計一次 (2) 以上皆是 (3) 這是一張流量的報表 (4) 可以呈現家庭在某段時間內收支的狀況 | ||
| ( | ) | 10. | 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？(1) 支出 (2) 資產 (3) 負債 (4) 淨值 | ||
| ( | ) | 11. | 財富管理的循環步驟可分為Ａ.執行；B.計畫；C.調整；D.檢核，等四大循環，正確的循環步驟為？(1) Ｂ、Ａ、Ｄ、Ｃ (2) Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ (3) Ｂ、Ａ、Ｃ、Ｄ (4) Ｂ、Ｃ、Ａ、Ｄ | ||
| ( | ) | 12. | 良好的財務規劃必須具備哪項特色？(1) 風險數量化 (2) 以上皆是 (3) 目標具體化 (4) 方法明確化 | ||
| ( | ) | 13. | 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？(1) 自行逐筆記錄 (2) 到所屬公司查詢 (3) 向勞保局查詢 (4) 退休年齡到之前無法查詢 | ||
| ( | ) | 14. | 為編制個人或家庭財務報表，需要包括那些區塊資訊？(1) 儲蓄與投資 (2) 負債 (3) 以上皆是 (4) 收入與支出 | ||
| ( | ) | 15. | 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？(1) 家庭保障 (2) 家庭總負債 (3) 家庭成員數 (4) 家庭儲蓄 | ||
| ( | ) | 16. | 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？(1) 資產移轉與傳承 (2) 資產配置與交易 (3) 風險管理與規劃 (4) 以上皆是 | ||
| ( | ) | 17. | 若要考量未來財務目標最適當的貨幣價值，需將物價上漲因素納入，一般而言大多以過去通貨膨脹率為依據，也可以自行設定一個成長率進行計算，關於自行設定物價上漲指標，下列那種說法較為適當？(1) 若自設物價上漲率數值較低，則可能會高估財務目標數值 (2) 為求保守起見，可以設定稍高於歷史平均值的物價上漲率 (3) 自設物價上漲率太過高於歷史平均值，會提升目標達成信心 (4) 以上說法都不適當 | ||
| ( | ) | 18. | 因應國家財政困境，政府目前正在推動軍公教勞的退休金改革，其中關係到千萬人規模的勞工之勞保年金，可能會有那種情況出現？(1) 以上都有可能 (2) 勞保費用提升 (3) 勞保老年年金縮水 (4) 可提領退休金年齡延後 | ||
| ( | ) | 19. | 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？(1) 收入 (2) 負債 (3) 淨值 (4) 資產 | ||
| ( | ) | 20. | 國內一般民眾的退休金來源，通常會來自於那裡？(1) 以上皆是 (2) 政府 (3) 企業 (4) 自行提撥 |