(1) | 1.對證券商及其業務人員而言,下列何者屬於「正當利益」? (281) |
| (1) | 佣金收入 |
| (2) | 私下收受一袋的黃金 |
| (3) | 私下收受供應商的回扣 |
| (4) | 與客戶間私下簽約的利益 |
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(2) | 2.有關道德與誠信的原則何者為非? (282) |
| (1) | 執行業務時,必須將過程詳細記錄 |
| (2) | 客戶為自己的親朋好友,因此釋放出未公開資訊供其投資參考 |
| (3) | 對於與法律相關的文件,不得任意銷毀及竄改 |
| (4) | 管理財務的相關人員,不得在公司的財務報表上作假 |
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(2) | 3.身為公司的員工,下列何種狀況會損及職業道德? (283) |
| (1) | 合理的加班 |
| (2) | 為了規避公司的罰則,可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 |
| (3) | 使用公司所有設備前,均提報上層 |
| (4) | 以上皆是 |
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(3) | 4.關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確? (284) |
| (1) | 考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知 |
| (2) | 為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約 |
| (3) | 管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持善良管理的責任 |
| (4) | 以上皆非 |
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(2) | 5.下列何者為證券業務人員不得為之行為? (285) |
| (1) | 本誠實及信用原則執行業務 |
| (2) | 招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券 |
| (3) | 依據客戶委託事項及條件,執行有價證券之買賣 |
| (4) | 受理客戶本人開戶 |
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(4) | 6.下列何者為證券業務人員不得為之行為? (286) |
| (1) | 挪用客戶的有價證券或款項 |
| (2) | 向不特定多數人推介買賣特定之股票 |
| (3) | 利用客戶名義或帳戶買賣有價證券 |
| (4) | 以上皆是 |
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(2) | 7.金融從業人員應忠實執行業務,以下何種行為是錯誤的? (287) |
| (1) | 不得因執行業務而享有個人不當利益 |
| (2) | 故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 |
| (3) | 不得對客戶有虛偽、詐欺行為 |
| (4) | 不得對客戶有足致客戶誤信之行為 |
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(2) | 8.金融從業人員從事信託業務,以下何種行為是錯誤的? (288) |
| (1) | 具運用決定權人,如有不法之利益時,應拒絕投資運用 |
| (2) | 提供客戶內線交易訊息 |
| (3) | 明知不適當之投資,不得故意建議客戶投資 |
| (4) | 有不法利益,不得故意建議客戶進行交易 |
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(1) | 9.金融從業人員為客戶管理運用財產,管理運用之利益應如何處理? (289) |
| (1) | 不得以任何名義享有利益 |
| (2) | 得與他人交換而享有利益 |
| (3) | 得與客戶以代付差旅費方式分享利益 |
| (4) | 得與客戶約定收益共享或損失分擔 |
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(4) | 10.金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的? (290) |
| (1) | 有偽造之行為 |
| (2) | 有詐欺之行為 |
| (3) | 有足致客戶誤信之行為 |
| (4) | 應秉忠實信用原則處理事務 |
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(4) | 11.金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為? (291) |
| (1) | 偽造相關文件 |
| (2) | 故意誤導客戶所投資運用標的之風險 |
| (3) | 故意誤導客戶收取之費用及其付款方式 |
| (4) | 以上皆是 |
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(3) | 12.金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則? (292) |
| (1) | 對於客戶未來投資報酬,故意提供不適當之預測 |
| (2) | 誤導客戶可能之績效 |
| (3) | 對所投資產品之價值正確詳實記錄 |
| (4) | 誤導客戶所投資運用標的之風險 |
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(3) | 13.以下敘述何者為非? (293) |
| (1) | 信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用 |
| (2) | 委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 |
| (3) | 辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險 |
| (4) | 辦理業務應維護消費者權益 |
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(2) | 14.應以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組合,不能附屬於個人利益,以上敘述屬於何項原 (294) |
| (1) | 資訊公開原則 |
| (2) | 誠信原則 |
| (3) | 客觀性原則 |
| (4) | 能力原則 |
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(3) | 15.金融從業人員對不當利益 (295) |
| (1) | 可接受招待 |
| (2) | 不可收現金,有價證券則不限 |
| (3) | 不得接受 |
| (4) | 可收禮品 |
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(4) | 16.金融服務業稽核人員得兼任下列何種職 (296) |
| (1) | 銀行存款櫃檯人員 |
| (2) | 證券商債券交易員 |
| (3) | 保險公司核保人員 |
| (4) | 以上皆非 |
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(3) | 17.下列何者為正當行為? (297) |
| (1) | 利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 |
| (2) | 代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 |
| (3) | 未經核准,不得全權代理客戶買賣有價證券 |
| (4) | 利用為客戶操作金融商品之便,為自身利益作價 |
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(4) | 18.下列何者為金融從業人員應有之行為? (298) |
| (1) | 私自從事未經主管機關核准之業務 |
| (2) | 故意隱瞞有重大喪失債信情事 |
| (3) | 隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 |
| (4) | 不得私自於同業兼任相關職務 |
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(3) | 19.金融從業人員不得有下列何種行為? (299) |
| (1) | 參加專業證照之考試以提昇自身素質 |
| (2) | 配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任 |
| (3) | 利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易 |
| (4) | 以上皆是 |
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(1) | 20.金融從業人員與客戶間之往來: (300) |
| (1) | 不得接受禮品或收取任何有價值物品 |
| (2) | 可收禮品 |
| (3) | 可收現金 |
| (4) | 可收現金及禮品 |
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