【

以上皆是

】

1.

財富管理規劃中我們必須隨各項目標所設定的時間，動態調整資產配置比例，可以注意的方向有那些？

【

】

(66)

【

以上皆是

】

2.

在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採保守穩健的作法是何種操作策略？

【

】

(75)

【

「動態調整股債比率」

】

3.

在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜以增強資產的防禦性為主，調整股債比率之保守策略，試問此項作法為資產配置中哪個原則？

【

】

(80)

【

資產配置

】

4.

在人生的不同階段，要在創富領域有所斬獲，最好的方式做好：

【

】

(68)

【

以上皆是

】

5.

達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，該方法的主要優點為？

【

】

(62)

【

降低

】

6.

在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，係對資產曝險程度應先採何種作法？

【

】

(77)

【

資金佈局

】

7.

大家常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要係指：

【

】

(70)

【

「不偏重在任何一個市場」

】

8.

如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？

【

】

(78)

【

資產配置

】

9.

「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」裡，就是一種最基本分散風險的作法；而要降低風險，還得更進一步的做到將籃子分散放在不同的桌子的作法，係為何種作法？

【

】

(71)

【

分散風險

】

10.

對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為：

【

】

(67)

【

長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算

】

11.

達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？

【

】

(61)

【

攤低

】

12.

對於一般的投資人，建議秉持分批定時定額加碼的穩健保守策略，主要目的是可用長期平均成本的方式來獲得報酬？

【

】

(76)

【

「分散進場時間點」

】

13.

在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採分批進場或定時定額加碼的策略。此資產配置作法係為哪個原則？

【

】

(79)

【

以上皆是

】

14.

面對經濟景氣波動不定的金融市場，要做好資產配置決策，應考慮哪些原則？

【

】

(72)

【

降低

】

15.

在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，調整股債比率，係對所持有資產之波動度應先採何種作法？

【

】

(74)

【

以上皆是

】

16.

投資人必須懂得判定哪些金融工具適合現階段自己的財富規劃，下列何者為金融工具之特性？

【

】

(69)

【

以上皆是

】

17.

進行財富規劃時，除周詳規劃外還需要定期檢視並且不斷修正，才可以更貼近財務目標。需要進一步追蹤調整的事項包括那些？

【

】

(65)

【

以上皆是

】

18.

使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對適合？

【

】

(63)

【

以短期目標為主要達成方向

】

19.

使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對較不恰當？

【

】

(64)

【

資產配置

】

20.

在審視客戶的投資組合，需作好何種決策，才能降低整個投資組合的波動度及虧損程度，進而提高報酬率？

【

】

(73)

解答:
001.【 以上皆是】002.【 以上皆是】003.【 「動態調整股債比率」】004.【 資產配置】005.【 以上皆是】
006.【 降低】007.【 資金佈局】008.【 「不偏重在任何一個市場」】009.【 資產配置】010.【 分散風險】
011.【 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算】012.【 攤低】013.【 「分散進場時間點」】014.【 以上皆是】015.【 降低】
016.【 以上皆是】017.【 以上皆是】018.【 以上皆是 】019.【 以短期目標為主要達成方向】020.【 資產配置】