<2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題) >
免費免註冊，彰化一整天線上測驗：http://exam.bestdaylong.com/test7765.htm
| 【 | 高 | 】 | 1. | 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為： | 【 | 】 | (31) | ||||||
| 【 | 商業年金保險 | 】 | 2. | 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？ | 【 | 】 | (320) | ||||||
| 【 | 增加 | 】 | 3. | 目前一般房貸的償還年限，隨著其還款年限愈長，所需攤還的金額就愈少，而需要償還的總金額將會呈何變動？ | 【 | 】 | (93) | ||||||
| 【 | 下跌 | 】 | 4. | 當一個經濟體內發生通貨膨脹之後，容易造成股票市場變動為何？ | 【 | 】 | (192) | ||||||
| 【 | 股價指數變動率 | 】 | 5. | 下列何者是屬於景氣對策信號所涵蓋的金融面指標？ | 【 | 】 | (201) | ||||||
| 【 | 乙式險 | 】 | 6. | 車險當中的第三人責任險，目的是保障在使用汽車時因故造成他人的身體與財產損失責任之賠償，下列那個項目不屬於此範圍？ | 【 | 】 | (350) | ||||||
| 【 | 信用風險 | 】 | 7. | 債券評等的等級高低，主要會影響債券投資所需面臨哪一種風險？ | 【 | 】 | (139) | ||||||
| 【 | 偏低 | 】 | 8. | 從基本面佳的個股中，應進一步地篩選出股價淨值比 XX 的個股，個股的投資價位相對較低，將來會有較高的投資效益。 | 【 | 】 | (137) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 9. | 各國央行或聯邦準備系統的常用何種工具來達到貨幣政策目標？ | 【 | 】 | (181) | ||||||
| 【 | 機動利率 | 】 | 10. | 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ | 【 | 】 | (26) | ||||||
| 【 | 撫育期 | 】 | 11. | 一般而言人生依據經濟與家庭狀況可以區分為幾個階段，下列哪個階段因為各項資源來自於父母，所以保險規劃主要也由父母來執行？ | 【 | 】 | (328) | ||||||
| 【 | 相對於市場風險 | 】 | 12. | 貝它係數（Beta Coefficient）係用來衡量一股票或共同基金之： | 【 | 】 | (167) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 13. | 下列何者為投資新興市場的風險？ | 【 | 】 | (87) | ||||||
| 【 | 公開市場操作 | 】 | 14. | 下列何者為央行在推動貨幣政策時，最常用操作工具？ | 【 | 】 | (193) | ||||||
| 【 | 原則上信託契約均無法隨意撤銷 | 】 | 15. | 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？ | 【 | 】 | (354) | ||||||
| 【 | 平衡型基金 | 】 | 16. | 將基金的資產適當平均分散投資於普通股、特別股及債券，同時具有成長型及收益型的特性。係指何種類型基金？ | 【 | 】 | (168) | ||||||
| 【 | Ｂ式 | 】 | 17. | 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３５年，王先生選擇用Ａ式或Ｂ式計算每月可領取老年年金會比較有利？ | 【 | 】 | (264) | ||||||
| 【 | ３,３３０萬元 | 】 | 18. | 在計算個人所得額時，若包含有保險死亡給付，一申報戶全年合計未達多少金額時可免予計入？ | 【 | 】 | (363) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 19. | 為減少退休計畫的變數影響退休金的累積，下列哪項因素我們需要仔細評估？ | 【 | 】 | (296) | ||||||
| 【 | 子女教育支出 | 】 | 20. | 當進行退休每月所需資金評估時，不太需要考量下列那個支出項目？ | 【 | 】 | (284) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 21. | 當我們在估算退休計劃時，下列哪項可以在計算時當作抵充的項目？ | 【 | 】 | (295) | ||||||
| 【 | （１）與（２）都是 | 】 | 22. | 保險公司當被保險人還在世時依約按期幾付年金，當被保險人身故時就停止給付，這類型的年金？ | 【 | 】 | (308) | ||||||
| 【 | 只要年滿６０歲以上就可以請領 | 】 | 23. | 新制退休金規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？ | 【 | 】 | (212) | ||||||
| 【 | C、A、B、D | 】 | 24. | 根據民法規定，配偶間有相互繼承遺產的權利，除配偶外還有A.父母；B.兄弟姐妹；C.直系血親卑親屬；D.祖父母，在民法的規定下，繼承順序為？ | 【 | 】 | (367) | ||||||
| 【 | 該標的的風險溢酬會增加 | 】 | 25. | 如果某種標的的投資風險愈大，那麼下列各項敘述何者正確? | 【 | 】 | (379) | ||||||
| 【 | 還款寬限期 | 】 | 26. | 下列何種房貸償還方式，比較適合初期資金比較不充裕的房貸戶？ | 【 | 】 | (113) | ||||||
| 【 | 上揚 | 】 | 27. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ | 【 | 】 | (33) | ||||||
