<2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題) >
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| 【 | 專業能力 | 】 | 1. | 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？ | 【 | 】 | (34) | ||||||
| 【 | 不保證百分之百保本 | 】 | 2. | 對於百分之百保本的連動債，在到期前若發行機構提前將連結之結構債贖回或是投資人自行提前贖回，則其條件會變更為何？ | 【 | 】 | (172) | ||||||
| 【 | 保險金信託 | 】 | 3. | 當處於滿巢期時，為落實家人照顧責任，下列那一種信託契約最適合用來達成此目的？ | 【 | 】 | (357) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 4. | 影響高股息殖利率概念股後續股價表現的重要因素，需要考量大環境因素，包括哪些？ | 【 | 】 | (132) | ||||||
| 【 | 原則上信託契約均無法隨意撤銷 | 】 | 5. | 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？ | 【 | 】 | (354) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 6. | 下列那一種保險商品，是屬於人身保險當中的健康保險？ | 【 | 】 | (348) | ||||||
| 【 | 生活與醫療費用 | 】 | 7. | 估算退休後的所需的經濟支出時，那項因素是我們最需要納入考量的重點項目？ | 【 | 】 | (276) | ||||||
| 【 | 長壽風險 | 】 | 8. | 所謂執行退休規劃，主要就是要面對那一種風險？ | 【 | 】 | (280) | ||||||
| 【 | 在同一公司工作１５年以上，且申請當時年滿５５歲 | 】 | 9. | 相較於勞退新制，舊制退休金主要根據勞動基準法，當中規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？ | 【 | 】 | (214) | ||||||
| 【 | 以上說法都正確 | 】 | 10. | 估計退休後的生活費用規模，需要參考國家人口的「平均餘命」，下列哪一種說法可以用來平均餘命的意義？ | 【 | 】 | (277) | ||||||
| 【 | 勞保局 | 】 | 11. | 國民年金保險的保險人是誰？ | 【 | 】 | (257) | ||||||
| 【 | （１）與（２）都適合 | 】 | 12. | 高齡化社會中青壯年人口需要負擔較為沉重的扶養比率，下列那一種說法適合用來解釋扶養比？ | 【 | 】 | (270) | ||||||
| 【 | １６,３８６元 | 】 | 13. | 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ | 【 | 】 | (290) | ||||||
| 【 | 專責部門 | 】 | 14. | 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？ | 【 | 】 | (12) | ||||||
| 【 | 以客戶需求為導向的財富管理 | 】 | 15. | 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問，其所提供的財富管理業務，應不同於以往理財業務，主要區別在於： | 【 | 】 | (1) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 16. | 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對適合？ | 【 | 】 | (63) | ||||||
| 【 | 遺族需求法 | 】 | 17. | 常用計算保險需求的方法中，以家庭需要的總數為規劃的目標，是下列那種方法？ | 【 | 】 | (337) | ||||||
| 【 | M1b 與 M2 均會增加 | 】 | 18. | 在一般情況下，若中央銀行增加通貨淨額，將使： | 【 | 】 | (203) | ||||||
| 【 | 固定利率 | 】 | 19. | 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ | 【 | 】 | (36) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 20. | 影響債券價格之因素為何？ | 【 | 】 | (135) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 21. | 若國際經濟專家預估歐債風暴將使全球利率水準有一段很長的時間處於下降趨勢，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ | 【 | 】 | (231) | ||||||
| 【 | 負債金額 | 】 | 22. | 運用遺族需求法估算保險額度，主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額，計算已準備金額時不包括下列那項？ | 【 | 】 | (340) | ||||||
| 【 | 債券的持有人（債權人）擁有優先受償權 | 】 | 23. | 當公司宣告倒閉之後，解散清算所得的價金，對於債券和股票之持有人的受償順位為何？ | 【 | 】 | (141) | ||||||
| 【 | 平均餘命越長，月退休金可領的數額將會越多 | 】 | 24. | 關於新制勞工月退休金結果，下列哪種說法為非？ | 【 | 】 | (229) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 25. | 下列何者為引起「通貨膨脹」的原因？ | 【 | 】 | (191) | ||||||
| 【 | 中央銀行 | 】 | 26. | 適時干預外匯市場，來維持貨幣穩定是哪一單位的責任？ | 【 | 】 | (187) | ||||||
