<2019財富管理規劃師筆試題庫387題(任選80題) >
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| 【 | 以上皆是 | 】 | 1. | 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF），其主要的結構特徵為何？ | 【 | 】 | (178) | ||||||
| 【 | C、A、B、D | 】 | 2. | 根據民法規定，配偶間有相互繼承遺產的權利，除配偶外還有A.父母；B.兄弟姐妹；C.直系血親卑親屬；D.祖父母，在民法的規定下，繼承順序為？ | 【 | 】 | (367) | ||||||
| 【 | 價格在盤中隨時變動，可以直接交易 | 】 | 3. | ETF 商品交易方式為何？ | 【 | 】 | (176) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 4. | 下列何者為引起「通貨膨脹」的原因？ | 【 | 】 | (191) | ||||||
| 【 | 降低 | 】 | 5. | 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，調整股債比率，係對所持有資產之波動度應先採何種作法？ | 【 | 】 | (74) | ||||||
| 【 | 管理費用較高 | 】 | 6. | 指數股票型基金的特色不包括下列何者？ | 【 | 】 | (161) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 7. | 運用生命價值法估計保險額度，主要精神在於計算未來個人可能賺取的淨收入扣除個人維持成本，若下列那種情況發生時可能會造成生命價值損失？ | 【 | 】 | (341) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 8. | 最適當的保險規劃，要在可以負擔的預算前題下，因應因人而異的風險與責任，所以保險額度需要依據個別家庭進行計算，計算風險的各項因素為何？ | 【 | 】 | (336) | ||||||
| 【 | 房貸費用 | 】 | 9. | 一般退休後的開銷項目，不太會有包括那一項？ | 【 | 】 | (275) | ||||||
| 【 | ２,８１８,５５０元 | 】 | 10. | 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金，每年定期定額的投入本金為５００,０００元，若可以保持年報酬率６％的情況下，每年計息１次，估計５年後可以累積的本利和有多少？ | 【 | 】 | (292) | ||||||
| 【 | 父母：１／３ | 】 | 11. | 被繼承人原本就可以依據自己的意思任意處分遺產，但如果被繼承人遺產的處分規劃對於有繼承權人顯失公平時，法律有例外規定，得要保留一定比例給繼承人，此稱「特留分」。根據民法規定，下列那項特留分為其應繼分之比例敘述不是正確的？ | 【 | 】 | (375) | ||||||
| 【 | 年金保險可以保障當自己活太久時可能面臨的經濟匱乏、生活費不足的窘境 | 】 | 12. | 關於年金保險與人壽保險兩者之間的敘述，下列何者正確？ | 【 | 】 | (303) | ||||||
| 【 | 利率遞減型房貸 | 】 | 13. | 下列何者為較適合收入穩定、有固定還款來源者，或是對利率敏感度較高的上班族等族群所選擇房貸類型？ | 【 | 】 | (104) | ||||||
| 【 | 還款寬限期 | 】 | 14. | 下列何種房貸償還方式，比較適合初期資金比較不充裕的房貸戶？ | 【 | 】 | (113) | ||||||
| 【 | 甲：６０萬元；乙：６０萬元 | 】 | 15. | 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有妹妹乙，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ | 【 | 】 | (371) | ||||||
| 【 | 偏低 | 】 | 16. | 從基本面佳的個股中，應進一步地篩選出股價淨值比 XX 的個股，個股的投資價位相對較低，將來會有較高的投資效益。 | 【 | 】 | (137) | ||||||
| 【 | 連生及遺族年金 | 】 | 17. | 有一種年金的給付方式，在最初一個年金領受人死亡時，其餘的年金領受人會將年金給付額降低，其餘部份則支付給遺族用來照顧其生活，這種年金保險為？ | 【 | 】 | (323) | ||||||
| 【 | 可拉長各項理財目標的時間 | 】 | 18. | 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？ | 【 | 】 | (60) | ||||||
| 【 | １～２０年×２＋２１年以上×１，基數合計不超過５０ | 】 | 19. | 舊制退休金計算時，年資的基數影響退休金金額非常顯著，下列何者是正確的舊制退休金年資基數的計算方式？ | 【 | 】 | (220) | ||||||
| 【 | 副產品 | 】 | 20. | 投資「高配息」的股票，只能算是一種挑選股票的方式，仍應注意「高配息」是一種???，應該選擇一個有潛力、看好中長期股價會上漲的標的。???是指 | 【 | 】 | (134) | ||||||
| 【 | 實際利率 | 】 | 21. | 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為： | 【 | 】 | (32) | ||||||
| 【 | 理財型房貸 | 】 | 22. | 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？ | 【 | 】 | (91) | ||||||
| 【 | 「不偏重在任何一個市場」 | 】 | 23. | 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？ | 【 | 】 | (78) | ||||||
| 【 | 保險金信託 | 】 | 24. | 當處於滿巢期時，為落實家人照顧責任，下列那一種信託契約最適合用來達成此目的？ | 【 | 】 | (357) | ||||||
