<2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題) >
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| 【 | 資產配置 | 】 | 1. | 「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」裡，就是一種最基本分散風險的作法；而要降低風險，還得更進一步的做到將籃子分散放在不同的桌子的作法，係為何種作法？ | 【 | 】 | (71) | ||||||
| 【 | 領先指標 | 】 | 2. | 股票市場變化(股價指數)被視為觀察一國經濟狀況的何種指標？ | 【 | 】 | (182) | ||||||
| 【 | １５,０００元 | 】 | 3. | 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ | 【 | 】 | (287) | ||||||
| 【 | 流動性風險 | 】 | 4. | 投資人購買結構型商品應注意自身的資金需求規劃，避免屆時急需資金，而無法贖回結構型商品，或贖回金額不如預期。此係應該考慮下列何者風險？ | 【 | 】 | (171) | ||||||
| 【 | 景氣轉好 | 】 | 5. | 當國發會公布的「景氣對策信號」由「黃藍燈」轉為「綠燈」，表示： | 【 | 】 | (382) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 6. | 運用生命價值法估計保險額度，主要精神在於計算未來個人可能賺取的淨收入扣除個人維持成本，若下列那種情況發生時可能會造成生命價值損失？ | 【 | 】 | (341) | ||||||
| 【 | 增加 | 】 | 7. | 目前一般房貸的償還年限，隨著其還款年限愈長，所需攤還的金額就愈少，而需要償還的總金額將會呈何變動？ | 【 | 】 | (93) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 8. | 進行股票投資時有哪些獲利來源？ | 【 | 】 | (119) | ||||||
| 【 | 機動利率 | 】 | 9. | 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？ | 【 | 】 | (35) | ||||||
| 【 | 甲：４０萬元；乙：４０萬元；丙：４０萬元 | 】 | 10. | 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有子女乙、丙兩人，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ | 【 | 】 | (372) | ||||||
| 【 | 存富 | 】 | 11. | 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？ | 【 | 】 | (13) | ||||||
| 【 | 利率遞減型房貸 | 】 | 12. | 銀行可以依據房貸客戶繳息情形，提供利率折減回饋的房貸方案。原則上房貸利率是依據指數型房貸計息，但是房貸客戶如果每月按時繳交本息，適用的利率就享有減碼優惠，係指哪種房貸類型？ | 【 | 】 | (101) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 13. | 影響高股息殖利率概念股後續股價表現的重要因素，需要考量大環境因素，包括哪些？ | 【 | 】 | (132) | ||||||
| 【 | 遞延年金 | 】 | 14. | 下列那項並非屬於社會年金保險？ | 【 | 】 | (317) | ||||||
| 【 | 連生年金 | 】 | 15. | 若實際進行年金保險規劃時，因領受人身故風險較高，雖保費成本較低，通常會搭配壽險來規劃退休金來原者是下列那種年金？ | 【 | 】 | (325) | ||||||
| 【 | 財政政策 | 】 | 16. | 政府利用財政預算，透過擴大或削減稅收、融資債務以及財政開支等來刺激或減緩經濟增長，以達到某些總體經濟目標的方法，係為： | 【 | 】 | (183) | ||||||
| 【 | ５０歲 | 】 | 17. | 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國國民年齡中位數為？ | 【 | 】 | (273) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 18. | 下列那種保險商品的給付方式為當被保險人在生存期間內，保險公司按照保險合約規定的金額、方式、期間，以一次性的方式或定期性的方式，幾付保險金給被保險人？ | 【 | 】 | (304) | ||||||
| 【 | 固定型房貸 | 】 | 19. | 對於固定收入的上班族且認為未來利率可能走升者，房貸戶可選擇哪一種房貸類型，可以每月繳交固定的房貸本息？ | 【 | 】 | (106) | ||||||
| 【 | 票面利率 3%，10 年期 | 】 | 20. | 在其他條件不變的情況下，下列債券何者之利率風險最高？ | 【 | 】 | (148) | ||||||
| 【 | 財產交易損失 | 】 | 21. | 可以從綜合所得總額扣除的列舉扣除額中，下列哪項沒有包括在內？ | 【 | 】 | (364) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 22. | 目前國人因何種因素，使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升？ | 【 | 】 | (281) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 23. | 為編制個人或家庭財務報表，需要包括那些區塊資訊？ | 【 | 】 | (51) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 24. | 下列何者為辦理房貸所需相關手續費？ | 【 | 】 | (117) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 25. | 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，調整股債比率，係對所持有資產之波動度應先採何種作法？ | 【 | 】 | (74) | ||||||