| 【 | 擴張性財政政策 | 】 | 27. | 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為： | 【 | 】 | (185) | ||||||
| 【 | 避免雇用年資高的資深員工，才可降低退休金提撥成本 | 】 | 28. | 若雇主要在目前新制退休金制度下雇用員工，下列哪種考量因素不是正確的？ | 【 | 】 | (237) | ||||||
| 【 | 上揚 | 】 | 29. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ | 【 | 】 | (33) | ||||||
| 【 | 走跌 | 】 | 30. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率小於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ | 【 | 】 | (38) | ||||||
| 【 | １５年 | 】 | 31. | 國民年金的實施對象，於開辦前領取相關社會保險老年給付的年資合計不得超過幾年？ | 【 | 】 | (245) | ||||||
| 【 | 風險態度 | 】 | 32. | 若投資人的風險承受能力較大，或是屬於風險愛好者，在資產配置上股票的比重會增加，固定收益證券或風險較低的資產相對會降低，以獲取較大的預期報酬，主要是考慮資產配置中何項決策因素？ | 【 | 】 | (81) | ||||||
| 【 | 信用風險 | 】 | 33. | 債券發行機構於債券到期時無法順利償還（當發行機構發生違約情形），係指債券投資需面臨何種風險？ | 【 | 】 | (136) | ||||||
| 【 | 甲＞丙＞乙 | 】 | 34. | 下列三種基金依風險大小排列應為：甲.股票型基金；乙. 債券型基金；丙.合型基金 | 【 | 】 | (386) | ||||||
| 【 | 信用風險 | 】 | 35. | 債券評等的等級高低，主要會影響債券投資所需面臨哪一種風險？ | 【 | 】 | (139) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 36. | 關於團體年金，下列哪各敘述正確？ | 【 | 】 | (326) | ||||||
| 【 | 成長型基金 | 】 | 37. | 依投資目的在於尋求長期資金成長為目的，將資金分散投資於各類成長股，除了追求資本利得外，也將部分資金投資於特別股、債券，以獲取相當程度的固定收益。係指何種類型基金？ | 【 | 】 | (174) | ||||||
| 【 | 家庭成員數 | 】 | 38. | 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？ | 【 | 】 | (52) | ||||||
| 【 | M2 | 】 | 39. | 我國廣義的貨幣供給額為何？ | 【 | 】 | (200) | ||||||
| 【 | 還款寬限期 | 】 | 40. | 下列何種房貸償還方式，比較適合初期資金比較不充裕的房貸戶？ | 【 | 】 | (113) | ||||||
| 【 | 政府社會福利政策日益完善 | 】 | 41. | 當前退休規劃已成為青壯年人口重要的議題，其中包含各項原因，而下列那項原因並沒有直接關係？ | 【 | 】 | (278) | ||||||
| 【 | 6% | 】 | 42. | 新制勞工退休金規定雇主每月負擔之勞工退休金提繳率不得低於每月工資？ | 【 | 】 | (233) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 43. | 使用生命價值法計算保險額度時，因主要在預估未來的各項現金的流入與流出，所以需納入貨幣時間價值等因素，下列那項因素是主要的考量依據？ | 【 | 】 | (343) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 44. | 下列那種保險商品的給付方式為當被保險人在生存期間內，保險公司按照保險合約規定的金額、方式、期間，以一次性的方式或定期性的方式，幾付保險金給被保險人？ | 【 | 】 | (304) | ||||||
| 【 | 理財型房貸 | 】 | 45. | 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？ | 【 | 】 | (91) | ||||||
| 【 | 以短期目標為主要達成方向 | 】 | 46. | 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對較不恰當？ | 【 | 】 | (64) | ||||||
| 【 | 風險移轉 | 】 | 47. | 個人運用信託可以達到各項財富管理目標，而下列那項並非信託的主要功能？ | 【 | 】 | (352) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 48. | 當景氣在蕭條的時期，下列何者為政府往往會採取的政策來刺激景氣復甦？ | 【 | 】 | (207) | ||||||
| 【 | 資產 | 】 | 49. | 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？ | 【 | 】 | (53) | ||||||
| 【 | 連生及遺族年金 | 】 | 50. | 有一種年金的給付方式，在最初一個年金領受人死亡時，其餘的年金領受人會將年金給付額降低，其餘部份則支付給遺族用來照顧其生活，這種年金保險為？ | 【 | 】 | (323) | ||||||
| 【 | 愈高 | 】 | 51. | 基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能為何？ | 【 | 】 | (169) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 52. | 面對經濟景氣波動不定的金融市場，要做好資產配置決策，應考慮哪些原則？ | 【 | 】 | (72) | ||||||
