<2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題) >
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| 【 | 7% | 】 | 1. | 世界衛生組織定義一個國家當老年人口比率達到多少以上，就可以歸類為高齡化社會？ | 【 | 】 | (269) | ||||||
| 【 | 欠佳 | 】 | 2. | 景氣對策信號「藍燈」表示經濟景氣： | 【 | 】 | (204) | ||||||
| 【 | 本金平均攤還法 | 】 | 3. | 房貸戶初期還款金額較高，而且每個月償還的本金為固定金額，隨著時間的經過，本金逐漸償還，致月付金也會逐月減少。本利和剛開始還款時會較多，之後會逐期遞減，係為哪一種房貸償還方式？ | 【 | 】 | (110) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 4. | 當我們在估算退休計劃時，下列哪項可以在計算時當作抵充的項目？ | 【 | 】 | (295) | ||||||
| 【 | 以上皆可 | 】 | 5. | 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (21) | ||||||
| 【 | 遺族需求法 | 】 | 6. | 常用計算保險需求的方法中，以家庭需要的總數為規劃的目標，是下列那種方法？ | 【 | 】 | (337) | ||||||
| 【 | 房貸費用 | 】 | 7. | 一般退休後的開銷項目，不太會有包括那一項？ | 【 | 】 | (275) | ||||||
| 【 | ５０萬元 | 】 | 8. | 國民年金的實施對象，於開辦前一次領取相關社會保險老年給付總額不得超過？ | 【 | 】 | (246) | ||||||
| 【 | 遺囑信託 | 】 | 9. | 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在空巢期階段較適合規劃那種信託契約？ | 【 | 】 | (356) | ||||||
| 【 | 金錢信託 | 】 | 10. | 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在單身期階段較適合規劃那種信託契約？ | 【 | 】 | (355) | ||||||
| 【 | 以上都需要 | 】 | 11. | 在進行自力完成的退休金規劃時，目的希望將現在的錢留給未來的自己用，實際執行時需考量什麼問題？ | 【 | 】 | (300) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 12. | 進行股票投資時有哪些應注意的風險？ | 【 | 】 | (120) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 13. | 目前國人因何種因素，使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升？ | 【 | 】 | (281) | ||||||
| 【 | 走跌 | 】 | 14. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率小於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ | 【 | 】 | (38) | ||||||
| 【 | 乙與丙：分別為２０萬元 | 】 | 15. | 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，祖父母乙與丙也健在，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ | 【 | 】 | (370) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 16. | 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？ | 【 | 】 | (24) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 17. | 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？ | 【 | 】 | (332) | ||||||
| 【 | 滿巢期 | 】 | 18. | 在人生各階段中，達到事業最高峰、經濟狀況最佳，且同時承擔最多如貸款與子女教育費用等壓力屬於那個時期？ | 【 | 】 | (330) | ||||||
| 【 | 實際利率 | 】 | 19. | 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為： | 【 | 】 | (32) | ||||||
| 【 | 可申辦自然人憑證或勞動保障卡隨時查詢 | 】 | 20. | 新制退休金對於勞工而言可以帶著走，不受限於固定雇主，對勞工增加許多保障。而在退休前的提撥期間，勞工可用何種方式查詢退休金累積的金額狀況？ | 【 | 】 | (219) | ||||||
| 【 | 票面利率 3%，10 年期 | 】 | 21. | 在其他條件不變的情況下，下列債券何者之利率風險最高？ | 【 | 】 | (148) | ||||||
| 【 | １／３ | 】 | 22. | 被繼承人原本就可以依據自己的意思任意處分遺產，但如果被繼承人遺產的處分規劃對於有繼承權人顯失公平時，法律有例外規定，得要保留一定比例給繼承人，此稱「特留分」。根據民法規定，兄弟姐妹之特留分比例為其應繼分之？ | 【 | 】 | (374) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 23. | 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「經」係指需分析： | 【 | 】 | (124) | ||||||
| 【 | 分散風險 | 】 | 24. | 對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為： | 【 | 】 | (67) | ||||||