| 【 | C、A、B、D | 】 | 26. | 根據民法規定，配偶間有相互繼承遺產的權利，除配偶外還有A.父母；B.兄弟姐妹；C.直系血親卑親屬；D.祖父母，在民法的規定下，繼承順序為？ | 【 | 】 | (367) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 27. | 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？ | 【 | 】 | (58) | ||||||
| 【 | 還款寬限期 | 】 | 28. | 借款人在還款初期的幾年內，只需先行負擔利息而不用償還本金，等過了寬限期後，再開始攤還本金和剩餘的利息。係為哪一種房貸償還方式？ | 【 | 】 | (111) | ||||||
| 【 | 指數型房貸 | 】 | 29. | 下列何者為較適合一些上班族或者有固定現金流入的族群所選擇房貸類型？ | 【 | 】 | (98) | ||||||
| 【 | 透明度低 | 】 | 30. | 投資基金優點不包括下列何者？ | 【 | 】 | (150) | ||||||
| 【 | 愈高 | 】 | 31. | 基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能為何？ | 【 | 】 | (169) | ||||||
| 【 | A.、B.與 C. | 】 | 32. | 投資國內基金的收益來源包括哪些？A.資本利得；B.股利收入；C.利息收入；D.匯差收入 | 【 | 】 | (152) | ||||||
| 【 | 遺囑信託 | 】 | 33. | 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在空巢期階段較適合規劃那種信託契約？ | 【 | 】 | (356) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 34. | 通常高股息殖利率概念股較易受到投資人的青睞，主要原因為何？ | 【 | 】 | (126) | ||||||
| 【 | 100~300 萬元以上 | 】 | 35. | 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？ | 【 | 】 | (4) | ||||||
| 【 | A、B、C 皆是 | 】 | 36. | 年金保險以領受人作為分類的標準，可分為Ａ.單生年金；Ｂ.連生年金；Ｃ.團體年金？ | 【 | 】 | (311) | ||||||
| 【 | 貨幣政策 | 】 | 37. | 一國的中央銀行（或者是貨幣管理機構）透過調整利率（包含存款準備率或重貼現率）和控制貨幣供給量等手段，來刺激或減緩經濟成長率，以達到某些總體經濟目標的方法，係為： | 【 | 】 | (188) | ||||||
| 【 | 長期看護保險 | 】 | 38. | 進入空巢期階段，一般而言經濟逐漸穩定，但子女可能已另組家庭，且我國已進入少子化，為保障退休後除經濟以外的照護風險，應強化下列哪種保險規劃？ | 【 | 】 | (334) | ||||||
| 【 | 淨額 | 】 | 39. | 個人的綜合所得稅，課稅依據為個人綜合所得的？ | 【 | 】 | (358) | ||||||
| 【 | 流動性的考量 | 】 | 40. | 倘若基於流動性的考量，投資人會傾向增加現金資產的比重，此是考量資產配置中何項決策因素？ | 【 | 】 | (83) | ||||||
| 【 | １～２０年×２＋２１年以上×１，基數合計不超過５０ | 】 | 41. | 舊制退休金計算時，年資的基數影響退休金金額非常顯著，下列何者是正確的舊制退休金年資基數的計算方式？ | 【 | 】 | (220) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 42. | 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？ | 【 | 】 | (56) | ||||||
| 【 | 確定年金 | 】 | 43. | 某項年金商品，給付的實際狀況為依據原本保險契約簽定時約定好，共需給付１５年，期間若被保險人身故，可以指定其他受益人繼續領取到１５年期滿為止，該年金商品可能為下列哪種？ | 【 | 】 | (309) | ||||||
| 【 | 老年年金與老年基本保證年金 | 】 | 44. | 關於國民年金保險的老年給付項目，下列那項最為正確？ | 【 | 】 | (252) | ||||||
| 【 | 夏普指數 | 】 | 45. | 下列何者係以「每單位風險所能換得的超額報酬率」來衡量基金的風險？ | 【 | 】 | (155) | ||||||
| 【 | 以上都有可能 | 】 | 46. | 因應國家財政困境，政府目前正在推動軍公教勞的退休金改革，其中關係到千萬人規模的勞工之勞保年金，可能會有那種情況出現？ | 【 | 】 | (48) | ||||||
| 【 | 平衡型基金 | 】 | 47. | 將基金的資產適當平均分散投資於普通股、特別股及債券，同時具有成長型及收益型的特性。係指何種類型基金？ | 【 | 】 | (168) | ||||||
| 【 | 甲、乙、丙、丁：皆為１／４ | 】 | 48. | 民法中有規範「應繼分」，指的是被繼承人未有遺囑交代遺產分配的情形下，法律對有繼承權人規定的遺產分配方式。若被繼承人配偶甲還健在，另遺有小孩三人分別為乙、丙、丁，這三位子女的應繼分比率為？ | 【 | 】 | (369) | ||||||
| 【 | 現金股利 | 】 | 49. | 下列何者為 ETF 最主要的配息來源？ | 【 | 】 | (173) | ||||||
| 【 | 生活與醫療費用 | 】 | 50. | 估算退休後的所需的經濟支出時，那項因素是我們最需要納入考量的重點項目？ | 【 | 】 | (276) | ||||||
| 【 | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈小 | 】 | 51. | 下列敘述何者是錯誤的？ | 【 | 】 | (29) | ||||||
| 【 | 公開市場操作 | 】 | 52. | 中央銀行透過公開市場買進或賣出有價證券，而達到寬鬆或緊縮市場資金的目的，進而影響銀行體系的準備貨幣或短期利率。係指以下何種操作工具？ | 【 | 】 | (189) | ||||||
| 【 | 月投保金額×１.３％×保險年資 | 】 | 53. | 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ｂ式的計算方式？ | 【 | 】 | (261) | ||||||
| 【 | 甲＞丙＞乙 | 】 | 54. | 下列三種基金依風險大小排列應為：甲.股票型基金；乙. 債券型基金；丙.合型基金 | 【 | 】 | (386) | ||||||
