(4) | 1.下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念? (121) |
| (1) | 遵守金融法規及自律規範之規定 |
| (2) | 自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性 |
| (3) | 為客戶服務應善盡專業者之注意義務 |
| (4) | 以上皆是 |
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(1) | 2.下列何者不是結構型商品的主要風 (122) |
| (1) | 作業風險 |
| (2) | 信用風險 |
| (3) | 流動性風險 |
| (4) | 匯兌風險 |
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(4) | 3.結構型商品因連結標的價格變動,隨市場變化而有較高的風險報酬,下列何者是不正當的銷售行為? (123) |
| (1) | 應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險 |
| (2) | 充分讓投資者了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額 |
| (3) | 充分了解投資人之財務能力及所願承擔之損失範圍 |
| (4) | 結構型商品與一般存款性質相同,但其收益較高,鼓勵將存款轉為投資結構型商品 |
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(1) | 4.銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品,下列何者為不正確之敘 (124) |
| (1) | 金融機構辦理共同行銷或合作推廣,經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶行銷商品 |
| (2) | 跨業行銷他業金融商品,首次須經主管機關之核准 |
| (3) | 金融機構辦裡跨業行銷,應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理規範 |
| (4) | 共同行銷之業務人員辦理他業業務時,其行為直接對他業機構發生效力 |
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(4) | 5.金控公司子公司間辦理跨業共同行銷,下列敘述何者正確? (125) |
| (1) | 金融控股公司之子公司間依使用目的得交互運用客戶之基本資料、帳務資料、信用資料等往來交易資料 |
| (2) | 辦理共同行銷之業務人員,應符合各業管法規所訂業務人員必須之資格或證照 |
| (3) | 共同行銷之業務人員辦理他業業務時,其行為直接對他業機構發生效力 |
| (4) | 以上皆是 |
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(4) | 6.以下何者是屬初級市場活動? (126) |
| (1) | 集中交易市場交易 |
| (2) | 未上市股票盤商交易 |
| (3) | 店頭市場交易 |
| (4) | 企業之現金增資 |
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(2) | 7.初級(Primary)市場又稱為? (127) |
| (1) | 交易市場 |
| (2) | 發行市場 |
| (3) | 店頭市場 |
| (4) | 流通市場 |
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(4) | 8.台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市 (128) |
| (1) | 上市 |
| (2) | 上櫃 |
| (3) | 上市與上櫃 |
| (4) | 未上市與未上櫃股票 |
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(2) | 9.利率之 1 個基本點(basis point)等於? (129) |
| (1) | 0.001% |
| (2) | 0.01% |
| (3) | 0.1% |
| (4) | 1% |
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(1) | 10.利率之一碼為: (130) |
| (1) | 0.25% |
| (2) | 0.5% |
| (3) | 1% |
| (4) | 5% |
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(1) | 11.臺灣證券交易所上市股票買賣,多少股以下的交易是屬零股買 (131) |
| (1) | 999 股 |
| (2) | 99 股 |
| (3) | 9 股 |
| (4) | 1 股 |
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(2) | 12.臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金,稱之發行: (132) |
| (1) | 臺灣存託憑證(TDR) |
| (2) | 美國存託憑證(ADR) |
| (3) | 歐洲可轉換公司債(ECB) |
| (4) | 浮動利率債券(FRN) |
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(1) | 13.定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者 (133) |
| (1) | 營業額公告 |
| (2) | 年報 |
| (3) | 取得與處分資產報告 |
| (4) | 財務報告 |
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(2) | 14.不定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者 (134) |
| (1) | 財務預測 |
| (2) | 重大資訊之公開 |
| (3) | 公開說明書 |
| (4) | 財務報告 |
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(1) | 15.下列何者金融商品不是國內上市公司到海外籌措資金的方 (135) |
| (1) | TDR |
| (2) | ADR |
| (3) | GDR |
| (4) | HKDR |
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(2) | 16.老年投資人最好投資下列那一種基 (136) |
| (1) | 小型股基金 |
| (2) | 保本型基金 |
| (3) | 積極成長型基金 |
| (4) | 高科技基金 |
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(2) | 17.老年人較適合投資下列那一種資產? (137) |
| (1) | 股票 |
| (2) | 定存 |
| (3) | 認購權證 |
| (4) | 期貨 |
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(1) | 18.年輕人較適合投資下列那一種資產? (138) |
| (1) | 高成長基金 |
| (2) | 定存 |
| (3) | 票券 |
| (4) | 公債 |
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(3) | 19.下列何者不是市場風險(Market risk (139) |
| (1) | 利率之變化 |
| (2) | 通貨膨脹率之變化 |
| (3) | 特定企業之營運變化 |
| (4) | 全球石油危機 |
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(3) | 20.就投資管理而言,認為市場隨時存在價格失衡之證券,而利用研究分析選出價格低估之證券,以求績效擊敗大盤之管理方式稱為? (140) |
| (1) | 被動式管理(passive management) |
| (2) | 部位式管理(position management) |
| (3) | 主動式管理(active management) |
| (4) | 效能式管理(effective management) |
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