| (3) | 1.金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招 (3) |
| (1) | 自己 |
| (2) | 要保人 |
| (3) | 所屬公司 |
| (4) | 保險人 |
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| (1) | 2.金融從業人員為客戶辦理開戶作業時： (12) |
| (1) | 應告知客戶金融商品之風險 |
| (2) | 毋須告知客戶交易風險 |
| (3) | 應告知客戶金融商品絕無風險 |
| (4) | 應告知客戶金融商品交易風險有限 |
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| (4) | 3.以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為? (35) |
| (1) | 透過發言人公佈商品內容 |
| (2) | 透過新聞稿通知媒體商品內容 |
| (3) | 於傳播媒體宣傳金融商品 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 4.金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？ (46) |
| (1) | 適時提供其他客戶相關的資料以供參考 |
| (2) | 應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 |
| (3) | 向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制 |
| (4) | 為提供完善服務，儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺 |
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| (3) | 5.金融從業人員在行銷商品時應考慮？ (52) |
| (1) | 行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入 |
| (2) | 行銷高風險金融商品，以爭取業績 |
| (3) | 深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品 |
| (4) | 配合公司的營業方針，推展利潤高的商品 |
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| (4) | 6.金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項? (66) |
| (1) | 注意服裝儀容 |
| (2) | 配帶明確標示公司名稱之名牌及名片 |
| (3) | 應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 7.金融從業人員執行業務時，不應有下列何種行為？ (68) |
| (1) | 登載損害同業信譽之廣告 |
| (2) | 故意毀損同業之申請書架 |
| (3) | 故意破壞同業之各項宣傳品 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 8.金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (69) |
| (1) | 與客戶洽談應保持懇切之態度 |
| (2) | 應秉持公正客觀立場審查 |
| (3) | 可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 |
| (4) | 充分告知客戶應徵提之資料 |
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| (3) | 9.有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？ (89) |
| (1) | 以促進業務為目的 |
| (2) | 發佈新聞稿 |
| (3) | 於不公開場所進行說明會 |
| (4) | 運用傳播媒體為工具 |
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| (1) | 10.下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？ (91) |
| (1) | 票券業 |
| (2) | 證券經紀商 |
| (3) | 人身保險業 |
| (4) | 銀行 |
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| (3) | 11.何者非選擇基金公司的重要條件？ (93) |
| (1) | 投資研究能力強 |
| (2) | 良好的聲譽與操守 |
| (3) | 經常於媒體曝光 |
| (4) | 基金績效佳 |
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| (2) | 12.金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責 (96) |
| (1) | 自己 |
| (2) | 所屬公司 |
| (3) | 介紹人 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 13.金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式，下列何者正 (97) |
| (1) | 口頭即可 |
| (2) | 不拘形式 |
| (3) | 書面即可 |
| (4) | 書面，並載明於登錄證上 |
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| (3) | 14.曉華有一筆定存到期，想要運用從事期貨交易，但礙於常常出差無法注意行情變化，金融從業人員可以： (103) |
| (1) | 建議她僅買選擇權，最多損失權利金 |
| (2) | 建議她授權給其他營業員代理下單交易 |
| (3) | 建議她找合法的期經公司代操 |
| (4) | 建議並介紹她授權給期貨作手 |
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| (2) | 15.金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者較適當？ (104) |
| (1) | 以大戶為優先服務的對象，其他客戶有時間再受理 |
| (2) | 了解你的客戶，對於不適合的客戶應拒絕之 |
| (3) | 損及客戶權益之事項如為客戶授權，仍應忠實執行不需要告知交易風險 |
| (4) | 為牟取客戶最大利益，經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點 |
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| (3) | 16.喬大公司為做期貨避險，找上金融從業人員開戶買賣，下列何者為是： (109) |
| (1) | 法人不需徵信 |
| (2) | 因為期貨交易為保證金交易，不需徵信 |
| (3) | 不論證券或期貨等，業務員受託前應先對客戶辦理徵信，了解客戶背景 |
| (4) | 客戶交易目的為避險，就不需再徵信 |
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| (1) | 17.金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？ (125) |
| (1) | 應依相關規定登記財產 |
| (2) | 財產應登記於從業人員名下 |
| (3) | 財產應登記於主管名下 |
| (4) | 財產應登記於公司名下 |
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| (4) | 18.溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正 (143) |
| (1) | 捐給慈善機構 |
| (2) | 交給主管 |
| (3) | 充當公費 |
| (4) | 掛在帳上 |
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| (1) | 19.下列何者屬善良管理人之原則？ (148) |
| (1) | 為客戶適度分散投資風險 |
| (2) | 集中購買單一投資商品 |
| (3) | 以高獲利高風險商品為推介目標 |
| (4) | 未告知投資風險 |
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| (2) | 20.金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時，應該如何處理？ (202) |
| (1) | 為了避免上級責怪，自己私下改正 |
| (2) | 一方面告知主管，另一方面則與客戶做確認 |
| (3) | 與客戶確認即可 |
| (4) | 若不影響整體作業的流程，為了避免麻煩，可以忽略它 |
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| (1) | 21.金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？ (256) |
