<2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題) >
免費免註冊，彰化一整天線上測驗：http://exam.bestdaylong.com/test7765.htm
| 【 | 到期期限愈長，利率風險愈高 | 】 | 1. | 債券的到期期限與利率風險關係為何？ | 【 | 】 | (143) | ||||||
| 【 | 中央政府所在地銀行二年期定期存款利率 | 】 | 2. | 新制勞工退休金中有規定資金運用最低保證收益，當勞工領取退休金時，計算其退休金歷年平均運用收益，有低於下列那項指標時，差額由國庫負擔？ | 【 | 】 | (235) | ||||||
| 【 | 價值型股票 | 】 | 3. | 通常比較重視挑選基本面佳的股票，則其股票投資風格係屬於哪種類型？ | 【 | 】 | (131) | ||||||
| 【 | 資產配置 | 】 | 4. | 在審視客戶的投資組合，需作好何種決策，才能降低整個投資組合的波動度及虧損程度，進而提高報酬率？ | 【 | 】 | (73) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 5. | 進行股票投資時有哪些獲利來源？ | 【 | 】 | (119) | ||||||
| 【 | 外籍配偶需先歸化我國國籍，並符合年齡與戶籍等要求 | 】 | 6. | 居住在台灣的外籍配偶加入國民年金保險，下列那種說法是正確的？ | 【 | 】 | (247) | ||||||
| 【 | 夏普指數 | 】 | 7. | 下列何者係以「每單位風險所能換得的超額報酬率」來衡量基金的風險？ | 【 | 】 | (155) | ||||||
| 【 | 複利 | 】 | 8. | 對於金融機構計算利息方式，將這一期的利息滾入本金，當作是下一期的本金，再去計算下一期的利息，此計算方式係為： | 【 | 】 | (39) | ||||||
| 【 | 指數型房貸 | 】 | 9. | 對於房貸指標利率的計算，其特色是可以隨著市場利率的變動而及時機動調整，使利率定價公平而透明，是一種較為合理且貼近目前市場狀況的利率，係指哪一種房貸類型？ | 【 | 】 | (92) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 10. | 一般而言，下列哪種商品是人壽保險公司具有銷售資格的？ | 【 | 】 | (319) | ||||||
| 【 | 信用風險 | 】 | 11. | 債券評等的等級高低，主要會影響債券投資所需面臨哪一種風險？ | 【 | 】 | (139) | ||||||
| 【 | 房屋的獨特性 | 】 | 12. | 關於居住規劃，下列何者為影響不動產價格的供給面因素？ | 【 | 】 | (99) | ||||||
| 【 | 萬能壽險 | 】 | 13. | 為移轉保險公司的投資風險由保戶自行承擔投資損益，因此保險公司設計投資型保險商品，下列那項並不屬於投資型保險商品？ | 【 | 】 | (349) | ||||||
| 【 | A.、B.與 C. | 】 | 14. | 投資國內基金的收益來源包括哪些？A.資本利得；B.股利收入；C.利息收入；D.匯差收入 | 【 | 】 | (152) | ||||||
| 【 | 高風險、高報酬的公司債 | 】 | 15. | 俗稱的垃圾債券（junk bond），係指何種公司債？ | 【 | 】 | (146) | ||||||
| 【 | 0.10% | 】 | 16. | 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）之交易稅為何？ | 【 | 】 | (164) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 17. | 各國央行或聯邦準備系統的常用何種工具來達到貨幣政策目標？ | 【 | 】 | (181) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 18. | 財富管理規劃中我們必須隨各項目標所設定的時間，動態調整資產配置比例，可以注意的方向有那些？ | 【 | 】 | (66) | ||||||
| 【 | ６５歲 | 】 | 19. | 國民年金被保險人需年滿幾歲才符合請領老年給付？ | 【 | 】 | (251) | ||||||
| 【 | 本息平均攤還法 | 】 | 20. | 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的月付金是一樣？ | 【 | 】 | (115) | ||||||
| 【 | 以個人退休金專戶為主，輔以年金保險 | 】 | 21. | 下列敘述最符合勞退新制最主要的精神？ | 【 | 】 | (210) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 22. | 投資基金所需交易成本包括哪些？ | 【 | 】 | (151) | ||||||
| 【 | 下跌 | 】 | 23. | 根據利率與股價的變動關係，在其他條件不變的情況下，當利率上升時，則將使股價變動為何？ | 【 | 】 | (202) | ||||||
| 【 | 國民年金保險 | 】 | 24. | 下列那種社會保險不是以「在職勞動者」為納保對象？ | 【 | 】 | (240) | ||||||
| 【 | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿２５歲才可以投保 | 】 | 25. | 王小姐預計幫剛出生的小孩投保國民年金保險，希望可以盡早累積投保年資，請問下列那項敘述對於此想法之建議最為正確？ | 【 | 】 | (267) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 26. | 目前國人因何種因素，使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升？ | 【 | 】 | (281) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 27. | 影響高股息殖利率概念股後續股價表現的重要因素，需要考量大環境因素，包括哪些？ | 【 | 】 | (132) | ||||||
