| (4) | 1.金融從業人員從事保險招攬行為，下列那一項是錯的？ (1) |
| (1) | 解釋保險商品內容及保單條款 |
| (2) | 說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單 |
| (3) | 經所屬公司授權從事保險招攬行為 |
| (4) | 可以向未經授權公司從事保險招攬行為 |
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| (4) | 2.金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？ (2) |
| (1) | 應標明所屬公司之名稱 |
| (2) | 所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱 |
| (3) | 保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣，應經往來保險業同意方可使用 |
| (4) | 廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改 |
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| (3) | 3.金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招 (3) |
| (1) | 自己 |
| (2) | 要保人 |
| (3) | 所屬公司 |
| (4) | 保險人 |
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| (3) | 4.金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公司除得停止其招攬行為，並得如何處分？ (4) |
| (1) | 罰鍰處分 |
| (2) | 減薪處分 |
| (3) | 撤銷保險業務員登錄 |
| (4) | 不需再作其他處分 |
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| (4) | 5.金融從業人員，從事保險業務招攬時，以登錄證供他人使用，可能會受到何處分 (5) |
| (1) | 有犯罪嫌疑者得移送法辦 |
| (2) | 停止招攬行為 |
| (3) | 撤銷保險業務員登錄 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 6.金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶： (6) |
| (1) | 不得惡意毀謗競爭者 |
| (2) | 不得惡意削價方式招攬 |
| (3) | 避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 |
| (4) | 以上敘述皆正確 |
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| (4) | 7.金融從業人員如有多年市場交易經驗： (7) |
| (1) | 可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 |
| (2) | 可以逕自代客操作 |
| (3) | 可以多層次傳銷方式進行 |
| (4) | 以上皆不可為之 |
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| (1) | 8.金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確 (8) |
| (1) | 應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕 |
| (2) | 金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景 |
| (3) | 期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景 |
| (4) | 對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景 |
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| (1) | 9.金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接 (9) |
| (1) | 折讓至客戶本人帳戶 |
| (2) | 折讓至第三人帳戶 |
| (3) | 折讓至代理下單者之帳戶 |
| (4) | 不可削價競爭，故不可有折讓情事 |
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| (4) | 10.金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行? (10) |
| (1) | 向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 |
| (2) | 以多層次傳銷方式進行 |
| (3) | 宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 |
| (4) | 以上皆不得為之 |
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| (4) | 11.為提供多元化之服務，金融從業人員： (11) |
| (1) | 得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 |
| (2) | 得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 |
| (3) | 得代領對帳單，並於日後面交客戶 |
| (4) | 應提供客戶多元化商品資訊 |
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| (1) | 12.金融從業人員為客戶辦理開戶作業時： (12) |
| (1) | 應告知客戶金融商品之風險 |
| (2) | 毋須告知客戶交易風險 |
| (3) | 應告知客戶金融商品絕無風險 |
| (4) | 應告知客戶金融商品交易風險有限 |
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| (1) | 13.金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件： (13) |
| (1) | 不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 |
| (2) | 僅使用對其有利之資料以誇大其績效 |
| (3) | 宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 |
| (4) | 得僅強調獲利，但未同時說明相對風險 |
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| (4) | 14.為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時： (14) |
| (1) | 可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 |
| (2) | 可以過去之操作績效為獲利保證 |
| (3) | 內容涉及誇大不實或虛偽陳述 |
| (4) | 以上敘述皆不得為之 |
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| (3) | 15.對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？ (15) |
| (1) | 業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 |
| (2) | 工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 |
| (3) | 關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露 |
| (4) | 為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶 |
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| (3) | 16.從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？ (16) |
| (1) | 於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項 |
| (2) | 利用傳播媒體從事商品販賣，私下自己反向操作 |
| (3) | 業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為 |
| (4) | 直接推薦或勸誘投資個別金融商品 |
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| (2) | 17.有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤? (17) |
| (1) | 不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 |
| (2) | 以保證獲利的方式招攬客戶 |
| (3) | 不得對同業為攻訐 |
| (4) | 不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶 |
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| (4) | 18.金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？ (18) |
| (1) | 由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆 |
| (2) | 由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度 |
| (3) | 為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (3) | 19.金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？ (19) |
| (1) | 自己掏錢買禮物送給客戶 |
| (2) | 勤練話術，以博取客戶的信任 |
| (3) | 培養本身的專業，以誠心來面對客戶 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (1) | 20.下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？ (20) |
| (1) | 商品介紹與風險告知 |
| (2) | 監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 |
| (3) | 對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 |
| (4) | 以上皆非 |
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