| 【 | 以個人退休金專戶為主，輔以年金保險 | 】 | 28. | 下列敘述最符合勞退新制最主要的精神？ | 【 | 】 | (210) | ||||||
| 【 | 在外匯市場釋出美元而收回新台幣 | 】 | 29. | 下列何者為央行直接阻止新台幣貶值的政策效果？ | 【 | 】 | (205) | ||||||
| 【 | 變額年金答案 | 】 | 30. | 下列那種年金屬於商業年金保險的範圍？ | 【 | 】 | (321) | ||||||
| 【 | 向勞保局查詢 | 】 | 31. | 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？ | 【 | 】 | (49) | ||||||
| 【 | 低 | 】 | 32. | ETF 管理費用通常相較一般基金及指數基金為： | 【 | 】 | (175) | ||||||
| 【 | 抵利型房貸 | 】 | 33. | 房貸戶可以拿在同一家銀行的存款餘額，來折抵房貸本金；再將折抵後的數額，當成計算房貸利息的本金，係指哪種房貸類型？ | 【 | 】 | (100) | ||||||
| 【 | 利率遞減型房貸 | 】 | 34. | 下列何者為較適合收入穩定、有固定還款來源者，或是對利率敏感度較高的上班族等族群所選擇房貸類型？ | 【 | 】 | (104) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 35. | 下列何者為投資指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）的優點？ | 【 | 】 | (166) | ||||||
| 【 | 黃燈表示景氣低迷 | 】 | 36. | 有關景氣對策信號，下列敘述何者為非？ | 【 | 】 | (197) | ||||||
| 【 | 單利 | 】 | 37. | 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為： | 【 | 】 | (30) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 38. | 國內一般民眾的退休金來源，通常會來自於那裡？ | 【 | 】 | (47) | ||||||
| 【 | 利率走勢 | 】 | 39. | 關於居住規劃，下列何者為影響不動產價格的需求面因素？ | 【 | 】 | (90) | ||||||
| 【 | 衛生福利部 | 】 | 40. | 國民年金保險在中央的主管機關是那個單位？ | 【 | 】 | (256) | ||||||
| 【 | 利率遞減型房貸 | 】 | 41. | 銀行可以依據房貸客戶繳息情形，提供利率折減回饋的房貸方案。原則上房貸利率是依據指數型房貸計息，但是房貸客戶如果每月按時繳交本息，適用的利率就享有減碼優惠，係指哪種房貸類型？ | 【 | 】 | (101) | ||||||
| 【 | 「動態調整股債比率」 | 】 | 42. | 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜以增強資產的防禦性為主，調整股債比率之保守策略，試問此項作法為資產配置中哪個原則？ | 【 | 】 | (80) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 43. | 當景氣在蕭條的時期，下列何者為政府往往會採取的政策來刺激景氣復甦？ | 【 | 】 | (207) | ||||||
| 【 | 地震造成的建築物損失 | 】 | 44. | 在一般單純的住宅火險中，對於發生下列那項事故時沒有納入保障的範圍內？ | 【 | 】 | (351) | ||||||
| 【 | １８,４１７元 | 】 | 45. | 假設我想要在１０年後每月可以有３０,０００元的生活費用，若我選擇一個擁有年化報酬率５％的工具，我現在每月需要存多少錢才可以達成此目標？ | 【 | 】 | (291) | ||||||
| 【 | 連生年金 | 】 | 46. | 若實際進行年金保險規劃時，因領受人身故風險較高，雖保費成本較低，通常會搭配壽險來規劃退休金來原者是下列那種年金？ | 【 | 】 | (325) | ||||||
| 【 | 票面利率 3%，10 年期 | 】 | 47. | 在其他條件不變的情況下，下列債券何者之利率風險最高？ | 【 | 】 | (148) | ||||||
| 【 | 投資 | 】 | 48. | 如果投資人期望在承擔適當的風險下，能夠賺取較為長期且穩定的報酬行為，我們稱它是： | 【 | 】 | (378) | ||||||
| 【 | 景氣轉好 | 】 | 49. | 當國發會公布的「景氣對策信號」由「黃藍燈」轉為「綠燈」，表示： | 【 | 】 | (382) | ||||||
| 【 | 實際利率 | 】 | 50. | 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為： | 【 | 】 | (32) | ||||||
| 【 | 風險 | 】 | 51. | 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？ | 【 | 】 | (14) | ||||||
| 【 | A 與 B | 】 | 52. | 年金保險以繳費方式作為分類的標準，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.遞延年金？ | 【 | 】 | (312) | ||||||
| 【 | 負債金額 | 】 | 53. | 運用遺族需求法估算保險額度，主要精神是遺族需求金額減掉已準備金額，計算已準備金額時不包括下列那項？ | 【 | 】 | (340) | ||||||
| 【 | 短期 | 】 | 54. | 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (22) | ||||||
| 【 | A、B、C 皆是 | 】 | 55. | 年金保險以支付條件作為分類的標準，可分為Ａ.生存年金；Ｂ.終身年金；Ｃ.確定年金？ | 【 | 】 | (314) | ||||||