| 【 | １８期 | 】 | 53. | 政府規定遺贈稅可以採用分期繳納，現階段可以分幾期進行繳納？ | 【 | 】 | (366) | ||||||
| 【 | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 | 】 | 54. | 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？ | 【 | 】 | (236) | ||||||
| 【 | 金錢信託 | 】 | 55. | 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在單身期階段較適合規劃那種信託契約？ | 【 | 】 | (355) | ||||||
| 【 | 勞工退休金條例 | 】 | 56. | 政府為提升勞工退休金保障，於民國９４年實施新制退休金制度，該制度的法源依據為？ | 【 | 】 | (209) | ||||||
| 【 | B 與 C | 】 | 57. | 年金保險以支付開始時間作為分類的標準，可分為Ａ.確定年金；Ｂ.即期年金；Ｃ.遞延年金？ | 【 | 】 | (313) | ||||||
| 【 | 流動性的考量 | 】 | 58. | 倘若基於流動性的考量，投資人會傾向增加現金資產的比重，此是考量資產配置中何項決策因素？ | 【 | 】 | (83) | ||||||
| 【 | 選擇投保國民年金保險 | 】 | 59. | 王先生今年２６歲，目前尚未找到工作，正專心念書準備公職人員考試，下列那種社會保險是王先生最為正確的選項？ | 【 | 】 | (242) | ||||||
| 【 | 資產 | 】 | 60. | 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？ | 【 | 】 | (54) | ||||||
| 【 | 違約風險 | 】 | 61. | 一般而言，投資公債的風險不包括下列何者？ | 【 | 】 | (381) | ||||||
| 【 | 「動態調整股債比率」 | 】 | 62. | 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜以增強資產的防禦性為主，調整股債比率之保守策略，試問此項作法為資產配置中哪個原則？ | 【 | 】 | (80) | ||||||
| 【 | 較為不利 | 】 | 63. | 小林投資一張以美元計價的國外債券，當新台幣對美元升值時，對小林的影響為何？ | 【 | 】 | (383) | ||||||
| 【 | 「分散進場時間點」 | 】 | 64. | 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採分批進場或定時定額加碼的策略。此資產配置作法係為哪個原則？ | 【 | 】 | (79) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 65. | 民法關於繼承的規定中，得以繼承的直系血親卑親屬為？ | 【 | 】 | (368) | ||||||
| 【 | 下跌 | 】 | 66. | 當一個經濟體內發生通貨膨脹之後，容易造成股票市場變動為何？ | 【 | 】 | (192) | ||||||
| 【 | ３,３３０萬元 | 】 | 67. | 在計算個人所得額時，若包含有保險死亡給付，一申報戶全年合計未達多少金額時可免予計入？ | 【 | 】 | (363) | ||||||
| 【 | 管理費用較高 | 】 | 68. | 指數股票型基金的特色不包括下列何者？ | 【 | 】 | (161) | ||||||
| 【 | 政府當時財政狀況 | 】 | 69. | 進行退休規劃時，估計退休後所需金額的要素中，較不需包括何者？ | 【 | 】 | (282) | ||||||
| 【 | 月投保金額×０.６５％×保險年資＋３,６２８元 | 】 | 70. | 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ａ式的計算方式？ | 【 | 】 | (260) | ||||||
| 【 | 緊縮性貨幣政策 | 】 | 71. | 中央銀行通常會透過公開市場賣出有價證券或是發行定期存單給銀行，係擬採行何種政策？ | 【 | 】 | (199) | ||||||
| 【 | 變額年金保險 | 】 | 72. | 社會保險開辦的目的在於保障受雇者、中低收入者以及全體國民在遭逢事故時可以獲得給付，屬於政策型保險。下列那種保險商品不屬於社會保險？ | 【 | 】 | (344) | ||||||
| 【 | 滿巢期 | 】 | 73. | 在人生各階段中，達到事業最高峰、經濟狀況最佳，且同時承擔最多如貸款與子女教育費用等壓力屬於那個時期？ | 【 | 】 | (330) | ||||||
| 【 | 抵利型房貸 | 】 | 74. | 針對需要保留一定額度緊急預備金者或積極的投資理財者，或不想提前還款且希望降低房貸負擔者等房貸戶族群，其適合選擇哪一種房貸類型？ | 【 | 】 | (96) | ||||||
| 【 | 現金股利 | 】 | 75. | 下列何者為 ETF 最主要的配息來源？ | 【 | 】 | (173) | ||||||
| 【 | 一次給付 | 】 | 76. | 所謂「年金」，最主要的概念就是指一種定期性、持續性的金錢給付，下列那一項並非年金的給付方式？ | 【 | 】 | (241) | ||||||
| 【 | 以上說法都不正確 | 】 | 77. | 新制退休金各項特色中有一項為「年資不中斷」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (216) | ||||||
| 【 | 連生年金 | 】 | 78. | 下列那種年金保險，約定年金領受人中有一個身故時，保險公司就停止年金給付？ | 【 | 】 | (324) | ||||||
| 【 | 小型股 | 】 | 79. | 就長期而言，以下何種金融資產的投資風險最高? | 【 | 】 | (380) | ||||||
| 【 | 資產配置 | 】 | 80. | 在人生的不同階段，要在創富領域有所斬獲，最好的方式做好： | 【 | 】 | (68) |