| (3) | 1.有關從事金融業務活動之「廣告」的認定，下列敘述何者有誤 (27) |
| (1) | 以促進業務為目的 |
| (2) | 運用傳播媒體為工具 |
| (3) | 於不公開之場所進行 |
| (4) | 向不特定之多數人宣傳之 |
| | |
| (4) | 2.金融業務人員從事業務推廣與招攬，下列何者為不當行為？ (29) |
| (1) | 為競爭目的，散布損害他人營業信譽之廣告 |
| (2) | 任意提供主觀性之投資情報 |
| (3) | 違背或抵觸法令規定 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 3.金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？ (57) |
| (1) | 事不關己， 不要理他 |
| (2) | 即時向客戶求證其真實性 |
| (3) | 協助造假 |
| (4) | 自己改正 |
| | |
| (4) | 4.客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理? (99) |
| (1) | 提出違約之告訴 |
| (2) | 可拒絕之 |
| (3) | 從業人員僅從事招攬工作，故不在服務範圍之內 |
| (4) | 強制汽車責任保險除有法定原因外，不得終止契約，其他保險則應儘力解說保險重要，如仍欲終止，應同意並協助辦理 |
| | |
| (4) | 5.金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為非？ (127) |
| (1) | 將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率 |
| (2) | 挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失 |
| (3) | 未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 6.以下何者是正確的？ (134) |
| (1) | 客戶不得請求閱覽其帳戶明細 |
| (2) | 客戶不得請求對事務處理情形提供說明 |
| (3) | 經客戶請求，應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明 |
| (4) | 客戶財產帳冊屬於業務機密，客戶不得請求閱覽 |
| | |
| (4) | 7.有關金融從業人員辦理衍生性商品業務，下列陳述何者有誤? (156) |
| (1) | 應充分告知投資人產品所涉風險 |
| (2) | 應向投資人說明產品之可能最大損失 |
| (3) | 應加強對非專業善意投資人之保護措施 |
| (4) | 應以從業人員自身利益為優先考量 |
| | |
| (4) | 8.金融從業人員辦理催收業務時，下列何者為應遵守之事項？ (158) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 不得對非債務之第三人干擾或催討 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 9.金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義 (179) |
| (1) | 為他方所知者 |
| (2) | 為他方所不知者 |
| (3) | 已發生者 |
| (4) | 自己所知者 |
| | |
| (2) | 10.金融從業人員招攬保險時應出示 (183) |
| (1) | 身分證 |
| (2) | 登錄證，並詳細告知授權範圍 |
| (3) | 駕照 |
| (4) | 保險證 |
| | |
| (2) | 11.由於自己投資判斷錯誤，導致客戶的資產縮水，面對客戶該如何處理？ (199) |
| (1) | 為了不要出去被打，對客戶隱瞞 |
| (2) | 基於告知義務，仍須向客戶報告，並與其做事後的分析 |
| (3) | 仍選擇告知客戶，然自己自掏腰包補貼客戶損失 |
| (4) | 裝作若無其事 |
| | |
| (2) | 12.金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？ (208) |
| (1) | 應依產品特性揭露投資風險 |
| (2) | 屬信託財產運用範圍無須揭露風險 |
| (3) | 應於交付客戶之公開說明書中揭露風險 |
| (4) | 應揭露業務所涉及之各類風險 |
| | |
| (3) | 13.金融從業人員面臨市場競爭時，何者不是正確的表現？ (219) |
| (1) | 告知承作短期票券或債券交易之客戶，市場利率近期之波動情形 |
| (2) | 誠實告知客戶，公司及同業之間金融商品報價之差異 |
| (3) | 為達公司獲利目標，不擇手段欺瞞客戶所有訊息 |
| (4) | 針對客戶屬性，建議其承作短期票券或債券之交易 |
| | |
| (4) | 14.金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (244) |
| (1) | 報酬與收費方式 |
| (2) | 如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制 |
| (3) | 簽約後可要求解約之事由及期限 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 15.發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (257) |
| (1) | 只要要保書填寫正確即可 |
| (2) | 立即送回保險公司更正或重新製作保單 |
| (3) | 保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 |
| (4) | 錯誤處未達三個，可不必更正 |
| | |
| (3) | 16.金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處 (258) |
| (1) | 不影響，因口說無憑 |
| (2) | 口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 |
| (3) | 立即對客戶提出更正及正確解釋說明 |
| (4) | 認知不同，難以斷定錯誤與否 |
| | |
| (4) | 17.當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原 (275) |
| (1) | 忠實管理 |
| (2) | 善良管理人 |
| (3) | 誠實原則 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 18.就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？ (276) |
| (1) | 受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 |
| (2) | 受託人於處理信託事務時，不得自己得利 |
| (3) | 受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 19.當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？ (277) |
| (1) | 為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下 |
| (2) | 當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金 |
| (3) | 由於工作因素，常可接觸到許多尚未公開的訊息，因此，為領雙倍薪水，可以私下使用人頭戶以獲利 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 20.金融從業人員與客戶間之往來： (300) |
| (1) | 不得接受禮品或收取任何有價值物品 |
| (2) | 可收禮品 |
| (3) | 可收現金 |
| (4) | 可收現金及禮品 |
| | |
| (4) | 21.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？ (328) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 不得以損害他人為主要目的 |
