< (61-80-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題 >
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| ( | ) | 1. | 對於一般的投資人，建議秉持分批定時定額加碼的穩健保守策略，主要目的是可用長期平均成本的方式來獲得報酬？(1) 加權 (2) 累進 (3) 增加 (4) 攤低 | ||
| ( | ) | 2. | 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對較不恰當？(1) 以上皆是 (2) 適合財力雄厚的家庭或個人 (3) 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果 (4) 以短期目標為主要達成方向 | ||
| ( | ) | 3. | 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜以增強資產的防禦性為主，調整股債比率之保守策略，試問此項作法為資產配置中哪個原則？(1) 「不偏重在任何一個市場」 (2) 以上皆非 (3) 「動態調整股債比率」 (4) 「分散進場時間點」 | ||
| ( | ) | 4. | 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採分批進場或定時定額加碼的策略。此資產配置作法係為哪個原則？(1) 「動態調整股債比率」 (2) 「分散進場時間點」 (3) 「不偏重在任何一個市場」 (4) 以上皆非 | ||
| ( | ) | 5. | 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，該方法的主要優點為？(1) 各個目標達成所需時間相對較為充裕 (2) 因達成目標時間拉長，可以讓複利效果更為顯著 (3) 各目標達成時間拉長，相對賦予較高的彈性 (4) 以上皆是 | ||
| ( | ) | 6. | 大家常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要係指：(1) 資金佈局 (2) 資產管理 (3) 投資組合 (4) 資產配置 | ||
| ( | ) | 7. | 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？(1) 以上皆非 (2) 「動態調整股債比率」 (3) 「分散進場時間點」 (4) 「不偏重在任何一個市場」 | ||
| ( | ) | 8. | 進行財富規劃時，除周詳規劃外還需要定期檢視並且不斷修正，才可以更貼近財務目標。需要進一步追蹤調整的事項包括那些？(1) 購車目標改變 (2) 喪偶或夫妻離異 (3) 以上皆是 (4) 小孩出生 | ||
| ( | ) | 9. | 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對適合？(1) 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果 (2) 可同時達到多項財務目標 (3) 以上皆是 (4) 適合財力雄厚的家庭或個人 | ||
| ( | ) | 10. | 對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為：(1) 分散管理 (2) 追求績效 (3) 分散風險 (4) 資產分類 | ||
| ( | ) | 11. | 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採保守穩健的作法是何種操作策略？(1) 分批進場 (2) 定期定額的策略 (3) 以上皆是 (4) 以上皆非 | ||
| ( | ) | 12. | 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？(1) 必需將各種未來目標需求金額折現計算 (2) 不管每期收入，於總收入中為所有目標提撥一定比率預算 (3) 將各個目標的預算分成不同專戶提存 (4) 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算 | ||
| ( | ) | 13. | 財富管理規劃中我們必須隨各項目標所設定的時間，動態調整資產配置比例，可以注意的方向有那些？(1) 投資績效超出預期 (2) 以上皆是 (3) 家庭支出減少 (4) 家庭收入減少 | ||
| ( | ) | 14. | 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，係對資產曝險程度應先採何種作法？(1) 不變 (2) 先增後降 (3) 增加 (4) 降低 | ||
| ( | ) | 15. | 在人生的不同階段，要在創富領域有所斬獲，最好的方式做好：(1) 資產管理 (2) 資金管理 (3) 分散風險 (4) 資產配置 | ||
| ( | ) | 16. | 面對經濟景氣波動不定的金融市場，要做好資產配置決策，應考慮哪些原則？(1) 以上皆是 (2) 「動態調整股債比率」 (3) 「分散進場時間點」 (4) 「不偏重在任何一個市場」 | ||
| ( | ) | 17. | 在審視客戶的投資組合，需作好何種決策，才能降低整個投資組合的波動度及虧損程度，進而提高報酬率？(1) 資產管理 (2) 資金佈局 (3) 資產配置 (4) 投資管理 | ||
| ( | ) | 18. | 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，調整股債比率，係對所持有資產之波動度應先採何種作法？(1) 不變 (2) 先增後降 (3) 增加 (4) 降低 | ||
| ( | ) | 19. | 投資人必須懂得判定哪些金融工具適合現階段自己的財富規劃，下列何者為金融工具之特性？(1) 收益性 (2) 流動性 (3) 以上皆是 (4) 風險性 | ||
| ( | ) | 20. | 「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」裡，就是一種最基本分散風險的作法；而要降低風險，還得更進一步的做到將籃子分散放在不同的桌子的作法，係為何種作法？(1) 投資組合 (2) 資產配置 (3) 資金佈局 (4) 資產管理 |