| 【 | 上述三者都有義務 | 】 | 25. | 舊制退休金規範下列哪個角色對於勞工有退休金給付的義務？ | 【 | 】 | (224) | ||||||
| 【 | 黃燈表示景氣低迷 | 】 | 26. | 有關景氣對策信號，下列敘述何者為非？ | 【 | 】 | (197) | ||||||
| 【 | 高風險、高報酬的公司債 | 】 | 27. | 俗稱的垃圾債券（junk bond），係指何種公司債？ | 【 | 】 | (146) | ||||||
| 【 | 夏普指數 | 】 | 28. | 下列何者係以「每單位風險所能換得的超額報酬率」來衡量基金的風險？ | 【 | 】 | (155) | ||||||
| 【 | 貨幣政策 | 】 | 29. | 一國的中央銀行（或者是貨幣管理機構）透過調整利率（包含存款準備率或重貼現率）和控制貨幣供給量等手段，來刺激或減緩經濟成長率，以達到某些總體經濟目標的方法，係為： | 【 | 】 | (188) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 30. | 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？ | 【 | 】 | (6) | ||||||
| 【 | 可拉長各項理財目標的時間 | 】 | 31. | 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？ | 【 | 】 | (60) | ||||||
| 【 | （１）與（２）都適合 | 】 | 32. | 高齡化社會中青壯年人口需要負擔較為沉重的扶養比率，下列那一種說法適合用來解釋扶養比？ | 【 | 】 | (270) | ||||||
| 【 | 遞延年金 | 】 | 33. | 下列那項並非屬於社會年金保險？ | 【 | 】 | (317) | ||||||
| 【 | M2 | 】 | 34. | 我國廣義的貨幣供給額為何？ | 【 | 】 | (200) | ||||||
| 【 | A.與 B. | 】 | 35. | 各個國家為達到不同的經濟目標，哪些是政府常常善用的工具？A.財政政策；B.貨幣政策；C.金融政策；D.貿易政策 | 【 | 】 | (179) | ||||||
| 【 | 固定利率 | 】 | 36. | 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ | 【 | 】 | (36) | ||||||
| 【 | 可投資資產 | 】 | 37. | 運用遺族需求法估算保險額度，主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額，計算需求金額時不包括下列那項？ | 【 | 】 | (339) | ||||||
| 【 | 中央銀行 | 】 | 38. | 各國貨幣政策，通常是各國哪一單位主導？ | 【 | 】 | (180) | ||||||
| 【 | 副產品 | 】 | 39. | 投資「高配息」的股票，只能算是一種挑選股票的方式，仍應注意「高配息」是一種???，應該選擇一個有潛力、看好中長期股價會上漲的標的。???是指 | 【 | 】 | (134) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 40. | 面對經濟景氣波動不定的金融市場，要做好資產配置決策，應考慮哪些原則？ | 【 | 】 | (72) | ||||||
| 【 | 9% | 】 | 41. | 國民年金保險的保險費計算是以「月投保薪資」×「保險費率」，其中保險費率現行(民國108年)為？ | 【 | 】 | (255) | ||||||
| 【 | 以上都可以 | 】 | 42. | 在退休規劃中，我們可能取得退休年金的的社會保險有那幾項？ | 【 | 】 | (274) | ||||||
| 【 | 災害損失扣除額 | 】 | 43. | 可以納入綜合所得稅總額減項的特別扣除額中，不包括下列那項？ | 【 | 】 | (365) | ||||||
| 【 | 「不偏重在任何一個市場」 | 】 | 44. | 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？ | 【 | 】 | (78) | ||||||
| 【 | 退休後的月所得/退休前的月所得 | 】 | 45. | 在退休規劃的討論議題中，所得替代率扮演重要的角色，下列算式何者最適合解釋所得替代率？ | 【 | 】 | (268) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 46. | 全球股市的互動性已經愈來愈高，這意味著採取全球化投資在投資風險的分散效果已經： | 【 | 】 | (377) | ||||||
| 【 | １８期 | 】 | 47. | 政府規定遺贈稅可以採用分期繳納，現階段可以分幾期進行繳納？ | 【 | 】 | (366) | ||||||
| 【 | 以上都有可能 | 】 | 48. | 因應國家財政困境，政府目前正在推動軍公教勞的退休金改革，其中關係到千萬人規模的勞工之勞保年金，可能會有那種情況出現？ | 【 | 】 | (48) | ||||||
| 【 | 長期看護保險 | 】 | 49. | 進入空巢期階段，一般而言經濟逐漸穩定，但子女可能已另組家庭，且我國已進入少子化，為保障退休後除經濟以外的照護風險，應強化下列哪種保險規劃？ | 【 | 】 | (334) | ||||||
| 【 | 政府社會福利政策日益完善 | 】 | 50. | 當前退休規劃已成為青壯年人口重要的議題，其中包含各項原因，而下列那項原因並沒有直接關係？ | 【 | 】 | (278) | ||||||
| 【 | 本息平均攤還法 | 】 | 51. | 對於房貸還款金額固定，有利借款人做好財務規劃，或者隨著收入增加，其負擔比率相對降低之還款方式為何？ | 【 | 】 | (107) | ||||||
| 【 | 短期 | 】 | 52. | 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (22) | ||||||
