<(41-60-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題 >
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| 【 | Ｂ、Ａ、Ｄ、Ｃ | 】 | 1. | 財富管理的循環步驟可分為Ａ.執行；B.計畫；C.調整；D.檢核，等四大循環，正確的循環步驟為？ | 【 | 】 | (42) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 2. | 良好的財務規劃必須具備哪項特色？ | 【 | 】 | (41) | ||||||
| 【 | 為求保守起見，可以設定稍高於歷史平均值的物價上漲率 | 】 | 3. | 若要考量未來財務目標最適當的貨幣價值，需將物價上漲因素納入，一般而言大多以過去通貨膨脹率為依據，也可以自行設定一個成長率進行計算，關於自行設定物價上漲指標，下列那種說法較為適當？ | 【 | 】 | (44) | ||||||
| 【 | 醫療保險 | 】 | 4. | 下列那種保單比較不會擁有保單現金價值？ | 【 | 】 | (55) | ||||||
| 【 | 可拉長各項理財目標的時間 | 】 | 5. | 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？ | 【 | 】 | (60) | ||||||
| 【 | 家庭成員數 | 】 | 6. | 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？ | 【 | 】 | (52) | ||||||
| 【 | 權益變動表 | 】 | 7. | 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？ | 【 | 】 | (50) | ||||||
| 【 | 以上都有可能 | 】 | 8. | 因應國家財政困境，政府目前正在推動軍公教勞的退休金改革，其中關係到千萬人規模的勞工之勞保年金，可能會有那種情況出現？ | 【 | 】 | (48) | ||||||
| 【 | 資產 | 】 | 9. | 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？ | 【 | 】 | (54) | ||||||
| 【 | 向勞保局查詢 | 】 | 10. | 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？ | 【 | 】 | (49) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 11. | 國內一般民眾的退休金來源，通常會來自於那裡？ | 【 | 】 | (47) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 12. | 為求具體化財富管理目標，下列那些假設數據對我們人生而言是相對重要且不可或缺的？ | 【 | 】 | (45) | ||||||
| 【 | 0.25% | 】 | 13. | 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？ | 【 | 】 | (46) | ||||||
| 【 | 消費性支出比率＝消費性支出／總收入 | 】 | 14. | 家庭財務報表也可以進行交叉運算，使用類似企業財務比率分析的概念來掌控重要資訊，下列那種比率的計算方法並非正確？ | 【 | 】 | (57) | ||||||
| 【 | 將所需金額較大的目標擺在前面優先執行 | 】 | 15. | 財富管理規劃執行步驟中，達成目標的方法之一為目標順序法，下列那項敘述不屬於該種方法？ | 【 | 】 | (59) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 16. | 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？ | 【 | 】 | (58) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 17. | 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？ | 【 | 】 | (56) | ||||||
| 【 | 資產 | 】 | 18. | 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？ | 【 | 】 | (53) | ||||||
| 【 | 現在１００元的價值，１０年後估計應與１２０元相等 | 】 | 19. | 為求訂定財務目標時可以估計出更具體的數據，我們必須根據貨幣的時間價值將通貨膨脹率納入考量。假設每年通貨膨脹率為２％，在此估算模式，下列那項是不適當的說法？ | 【 | 】 | (43) | ||||||
| 【 | 以上皆是 | 】 | 20. | 為編制個人或家庭財務報表，需要包括那些區塊資訊？ | 【 | 】 | (51) |