| (4) | 1.金融從業人員受理存款開戶作業，下列敘述何者正確？ (241) |
| (1) | 依據主管機關規定辦理身分證明文件查核 |
| (2) | 受理開戶時應向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用應負法律責任 |
| (3) | 開戶後發現可疑之客戶，應以電話、書面或實地查訪等方式再確認，並做適當處理 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 2.金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務? (242) |
| (1) | 過去業績 |
| (2) | 收費之基準及數額 |
| (3) | 介紹未經主管機關核備之投資商品 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 3.投信事業從事基金管理業務，有何種告知客戶義務？ (243) |
| (1) | 提供有關公司之充份資料，包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制，以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位 |
| (2) | 客戶得要求公司揭露其財務狀況，公司應提供可公開之財務報表資料，不得拒絕 |
| (3) | 向客戶揭露其收費之基準及數額，所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法，應符合公平與誠信原則；調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報。 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 4.金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (244) |
| (1) | 報酬與收費方式 |
| (2) | 如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制 |
| (3) | 簽約後可要求解約之事由及期限 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 5.金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (245) |
| (1) | 收費基準及數額 |
| (2) | 研究或分析報告與投資結果 |
| (3) | 公司經營業務之種類與限制 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 6.發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？ (246) |
| (1) | 有 |
| (2) | 無，因為報告只對特定人提供 |
| (3) | 無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神 |
| (4) | 無，因為涉及公司之智慧財產權，可不提供給客戶 |
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| (3) | 7.以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？ (247) |
| (1) | 應向客戶揭露收費之基準及數額 |
| (2) | 所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則 |
| (3) | 向所有客戶收取的費用都必須一樣 |
| (4) | 調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報 |
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| (2) | 8.購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況，公司人員應採取何者措 (248) |
| (1) | 得拒絕提供任何資料 |
| (2) | 不得拒絕提供可公開之財務報表資料 |
| (3) | 公司人員視情況隨興提供資料 |
| (4) | 只提供口頭說明資料 |
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| (1) | 9.基金通路報酬之揭露原則為何？ (249) |
| (1) | 依基金別揭露 |
| (2) | 依公司別揭露 |
| (3) | 依註冊地別揭露 |
| (4) | 不必揭露 |
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| (4) | 10.基金通路報酬揭露內容之通知方式為？ (250) |
| (1) | 公開網站 |
| (2) | 電子郵件 |
| (3) | 對帳單 |
| (4) | 以上皆可 |
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| (2) | 11.金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正 (251) |
| (1) | 於空白要保書簽名即可 |
| (2) | 要求被保險人親自填寫並簽名 |
| (3) | 實務上可代填不用簽名 |
| (4) | 口頭允諾即可不用填寫 |
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| (3) | 12.金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (252) |
| (1) | 盡速收取保費 |
| (2) | 維護客戶投保權益 |
| (3) | 了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 |
| (4) | 只要保險公司同意即可 |
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| (1) | 13.金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？ (253) |
| (1) | 立即繳交保險公司 |
| (2) | 累積一定數量後整批繳交可提升效率 |
| (3) | 避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 14.金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？ (254) |
| (1) | 業務人員對於商品應充分了解 |
| (2) | 惡性殺價是市場競爭正常行為 |
| (3) | 對被保險人應作適當的商品規劃 |
| (4) | 各項權利義務須詳細說明清楚 |
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| (2) | 15.金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？ (255) |
| (1) | 為節省客戶費用，提供錯價、放佣 |
| (2) | 詳實說明客戶依保險契約的權利義務 |
| (3) | 為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 |
| (4) | 其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷 |
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| (1) | 16.金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？ (256) |
| (1) | 提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 |
| (2) | 提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書 |
| (3) | 理賠金額可任由申請人要求給付 |
| (4) | 允諾客戶一定可獲公司理賠 |
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| (2) | 17.發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (257) |
| (1) | 只要要保書填寫正確即可 |
| (2) | 立即送回保險公司更正或重新製作保單 |
| (3) | 保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 |
| (4) | 錯誤處未達三個，可不必更正 |
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| (3) | 18.金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處 (258) |
| (1) | 不影響，因口說無憑 |
| (2) | 口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 |
| (3) | 立即對客戶提出更正及正確解釋說明 |
| (4) | 認知不同，難以斷定錯誤與否 |
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| (1) | 19.金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？ (259) |
| (1) | 專業誠信之態度 |
| (2) | 得過且過之態度 |
| (3) | 業績至上 |
| (4) | 自身利益優先 |
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| (3) | 20.金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？ (260) |
| (1) | 不擇手段，爭取業務 |
| (2) | 避重就輕，轉移焦點 |
| (3) | 誠實面對，據實說明 |
| (4) | 藉巧妙說詞掩蓋事實 |
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