(4) | 1.金融從業人員於保險業務招攬時,得要求要保人履行據實說明義務,係屬下列何種原則 (261) |
| (1) | 損害補償原則 |
| (2) | 保險利益原則 |
| (3) | 主力近因原則 |
| (4) | 最大誠信原則 |
| | |
(1) | 2.金融從業人員於保險業務招攬時,得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證,是基於何種原則? (262) |
| (1) | 最大誠信原則 |
| (2) | 利益衝突原則 |
| (3) | 損害賠償原則 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
(3) | 3.金融從業人員依最大誠信原則,得要求要保人客戶履行什麼義 (263) |
| (1) | 強制說明 |
| (2) | 任意說明 |
| (3) | 據實說明 |
| (4) | 無須說明 |
| | |
(4) | 4.金融從業人員不得與客戶作獲利保證,係因: (264) |
| (1) | 任何交易皆有風險 |
| (2) | 職業道德 |
| (3) | 法令禁止 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
(4) | 5.金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以: (265) |
| (1) | 代領李四的對帳單再親手交付 |
| (2) | 和李四約定利益分享、損失共同承擔 |
| (3) | 代為保管李四的存摺、印鑑 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
(3) | 6.金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確? (266) |
| (1) | 請客戶念在多年交情,承認該筆交易 |
| (2) | 視損益情況,如果獲利可不用處理 |
| (3) | 誠實告知客戶及公司,協商解決方法 |
| (4) | 將錯就錯,等客戶發現再處理 |
| | |
(4) | 7.金融從業人員面臨客戶交易虧損時,如何處理才適當? (267) |
| (1) | 保證與客戶共同承擔損失 |
| (2) | 竄改客戶交易資料、美化帳單 |
| (3) | 為免責備、避不見面 |
| (4) | 以誠懇的態度告知客戶實際狀況 |
| | |
(2) | 8.金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度? (268) |
| (1) | 銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 |
| (2) | 誠實告知客戶及公司,協商解決方法 |
| (3) | 宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書 |
| (4) | 視客戶態度來決定避不見面或告知協商 |
| | |
(4) | 9.金融從業人員應忠實執行客戶之委託,下列敘述何者正確? (269) |
| (1) | 客戶的委託損及其權益,仍然忠實執行不用告知 |
| (2) | A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣,即應確實代 A 跟單 |
| (3) | 未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣 |
| (4) | 確實明白客戶的指示內容才執行委託,避免犯錯 |
| | |
(1) | 10.金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為? (270) |
| (1) | 教育客戶利用電子系統買賣,以爭取買賣時間 |
| (2) | 如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買賣 |
| (3) | 代客戶領取密碼 |
| (4) | 為節省時間,先替客戶買賣,結帳後再請客戶填寫買賣委託書 |
| | |
(2) | 11.金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受? (271) |
| (1) | 先行開戶交易,如有缺件後補 |
| (2) | 事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 |
| (3) | 接受未經授權之代理開戶 |
| (4) | 代理客戶辦理開戶作業 |
| | |
(4) | 12.下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度? (272) |
| (1) | 依當天心情決定是否完成客戶開戶手續 |
| (2) | 只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 |
| (3) | 將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操 |
| (4) | 為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件 |
| | |
(2) | 13.客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員 (273) |
| (1) | 建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 |
| (2) | 依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品 |
| (3) | 視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品 |
| (4) | 如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購 |
| | |
(4) | 14.下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原 (274) |
| (1) | 客戶利益優先 |
| (2) | 禁止短線交易 |
| (3) | 衝突避免 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
(4) | 15.當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原 (275) |
| (1) | 忠實管理 |
| (2) | 善良管理人 |
| (3) | 誠實原則 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
(4) | 16.就受託人與信託關係而言,忠實義務之原則為何? (276) |
| (1) | 受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 |
| (2) | 受託人於處理信託事務時,不得自己得利 |
| (3) | 受託人處理信託事務時,不得使第三人獲得不當利益 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
(4) | 17.當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則? (277) |
| (1) | 為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下 |
| (2) | 當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金 |
| (3) | 由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
(4) | 18.對於金融從業人員而言,下列敘述何者正確? (278) |
| (1) | 由於獲悉 A 公司內部訊息,然受限於在 A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬 |
| (2) | 對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,善意的謊言是必要的 |
| (3) | 若客戶答應,除了公司契約外,私下亦可與客戶另訂一份契約 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
(1) | 19.下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則? (279) |
| (1) | 掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 |
| (2) | 對客戶的要求與疑問,適時提出說明。無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時,都必須秉持公正公平且充分尊重對方 |
| (3) | 持續充實專業職能,並有效運用於職務上之工作,樹立專業投資理財風氣 |
| (4) | 妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事 |
| | |
(4) | 20.一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為 (280) |
| (1) | 服務誠信 |
| (2) | 財務與公司的紀錄誠信 |
| (3) | 善盡保密之責 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |