| (1) | 1.金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？ (41) |
| (1) | 使人相信能保證獲利 |
| (2) | 以獲利招攬業務必須同時說明其風險 |
| (3) | 使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 |
| (4) | 如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較 |
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| (3) | 2.金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理? (42) |
| (1) | 可幫客戶作假 |
| (2) | 不須提供任何文件 |
| (3) | 應確實查核客戶提供相關文件之正確性 |
| (4) | 不須查證 |
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| (4) | 3.金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯 (43) |
| (1) | 誠實信用原則 |
| (2) | 客戶資料保密原則 |
| (3) | 利益迴避原則 |
| (4) | 利潤至高原則 |
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| (3) | 4.有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？ (44) |
| (1) | 應確實告知客戶之權利與義務 |
| (2) | 須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 |
| (3) | 得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品 |
| (4) | 須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失 |
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| (4) | 5.金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？ (45) |
| (1) | 以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 |
| (2) | 未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易 |
| (3) | 未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為 |
| (4) | 詳實告知各項商品之特性、風險與報酬 |
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| (3) | 6.金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？ (46) |
| (1) | 適時提供其他客戶相關的資料以供參考 |
| (2) | 應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 |
| (3) | 向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制 |
| (4) | 為提供完善服務，儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺 |
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| (3) | 7.在開發客戶時，下列何者行為不恰當？ (47) |
| (1) | 審慎客觀評估客戶之財務狀況 |
| (2) | 依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品 |
| (3) | 為積極開發客戶，忽略可能存在之風險 |
| (4) | 參酌客戶與其他金融機構往來的情形 |
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| (2) | 8.金融從業人員下列行為何者為非？ (48) |
| (1) | 主動提供商品相關資訊 |
| (2) | 私下接受客戶禮品及招待 |
| (3) | 寄送生日卡片 |
| (4) | 適時的電話問候 |
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| (4) | 9.下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？ (49) |
| (1) | 提供客戶良好的服務品質 |
| (2) | 提供符合客戶需求之商品 |
| (3) | 確認並瞭解客戶之需求 |
| (4) | 以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益 |
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| (4) | 10.金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時，下列何種行為是被禁止 (50) |
| (1) | 提出任何對等交換的建議 |
| (2) | 表示可能因為對方不接受而取消服務或業務 |
| (3) | 可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 11.金融從業人員與客戶維持良好關係，最主要的基礎是? (51) |
| (1) | 有服務的熱誠與專業能力 |
| (2) | 經常送禮 |
| (3) | 提供內線消息 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (3) | 12.金融從業人員在行銷商品時應考慮？ (52) |
| (1) | 行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入 |
| (2) | 行銷高風險金融商品，以爭取業績 |
| (3) | 深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品 |
| (4) | 配合公司的營業方針，推展利潤高的商品 |
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| (3) | 13.金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非? (53) |
| (1) | 充分收集相關資料 |
| (2) | 審慎分析各種商品特性 |
| (3) | 無須做任何事先準備 |
| (4) | 考量客戶之經濟能力 |
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| (3) | 14.金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？ (54) |
| (1) | 應主動推銷 |
| (2) | 應加強服務 |
| (3) | 為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看 |
| (4) | 態度應誠懇實在 |
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| (2) | 15.金融從業人員行銷商品時應考慮： (55) |
| (1) | 公司的營業方針高低 |
| (2) | 顧客真正的需求 |
| (3) | 公司的獲利 |
| (4) | 自身的佣金 |
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| (1) | 16.金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件? (56) |
| (1) | 崇高的道德水準 |
| (2) | 創造大量的業績 |
| (3) | 廣泛的人際關係 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 17.金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？ (57) |
| (1) | 事不關己， 不要理他 |
| (2) | 即時向客戶求證其真實性 |
| (3) | 協助造假 |
| (4) | 自己改正 |
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| (3) | 18.金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處 (58) |
| (1) | 以公司產品為優先 |
| (2) | 將產品說成與客戶需求相同 |
| (3) | 以客戶需求為最優先原則 |
| (4) | 以自己所獲報酬為優先考量 |
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| (4) | 19.金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？ (59) |
| (1) | 對過去的業績以誇大不實之方式宣導 |
| (2) | 只報導獲利而不報導風險 |
| (3) | 勸誘客戶提前解約或贖回 |
| (4) | 應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定 |
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| (4) | 20.客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於： (60) |
| (1) | 從業人員欠缺必要的知識 |
| (2) | 從業人員欠缺專業倫理道德 |
| (3) | 客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容 |
| (4) | 以上皆是 |
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