考卷名稱:【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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  考試題目
(4)1.為提供多元化之服務,金融從業人員:      (11)
(1) 得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度
(2) 得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(3) 得代領對帳單,並於日後面交客戶
(4) 應提供客戶多元化商品資訊
(3)2.金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非?       (53)
(1) 充分收集相關資料
(2) 審慎分析各種商品特性
(3) 無須做任何事先準備
(4) 考量客戶之經濟能力
(4)3.金融從業人員推廣業務時,應遵守下列何種事項?       (66)
(1) 注意服裝儀容
(2) 配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(3) 應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(4) 以上皆是
(2)4.關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述,何者有誤?       (75)
(1) 不得保證獲利或負擔損失
(2) 以非向公會登記之名稱為之
(3) 不得藉卜筮或怪力亂神方式為之
(4) 不得擾亂交易市場秩序
(2)5.以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為,哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」?       (79)
(1) 提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
(2) 散佈同業之不實資料
(3) 提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(4) 以上皆是
(4)6.金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?       (83)
(1) 不提供涉及個股未來買賣價位研判
(2) 不散布誇大資料取信他人
(3) 不對不特定人涉及指數預期
(4) 以上皆是
(3)7.下列何者敘述是正確的?      (94)
(1) 業務員經登錄後,應專為其所屬公司從事保險之招覽
(2) 業務員轉任其他公司時,應重新登錄
(3) 選項(1)、(2)皆是
(4) 選項(1)、(2)皆非
(4)8.客戶投保後提出終止保險契約之申請,金融從業人員應如何正確處理?       (99)
(1) 提出違約之告訴
(2) 可拒絕之
(3) 從業人員僅從事招攬工作,故不在服務範圍之內
(4) 強制汽車責任保險除有法定原因外,不得終止契約,其他保險則應儘力解說保險重要,如仍欲終止,應同意並協助辦理
(2)9.以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?       (102)
(1) 保險業務員
(2) 保險公證人
(3) 保險代理人
(4) 保險經紀人
(2)10.金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:      (107)
(1) 仍可接受其委託進行金融商品交易
(2) 不可接受其委託進行金融商品交易
(3) 有條件地接受其委託進行金融商品交易
(4) 經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(1)11.證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?      (121)
(1) 由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
(2) 由客戶本人親自用電話委託買賣
(3) 客戶委託買進或賣出
(4) 以上皆是
(4)12.金融從業人員執行業務時,應本持下列何者原則?      (162)
(1) 善良管理原則
(2) 保密原則
(3) 誠信公正原則
(4) 以上皆是
(3)13.對於金融業務人員而言,下列敘述何者正確?      (203)
(1) 為了自己前途著想,可以把 A 公司機密帶去 B 公司,以獲取更高的職位
(2) 只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利
(3) 若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶
(4) 有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動
(3)14.金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現?      (219)
(1) 告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形
(2) 誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異
(3) 為達公司獲利目標,不擇手段欺瞞客戶所有訊息
(4) 針對客戶屬性,建議其承作短期票券或債券之交易
(4)15.金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?      (235)
(1) 推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(2) 充分告知產品所涉風險之性質與內容
(3) 向投資人說明產品之可能最大損失
(4) 以上皆是
(1)16.發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務?      (246)
(1)
(2) 無,因為報告只對特定人提供
(3) 無,因為系統經多年驗證,並非怪力亂神
(4) 無,因為涉及公司之智慧財產權,可不提供給客戶
(3)17.金融從業人員於保險業務招攬時,不慎對商品作出不正確之解釋,應如何正確處      (258)
(1) 不影響,因口說無憑
(2) 口述僅供參考,一切以要保書或文宣為準
(3) 立即對客戶提出更正及正確解釋說明
(4) 認知不同,難以斷定錯誤與否
(2)18.金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受?      (271)
(1) 先行開戶交易,如有缺件後補
(2) 事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(3) 接受未經授權之代理開戶
(4) 代理客戶辦理開戶作業
(4)19.金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的?      (290)
(1) 有偽造之行為
(2) 有詐欺之行為
(3) 有足致客戶誤信之行為
(4) 應秉忠實信用原則處理事務
(1)20.對公司有控制能力之法人股東或其代表人,於參加股東會應本於何項原則,行使其投票權      (305)