| 【 | 甲：４０萬元；乙：４０萬元；丙：４０萬元 | 】 | 53. | 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有子女乙、丙兩人，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ | 【 | 】 | (372) | ||||||
| 【 | 公開市場操作 | 】 | 54. | 下列何者為央行在推動貨幣政策時，最常用操作工具？ | 【 | 】 | (193) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 55. | 一般的商業保險商品中，那類型商品比較適合用來規劃退休後的經濟保障？ | 【 | 】 | (279) | ||||||
| 【 | 專責部門 | 】 | 56. | 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？ | 【 | 】 | (12) | ||||||
| 【 | 到被保險人死亡 | 】 | 57. | 國民年金保險老年年金自給付日開始可以請領到何時？ | 【 | 】 | (253) | ||||||
| 【 | 向勞保局查詢 | 】 | 58. | 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？ | 【 | 】 | (49) | ||||||
| 【 | 7,130 | 】 | 59. | 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ｂ式計算王先生每月可領取多少老年年金？ | 【 | 】 | (263) | ||||||
| 【 | 專業能力 | 】 | 60. | 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？ | 【 | 】 | (34) | ||||||
| 【 | 抵利型房貸 | 】 | 61. | 針對需要保留一定額度緊急預備金者或積極的投資理財者，或不想提前還款且希望降低房貸負擔者等房貸戶族群，其適合選擇哪一種房貸類型？ | 【 | 】 | (96) | ||||||
| 【 | 以上皆非 | 】 | 62. | 於國民年金法裡面所稱的社會保險，下列何者為非？ | 【 | 】 | (265) | ||||||
| 【 | 股價指數變動率 | 】 | 63. | 下列何者是屬於景氣對策信號所涵蓋的金融面指標？ | 【 | 】 | (201) | ||||||
| 【 | 景氣轉好 | 】 | 64. | 當國發會公布的「景氣對策信號」由「黃藍燈」轉為「綠燈」，表示： | 【 | 】 | (382) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 65. | 保險商品各有其設計的特色，下列哪種保險商品可以用來因應未來的財務目標，如子女教育基金、自己的退休金等？ | 【 | 】 | (335) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 66. | 投資基金首重績效表現，除了看該檔基金本身的表現之外，還應注意哪些？ | 【 | 】 | (149) | ||||||
| 【 | 投資 | 】 | 67. | 如果投資人期望在承擔適當的風險下，能夠賺取較為長期且穩定的報酬行為，我們稱它是： | 【 | 】 | (378) | ||||||
| 【 | 本金平均攤還法 | 】 | 68. | 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的利息是呈現遞減的狀況？ | 【 | 】 | (114) | ||||||
| 【 | 高資產客戶 | 】 | 69. | 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？ | 【 | 】 | (25) | ||||||
| 【 | 上揚 | 】 | 70. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ | 【 | 】 | (33) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 71. | ETF融資融券規定條件為何？ | 【 | 】 | (177) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 72. | 為求具體化財富管理目標，下列那些假設數據對我們人生而言是相對重要且不可或缺的？ | 【 | 】 | (45) | ||||||
| 【 | 單生年金 | 】 | 73. | 年金保險若以年金領受人數來分類，下列那項領受人數非兩人以上？ | 【 | 】 | (310) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 74. | 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些： | 【 | 】 | (2) | ||||||
| 【 | 將所需金額較大的目標擺在前面優先執行 | 】 | 75. | 財富管理規劃執行步驟中，達成目標的方法之一為目標順序法，下列那項敘述不屬於該種方法？ | 【 | 】 | (59) | ||||||
| 【 | 該標的的風險溢酬會增加 | 】 | 76. | 如果某種標的的投資風險愈大，那麼下列各項敘述何者正確? | 【 | 】 | (379) | ||||||
| 【 | １６,３８６元 | 】 | 77. | 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ | 【 | 】 | (290) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 78. | 投資人必須懂得判定哪些金融工具適合現階段自己的財富規劃，下列何者為金融工具之特性？ | 【 | 】 | (69) | ||||||
| 【 | 風險 | 】 | 79. | 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？ | 【 | 】 | (14) | ||||||
| 【 | 開放型基金 | 】 | 80. | 下列何種金融商品不是在集中市場中交易? | 【 | 】 | (376) |