| (3) | 應依誠實及信用原則行使權利 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 22.金融服務機構之自營部門與經紀業務部門： (349) |
| (1) | 應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用 |
| (2) | 不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用 |
| (3) | 應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用 |
| (4) | 不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用 |
| | |
| (2) | 23.擔任公司之董事、監察人或經理人： (379) |
| (1) | 可使用公司之財產圖利自己 |
| (2) | 應避免圖私利之機會 |
| (3) | 以不正當之方法圖利自己 |
| (4) | 利用公司之財產圖利自己之親朋好友 |
| | |
| (1) | 24.金融從業人員處理某項業務時，若與公司之利益發生衝突應採取何種方 (393) |
| (1) | 基於利益衝突原則應予以迴避 |
| (2) | 仍應繼續辦理 |
| (3) | 因對自己有利，更應加強爭取該業務 |
| (4) | 將該業務轉移給自己的配偶來執行 |
| | |
| (1) | 25.金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事 (396) |
| (1) | 不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易 |
| (2) | 可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易 |
| (3) | 可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 26.基金銷售時有關贈品之規範為何？ (408) |
| (1) | 可以送贈品 |
| (2) | 不可以送贈品 |
| (3) | 可以送贈品但不能超過新台幣 200 元 |
| (4) | 無規範 |
| | |
| (4) | 27.哪些金融業的職務員工應該遵守保密原 (435) |
| (1) | 業務人員 |
| (2) | 稽核人員 |
| (3) | 會計人員 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 28.金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正 (475) |
| (1) | 一分損失可獲二分補償 |
| (2) | 二分損失只獲一分補償 |
| (3) | 一分損失只獲一分補償 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 29.金融從業人員登錄為保險業務員後，依法令規定應如何加強教育訓練？ (479) |
| (1) | 每年參加所屬公司辦理的教育訓練 |
| (2) | 自我進修即可 |
| (3) | 閱讀其他業務員撰寫的行銷書籍 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 30.金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者正確? (488) |
| (1) | 不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務 |
| (2) | 經主管要求，得同意他人使用自己之名義執行業務 |
| (3) | 為公司業績考量，得默許他人使用自己之名義執行業務 |
| (4) | 未考取執照前，得借用其他業務員名義執行業務 |
| | |
| (4) | 31.面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包 (503) |
| (1) | 申訴日期 |
| (2) | 傳達方式 |
| (3) | 客戶姓名 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 32.下列何者非為增進金融業務人員專業的作 (510) |
| (1) | 軍事訓練 |
| (2) | 職前訓練 |
| (3) | 持續定期在職訓練 |
| (4) | 金融業專業證照取得 |
| | |
| (1) | 33.何者為金融從業人員應有之表現？ (524) |
| (1) | 知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報 |
| (2) | 從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務 |
| (3) | 知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告 |
| (4) | 為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益 |
| | |
| (4) | 34.關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？ (531) |
| (1) | 對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之 |
| (2) | 對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益 |
| (3) | 對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質 |
| (4) | 為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報 |
| | |
| (2) | 35.對於金融從業人員之行為，下列何者為非？ (549) |
| (1) | 不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 |
| (2) | 可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 |
| (3) | 不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 |
| (4) | 不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易 |
| | |
| (4) | 36.銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？ (554) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 應有保密之義務 |
| (4) | 得對非債務之第三人干擾或催討 |
| | |
| (4) | 37.有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？ (556) |
| (1) | 商品之性質 |
| (2) | 相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 |
| (3) | 自行審度本身財務狀況及風險承受度 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 38.假設你是金融從業人員，你的客戶與你（或你公司）發生交易糾紛，請問你客戶可要求下列何種單位來處理爭議？ (572) |
| (1) | 經建會 |
| (2) | 財政部 |
| (3) | 財團法人金融消費評議中心 |
| (4) | 財團法人聯合徵信中心 |
| | |
| (1) | 39.你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理 (577) |
| (1) | 將申請案移交金融服務業先行處理 |
| (2) | 逕行調處 |
| (3) | 進行評議 |
| (4) | 逕行退件 |
| | |
| (1) | 40.作為金融從業人員，有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守的行為原則，下列敘述何者為非？ (588) |
| (1) | 對消費者負擔的義務應低於文宣內容 |
| (2) | 應以中文表達 |
| (3) | 應確保內容之真實，避免誤導金融消費者 |
| (4) | 涉及利率、費用、報酬及風險時，應以衡平及顯著之方式表達 |
| | |
