<2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題) >
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| 【 | 雇主可以明確掌控現金流量並進行退休金成本管理 | 】 | 1. | 新制退休金各項特色中有一項為「雇主負擔明確」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (217) | ||||||
| 【 | 地震造成的建築物損失 | 】 | 2. | 在一般單純的住宅火險中，對於發生下列那項事故時沒有納入保障的範圍內？ | 【 | 】 | (351) | ||||||
| 【 | 現有房產 | 】 | 3. | 在財富管理規劃過程中，為降低支出不必要的保險費用，可以扣除在應備保險金額之外的各個項目中，不包括那項？ | 【 | 】 | (345) | ||||||
| 【 | 積極型的投資人 | 】 | 4. | 以選七至八成的高成長型基金；二至三成的固定收益型基金來建立投資組合，較適合何類型的投資人？ | 【 | 】 | (162) | ||||||
| 【 | 股票型基金>國外債券型基金>定存 | 】 | 5. | 投資國外債券型基金的報酬率，相較於股票型基金、定存為何？ | 【 | 】 | (145) | ||||||
| 【 | 短期 | 】 | 6. | 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (22) | ||||||
| 【 | 債券的存續期間愈長，利率風險愈高 | 】 | 7. | 債券的存續期間與利率風險的變動關係，下列何者為真？ | 【 | 】 | (142) | ||||||
| 【 | 房屋的獨特性 | 】 | 8. | 關於居住規劃，下列何者為影響不動產價格的供給面因素？ | 【 | 】 | (99) | ||||||
| 【 | 利率走勢 | 】 | 9. | 關於居住規劃，下列何者為影響不動產價格的需求面因素？ | 【 | 】 | (90) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 10. | 若國際經濟專家預估歐債風暴將使全球利率水準有一段很長的時間處於下降趨勢，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ | 【 | 】 | (231) | ||||||
| 【 | 7,193 | 】 | 11. | 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ａ式計算王先生每月可領取多少老年年金？ | 【 | 】 | (262) | ||||||
| 【 | 期貨、選擇權 | 】 | 12. | 退休規劃是人生中最重要的計畫之一，因此如何在穩定的前提下達成預定目標是我們思考重點，下列那種投資工具不太適合此前提？ | 【 | 】 | (285) | ||||||
| 【 | 委託人與受託人 | 】 | 13. | 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？ | 【 | 】 | (353) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 14. | 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF），其主要的結構特徵為何？ | 【 | 】 | (178) | ||||||
| 【 | 中央政府所在地銀行二年期定期存款利率 | 】 | 15. | 新制勞工退休金中有規定資金運用最低保證收益，當勞工領取退休金時，計算其退休金歷年平均運用收益，有低於下列那項指標時，差額由國庫負擔？ | 【 | 】 | (235) | ||||||
| 【 | ５０萬元 | 】 | 16. | 國民年金的實施對象，於開辦前一次領取相關社會保險老年給付總額不得超過？ | 【 | 】 | (246) | ||||||
| 【 | 固定型房貸 | 】 | 17. | 房貸戶可以每月繳交固定的房貸本息，通常銀行在前幾年會提供給房貸戶固定利率的優惠（這個時候本息較少），期滿後恢復為指數型房貸模式，但每月繳款金額為一固定金額，係指哪種房貸類型？ | 【 | 】 | (105) | ||||||
| 【 | 7% | 】 | 18. | 世界衛生組織定義一個國家當老年人口比率達到多少以上，就可以歸類為高齡化社會？ | 【 | 】 | (269) | ||||||
| 【 | 指數型房貸 | 】 | 19. | 下列何者為較適合一些上班族或者有固定現金流入的族群所選擇房貸類型？ | 【 | 】 | (98) | ||||||
| 【 | 40% | 】 | 20. | 一般民眾的國民年金保險保險費中，規定政府會給予補助的比率為？ | 【 | 】 | (259) | ||||||
| 【 | 公開市場操作 | 】 | 21. | 中央銀行透過公開市場買進或賣出有價證券，而達到寬鬆或緊縮市場資金的目的，進而影響銀行體系的準備貨幣或短期利率。係指以下何種操作工具？ | 【 | 】 | (189) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 22. | 下列何者為結構式債券（連動債）須注意的要點？ | 【 | 】 | (170) | ||||||
| 【 | 現金流管理 | 】 | 23. | 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？ | 【 | 】 | (23) | ||||||
| 【 | 透明度低 | 】 | 24. | 投資基金優點不包括下列何者？ | 【 | 】 | (150) | ||||||
| 【 | 每滿１年都給與１個基數，並沒有設定基數上限 | 】 | 25. | 舊制資遣計算時，年資的基數影響資遣費金額非常顯著，下列何者是正確的舊制資遣費年資基數的計算方式？ | 【 | 】 | (221) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 26. | 投資基金所需交易成本包括哪些？ | 【 | 】 | (151) | ||||||
| 【 | 下跌 | 】 | 27. | 通貨膨脹會影響債券價格為何？ | 【 | 】 | (130) | ||||||