| (1) | 提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 |
| (2) | 提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書 |
| (3) | 理賠金額可任由申請人要求給付 |
| (4) | 允諾客戶一定可獲公司理賠 |
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| (1) | 22.金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？ (259) |
| (1) | 專業誠信之態度 |
| (2) | 得過且過之態度 |
| (3) | 業績至上 |
| (4) | 自身利益優先 |
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| (2) | 23.金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受? (271) |
| (1) | 先行開戶交易，如有缺件後補 |
| (2) | 事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 |
| (3) | 接受未經授權之代理開戶 |
| (4) | 代理客戶辦理開戶作業 |
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| (4) | 24.就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？ (276) |
| (1) | 受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 |
| (2) | 受託人於處理信託事務時，不得自己得利 |
| (3) | 受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 25.下列何者為正當行為? (297) |
| (1) | 利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 |
| (2) | 代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 |
| (3) | 未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券 |
| (4) | 利用為客戶操作金融商品之便，為自身利益作價 |
| | |
| (4) | 26.金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行 (317) |
| (1) | 妥為保管 |
| (2) | 不得出售 |
| (3) | 應有保密之義務 |
| (4) | 提供同業參考 |
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| (4) | 27.金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確 (326) |
| (1) | 與客戶洽談應保持懇切之態度 |
| (2) | 應本平等互惠及誠信公平原則 |
| (3) | 將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 28.信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事 (329) |
| (1) | 避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 |
| (2) | 必須依據法令規範確實登載規定警語 |
| (3) | 必須充分揭露費用及利率 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 29.投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為? (331) |
| (1) | 藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 |
| (2) | 提供贈品或其他利益以招攬客戶 |
| (3) | 對同業為攻訐之廣告 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 30.金融從業人員從事保險業務招攬時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約： (340) |
| (1) | 無效 |
| (2) | 有效 |
| (3) | 不得解除 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 31.金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下哪一項更加必須顧到？ (344) |
| (1) | 公司利益 |
| (2) | 社會責任 |
| (3) | 業績成長 |
| (4) | 以上皆非道義責任 |
| | |
| (4) | 32.為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，公司內部的作業準則至少應包括哪些： (367) |
| (1) | 組織架構與人員資格 |
| (2) | 風險管理制度 |
| (3) | 內部控制制度 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 33.金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？ (376) |
| (1) | 告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意 |
| (2) | 無須取得客戶之書面同意 |
| (3) | 不得拒絕接受有利益衝突之委託 |
| (4) | 應為公司積極爭取業務，接受委託 |
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| (4) | 34.有關銀行授信資料，下列敘述何者為正確？ (464) |
| (1) | 應有保密之義務 |
| (2) | 不得向他人出售、洩露 |
| (3) | 不得提供自己或他人使用 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 35.金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交 (493) |
| (1) | 未完成開戶手續者 |
| (2) | 經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者 |
| (3) | 不適合該金融商品交易者 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 36.下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？ (511) |
| (1) | 設置法令遵循單位專責負責推動 |
| (2) | 對公司員工施以適當合宜的法規訓練 |
| (3) | 內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 37.金融從業人員在自己的工作領域中，應： (542) |
| (1) | 專注自己及他人之升遷 |
| (2) | 不參加公司的教育訓練 |
| (3) | 不斷加強自己的專業知識 |
| (4) | 不涉獵本業以外之相關知識 |
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| (3) | 38.假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？ (576) |
| (1) | 不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事 |
| (2) | 應確保廣告內容真實 |
| (3) | 對金融消費者所負擔之義務與上開活動之內容及所提示之資料或說明無關 |
| (4) | 應以金融服務業名義為之 |
| | |
| (3) | 39.你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶： (I)可否中途撤回申請案？ (II)如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？ (III)案件經做成評議決定後，可否再次申請評 (579) |
| (1) | I、II、III 都可以 |
| (2) | I、II、III 都不可以 |
| (3) | I、II 可以，但 III 不可以 |
| (4) | I 可以，但 II、III 不可以 |
| | |
| (4) | 40.老李至公務機關接洽業務時，下列敘述何者正確？ (601) |
| (1) | 花錢要求加快申請案件審理，沒有要求公務員違背職務，並不違法 |
| (2) | 唆使公務機關承辦採購人員配合浮報價額，僅屬偽造文書行為 |
| (3) | 口頭允諾行賄金額但還沒送錢，尚不構成犯罪 |
| (4) | 與公務員同謀之共犯，即便不具公務員身分，仍會依據貪污治罪條例處刑 |
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