| ( | | ) | 1.
| 最適當的保險規劃,要在可以負擔的預算前題下,因應因人而異的風險與責任,所以保險額度需要依據個別家庭進行計算,計算風險的各項因素為何?(1) 生涯目標
(2) 階段需求
(3) 責任承擔額度
(4) 以上皆是
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| ( | | ) | 2.
| 常用計算保險需求的方法中,以家庭需要的總數為規劃的目標,是下列那種方法?(1) 生命價值法
(2) 倍數法
(3) 定存法
(4) 遺族需求法
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| ( | | ) | 3.
| 在滿巢期的階段內,雙薪家庭夫妻皆為家庭經濟主要收入來源,對於家庭責任部分,可以使用那種商品來提升保障水位?(1) 以上都不適合
(2) 定期壽險
(3) 投資型壽險
(4) (1)與(2)皆可
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| ( | | ) | 4.
| 在築巢期與滿巢期時,因成為家庭中主要經濟來源,為防範因生命風險造成收入中斷影響家庭各項支出計畫,需要規劃那項保險商品?(1) 年金保險
(2) 定期壽險
(3) 傷害保險
(4) 健康保險
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| ( | | ) | 5.
| 下列那項並非團體年金的特色?(1) 可由團體中個人購買
(2) 可用於企業退休年金
(3) 享有賦稅優惠
(4) 行政費用較低
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| ( | | ) | 6.
| 運用遺族需求法估算保險額度,主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額,計算已準備金額時不包括下列那項?(1) 負債金額
(2) 個人壽險保障
(3) 社會保險保障
(4) 可投資資產
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| ( | | ) | 7.
| 運用遺族需求法估算保險額度,主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額,計算需求金額時不包括下列那項?(1) 可投資資產
(2) 負債與各項預備金
(3) 遺族生活費
(4) 子女教育與父母孝養金
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| ( | | ) | 8.
| 下列那種年金屬於商業年金保險的範圍?(1) 勞工退休年金
(2) 國民年金
(3) 變額年金答案
(4) 軍公教退休年金
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| ( | | ) | 9.
| 社會新鮮人,因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥,此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下,應著重於下列那類型商品?(1) 醫療保險
(2) 重疾或癌症保險
(3) 以上皆是
(4) 傷害保險
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| ( | | ) | 10.
| 下列那種年金屬於社會年金保險範圍?(1) 利率變動型年金
(2) 國民年金
(3) 傳統年金
(4) 變額年金
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| ( | | ) | 11.
| 下列那種年金保險,約定年金領受人中有一個身故時,保險公司就停止年金給付?(1) 遺族年金
(2) 連生及遺族年金
(3) 確定年金
(4) 連生年金
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| ( | | ) | 12.
| 在各個人生階段中,因為新婚進入甜蜜生活之餘,開始面對家庭逐漸沉重的負擔以及未來子女教育考量,這屬於下列那個時期?(1) 空巢期
(2) 單身期
(3) 築巢期
(4) 滿巢期
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| ( | | ) | 13.
| 在人生各階段中,達到事業最高峰、經濟狀況最佳,且同時承擔最多如貸款與子女教育費用等壓力屬於那個時期?(1) 滿巢期
(2) 空巢期
(3) 單身期
(4) 築巢期
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| ( | | ) | 14.
| 保險商品各有其設計的特色,下列哪種保險商品可以用來因應未來的財務目標,如子女教育基金、自己的退休金等?(1) 以上皆是
(2) 增額終身壽險
(3) 還本終身壽險
(4) 投資型保險
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| ( | | ) | 15.
| 有一種年金的給付方式,在最初一個年金領受人死亡時,其餘的年金領受人會將年金給付額降低,其餘部份則支付給遺族用來照顧其生活,這種年金保險為?(1) 連生及遺族年金
(2) 連生年金
(3) 單生年金
(4) 遺族年金
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| ( | | ) | 16.
| 一般而言人生依據經濟與家庭狀況可以區分為幾個階段,下列哪個階段因為各項資源來自於父母,所以保險規劃主要也由父母來執行?(1) 撫育期
(2) 單身期
(3) 滿巢期
(4) 空巢期
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| ( | | ) | 17.
| 關於團體年金,下列哪各敘述正確?(1) 以上皆是
(2) 以雇主名義購買
(3) 以團體單位名義購買
(4) 以全體或部分團體成員為年金領受人
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| ( | | ) | 18.
| 進入空巢期階段,一般而言經濟逐漸穩定,但子女可能已另組家庭,且我國已進入少子化,為保障退休後除經濟以外的照護風險,應強化下列哪種保險規劃?(1) 年金保險
(2) 重大疾病保險
(3) 長期看護保險
(4) 生死合險
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| ( | | ) | 19.
| 若實際進行年金保險規劃時,因領受人身故風險較高,雖保費成本較低,通常會搭配壽險來規劃退休金來原者是下列那種年金?(1) 單生年金
(2) 連生年金
(3) 連生及遺族年金
(4) 確定年金
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| ( | | ) | 20.
| 常用計算保險需求的方法中,以個人未來所能賺取的淨收入扣除維持成本為規劃的目標,是下列那種方法?(1) 遺族需求法
(2) 生命價值法
(3) 倍數法
(4) 定存法
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