| 【 | 娛樂稅 | 】 | 28. | 下列哪個稅目不屬於國稅？ | 【 | 】 | (361) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 29. | 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，係對資產曝險程度應先採何種作法？ | 【 | 】 | (77) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 30. | 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「經」係指需分析： | 【 | 】 | (124) | ||||||
| 【 | 大於 1 | 】 | 31. | 根據投資理論定義，全體市場本身的β係數為 1，若基金投資組合淨值的波動大於全體市場的波動幅度，則β係數為何？ | 【 | 】 | (158) | ||||||
| 【 | M1b 與 M2 均會增加 | 】 | 32. | 在一般情況下，若中央銀行增加通貨淨額，將使： | 【 | 】 | (203) | ||||||
| 【 | 民國９４年７月１日 | 】 | 33. | 新制勞工退休金條例於何時開始實行？ | 【 | 】 | (211) | ||||||
| 【 | 家族聚餐費 | 】 | 34. | 申報綜合所得稅查詢扣除資料，不會包括下列那項資料？ | 【 | 】 | (360) | ||||||
| 【 | 個人專戶總額越高，月退休金可領的數額將會越多 | 】 | 35. | 關於新制勞工月退休金結果，下列哪種說法為真？ | 【 | 】 | (228) | ||||||
| 【 | 政府社會福利政策日益完善 | 】 | 36. | 當前退休規劃已成為青壯年人口重要的議題，其中包含各項原因，而下列那項原因並沒有直接關係？ | 【 | 】 | (278) | ||||||
| 【 | 商業年金保險 | 】 | 37. | 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？ | 【 | 】 | (320) | ||||||
| 【 | 資產 | 】 | 38. | 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？ | 【 | 】 | (53) | ||||||
| 【 | 機動利率 | 】 | 39. | 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ | 【 | 】 | (26) | ||||||
| 【 | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿２５歲才可以投保 | 】 | 40. | 王小姐預計幫剛出生的小孩投保國民年金保險，希望可以盡早累積投保年資，請問下列那項敘述對於此想法之建議最為正確？ | 【 | 】 | (267) | ||||||
| 【 | 以上都可以 | 】 | 41. | 在退休規劃中，我們可能取得退休年金的的社會保險有那幾項？ | 【 | 】 | (274) | ||||||
| 【 | 甲、乙、丙、丁：皆為１／４ | 】 | 42. | 民法中有規範「應繼分」，指的是被繼承人未有遺囑交代遺產分配的情形下，法律對有繼承權人規定的遺產分配方式。若被繼承人配偶甲還健在，另遺有小孩三人分別為乙、丙、丁，這三位子女的應繼分比率為？ | 【 | 】 | (369) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 43. | 下列那一種保險商品，是屬於人身保險當中的健康保險？ | 【 | 】 | (348) | ||||||
| 【 | 遺族需求法 | 】 | 44. | 常用計算保險需求的方法中，以家庭需要的總數為規劃的目標，是下列那種方法？ | 【 | 】 | (337) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 45. | 一般而言，下列哪種商品是人壽保險公司具有銷售資格的？ | 【 | 】 | (319) | ||||||
| 【 | 只要年滿６０歲以上就可以請領 | 】 | 46. | 新制退休金規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？ | 【 | 】 | (212) | ||||||
| 【 | 風險 | 】 | 47. | 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？ | 【 | 】 | (14) | ||||||
| 【 | 退休金跟人走，換工作時年資繼續計算，退休金持續提撥 | 】 | 48. | 新制退休金各項特色中有一項為「可攜式」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (215) | ||||||
| 【 | １８,４１７元 | 】 | 49. | 假設我想要在１０年後每月可以有３０,０００元的生活費用，若我選擇一個擁有年化報酬率５％的工具，我現在每月需要存多少錢才可以達成此目標？ | 【 | 】 | (291) | ||||||
| 【 | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 | 】 | 50. | 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？ | 【 | 】 | (236) | ||||||
| 【 | 高資產客戶 | 】 | 51. | 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？ | 【 | 】 | (25) | ||||||
| 【 | １５年 | 】 | 52. | 國民年金的實施對象，於開辦前領取相關社會保險老年給付的年資合計不得超過幾年？ | 【 | 】 | (245) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 53. | 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？ | 【 | 】 | (316) | ||||||