(1) 誠信原則
(2) 能力原則
(3) 善良管理原則
(4) 守法原則
(3)21.金融從業人員對於客戶資料處理方式,以下何者為非?      (320)
(1) 不得對外任加討論
(2) 不得任意對外發表
(3) 得對無權過問之同仁洩漏
(4) 不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益
(4)22.金融從業人員辦理授信業務,以下敘述何者正確      (326)
(1) 與客戶洽談應保持懇切之態度
(2) 應本平等互惠及誠信公平原則
(3) 將有關約定事項載明於書面,並讓客戶充分瞭解
(4) 以上皆是
(2)23.證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項?      (332)
(1) 應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構
(2) 定期對財務、業務及服務品質作評比
(3) 除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利益
(4) 以上皆是
(1)24.發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎?      (335)
(1) 有,小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益
(2) 沒有,因為這不是金錢餽贈
(3) 沒有,因為他已經向公司報告
(4) 沒有,因為他可以接受第三人提供的間接利益
(1)25.金融從業人員執行業務時,下列敘述何者不當      (353)
(1) 應善加利用職務所得訊息,為本身牟取利益
(2) 不以職務所得訊息,為本身牟取利益
(3) 應以客戶利益優先,不以個人業績為考量
(4) 不以本身利益仲介客戶從事非法交易
(4)26.下列哪些可能發生利益衝突的狀況?      (364)
(1) 為個人私利竊取公司機密
(2) 透過公司財產或資訊以取得獲利
(3) 與公司競爭
(4) 以上皆是
(2)27.擔任公司之董事、監察人或經理人:      (379)
(1) 可使用公司之財產圖利自己
(2) 應避免圖私利之機會
(3) 以不正當之方法圖利自己
(4) 利用公司之財產圖利自己之親朋好友
(4)28.對於金融業而言,下列那些資訊屬於機密,不能隨意給第三人知      (433)
(1) 公司的商業資料
(2) 員工的個人資料
(3) 由客戶告知的資料
(4) 以上皆是
(2)29.以下所述有關客戶資訊之使用,何者是錯誤的?      (446)
(1) 於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩
(2) 為提高業務績效,得提供予非相關業務人員使用
(3) 拒絕提供予其他非辦理業務人員使用
(4) 應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
(1)30.金融從業人員得知客戶個人資料,應如何處      (457)
(1) 予以保密
(2) 可用於私人用途
(3) 販售給非法單位
(4) 隨意揭露給他人
(4)31.信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料,應如何處      (465)
(1) 妥為保管
(2) 不得移做他用
(3) 不將資料外洩給第三人
(4) 以上皆是
(4)32.下列有關金融從業人員從事保險招攬所用的文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書,何者為是?      (485)
(1) 應標明所屬公司之名稱
(2) 內容應與保險公司報經主管機關審查通過之保險單條款、費率及要保書等文件相符
(3) 經所屬公司核可同意使用,其內容並應符合主管機關訂定之資訊揭露規範
(4) 以上皆是
(2)33.關於金融服務業之敘述,下列何者為非?      (492)
(1) 得秉持誠信公平原則,儘速處理交易糾紛
(2) 得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益
(3) 得確實遵守洗錢防制法及相關規定
(4) 得建立完備的內控內稽制度並確實執行
(4)34.關於職業道德敘述何者正確?      (505)
(1) 消極的職業道德指的是,若有社會大眾或同事監督時能履行職業道德,無人監督或個人獨自承擔工作任務時就放鬆對自己職業道德的約束
(2) 被動地遵從職業道德,指的是在客觀行為人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束,能夠在關鍵時候體現職業道德精神
(3) 主動地遵從職業道德,將職業道德作為自己的一種人生境界,一種人生價值,一種靈魂深處的“剛性”約束
(4) 以上皆是
(1)35.近年來隨著對公眾利益的保護增加,從業人員除應遵守相關法律規範外,另有何種規範相應而生並隨之增加,其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完      (538)
(1) 自律規範
(2) 作業標準
(3) 罰款
(4) 擔保
(4)36.銀行辦理催收業務時,下列敘述何項為非?      (554)
(1) 不得違反公共利益
(2) 僅能對債務人本人及其保證人催收
(3) 應有保密之義務
(4) 得對非債務之第三人干擾或催討
(3)37.你是金融從業人員,你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後,請問你客戶: (I)可否中途撤回申請案? (II)如能中途撤回,撤回後可否再次申請評議? (III)案件經做成評議決定後,可否再次申請評      (579)
(1) I、II、III 都可以
(2) I、II、III 都不可以
(3) I、II 可以,但 III 不可以
(4) I 可以,但 II、III 不可以
(4)38.客戶與你及你公司發生爭議,向財團法人金融消費評議中心提出評議申請,下述何種情況,該中心將不會受理?      (581)
(1) 你公司或你提出的評議申請
(2) 非屬金融消費爭議
(3) 申請已逾法定期限
(4) 以上皆是
(4)39.就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象,下列敘述何者正      (598)
(1) 與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人
(2) 契約相對人為無行為能力人者,其法定代理人
(3) 契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者,其法定代理人、輔助人
(4) 以上皆正確
(3)40.金融服務業應依各類金融商品或服務之特性,向金融消費者說明之重要內容,不包括下列何事項?      (599)
(1) 消費者權利行使、變更、解除及終止之方式及限制
(2) 公司對該金融商品或服務之重要權利、義務及責任
(3) 公司績效表現與業績目標
(4) 消費者應負擔之費用及違約金,包括收取時點、計算及收取方式
 
考卷名稱:【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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