| 【 | 時間經歷 | 】 | 56. | 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？ | 【 | 】 | (82) | ||||||
| 【 | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 | 】 | 57. | 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？ | 【 | 】 | (236) | ||||||
| 【 | 以上條件全都符合 | 】 | 58. | 下列那項條件符合國民年金保險的投保資格？ | 【 | 】 | (243) | ||||||
| 【 | 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算 | 】 | 59. | 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？ | 【 | 】 | (61) | ||||||
| 【 | 甲：６０萬元；乙：６０萬元 | 】 | 60. | 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有妹妹乙，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ | 【 | 】 | (371) | ||||||
| 【 | 家族聚餐費 | 】 | 61. | 申報綜合所得稅查詢扣除資料，不會包括下列那項資料？ | 【 | 】 | (360) | ||||||
| 【 | 固定型房貸 | 】 | 62. | 對於固定收入的上班族且認為未來利率可能走升者，房貸戶可選擇哪一種房貸類型，可以每月繳交固定的房貸本息？ | 【 | 】 | (106) | ||||||
| 【 | 職業災害給付 | 】 | 63. | 下列那項並非國民年金保險主要給付項目？ | 【 | 】 | (248) | ||||||
| 【 | 長期 | 】 | 64. | 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (5) | ||||||
| 【 | ２,１０６,２００元 | 】 | 65. | 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，連續５年，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，這項儲蓄計畫目前的現值是多少？ | 【 | 】 | (293) | ||||||
| 【 | 金錢信託 | 】 | 66. | 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在單身期階段較適合規劃那種信託契約？ | 【 | 】 | (355) | ||||||
| 【 | 以短期目標為主要達成方向 | 】 | 67. | 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對較不恰當？ | 【 | 】 | (64) | ||||||
| 【 | 國民年金 | 】 | 68. | 下列那種年金屬於社會年金保險範圍？ | 【 | 】 | (322) | ||||||
| 【 | 本息平均攤還法 | 】 | 69. | 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的月付金是一樣？ | 【 | 】 | (115) | ||||||
| 【 | 違約風險 | 】 | 70. | 一般而言，投資公債的風險不包括下列何者？ | 【 | 】 | (381) | ||||||
| 【 | 政府社會福利政策日益完善 | 】 | 71. | 當前退休規劃已成為青壯年人口重要的議題，其中包含各項原因，而下列那項原因並沒有直接關係？ | 【 | 】 | (278) | ||||||
| 【 | １６,３８６元 | 】 | 72. | 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ | 【 | 】 | (290) | ||||||
| 【 | 外籍配偶需先歸化我國國籍，並符合年齡與戶籍等要求 | 】 | 73. | 居住在台灣的外籍配偶加入國民年金保險，下列那種說法是正確的？ | 【 | 】 | (247) | ||||||
| 【 | 較為不利 | 】 | 74. | 小林投資一張以美元計價的國外債券，當新台幣對美元升值時，對小林的影響為何？ | 【 | 】 | (383) | ||||||
| 【 | 收益型基金 | 】 | 75. | 依投資目的在於獲取所得利得（股利、利息），主要係投資公債、特別股及現金股息率高的普通股，運用方式以穩定為主，以經常性的高現金收益為目的，係指何種類型基金？ | 【 | 】 | (159) | ||||||
| 【 | 月投保金額×０.６５％×保險年資＋３,６２８元 | 】 | 76. | 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ａ式的計算方式？ | 【 | 】 | (260) | ||||||
| 【 | 中央政府所在地銀行二年期定期存款利率 | 】 | 77. | 新制勞工退休金中有規定資金運用最低保證收益，當勞工領取退休金時，計算其退休金歷年平均運用收益，有低於下列那項指標時，差額由國庫負擔？ | 【 | 】 | (235) | ||||||
| 【 | 投資目標 | 】 | 78. | 如將投資的目標改為賺取穩定的收入，則資產配置應提高固定收益證券的比重，降低風險較高的資產(如股票)。試問此項作法為資產配置中哪個原則？ | 【 | 】 | (84) | ||||||
| 【 | 為求保守起見，可以設定稍高於歷史平均值的物價上漲率 | 】 | 79. | 若要考量未來財務目標最適當的貨幣價值，需將物價上漲因素納入，一般而言大多以過去通貨膨脹率為依據，也可以自行設定一個成長率進行計算，關於自行設定物價上漲指標，下列那種說法較為適當？ | 【 | 】 | (44) | ||||||
| 【 | 長期公債 | 】 | 80. | 下列何種金融工具的利率風險最高？ | 【 | 】 | (122) |