<2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題) >
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| 【 | １８期 | 】 | 1. | 政府規定遺贈稅可以採用分期繳納，現階段可以分幾期進行繳納？ | 【 | 】 | (366) | ||||||
| 【 | 權益變動表 | 】 | 2. | 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？ | 【 | 】 | (50) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 3. | 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？ | 【 | 】 | (316) | ||||||
| 【 | 價值型股票 | 】 | 4. | 通常比較重視挑選基本面佳的股票，則其股票投資風格係屬於哪種類型？ | 【 | 】 | (131) | ||||||
| 【 | 6% | 】 | 5. | 新制勞工退休金規定雇主每月負擔之勞工退休金提繳率不得低於每月工資？ | 【 | 】 | (233) | ||||||
| 【 | A.與 B. | 】 | 6. | 各個國家為達到不同的經濟目標，哪些是政府常常善用的工具？A.財政政策；B.貨幣政策；C.金融政策；D.貿易政策 | 【 | 】 | (179) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 7. | 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？ | 【 | 】 | (56) | ||||||
| 【 | 國保被保險人沒有財產限額規定 | 】 | 8. | 針對國民年金保險的被保險人，政府設置相關的排富規定下列說法何者為真？ | 【 | 】 | (266) | ||||||
| 【 | 反向 | 】 | 9. | 債券價格與利率二者變動關係為何？ | 【 | 】 | (121) | ||||||
| 【 | 勞保局 | 】 | 10. | 國民年金保險的保險人是誰？ | 【 | 】 | (257) | ||||||
| 【 | 目的；流程 | 】 | 11. | 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。 | 【 | 】 | (11) | ||||||
| 【 | 可拉長各項理財目標的時間 | 】 | 12. | 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？ | 【 | 】 | (60) | ||||||
| 【 | 損失如何分配和需負擔何種稅賦 | 】 | 13. | 基金的公開說明書應載明內容不包括下列何者？ | 【 | 】 | (154) | ||||||
| 【 | 小於 1 | 】 | 14. | 根據投資理論定義，全體市場本身的β係數為 1，若基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度，則β係數為何？ | 【 | 】 | (163) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 15. | 為堅持投資規劃的紀律，不想讓屆臨退休時還沒有任何準備，我們需要以目前那些嚴酷的現況來自我警惕，讓我們知道不怕太晚做，只怕沒有做？ | 【 | 】 | (297) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 16. | 投資基金首重績效表現，除了看該檔基金本身的表現之外，還應注意哪些？ | 【 | 】 | (149) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 17. | 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF），其主要的結構特徵為何？ | 【 | 】 | (178) | ||||||
| 【 | 單利 | 】 | 18. | 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為： | 【 | 】 | (30) | ||||||
| 【 | 確定年金 | 】 | 19. | 某項年金商品，給付的實際狀況為依據原本保險契約簽定時約定好，共需給付１５年，期間若被保險人身故，可以指定其他受益人繼續領取到１５年期滿為止，該年金商品可能為下列哪種？ | 【 | 】 | (309) | ||||||
| 【 | 雇主 | 】 | 20. | 勞退新制規範下列哪個角色對於勞工有退休金給付的義務？ | 【 | 】 | (223) | ||||||
| 【 | 滿巢期 | 】 | 21. | 在人生各階段中，達到事業最高峰、經濟狀況最佳，且同時承擔最多如貸款與子女教育費用等壓力屬於那個時期？ | 【 | 】 | (330) | ||||||
| 【 | 提高 | 】 | 22. | 若政府委託操作勞工退休金專戶的專家操作績效很好，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ | 【 | 】 | (232) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 23. | 進行財富規劃時，除周詳規劃外還需要定期檢視並且不斷修正，才可以更貼近財務目標。需要進一步追蹤調整的事項包括那些？ | 【 | 】 | (65) | ||||||
| 【 | 抵利型房貸 | 】 | 24. | 針對需要保留一定額度緊急預備金者或積極的投資理財者，或不想提前還款且希望降低房貸負擔者等房貸戶族群，其適合選擇哪一種房貸類型？ | 【 | 】 | (96) | ||||||
| 【 | 公開市場操作 | 】 | 25. | 下列何者為中央銀行在執行貨幣政策時，較具時效性、機動性及主動性之經常性信用控管的政策工具？ | 【 | 】 | (196) | ||||||
| 【 | 風險態度 | 】 | 26. | 若投資人的風險承受能力較大，或是屬於風險愛好者，在資產配置上股票的比重會增加，固定收益證券或風險較低的資產相對會降低，以獲取較大的預期報酬，主要是考慮資產配置中何項決策因素？ | 【 | 】 | (81) | ||||||