| 【 | 到期期限愈長，利率風險愈高 | 】 | 55. | 債券的到期期限與利率風險關係為何？ | 【 | 】 | (143) | ||||||
| 【 | 個人專戶總額越高，月退休金可領的數額將會越多 | 】 | 56. | 關於新制勞工月退休金結果，下列哪種說法為真？ | 【 | 】 | (228) | ||||||
| 【 | 指數型房貸 | 】 | 57. | 對於房貸指標利率的計算，其特色是可以隨著市場利率的變動而及時機動調整，使利率定價公平而透明，是一種較為合理且貼近目前市場狀況的利率，係指哪一種房貸類型？ | 【 | 】 | (92) | ||||||
| 【 | 雇主負擔小幅增加，提升勞工退休金總額 | 】 | 58. | 政府推動新制退休金制度，下列那項並非政策的善意目標？ | 【 | 】 | (238) | ||||||
| 【 | 提高 | 】 | 59. | 若政府委託操作勞工退休金專戶的專家操作績效很好，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ | 【 | 】 | (232) | ||||||
| 【 | 以上皆非 | 】 | 60. | 於國民年金法裡面所稱的社會保險，下列何者為非？ | 【 | 】 | (265) | ||||||
| 【 | 時間經歷 | 】 | 61. | 根據資產配置生命週期理論，當投資人愈接近退休年齡，會變得愈趨避風險。此是考量資產配置中何項決策因素？ | 【 | 】 | (85) | ||||||
| 【 | 目的；流程 | 】 | 62. | 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。 | 【 | 】 | (11) | ||||||
| 【 | 保險商品 | 】 | 63. | 在生命週期中，下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品？ | 【 | 】 | (3) | ||||||
| 【 | 退休金跟人走，換工作時年資繼續計算，退休金持續提撥 | 】 | 64. | 新制退休金各項特色中有一項為「可攜式」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (215) | ||||||
| 【 | 擴張性貨幣政策 | 】 | 65. | 中央銀行通常會透過公開市場買進有價證券，係擬採行何種政策？ | 【 | 】 | (206) | ||||||
| 【 | 個別公司的財務報表分析 | 】 | 66. | 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「財」係指需分析： | 【 | 】 | (123) | ||||||
| 【 | 小於 1 | 】 | 67. | 根據投資理論定義，全體市場本身的β係數為 1，若基金投資組合淨值的波動小於全體市場的波動幅度，則β係數為何？ | 【 | 】 | (163) | ||||||
| 【 | 下跌 | 】 | 68. | 通貨膨脹會影響債券價格為何？ | 【 | 】 | (130) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 69. | 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？ | 【 | 】 | (6) | ||||||
| 【 | 父母：１／３ | 】 | 70. | 被繼承人原本就可以依據自己的意思任意處分遺產，但如果被繼承人遺產的處分規劃對於有繼承權人顯失公平時，法律有例外規定，得要保留一定比例給繼承人，此稱「特留分」。根據民法規定，下列那項特留分為其應繼分之比例敘述不是正確的？ | 【 | 】 | (375) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 71. | 若國際經濟專家預估歐債風暴將使全球利率水準有一段很長的時間處於下降趨勢，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ | 【 | 】 | (231) | ||||||
| 【 | 現有房產 | 】 | 72. | 在財富管理規劃過程中，為降低支出不必要的保險費用，可以扣除在應備保險金額之外的各個項目中，不包括那項？ | 【 | 】 | (345) | ||||||
| 【 | 小型股 | 】 | 73. | 就長期而言，以下何種金融資產的投資風險最高? | 【 | 】 | (380) | ||||||
| 【 | 以客戶需求為導向的財富管理 | 】 | 74. | 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問，其所提供的財富管理業務，應不同於以往理財業務，主要區別在於： | 【 | 】 | (1) | ||||||
| 【 | 以上說法都不正確 | 】 | 75. | 新制退休金各項特色中有一項為「年資不中斷」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (216) | ||||||
| 【 | ２,１０６,２００元 | 】 | 76. | 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，連續５年，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，這項儲蓄計畫目前的現值是多少？ | 【 | 】 | (293) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 77. | 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，該方法的主要優點為？ | 【 | 】 | (62) | ||||||
| 【 | 變額年金保險 | 】 | 78. | 社會保險開辦的目的在於保障受雇者、中低收入者以及全體國民在遭逢事故時可以獲得給付，屬於政策型保險。下列那種保險商品不屬於社會保險？ | 【 | 】 | (344) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 79. | 民法關於繼承的規定中，得以繼承的直系血親卑親屬為？ | 【 | 】 | (368) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 80. | 財富管理規劃中我們必須隨各項目標所設定的時間，動態調整資產配置比例，可以注意的方向有那些？ | 【 | 】 | (66) |