考卷名稱:產物保險-職業道德600題(121-140-20)
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  考試題目
(1)1. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?       (121)
(1) 由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
(2) 由客戶本人親自用電話委託買賣
(3) 客戶委託買進或賣出
(4) 以上皆是
(3)2. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?       (122)
(1) 應依主管口頭指示辦理
(2) 應依業務績效考量辦理
(3) 應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(4) 應依公司之最大利益辦理
(1)3. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?       (123)
(1) 應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(2) 雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(3) 如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(4) 如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
(2)4. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?       (124)
(1) 無論是否違法,應依客戶需求訂定契約
(2) 契約內容不得違反主管機關業務相關規定
(3) 為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求
(4) 無論是否違法,為達到業績要求應說服客戶簽約
(1)5. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?       (125)
(1) 應依相關規定登記財產
(2) 財產應登記於從業人員名下
(3) 財產應登記於主管名下
(4) 財產應登記於公司名下
(1)6. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?       (126)
(1) 應以達成主管交付業績目標為優先原則
(2) 應盡善良管理人注意義務
(3) 應以專業及謹慎態度處理事務
(4) 應忠實執行業務
(4)7. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?       (127)
(1) 將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(2) 挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
(3) 未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(4) 以上皆是
(2)8. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?       (128)
(1) 應與自有財產共同管理
(2) 應與自有財產分別管理
(3) 應與自有財產共同記帳
(4) 應將較有利交易價格給自有財產
(1)9. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?       (129)
(1) 應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(2) 幫助客戶保管存摺
(3) 由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
(4) 以上皆非
(4)10. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?       (130)
(1) 故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(2) 對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(3) 故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(4) 以上皆是
(1)11. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?       (131)
(1) 為客戶保管存摺或存單
(2) 執行投資人員不得兼任保管投資財產
(3) 製作正確或適當記錄
(4) 提供存摺、存單或定期投資報告
(4)12. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?      (132)
(1) 兼任投資執行人員
(2) 兼任投資資產保管人員
(3) 兼任投資交割人員
(4) 以上皆是
(3)13. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告?       (133)
(1) 應依照主管指示作定期報告
(2) 應依照業績考量編製獲利報告
(3) 應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
(4) 應推測客戶預期獲益率編製會計報告
(3)14. 以下何者是正確的?       (134)
(1) 客戶不得請求閱覽其帳戶明細
(2) 客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(3) 經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(4) 客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
(3)15. 以下何種行為是正確的?       (135)
(1) 要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(2) 要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(3) 要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(4) 要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
(3)16. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?       (136)
(1) 只照顧自己親朋好友
(2) 只照顧行員
(3) 公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶
(4) 只照顧 VIP 客戶
(4)17. 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非?       (137)
(1) 客戶利益置於公司或個人的利益之上
(2) 受託人必須揭露與客戶的利益衝突
(3) 受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶
(4) 受託人應以公司之利益為最高利益
(4)18. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?       (138)
(1) 誠信原則
(2) 忠實義務原則
(3) 保密原則
(4) 專業原則
(1)19. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理?       (139)
(1) 善良管理原則
(2) 追求利潤原則
(3) 強制公開原則
(4) 互惠原則
(4)20. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之?       (140)
(1) 明顯違反相關法令規定者
(2) 收受客戶酬庸,而未損及公司利益者
(3) 未經主管機關核准承辦之業務活動
(4) 符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務
 
考卷名稱:產物保險-職業道德600題(121-140-20)
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