| 【 | ６５歲 | 】 | 54. | 國民年金被保險人需年滿幾歲才符合請領老年給付？ | 【 | 】 | (251) | ||||||
| 【 | 反向 | 】 | 55. | 債券價格與利率二者變動關係為何？ | 【 | 】 | (121) | ||||||
| 【 | １５,０００元 | 】 | 56. | 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ | 【 | 】 | (287) | ||||||
| 【 | 低股價淨值比 | 】 | 57. | 下列何者為價值型股票之特性？ | 【 | 】 | (127) | ||||||
| 【 | 違約風險 | 】 | 58. | 一般而言，投資公債的風險不包括下列何者？ | 【 | 】 | (381) | ||||||
| 【 | 災害損失扣除額 | 】 | 59. | 可以納入綜合所得稅總額減項的特別扣除額中，不包括下列那項？ | 【 | 】 | (365) | ||||||
| 【 | 金錢信託 | 】 | 60. | 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在單身期階段較適合規劃那種信託契約？ | 【 | 】 | (355) | ||||||
| 【 | 長期看護保險 | 】 | 61. | 進入空巢期階段，一般而言經濟逐漸穩定，但子女可能已另組家庭，且我國已進入少子化，為保障退休後除經濟以外的照護風險，應強化下列哪種保險規劃？ | 【 | 】 | (334) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 62. | 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？ | 【 | 】 | (6) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 63. | 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？ | 【 | 】 | (332) | ||||||
| 【 | 夏普指數 | 】 | 64. | 下列何者係以「每單位風險所能換得的超額報酬率」來衡量基金的風險？ | 【 | 】 | (155) | ||||||
| 【 | 生活與醫療費用 | 】 | 65. | 估算退休後的所需的經濟支出時，那項因素是我們最需要納入考量的重點項目？ | 【 | 】 | (276) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 66. | 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對適合？ | 【 | 】 | (63) | ||||||
| 【 | 乙與丙：分別為２０萬元 | 】 | 67. | 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，祖父母乙與丙也健在，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ | 【 | 】 | (370) | ||||||
| 【 | 抵利型房貸 | 】 | 68. | 房貸戶可以拿在同一家銀行的存款餘額，來折抵房貸本金；再將折抵後的數額，當成計算房貸利息的本金，係指哪種房貸類型？ | 【 | 】 | (100) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 69. | 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？ | 【 | 】 | (24) | ||||||
| 【 | ２,８１８,５５０元 | 】 | 70. | 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，估計５年後可以累積的本利和有多少？ | 【 | 】 | (292) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 71. | 目前國人因何種因素，使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升？ | 【 | 】 | (281) | ||||||
| 【 | 0.25% | 】 | 72. | 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？ | 【 | 】 | (46) | ||||||
| 【 | 淨額 | 】 | 73. | 個人的綜合所得稅，課稅依據為個人綜合所得的？ | 【 | 】 | (358) | ||||||
| 【 | 中央銀行 | 】 | 74. | 適時干預外匯市場，來維持貨幣穩定是哪一單位的責任？ | 【 | 】 | (187) | ||||||
| 【 | １８期 | 】 | 75. | 政府規定遺贈稅可以採用分期繳納，現階段可以分幾期進行繳納？ | 【 | 】 | (366) | ||||||
| 【 | 負責人綜合所得稅 | 】 | 76. | 根據我國的所得稅法規定，如果王先生經營個人工作室需要繳交下列哪種租稅？ | 【 | 】 | (359) | ||||||
| 【 | 被保險人越年輕，所需估算的倍數越高 | 】 | 77. | 運用倍數法估計保險額度，是以簡單倍數估計想要留給遺族的保險金，倍數概念為一段經濟的緩衝期，下列那種說法為運用倍數法估算時相對正確的考量依據？ | 【 | 】 | (342) | ||||||
| 【 | （１）與（２）都是 | 】 | 78. | 保險公司當被保險人還在世時依約按期幾付年金，當被保險人身故時就停止給付，這類型的年金？ | 【 | 】 | (308) | ||||||
| 【 | 甲：６０萬元；乙：６０萬元 | 】 | 79. | 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有妹妹乙，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ | 【 | 】 | (371) | ||||||
| 【 | 調升利率 | 】 | 80. | 若物價持續大幅度上漲，則央行會採行何種利率政策？ | 【 | 】 | (184) |