| 【 | 到期期限愈長，利率風險愈高 | 】 | 25. | 債券的到期期限與利率風險關係為何？ | 【 | 】 | (143) | ||||||
| 【 | 給付予年金領受人的受益人 | 】 | 26. | 若年金保險合約中有規範保證給付金額，當年金領受人身故時，保險公司應將保證給付金額與實際支付金額間的差額，依下列哪種方法處理？ | 【 | 】 | (318) | ||||||
| 【 | 上漲 | 】 | 27. | 當 M1b 年增率上升時，將使股市變動為何？ | 【 | 】 | (195) | ||||||
| 【 | 流動性風險 | 】 | 28. | 投資人購買結構型商品應注意自身的資金需求規劃，避免屆時急需資金，而無法贖回結構型商品，或贖回金額不如預期。此係應該考慮下列何者風險？ | 【 | 】 | (171) | ||||||
| 【 | （１）與（２）皆可 | 】 | 29. | 在滿巢期的階段內，雙薪家庭夫妻皆為家庭經濟主要收入來源，對於家庭責任部分，可以使用那種商品來提升保障水位？ | 【 | 】 | (333) | ||||||
| 【 | 長期 | 】 | 30. | 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (5) | ||||||
| 【 | 家族聚餐費 | 】 | 31. | 申報綜合所得稅查詢扣除資料，不會包括下列那項資料？ | 【 | 】 | (360) | ||||||
| 【 | 被保險人越年輕，所需估算的倍數越高 | 】 | 32. | 運用倍數法估計保險額度，是以簡單倍數估計想要留給遺族的保險金，倍數概念為一段經濟的緩衝期，下列那種說法為運用倍數法估算時相對正確的考量依據？ | 【 | 】 | (342) | ||||||
| 【 | 固定利率 | 】 | 33. | 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ | 【 | 】 | (36) | ||||||
| 【 | 萬能壽險 | 】 | 34. | 為移轉保險公司的投資風險由保戶自行承擔投資損益，因此保險公司設計投資型保險商品，下列那項並不屬於投資型保險商品？ | 【 | 】 | (349) | ||||||
| 【 | ３,３３０萬元 | 】 | 35. | 在計算個人所得額時，若包含有保險死亡給付，一申報戶全年合計未達多少金額時可免予計入？ | 【 | 】 | (363) | ||||||
| 【 | 災害損失扣除額 | 】 | 36. | 可以納入綜合所得稅總額減項的特別扣除額中，不包括下列那項？ | 【 | 】 | (365) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 37. | 通常高股息殖利率概念股較易受到投資人的青睞，主要原因為何？ | 【 | 】 | (126) | ||||||
| 【 | 雇主可以明確掌控現金流量並進行退休金成本管理 | 】 | 38. | 新制退休金各項特色中有一項為「雇主負擔明確」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ | 【 | 】 | (217) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 39. | 下列何者為金融工具之特性？ | 【 | 】 | (128) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 40. | 下列那一項投資工具適合用在退休規劃？ | 【 | 】 | (286) | ||||||
| 【 | 信用風險 | 】 | 41. | 債券發行機構於債券到期時無法順利償還（當發行機構發生違約情形），係指債券投資需面臨何種風險？ | 【 | 】 | (136) | ||||||
| 【 | RR1 | 】 | 42. | 以追求穩定收益為目標，通常投資在短期貨幣市場工具，但不保證本金不會虧損。例如貨幣型基金，此屬於基金風險收益哪一等級？ | 【 | 】 | (165) | ||||||
| 【 | 貨幣政策 | 】 | 43. | 一國的中央銀行（或者是貨幣管理機構）透過調整利率（包含存款準備率或重貼現率）和控制貨幣供給量等手段，來刺激或減緩經濟成長率，以達到某些總體經濟目標的方法，係為： | 【 | 】 | (188) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 44. | 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？ | 【 | 】 | (16) | ||||||
| 【 | 子女教育支出 | 】 | 45. | 當進行退休每月所需資金評估時，不太需要考量下列那個支出項目？ | 【 | 】 | (284) | ||||||
| 【 | 只要年滿６０歲以上就可以請領 | 】 | 46. | 新制退休金規範勞工得以請領退休金的條件，下列何者為真？ | 【 | 】 | (212) | ||||||
| 【 | 負責人綜合所得稅 | 】 | 47. | 根據我國的所得稅法規定，如果王先生經營個人工作室需要繳交下列哪種租稅？ | 【 | 】 | (359) | ||||||
| 【 | 定期壽險 | 】 | 48. | 在築巢期與滿巢期時，因成為家庭中主要經濟來源，為防範因生命風險造成收入中斷影響家庭各項支出計畫，需要規劃那項保險商品？ | 【 | 】 | (331) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 49. | 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？ | 【 | 】 | (19) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 50. | 下列那一項保險商品屬於人身保險的範圍？ | 【 | 】 | (302) | ||||||
| 【 | 可申辦自然人憑證或勞動保障卡隨時查詢 | 】 | 51. | 新制退休金對於勞工而言可以帶著走，不受限於固定雇主，對勞工增加許多保障。而在退休前的提撥期間，勞工可用何種方式查詢退休金累積的金額狀況？ | 【 | 】 | (219) | ||||||
