| ( | | ) | 1.
| 為堅持投資規劃的紀律,不想讓屆臨退休時還沒有任何準備,我們需要以目前那些嚴酷的現況來自我警惕,讓我們知道不怕太晚做,只怕沒有做?(1) 對於何時退休,以目前經濟環境我們掌控權不足
(2) 想要擁有優質的退休生活,不想讓經濟來源受制他人
(3) 少子化趨勢,子女經濟壓力大,不想成為子女負擔
(4) 以上皆是
|
| ( | | ) | 2.
| 在估計未來每月的支出時,假設目前每月支出金額為10,000元,物價上漲率為5%,運用複利的計算方法,每年計息2次,10年後每月的支出金額應該會是多少?(1) 16,386元
(2) 16,582元
(3) 16,446元
(4) 16,289元
|
| ( | | ) | 3.
| 進行退休規劃時,估計退休後所需金額的要素中,較不需包括何者?(1) 時間
(2) 利率
(3) 物價上漲率
(4) 政府當時財政狀況
|
| ( | | ) | 4.
| 下列各項金融商品,那一項在解決退休經濟問題時最可能發揮不讓投入本金減損的效益?(1) 股票
(2) 共同基金
(3) 年金
(4) 房地產
|
| ( | | ) | 5.
| 退休規劃是人生中最重要的計畫之一,因此如何在穩定的前提下達成預定目標是我們思考重點,下列那種投資工具不太適合此前提?(1) 定期存款
(2) 共同基金
(3) 期貨、選擇權
(4) 保險商品
|
| ( | | ) | 6.
| 當進行退休後所需資金規模評估時,考量到「時間」因素時,需要估計那些重要的時點?(1) 以上皆是
(2) 預計退休年齡
(3) 預計死亡年齡
(4) 國人平均餘命
|
| ( | | ) | 7.
| 在進行自力完成的退休金規劃時,目的希望將現在的錢留給未來的自己用,實際執行時需考量什麼問題?(1) 該準備多少退休金
(2) 要花多少時間來籌措未來的退休金
(3) 該用什麼工具來落實退休金計畫
(4) 以上都需要
|
| ( | | ) | 8.
| 在估計未來每月的支出時,假設目前每月支出金額為10,000元,物價上漲率為5%,運用複利的計算方法,每年計息1次,10年後每月的支出金額應該會是多少?(1) 16,582元
(2) 16,446元
(3) 16,289元
(4) 16,386元
|
| ( | | ) | 9.
| 陳先生希望10年後可以累積到5,000,000元,假設年利率為5%,每年計息1次,則他需要每年提撥多少資金才可以達成目標?(1) 379,340元
(2) 397,523元
(3) 416,455元
(4) 436,152元
|
| ( | | ) | 10.
| 為減少退休計畫的變數影響退休金的累積,下列哪項因素我們需要仔細評估?(1) 預估金融工具的投資報酬率
(2) 以上皆是
(3) 每期可以投入退休目標的本金
(4) 預估可以累積退休金的期間
|
| ( | | ) | 11.
| 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金,每年定期定額的投入本金為500,000元,若可以保持年報酬率6%的情況下,每年計息1次,估計5年後可以累積的本利和有多少?(1) 2,875,350元
(2) 2,654,550元
(3) 2,708,150元
(4) 2,818,550元
|
| ( | | ) | 12.
| 假設我想要在10年後每月可以有30,000元的生活費用,若我選擇一個擁有年化報酬率5%的工具,我現在每月需要存多少錢才可以達成此目標?(1) 23,436元
(2) 20,000元
(3) 18,417元
(4) 28,571元
|
| ( | | ) | 13.
| 下列那一項投資工具適合用在退休規劃?(1) 保險商品
(2) 以上皆是
(3) 共同基金
(4) 定期存款
|
| ( | | ) | 14.
| 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金,每年定期定額的投入本金為500,000元,連續5年,若可以保持年報酬率6%的情況下,每年計息1次,這項儲蓄計畫目前的現值是多少?(1) 2,164,750元
(2) 2,225,900元
(3) 2,289,850元
(4) 2,106,200元
|
| ( | | ) | 15.
| 當進行退休每月所需資金評估時,不太需要考量下列那個支出項目?(1) 休閒娛樂支出
(2) 醫療照護支出
(3) 日常生活支出
(4) 子女教育支出
|
| ( | | ) | 16.
| 在估計未來每月的支出時,假設目前每月支出金額為10,000元,物價上漲率為5%,運用單利的計算方法,每年計息2次,10年後每月的支出金額應該會是多少?(1) 17,500元
(2) 10,500元
(3) 12,500元
(4) 15,000元
|
| ( | | ) | 17.
| 現階段的理財工具中,同時具有「本錢在」、「跑得比通膨快」、「報酬率不輸定存」、「現在的錢可以留下給未來的自己用」、「萬一來不及用時可以庇蔭子孫」最有可能的是下列哪項商品?(1) 年金
(2) 期貨、選擇權
(3) 股票
(4) 共同基金
|
| ( | | ) | 18.
| 當我們在估算退休計劃時,下列哪項可以在計算時當作抵充的項目?(1) 沒有預定用途的定期存款
(2) 以儲蓄為目的的增額壽險保單
(3) 以上皆是
(4) 名下投資用的房產
|
| ( | | ) | 19.
| 在估計未來每月的支出時,假設目前每月支出金額為10,000元,物價上漲率為5%,運用單利的計算方法,每年計息1次,10年後每月的支出金額應該會是多少?(1) 12,500元
(2) 15,000元
(3) 17,500元
(4) 10,500元
|
| ( | | ) | 20.
| 目前國人因何種因素,使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升?(1) 以上皆是
(2) 工作競爭大
(3) 平均壽命長
(4) 社會福利弱
|