| (1) | 1.若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？ (221) |
| (1) | 拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息 |
| (2) | 在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊 |
| (3) | 客觀分析該項商品可能面臨的風險 |
| (4) | 主動積極提供相關商品之資訊 |
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| (2) | 2.從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？ (222) |
| (1) | 客觀原則 |
| (2) | 資訊公開原則 |
| (3) | 利益衝突原則 |
| (4) | 保密原則 |
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| (2) | 3.有關公司之重大訊息，應： (223) |
| (1) | 於公司未公開前提供給客戶 |
| (2) | 基於合法方式取得後提供給客戶 |
| (3) | 於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利 |
| (4) | 將此訊息運用於非法用途上 |
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| (1) | 4.從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原 (224) |
| (1) | 提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊 |
| (2) | 為提供最佳的服務，可將所有的資訊均反應給客戶 |
| (3) | 將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易 |
| (4) | 將客戶的資料提供給相關合作廠商 |
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| (4) | 5.金融從業人員行銷商品時，應 (225) |
| (1) | 一味地促銷商品 |
| (2) | 批評他公司之商品 |
| (3) | 重要事項先不予告知 |
| (4) | 主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項 |
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| (4) | 6.目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？ (226) |
| (1) | 提供給客戶足夠的資訊 |
| (2) | 提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 |
| (3) | 告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 7.在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？ (227) |
| (1) | 任何欺瞞、詐騙行為 |
| (2) | 不實陳述或故意做錯 |
| (3) | 誤導客戶 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 8.下列何者行為是金融從業人員的職責？ (228) |
| (1) | 讓客戶充分了解商品內容 |
| (2) | 隱瞞不利銷售的條件 |
| (3) | 特別強調商品的獲利率 |
| (4) | 避談商品的風險 |
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| (3) | 9.金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？ (229) |
| (1) | 交易標的投資風險 |
| (2) | 交易標的之市場流通性 |
| (3) | 其他銷售公司之獲利能力 |
| (4) | 投資所收取之費用 |
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| (1) | 10.於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正 (230) |
| (1) | 依商品相關內容據實告知 |
| (2) | 為爭取業績，隱匿部分應告知內容 |
| (3) | 於告知時，可加入從業人員主觀之想法 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 11.各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準 (231) |
| (1) | 年報 |
| (2) | 公開說明書 |
| (3) | 公開資訊觀測站 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 12.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？ (232) |
| (1) | 告知客戶投資風險 |
| (2) | 告知客戶從事投資決定之相關資訊 |
| (3) | 告知客戶交易過程之相關資訊 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 13.有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正 (233) |
| (1) | 提前解約風險 |
| (2) | 商品條件變更風險 |
| (3) | 利率風險 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 14.信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處 (234) |
| (1) | 不作任何通報 |
| (2) | 儘速通報相關單位，避免損害擴大 |
| (3) | 要求被害人負擔損失 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 15.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？ (235) |
| (1) | 推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 |
| (2) | 充分告知產品所涉風險之性質與內容 |
| (3) | 向投資人說明產品之可能最大損失 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 16.金融從業人員辦理全權委託業務，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (236) |
| (1) | 充分揭露商品所涉及風險之性質與內容 |
| (2) | 不得有誤導客戶之情事 |
| (3) | 提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度，始決定是否進行投資 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 17.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？ (237) |
| (1) | 應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資風險內容之職責 |
| (2) | 誇大金融商品之可能報酬，並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績 |
| (3) | 待客戶要求再告知投資商品可能之風險，否則毋須主動告知 |
| (4) | 為避免客戶流失，僅告知投資可能之利益，毋需告知投資風險 |
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| (2) | 18.金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？ (238) |
| (1) | 私自代客保管 |
| (2) | 立即交由金融機構指定人員妥善保管 |
| (3) | 為避免糾紛，不予處理 |
| (4) | 逕行銷燬 |
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| (4) | 19.金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事 (239) |
| (1) | 金融商品名稱及主要投資標的內容 |
| (2) | 客戶須支付之各項費用說明 |
| (3) | 可能承受之風險說明 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 20.金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？ (240) |
| (1) | 詢問客戶辦理動機與目的 |
| (2) | 詢問客戶是否認識陪同提款的人 |
| (3) | 經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案 |
| (4) | 以上皆是 |
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