<(1-20-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題 >
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| 【 | 以上皆是 | 】 | 1. | 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？ | 【 | 】 | (10) | ||||||
| 【 | 專責部門 | 】 | 2. | 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？ | 【 | 】 | (12) | ||||||
| 【 | 風險 | 】 | 3. | 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？ | 【 | 】 | (14) | ||||||
| 【 | 目的；流程 | 】 | 4. | 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。 | 【 | 】 | (11) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 5. | 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？ | 【 | 】 | (16) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 6. | 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些： | 【 | 】 | (2) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 7. | 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？ | 【 | 】 | (19) | ||||||
| 【 | 債券基金 | 】 | 8. | 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？ | 【 | 】 | (20) | ||||||
| 【 | 短期 | 】 | 9. | 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？ | 【 | 】 | (15) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 10. | 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？ | 【 | 】 | (18) | ||||||
| 【 | 財富管理業務 | 】 | 11. | 對於金融機構以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，係指何種業務？ | 【 | 】 | (7) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 12. | 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？ | 【 | 】 | (6) | ||||||
| 【 | 財顧公司 | 】 | 13. | 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？ | 【 | 】 | (8) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 14. | 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？ | 【 | 】 | (9) | ||||||
| 【 | 100~300 萬元以上 | 】 | 15. | 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？ | 【 | 】 | (4) | ||||||
| 【 | 長期 | 】 | 16. | 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (5) | ||||||
| 【 | 存富 | 】 | 17. | 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？ | 【 | 】 | (13) | ||||||
| 【 | 以客戶需求為導向的財富管理 | 】 | 18. | 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問，其所提供的財富管理業務，應不同於以往理財業務，主要區別在於： | 【 | 】 | (1) | ||||||
| 【 | 保險商品 | 】 | 19. | 在生命週期中，下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品？ | 【 | 】 | (3) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 20. | 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？ | 【 | 】 | (17) |