| 【 | 上漲 | 】 | 52. | 隨著油價的翻漲，初期通常將會帶動該國股市指數持續變動為何？ | 【 | 】 | (190) | ||||||
| 【 | 以短期目標為主要達成方向 | 】 | 53. | 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對較不恰當？ | 【 | 】 | (64) | ||||||
| 【 | 淨值即為市場交易價格 | 】 | 54. | 下列何者非指數股票型基金（ETF）之特性? | 【 | 】 | (387) | ||||||
| 【 | 抵利型房貸 | 】 | 55. | 針對需要保留一定額度緊急預備金者或積極的投資理財者，或不想提前還款且希望降低房貸負擔者等房貸戶族群，其適合選擇哪一種房貸類型？ | 【 | 】 | (96) | ||||||
| 【 | 開放型基金 | 】 | 56. | 下列何種金融商品不是在集中市場中交易? | 【 | 】 | (376) | ||||||
| 【 | １５年 | 】 | 57. | 國民年金的實施對象，於開辦前領取相關社會保險老年給付的年資合計不得超過幾年？ | 【 | 】 | (245) | ||||||
| 【 | １８期 | 】 | 58. | 政府規定遺贈稅可以採用分期繳納，現階段可以分幾期進行繳納？ | 【 | 】 | (366) | ||||||
| 【 | 調升利率 | 】 | 59. | 若物價持續大幅度上漲，則央行會採行何種利率政策？ | 【 | 】 | (184) | ||||||
| 【 | 價值型股票 | 】 | 60. | 通常比較重視挑選基本面佳的股票，則其股票投資風格係屬於哪種類型？ | 【 | 】 | (131) | ||||||
| 【 | 以上說法都正確 | 】 | 61. | 估計退休後的生活費用規模，需要參考國家人口的「平均餘命」，下列哪一種說法可以用來平均餘命的意義？ | 【 | 】 | (277) | ||||||
| 【 | 國民年金保險 | 】 | 62. | 下列那種社會保險不是以「在職勞動者」為納保對象？ | 【 | 】 | (240) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 63. | 人身保險商品主要設計用來保障人們可能遇到的四大風險，包括生命風險、健康風險、意外風險以及長壽風險等，下列那項商品主要設計目的是用來保障長壽風險？ | 【 | 】 | (347) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 64. | 各國央行或聯邦準備系統的常用何種工具來達到貨幣政策目標？ | 【 | 】 | (181) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 65. | 債券的特性相較於股票為何？ | 【 | 】 | (144) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 66. | 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？ | 【 | 】 | (332) | ||||||
| 【 | 透明度低 | 】 | 67. | 投資基金優點不包括下列何者？ | 【 | 】 | (150) | ||||||
| 【 | 財顧公司 | 】 | 68. | 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？ | 【 | 】 | (8) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 69. | 在挑選房屋貸款時，應考慮哪些關鍵因素？ | 【 | 】 | (89) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 70. | 為堅持投資規劃的紀律，不想讓屆臨退休時還沒有任何準備，我們需要以目前那些嚴酷的現況來自我警惕，讓我們知道不怕太晚做，只怕沒有做？ | 【 | 】 | (297) | ||||||
| 【 | 流動性的考量 | 】 | 71. | 倘若基於流動性的考量，投資人會傾向增加現金資產的比重，此是考量資產配置中何項決策因素？ | 【 | 】 | (83) | ||||||
| 【 | 民國９７年１０月１日 | 】 | 72. | 國民年金保險於何時開辦？ | 【 | 】 | (244) | ||||||
| 【 | 增加 | 】 | 73. | 目前一般房貸的償還年限，隨著其還款年限愈長，所需攤還的金額就愈少，而需要償還的總金額將會呈何變動？ | 【 | 】 | (93) | ||||||
| 【 | 個人專戶總額越高，月退休金可領的數額將會越多 | 】 | 74. | 關於新制勞工月退休金結果，下列哪種說法為真？ | 【 | 】 | (228) | ||||||
| 【 | 身心障礙給付 | 】 | 75. | 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「年金」方式給付？ | 【 | 】 | (249) | ||||||
| 【 | 機動利率 | 】 | 76. | 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？ | 【 | 】 | (35) | ||||||
| 【 | 專業能力 | 】 | 77. | 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？ | 【 | 】 | (34) | ||||||
| 【 | 房屋的獨特性 | 】 | 78. | 關於居住規劃，下列何者為影響不動產價格的供給面因素？ | 【 | 】 | (99) | ||||||
| 【 | 年金保險 | 】 | 79. | 一般的商業保險商品中，那類型商品比較適合用來規劃退休後的經濟保障？ | 【 | 】 | (279) | ||||||
| 【 | 資產配置 | 】 | 80. | 在審視客戶的投資組合，需作好何種決策，才能降低整個投資組合的波動度及虧損程度，進而提高報酬率？ | 【 | 】 | (73) |