(1) | 1.當業務人員與客戶說明商品的規格,及未來資產報酬的變動時,應以何項為準則 (201) |
| (1) | 以書面的契約為主 |
| (2) | 藉自己對商品的了解,以口說表達契約上未表達的意思 |
| (3) | 客戶對於商品規格的依據,以契約或經手人員口頭說明均可 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
(2) | 2.金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時,應該如何處理? (202) |
| (1) | 為了避免上級責怪,自己私下改正 |
| (2) | 一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認 |
| (3) | 與客戶確認即可 |
| (4) | 若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它 |
| | |
(3) | 3.對於金融業務人員而言,下列敘述何者正確? (203) |
| (1) | 為了自己前途著想,可以把 A 公司機密帶去 B 公司,以獲取更高的職位 |
| (2) | 只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利 |
| (3) | 若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶 |
| (4) | 有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動 |
| | |
(2) | 4.關於告知義務的敘述何者為非? (204) |
| (1) | 向客戶介紹商品時,應盡量詳細 |
| (2) | 若客戶突然有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向上級報告 |
| (3) | 每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書 |
| (4) | 與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時,可以不必申報 |
| | |
(3) | 5.證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券,於成交後,證券業務人員應即時回報客戶,作成買賣報告交付客戶,每月編製對帳單分送客戶,其目的為: (205) |
| (1) | 增加公司員工的工作內容 |
| (2) | 創造社會的工作機會 |
| (3) | 確認交易及買賣委託之完成 |
| (4) | 維持與客戶的友好關係 |
| | |
(4) | 6.金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是? (206) |
| (1) | 對於契約之重大條款認知錯誤 |
| (2) | 對於業務執行之重大事項認知錯誤 |
| (3) | 對於財產管理之重大事項認知錯誤 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
(3) | 7.金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行 (207) |
| (1) | 告知客戶投資運用之風險 |
| (2) | 告知客戶應給付相關款項及費用 |
| (3) | 未告知客戶處理業務有利益衝突 |
| (4) | 告知客戶公司相關資料 |
| | |
(2) | 8.金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的? (208) |
| (1) | 應依產品特性揭露投資風險 |
| (2) | 屬信託財產運用範圍無須揭露風險 |
| (3) | 應於交付客戶之公開說明書中揭露風險 |
| (4) | 應揭露業務所涉及之各類風險 |
| | |
(3) | 9.金融從業人員告知客戶投資風險,以下何者為是? (209) |
| (1) | 無須提供相關書面資料 |
| (2) | 應代為填寫瞭解客戶作業之資料 |
| (3) | 以招攬業務必須同時說明其風險 |
| (4) | 太複雜之投資風險無須告知 |
| | |
(1) | 10.金融從業人員辦理業務,對於報酬及費用之告知,以下何者是錯誤的? (210) |
| (1) | 無法說明之報酬及費用,應由客戶詢問再行告知 |
| (2) | 應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式 |
| (3) | 相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則 |
| (4) | 辦理業務前或同時應告知客戶 |
| | |
(4) | 11.金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料,得以提供公司之相關資料為何? (211) |
| (1) | 公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話 |
| (2) | 代表公司執行業務的人員之姓名或職稱 |
| (3) | 代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
(2) | 12.金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊,以下何者為錯誤 (212) |
| (1) | 應定期告知財產管理情況 |
| (2) | 應告知其他客戶其資產運用情形 |
| (3) | 應定期告知財產損益情況 |
| (4) | 應定期告知財產管理運用紀錄 |
| | |
(4) | 13.金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何? (213) |
| (1) | 應就事務之處理情形定期報告客戶 |
| (2) | 應依契約約定為必要之通知 |
| (3) | 應公告事項應依相關規定辦理 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
(1) | 14.金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的? (214) |
| (1) | 應逐案先經主管機關核准 |
| (2) | 應確保傳輸安全 |
| (3) | 應確保收受者確實收受聯繫之內容 |
| (4) | 應先取得客戶同意 |
| | |
(2) | 15.依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警 (215) |
| (1) | 行銷文件 |
| (2) | 印鑑卡 |
| (3) | 公開說明書 |
| (4) | 投資說明書 |
| | |
(4) | 16.金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是? (216) |
| (1) | 於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽 |
| (2) | 應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款 |
| (3) | 應就客戶所提出疑義詳細說明之 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
(1) | 17.金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則? (217) |
| (1) | 資訊公開原則 |
| (2) | 能力原則 |
| (3) | 保密原則 |
| (4) | 客觀性原則 |
| | |
(2) | 18.金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資 (218) |
| (1) | 專業誠信原則 |
| (2) | 資訊公開原則 |
| (3) | 善良管理原則 |
| (4) | 守法原則 |
| | |
(3) | 19.金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現? (219) |
| (1) | 告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形 |
| (2) | 誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異 |
| (3) | 為達公司獲利目標,不擇手段欺瞞客戶所有訊息 |
| (4) | 針對客戶屬性,建議其承作短期票券或債券之交易 |
| | |
(1) | 20.何者不是身為專業金融從業人員之表現? (220) |
| (1) | 在考量公司及自身利益下,不須告知客戶其可能面臨之投資風險 |
| (2) | 客觀分析適合客戶屬性之投資商品 |
| (3) | 告知客戶所需之各項商品風險與報酬 |
| (4) | 當客戶投資標的產生劇幅波動時,主動告知 |
| | |