| (4) | 1.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？ (161) |
| (1) | 應揭露商品的各項特性及風險 |
| (2) | 商品設計應符合客戶之風險偏好 |
| (3) | 推介適合客戶之商品 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 2.金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？ (162) |
| (1) | 善良管理原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 誠信公正原則 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 3.下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項？ (163) |
| (1) | 不可利用客戶名義為自己從事交易 |
| (2) | 可利用客戶名義為自己從事交易 |
| (3) | 可利用客戶名義供他人從事交易 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 4.金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗，如客戶拒絕提供者，下列何者行為是不被允許的？ (164) |
| (1) | 應予婉拒受理 |
| (2) | 仍予受理以提升業績 |
| (3) | 經確實查證身分屬實後始予辦理 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 5.金融從業人員辦理全權委託業務，為期精確銷售或推介適合客戶之商品，應廣泛了解客戶之： (165) |
| (1) | 家庭背景 |
| (2) | 生涯規劃 |
| (3) | 風險偏好 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 6.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？ (166) |
| (1) | 從事足以損害委任人權益之交易 |
| (2) | 從事逾越委任人授權範圍之交易 |
| (3) | 違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 7.下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有 (167) |
| (1) | 投資需求 |
| (2) | 投資經驗 |
| (3) | 是否提供餽贈 |
| (4) | 財務狀況 |
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| (1) | 8.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？ (168) |
| (1) | 對於客戶資料，沒有保密之義務 |
| (2) | 不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 |
| (3) | 應充分告知客戶產品之性質與內容 |
| (4) | 應避免不當銷售或推介之行為 |
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| (4) | 9.辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？ (169) |
| (1) | 請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 |
| (2) | 瞭解客戶投資經驗及風險偏好 |
| (3) | 瞭解客戶預計投資期限及期望報酬 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 10.金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措 (170) |
| (1) | 可代客保管存摺 |
| (2) | 應即設簿登記，交指定主管人員集中保管 |
| (3) | 不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (3) | 11.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？ (171) |
| (1) | 應遵守相關法令規定 |
| (2) | 不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易 |
| (3) | 可將委任操作契約，轉讓他人 |
| (4) | 不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人 |
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| (1) | 12.客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？ (172) |
| (1) | 應確實檢視，審慎評估處理方式 |
| (2) | 應視與客戶之交情決定受理與否 |
| (3) | 仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (3) | 13.王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？ (173) |
| (1) | 保密原則 |
| (2) | 公平原則 |
| (3) | 專業原則 |
| (4) | 忠實誠信原則 |
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| (3) | 14.金融從業人員為提供投資人良好的服務，下列敘述何者有誤？ (174) |
| (1) | 應瞭解並遵守相關法令之規定，不得有違反或幫助他人違反法令之行為 |
| (2) | 應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的，以提供適當之服務，謀求客戶之最大利益 |
| (3) | 應盡善良管理之責任及注意，代客戶保管有價證券或其他資產 |
| (4) | 應妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事 |
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| (4) | 15.金融從業人員從事全權委託投資業務，不得為下列何種行為？ (175) |
| (1) | 直接或間接提供或接受金錢或其他利益 |
| (2) | 無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密 |
| (3) | 使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 16.金融從業人員從事全權委託投資業務，如發現客戶（委任人）有下列何種情形時，應拒絕簽訂全權委託投資契約？ (176) |
| (1) | 係未成年人未有法定代理人者 |
| (2) | 受破產之宣告未經復權者 |
| (3) | 係法人或其他機構，卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 17.金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？ (177) |
| (1) | 指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求 |
| (2) | 向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項，並交付全權委託投資說明書 |
| (3) | 如擬從事證券相關商品交易，應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 18.天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？ (178) |
| (1) | 負有保密義務 |
| (2) | 盡善良管理人之注意義務 |
| (3) | 對委任事務之報告義務 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 19.金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義 (179) |
| (1) | 為他方所知者 |
| (2) | 為他方所不知者 |
| (3) | 已發生者 |
| (4) | 自己所知者 |
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| (1) | 20.保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標 (180) |
| (1) | 查閱公司資訊公開說明文件之方式 |
| (2) | 公司總經理 |
| (3) | 公司地址 |
| (4) | 保險費率 |
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