| 【 | 債券的持有人（債權人）擁有優先受償權 | 】 | 27. | 當公司宣告倒閉之後，解散清算所得的價金，對於債券和股票之持有人的受償順位為何？ | 【 | 】 | (141) | ||||||
| 【 | 生存年金 | 】 | 28. | 如果以支付條件來進行年金商品的分類，依年金指定受益人是否生存為準，屬於下列那種年金？ | 【 | 】 | (306) | ||||||
| 【 | 甲：６０萬元；乙：６０萬元 | 】 | 29. | 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有妹妹乙，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ | 【 | 】 | (371) | ||||||
| 【 | 以上都需要 | 】 | 30. | 在進行自力完成的退休金規劃時，目的希望將現在的錢留給未來的自己用，實際執行時需考量什麼問題？ | 【 | 】 | (300) | ||||||
| 【 | 還款寬限期 | 】 | 31. | 對於房貸償還方式，下列何者為先甘後苦的還款方式？ | 【 | 】 | (108) | ||||||
| 【 | 長期 | 】 | 32. | 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (5) | ||||||
| 【 | A、B、C 皆是 | 】 | 33. | 年金保險以領受人作為分類的標準，可分為Ａ.單生年金；Ｂ.連生年金；Ｃ.團體年金？ | 【 | 】 | (311) | ||||||
| 【 | 只要年滿６０歲以上就可以請領 | 】 | 34. | 新制退休金規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？ | 【 | 】 | (212) | ||||||
| 【 | 時間經歷 | 】 | 35. | 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？ | 【 | 】 | (82) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 36. | 投資基金所需交易成本包括哪些？ | 【 | 】 | (151) | ||||||
| 【 | 副產品 | 】 | 37. | 投資「高配息」的股票，只能算是一種挑選股票的方式，仍應注意「高配息」是一種???，應該選擇一個有潛力、看好中長期股價會上漲的標的。???是指 | 【 | 】 | (134) | ||||||
| 【 | ２,１０６,２００元 | 】 | 38. | 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，連續５年，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，這項儲蓄計畫目前的現值是多少？ | 【 | 】 | (293) | ||||||
| 【 | 甲＞丙＞乙 | 】 | 39. | 下列三種基金依風險大小排列應為：甲.股票型基金；乙. 債券型基金；丙.合型基金 | 【 | 】 | (386) | ||||||
| 【 | 雇主可以明確掌控現金流量並進行退休金成本管理 | 】 | 40. | 新制退休金各項特色中有一項為「雇主負擔明確」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (217) | ||||||
| 【 | 下跌 | 】 | 41. | 若匯率貶值的結果導致物價水準上漲、政府採取緊縮性貨幣政策，致一國利率水準有升高趨勢時，則影響債券價格為何？ | 【 | 】 | (138) | ||||||
| 【 | 走跌 | 】 | 42. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率小於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ | 【 | 】 | (38) | ||||||
| 【 | 以上說法都不正確 | 】 | 43. | 新制退休金各項特色中有一項為「年資不中斷」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (216) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 44. | 為求具體化財富管理目標，下列那些假設數據對我們人生而言是相對重要且不可或缺的？ | 【 | 】 | (45) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 45. | 當人類醫療技術越來越先進，平均壽命預計會逐年提升，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ | 【 | 】 | (230) | ||||||
| 【 | 相對於市場風險 | 】 | 46. | 貝它係數（Beta Coefficient）係用來衡量一股票或共同基金之： | 【 | 】 | (167) | ||||||
| 【 | 在同一公司工作１５年以上，且申請當時年滿５５歲 | 】 | 47. | 相較於勞退新制，舊制退休金主要根據勞動基準法，當中規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？ | 【 | 】 | (214) | ||||||
| 【 | １５年 | 】 | 48. | 國民年金的實施對象，於開辦前領取相關社會保險老年給付的年資合計不得超過幾年？ | 【 | 】 | (245) | ||||||
| 【 | 萬能壽險 | 】 | 49. | 為移轉保險公司的投資風險由保戶自行承擔投資損益，因此保險公司設計投資型保險商品，下列那項並不屬於投資型保險商品？ | 【 | 】 | (349) | ||||||
| 【 | 專業能力 | 】 | 50. | 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？ | 【 | 】 | (34) | ||||||
| 【 | 100~300 萬元以上 | 】 | 51. | 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？ | 【 | 】 | (4) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 52. | 人身保險商品主要設計用來保障人們可能遇到的四大風險，包括生命風險、健康風險、意外風險以及長壽風險等，下列那項商品主要設計目的是用來保障長壽風險？ | 【 | 】 | (347) | ||||||
