考卷名稱:產物保險-職業道德600題(201-220-20)
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  考試題目
(1)1. 當業務人員與客戶說明商品的規格,及未來資產報酬的變動時,應以何項為準則?       (201)
(1) 以書面的契約為主
(2) 藉自己對商品的了解,以口說表達契約上未表達的意思
(3) 客戶對於商品規格的依據,以契約或經手人員口頭說明均可
(4) 以上皆非
(2)2. 金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時,應該如何處理?       (202)
(1) 為了避免上級責怪,自己私下改正
(2) 一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認
(3) 與客戶確認即可
(4) 若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它
(3)3. 對於金融業務人員而言,下列敘述何者正確?       (203)
(1) 為了自己前途著想,可以把 A 公司機密帶去 B 公司,以獲取更高的職位
(2) 只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利
(3) 若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶
(4) 有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動
(2)4. 關於告知義務的敘述何者為非?       (204)
(1) 向客戶介紹商品時,應盡量詳細
(2) 若客戶突然有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向上級報告
(3) 每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書
(4) 與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時,可以不必申報
(3)5. 證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券,於成交後,證券業務人員應即時回報客戶,作成買賣報告交付客戶,每月編製對帳單分送客戶,其目的為:       (205)
(1) 增加公司員工的工作內容
(2) 創造社會的工作機會
(3) 確認交易及買賣委託之完成
(4) 維持與客戶的友好關係
(4)6. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?       (206)
(1) 對於契約之重大條款認知錯誤
(2) 對於業務執行之重大事項認知錯誤
(3) 對於財產管理之重大事項認知錯誤
(4) 以上皆是
(3)7. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?       (207)
(1) 告知客戶投資運用之風險
(2) 告知客戶應給付相關款項及費用
(3) 未告知客戶處理業務有利益衝突
(4) 告知客戶公司相關資料
(2)8. 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的?       (208)
(1) 應依產品特性揭露投資風險
(2) 屬信託財產運用範圍無須揭露風險
(3) 應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
(4) 應揭露業務所涉及之各類風險
(3)9. 金融從業人員告知客戶投資風險,以下何者為是?       (209)
(1) 無須提供相關書面資料
(2) 應代為填寫瞭解客戶作業之資料
(3) 以招攬業務必須同時說明其風險
(4) 太複雜之投資風險無須告知
(1)10. 金融從業人員辦理業務,對於報酬及費用之告知,以下何者是錯誤的?       (210)
(1) 無法說明之報酬及費用,應由客戶詢問再行告知
(2) 應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
(3) 相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
(4) 辦理業務前或同時應告知客戶
(4)11. 金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料,得以提供公司之相關資料為何?      (211)
(1) 公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話
(2) 代表公司執行業務的人員之姓名或職稱
(3) 代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱
(4) 以上皆是
(2)12. 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊,以下何者為錯誤的?       (212)
(1) 應定期告知財產管理情況
(2) 應告知其他客戶其資產運用情形
(3) 應定期告知財產損益情況
(4) 應定期告知財產管理運用紀錄
(4)13. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何?       (213)
(1) 應就事務之處理情形定期報告客戶
(2) 應依契約約定為必要之通知
(3) 應公告事項應依相關規定辦理
(4) 以上皆是
(1)14. 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的?       (214)
(1) 應逐案先經主管機關核准
(2) 應確保傳輸安全
(3) 應確保收受者確實收受聯繫之內容
(4) 應先取得客戶同意
(2)15. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警語?       (215)
(1) 行銷文件
(2) 印鑑卡
(3) 公開說明書
(4) 投資說明書
(4)16. 金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是?       (216)
(1) 於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽
(2) 應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款
(3) 應就客戶所提出疑義詳細說明之
(4) 以上皆是
(1)17. 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則?       (217)
(1) 資訊公開原則
(2) 能力原則
(3) 保密原則
(4) 客觀性原則
(2)18. 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資訊?       (218)
(1) 專業誠信原則
(2) 資訊公開原則
(3) 善良管理原則
(4) 守法原則
(3)19. 金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現?       (219)
(1) 告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形
(2) 誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異
(3) 為達公司獲利目標,不擇手段欺瞞客戶所有訊息
(4) 針對客戶屬性,建議其承作短期票券或債券之交易
(1)20. 何者不是身為專業金融從業人員之表現?       (220)
(1) 在考量公司及自身利益下,不須告知客戶其可能面臨之投資風險
(2) 客觀分析適合客戶屬性之投資商品
(3) 告知客戶所需之各項商品風險與報酬
(4) 當客戶投資標的產生劇幅波動時,主動告知
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