| 【 | 在同一公司工作１５年以上，且申請當時年滿５５歲 | 】 | 28. | 相較於勞退新制，舊制退休金主要根據勞動基準法，當中規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？ | 【 | 】 | (214) | ||||||
| 【 | 本金平均攤還法 | 】 | 29. | 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的利息是呈現遞減的狀況？ | 【 | 】 | (114) | ||||||
| 【 | 家族聚餐費 | 】 | 30. | 申報綜合所得稅查詢扣除資料，不會包括下列那項資料？ | 【 | 】 | (360) | ||||||
| 【 | 7,193 | 】 | 31. | 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ａ式計算王先生每月可領取多少老年年金？ | 【 | 】 | (262) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 32. | 選擇基金公司包括哪些重點？ | 【 | 】 | (153) | ||||||
| 【 | 高資產客戶 | 】 | 33. | 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？ | 【 | 】 | (25) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 34. | 關於團體年金，下列哪各敘述正確？ | 【 | 】 | (326) | ||||||
| 【 | A、B、C | 】 | 35. | 年金保險若以交付保險費為分類方式，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.彈性繳年金；Ｄ.確定年金？ | 【 | 】 | (315) | ||||||
| 【 | 公開市場操作 | 】 | 36. | 下列何者為央行在推動貨幣政策時，最常用操作工具？ | 【 | 】 | (193) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 37. | 若國際經濟專家預估歐債風暴將使全球利率水準有一段很長的時間處於下降趨勢，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ | 【 | 】 | (231) | ||||||
| 【 | 雇主可以明確掌控現金流量並進行退休金成本管理 | 】 | 38. | 新制退休金各項特色中有一項為「雇主負擔明確」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (217) | ||||||
| 【 | 12% | 】 | 39. | 新制勞工退休金規定勞工自願提撥之勞工退休金提繳率依據每月工資為準，下列哪個選項為不正確之提繳率？ | 【 | 】 | (234) | ||||||
| 【 | 25% | 】 | 40. | 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？ | 【 | 】 | (271) | ||||||
| 【 | 喪葬給付 | 】 | 41. | 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「一次性」方式給付？ | 【 | 】 | (250) | ||||||
| 【 | 娛樂稅 | 】 | 42. | 下列哪個稅目不屬於國稅？ | 【 | 】 | (361) | ||||||
| 【 | （１）與（２）都適合 | 】 | 43. | 高齡化社會中青壯年人口需要負擔較為沉重的扶養比率，下列那一種說法適合用來解釋扶養比？ | 【 | 】 | (270) | ||||||
| 【 | 投資 | 】 | 44. | 如果投資人期望在承擔適當的風險下，能夠賺取較為長期且穩定的報酬行為，我們稱它是： | 【 | 】 | (378) | ||||||
| 【 | 偏低 | 】 | 45. | 從基本面佳的個股中，應進一步地篩選出股價淨值比 XX 的個股，個股的投資價位相對較低，將來會有較高的投資效益。 | 【 | 】 | (137) | ||||||
| 【 | 債券基金 | 】 | 46. | 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？ | 【 | 】 | (20) | ||||||
| 【 | 委託人與受託人 | 】 | 47. | 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？ | 【 | 】 | (353) | ||||||
| 【 | 現有房產 | 】 | 48. | 在財富管理規劃過程中，為降低支出不必要的保險費用，可以扣除在應備保險金額之外的各個項目中，不包括那項？ | 【 | 】 | (345) | ||||||
| 【 | 管理費用較高 | 】 | 49. | 指數股票型基金的特色不包括下列何者？ | 【 | 】 | (161) | ||||||
| 【 | 分散風險 | 】 | 50. | 對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為： | 【 | 】 | (67) | ||||||
| 【 | 以上皆非 | 】 | 51. | 於國民年金法裡面所稱的社會保險，下列何者為非？ | 【 | 】 | (265) | ||||||
| 【 | 預期通貨膨脹率 | 】 | 52. | 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於： | 【 | 】 | (37) | ||||||
| 【 | 勞保局 | 】 | 53. | 國民年金保險的保險人是誰？ | 【 | 】 | (257) | ||||||
| 【 | 消費性支出比率＝消費性支出／總收入 | 】 | 54. | 家庭財務報表也可以進行交叉運算，使用類似企業財務比率分析的概念來掌控重要資訊，下列那種比率的計算方法並非正確？ | 【 | 】 | (57) | ||||||
| 【 | A、B、C 皆是 | 】 | 55. | 年金保險以領受人作為分類的標準，可分為Ａ.單生年金；Ｂ.連生年金；Ｃ.團體年金？ | 【 | 】 | (311) | ||||||
| 【 | 資金成本較高 | 】 | 56. | 與銀行借款比較，下列何者非發行債券之特性？ | 【 | 】 | (140) | ||||||
| 【 | 22 | 】 | 57. | 王先生計畫申請退休，根據退休當時其年資實況，共計有舊制年資１１年與新制年資１６年，計算舊制退休金給付基數？ | 【 | 】 | (225) | ||||||
| 【 | 民國９７年１０月１日 | 】 | 58. | 國民年金保險於何時開辦？ | 【 | 】 | (244) | ||||||
| 【 | 副產品 | 】 | 59. | 投資「高配息」的股票，只能算是一種挑選股票的方式，仍應注意「高配息」是一種???，應該選擇一個有潛力、看好中長期股價會上漲的標的。???是指 | 【 | 】 | (134) | ||||||
| 【 | 積極型的投資人 | 】 | 60. | 以選七至八成的高成長型基金；二至三成的固定收益型基金來建立投資組合，較適合何類型的投資人？ | 【 | 】 | (162) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 61. | 為求具體化財富管理目標，下列那些假設數據對我們人生而言是相對重要且不可或缺的？ | 【 | 】 | (45) | ||||||
| 【 | 老年年金與老年基本保證年金 | 】 | 62. | 關於國民年金保險的老年給付項目，下列那項最為正確？ | 【 | 】 | (252) | ||||||
| 【 | 平衡型基金 | 】 | 63. | 將基金的資產適當平均分散投資於普通股、特別股及債券，同時具有成長型及收益型的特性。係指何種類型基金？ | 【 | 】 | (168) | ||||||
| 【 | 房貸費用 | 】 | 64. | 一般退休後的開銷項目，不太會有包括那一項？ | 【 | 】 | (275) | ||||||
| 【 | 退休金跟人走，換工作時年資繼續計算，退休金持續提撥 | 】 | 65. | 新制退休金各項特色中有一項為「可攜式」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (215) | ||||||
| 【 | 退休後的月所得/退休前的月所得 | 】 | 66. | 在退休規劃的討論議題中，所得替代率扮演重要的角色，下列算式何者最適合解釋所得替代率？ | 【 | 】 | (268) | ||||||
| 【 | 商業年金保險 | 】 | 67. | 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？ | 【 | 】 | (320) | ||||||
| 【 | １６,３８６元 | 】 | 68. | 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ | 【 | 】 | (290) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 69. | 下列何者為債券投資所需面臨的風險？ | 【 | 】 | (129) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 70. | 下列何者為引起「通貨膨脹」的原因？ | 【 | 】 | (191) | ||||||
| 【 | 中央銀行 | 】 | 71. | 各國貨幣政策，通常是各國哪一單位主導？ | 【 | 】 | (180) | ||||||
| 【 | 還款寬限期 | 】 | 72. | 借款人在還款初期的幾年內，只需先行負擔利息而不用償還本金，等過了寬限期後，再開始攤還本金和剩餘的利息。係為哪一種房貸償還方式？ | 【 | 】 | (111) | ||||||
| 【 | ５０萬元 | 】 | 73. | 國民年金的實施對象，於開辦前一次領取相關社會保險老年給付總額不得超過？ | 【 | 】 | (246) | ||||||
| 【 | 保障利率型房貸 | 】 | 74. | 對於固定收入的上班族、且認為未來利率可能走升者，其適合選擇哪一種房貸類型，不用擔心央行在升息循環時，房貸利率隨之快速上升，導致房貸戶增加利息負擔？ | 【 | 】 | (103) | ||||||
| 【 | 上漲 | 】 | 75. | 隨著油價的翻漲，初期通常將會帶動該國股市指數持續變動為何？ | 【 | 】 | (190) | ||||||
| 【 | 「分散進場時間點」 | 】 | 76. | 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採分批進場或定時定額加碼的策略。此資產配置作法係為哪個原則？ | 【 | 】 | (79) | ||||||
| 【 | 可由團體中個人購買 | 】 | 77. | 下列那項並非團體年金的特色？ | 【 | 】 | (327) | ||||||
| 【 | 印尼 | 】 | 78. | 從 2003 年到 2007 年新興市場崛起之後，以金磚四國（BRIC）連年的高經濟成長率，進而也曾帶動全球經濟進入「低通膨、高成長」的黃金時代，下列何者非屬為金磚四國？ | 【 | 】 | (88) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 79. | 全球股市的互動性已經愈來愈高，這意味著採取全球化投資在投資風險的分散效果已經： | 【 | 】 | (377) | ||||||
| 【 | 小於 1 | 】 | 80. | 根據投資理論定義，全體市場本身的β係數為 1，若基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度，則β係數為何？ | 【 | 】 | (163) |