| (4) | 1.金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬 (321) |
| (1) | 個人 |
| (2) | 經理 |
| (3) | 主管機關 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 2.金融從業人員不宜參與下列行為或交易 (322) |
| (1) | 利用短線操作參與投機性之證券交易 |
| (2) | 與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 |
| (3) | 藉親友之名義從事交易 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 3.金融從業人員應依何項考量辦理徵 (323) |
| (1) | 誠信公正原則 |
| (2) | 個人好惡 |
| (3) | 公司規模大小 |
| (4) | 政商關係良好與否 |
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| (1) | 4.金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？ (324) |
| (1) | 得向顧客收受不當佣金、酬金 |
| (2) | 應避免不當銷售或推介之行為 |
| (3) | 不得向他人出售、洩漏客戶資料 |
| (4) | 應遵守相關法令規定 |
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| (3) | 5.金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理 (325) |
| (1) | 不予受理 |
| (2) | 請客戶自行負擔損失 |
| (3) | 秉誠信原則妥適處理 |
| (4) | 應視與客戶之交情決定受理與否 |
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| (4) | 6.金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確 (326) |
| (1) | 與客戶洽談應保持懇切之態度 |
| (2) | 應本平等互惠及誠信公平原則 |
| (3) | 將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 7.金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？ (327) |
| (1) | 不得委託無相關金融證照之人員從事之 |
| (2) | 應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品 |
| (3) | 善盡充分告知投資風險內容之職責 |
| (4) | 為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式 |
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| (4) | 8.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？ (328) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 不得以損害他人為主要目的 |
| (3) | 應依誠實及信用原則行使權利 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 9.信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事 (329) |
| (1) | 避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 |
| (2) | 必須依據法令規範確實登載規定警語 |
| (3) | 必須充分揭露費用及利率 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 10.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？ (330) |
| (1) | 應本最大誠信及充分揭露原則 |
| (2) | 不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 |
| (3) | 不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳，或對同業為攻訐之廣告 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 11.投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為? (331) |
| (1) | 藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 |
| (2) | 提供贈品或其他利益以招攬客戶 |
| (3) | 對同業為攻訐之廣告 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 12.證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項? (332) |
| (1) | 應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 |
| (2) | 定期對財務、業務及服務品質作評比 |
| (3) | 除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 13.依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為? (333) |
| (1) | 遵守契約規定 |
| (2) | 以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 |
| (3) | 考慮客戶的財務狀況適度分散投資 |
| (4) | 依所有人的最佳利益行事，包含客戶、公司及股東 |
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| (2) | 14.金融從業人員對誰負有忠實誠信義 (334) |
| (1) | 所有投資大眾 |
| (2) | 客戶 |
| (3) | 公司股東 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 15.發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？ (335) |
| (1) | 有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益 |
| (2) | 沒有，因為這不是金錢餽贈 |
| (3) | 沒有，因為他已經向公司報告 |
| (4) | 沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益 |
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| (4) | 16.金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？ (336) |
| (1) | 不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為 |
| (2) | 除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩漏予任何第三人 |
| (3) | 不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 17.李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原 (337) |
| (1) | 專業原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 公平競爭原則 |
| (4) | 忠實誠信原則 |
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| (1) | 18.忠實誠信義務原則之主要涵義 (338) |
| (1) | 客戶利益優先 |
| (2) | 公司利益優先 |
| (3) | 個人利益優先 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 19.金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？ (339) |
| (1) | 作有利保險公司之解釋 |
| (2) | 作有利被保險人之解釋 |
| (3) | 以訴訟方式處理 |
| (4) | 不需理會 |
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| (1) | 20.金融從業人員從事保險業務招攬時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約： (340) |
| (1) | 無效 |
| (2) | 有效 |
| (3) | 不得解除 |
| (4) | 以上皆非 |
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