<(21-40-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題 >
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| 【 | 機動利率 | 】 | 1. | 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ | 【 | 】 | (26) | ||||||
| 【 | 高 | 】 | 2. | 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為： | 【 | 】 | (31) | ||||||
| 【 | 複利 | 】 | 3. | 對於金融機構計算利息方式，將這一期的利息滾入本金，當作是下一期的本金，再去計算下一期的利息，此計算方式係為： | 【 | 】 | (39) | ||||||
| 【 | 單利 | 】 | 4. | 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為： | 【 | 】 | (30) | ||||||
| 【 | RR1~RR5 | 】 | 5. | 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適合的金融商品？ | 【 | 】 | (27) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 6. | 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？ | 【 | 】 | (24) | ||||||
| 【 | 固定利率 | 】 | 7. | 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ | 【 | 】 | (36) | ||||||
| 【 | 走跌 | 】 | 8. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率小於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ | 【 | 】 | (38) | ||||||
| 【 | 固定利率 | 】 | 9. | 假如是一個不喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？ | 【 | 】 | (40) | ||||||
| 【 | 高資產客戶 | 】 | 10. | 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？ | 【 | 】 | (25) | ||||||
| 【 | 專業能力 | 】 | 11. | 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？ | 【 | 】 | (34) | ||||||
| 【 | 以上皆可 | 】 | 12. | 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (21) | ||||||
| 【 | 機動利率 | 】 | 13. | 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？ | 【 | 】 | (35) | ||||||
| 【 | 實際利率 | 】 | 14. | 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為： | 【 | 】 | (32) | ||||||
| 【 | 現金流管理 | 】 | 15. | 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？ | 【 | 】 | (23) | ||||||
| 【 | 預期通貨膨脹率 | 】 | 16. | 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於： | 【 | 】 | (37) | ||||||
| 【 | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈小 | 】 | 17. | 下列敘述何者是錯誤的？ | 【 | 】 | (29) | ||||||
| 【 | 上揚 | 】 | 18. | 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ | 【 | 】 | (33) | ||||||
| 【 | 短期 | 】 | 19. | 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？ | 【 | 】 | (22) | ||||||
| 【 | 誠信問題 | 】 | 20. | 針對挑選適格的理財專員的第一個標準，首重條件為何？ | 【 | 】 | (28) |