| 【 | 開放型基金 | 】 | 53. | 下列何種金融商品不是在集中市場中交易? | 【 | 】 | (376) | ||||||
| 【 | 上漲 | 】 | 54. | 當 M1b 年增率上升時，將使股市變動為何？ | 【 | 】 | (195) | ||||||
| 【 | （１）與（２）皆可 | 】 | 55. | 在滿巢期的階段內，雙薪家庭夫妻皆為家庭經濟主要收入來源，對於家庭責任部分，可以使用那種商品來提升保障水位？ | 【 | 】 | (333) | ||||||
| 【 | 緊縮性財政政策 | 】 | 56. | 政府利用減少政府支出或增加稅賦，以減少民眾的可支配所得，進以降低總需求，係為： | 【 | 】 | (186) | ||||||
| 【 | 公開市場操作 | 】 | 57. | 下列何者為央行在推動貨幣政策時，最常用操作工具？ | 【 | 】 | (193) | ||||||
| 【 | 緊縮性貨幣政策 | 】 | 58. | 中央銀行通常會透過公開市場賣出有價證券或是發行定期存單給銀行，係擬採行何種政策？ | 【 | 】 | (199) | ||||||
| 【 | １～２０年×２＋２１年以上×１，基數合計不超過５０ | 】 | 59. | 舊制退休金計算時，年資的基數影響退休金金額非常顯著，下列何者是正確的舊制退休金年資基數的計算方式？ | 【 | 】 | (220) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 60. | 下列何者為投資新興市場的風險？ | 【 | 】 | (87) | ||||||
| 【 | 勞工退休金條例 | 】 | 61. | 政府為提升勞工退休金保障，於民國９４年實施新制退休金制度，該制度的法源依據為？ | 【 | 】 | (209) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 62. | 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「經」係指需分析： | 【 | 】 | (124) | ||||||
| 【 | 債券的存續期間愈長，利率風險愈高 | 】 | 63. | 債券的存續期間與利率風險的變動關係，下列何者為真？ | 【 | 】 | (142) | ||||||
| 【 | 減少；下跌 | 】 | 64. | 在新台幣匯率預期貶值時，將造成我國股市的資金動能，致使股市： | 【 | 】 | (194) | ||||||
| 【 | 商業年金保險 | 】 | 65. | 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？ | 【 | 】 | (320) | ||||||
| 【 | 25% | 】 | 66. | 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？ | 【 | 】 | (271) | ||||||
| 【 | 一次給付 | 】 | 67. | 所謂「年金」，最主要的概念就是指一種定期性、持續性的金錢給付，下列那一項並非年金的給付方式？ | 【 | 】 | (241) | ||||||
| 【 | 下跌 | 】 | 68. | 根據利率與股價的變動關係，在其他條件不變的情況下，當利率上升時，則將使股價變動為何？ | 【 | 】 | (202) | ||||||
| 【 | 「不偏重在任何一個市場」 | 】 | 69. | 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？ | 【 | 】 | (78) | ||||||
| 【 | 40% | 】 | 70. | 一般民眾的國民年金保險保險費中，規定政府會給予補助的比率為？ | 【 | 】 | (259) | ||||||
| 【 | RR1~RR5 | 】 | 71. | 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適合的金融商品？ | 【 | 】 | (27) | ||||||
| 【 | 低 | 】 | 72. | ETF 管理費用通常相較一般基金及指數基金為： | 【 | 】 | (175) | ||||||
| 【 | 子女教育支出 | 】 | 73. | 當進行退休每月所需資金評估時，不太需要考量下列那個支出項目？ | 【 | 】 | (284) | ||||||
| 【 | 年金保險可以保障當自己活太久時可能面臨的經濟匱乏、生活費不足的窘境 | 】 | 74. | 關於年金保險與人壽保險兩者之間的敘述，下列何者正確？ | 【 | 】 | (303) | ||||||
| 【 | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 | 】 | 75. | 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？ | 【 | 】 | (236) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 76. | 下列何者為債券投資所需面臨的風險？ | 【 | 】 | (129) | ||||||
| 【 | 收益型基金 | 】 | 77. | 依投資目的在於獲取所得利得（股利、利息），主要係投資公債、特別股及現金股息率高的普通股，運用方式以穩定為主，以經常性的高現金收益為目的，係指何種類型基金？ | 【 | 】 | (159) | ||||||
| 【 | RR1 | 】 | 78. | 以追求穩定收益為目標，通常投資在短期貨幣市場工具，但不保證本金不會虧損。例如貨幣型基金，此屬於基金風險收益哪一等級？ | 【 | 】 | (165) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 79. | 影響高股息殖利率概念股後續股價表現的重要因素，需要考量大環境因素，包括哪些？ | 【 | 】 | (132) | ||||||
| 【 | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈小 | 】 | 80. | 下列敘述何者是錯誤的？ | 【 | 】 | (29) |