| (1) | 1.下列敘述何者正確？ A.就投資組合管理而言，積極式的操作包括尋找股價偏低的股票來投資；B.就投資組合管理而言，消極式的操作包括購買指數型 (221) |
| (1) | A.、B.都正確 |
| (2) | 只 A.正確 |
| (3) | 只 B.正確 |
| (4) | A.、B.都不正確 |
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| (1) | 2.金控公司員工退休基金如果重視投資風險之分散，其退休基金股票組合中對於金融類股的權數最好應該要： (222) |
| (1) | 降低權數，以規避員工收益過度集中之分散 |
| (2) | 加重權數，因為自認為相當了解此一產業 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 零持股 |
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| (3) | 3.國內已有很多已上市公司鼓勵員工以購買自家股票之方式儲存退休金，其並非基於下列那一項主要理由？ (223) |
| (1) | 穩定公司股票籌碼 |
| (2) | 員工盼望，如果公司營運將來大幅成長的話，將來可能有筆很可觀之退休金 |
| (3) | 分散風險 |
| (4) | 降低員工流動率 |
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| (1) | 4.收入穩定的年輕投資人較適合投資下列那一種基 (224) |
| (1) | 積極成長型基金 |
| (2) | 保本型基金 |
| (3) | 固定收益型基金 |
| (4) | 債券型基金 |
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| (2) | 5.下列那一種股票型基金屬於較積極型投資人所投資 (225) |
| (1) | 指數型基金 |
| (2) | 成長型股票基金 |
| (3) | 價值型股票基金 |
| (4) | 低本益比股票基金 |
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| (2) | 6.下列那一種股票型基金較屬於保守型投資人所投資的？ (226) |
| (1) | 積極成長型股票基金 |
| (2) | 價值型股票基金 |
| (3) | 中小型股基金 |
| (4) | 高本益比股票基金 |
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| (2) | 7.積極的投資人較可能投資下列那一種股票？ (227) |
| (1) | 低本益比股票 |
| (2) | 高本益比股票 |
| (3) | 低市價淨值比股票 |
| (4) | 低市價現金流量比股票 |
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| (1) | 8.下列敘述何者正確？ A.投信投顧公司代客操作應顧及職業道德；B.投信投顧公司代客操作應建立防火牆 (228) |
| (1) | A.、B.都正確 |
| (2) | 只 A.正確 |
| (3) | 只 B.正確 |
| (4) | A.、B.都不正確 |
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| (1) | 9.下列敘述何者正確？ A.投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資目標與限制條件；B.投信投顧公司代客操作應顧及客戶的財富背景與承擔風險的 (229) |
| (1) | A.、B.都正確 |
| (2) | 只 A.正確 |
| (3) | 只 B.正確 |
| (4) | A.、B.都不正確 |
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| (4) | 10.下列敘述何者不正確？ (230) |
| (1) | 投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資目標 |
| (2) | 投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資限制條件 |
| (3) | 投信投顧公司代客操作應顧及客戶的財務狀況 |
| (4) | 投信投顧公司代客操作不需考慮防火牆的建立 |
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| (1) | 11.下列敘述何者較正確？ (231) |
| (1) | 投資人應該相信基金經理人的專業知識與能力，但不一定能保證獲利 |
| (2) | 因為專業經理人的專業知識與能力都佳，所以操作績效一定佳 |
| (3) | 投資人應該相信有線電視(第四台)投顧解盤節目推薦之股票 |
| (4) | 投資人應該相信有線電視(第四台)投顧解盤節目推薦進出股市之時機 |
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| (3) | 12.下列敘述何者正確？ A.只要簽定充份授權合約，投顧代客操作就可以不管投資人的年齡與財務狀況，積極操作。B.如果客戶是退休人員，投顧代客操作就應該注意投資安全性。 (232) |
| (1) | A.、B.都正確 |
| (2) | 只 A.正確 |
| (3) | 只 B.正確 |
| (4) | A.、B.都不正確 |
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| (1) | 13.下列敘述何者正確？ A.投信基金經理人不應該一方面替公家退撫基金操盤，同時私下替個人大戶代客操作。B.投顧公司應該定期與委託操作之客戶保持聯繫，告知績效近況與對未來證券市場之看 (233) |
| (1) | A.、B.都正確 |
| (2) | 只 A.正確 |
| (3) | 只 B.正確 |
| (4) | A.、B.都不正確 |
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| (1) | 14.如果目前某檔股票的真實價值遠高於其市場價值，投資人應該 (234) |
| (1) | 增加其在投資組合內之權數 |
| (2) | 降低其在投資組合內之權數 |
| (3) | 出清此股票 |
| (4) | 不需變動投資組合 |
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| (1) | 15.下列敘述何者正確，何者錯誤？ a.股市投資屬於高風險，所以一定能得到高報酬 b.想要獲得高報酬，可以投資股市，因為股市風險高 (235) |
| (1) | 敘述 a 錯誤，b 正確 |
| (2) | 敘述 a正確，b 錯誤 |
| (3) | 敘述 a、b 皆錯誤 |
| (4) | 敘述 a、b 皆正確 |
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| (1) | 16.投資 BBB 股票，成本每股是 20 元，賣出價格是 22 元，投資期間收到現金股息 3 元，如果不考慮交易成本，則投資報酬率是 (236) |
| (1) | 25% |
| (2) | 10% |
| (3) | 0% |
| (4) | 40% |
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| (1) | 17.根據投信投顧相關法規，下列敘述何者正確？ A.合法的投信投顧業者可以私募基金；B.私人也可以私募基金來 (237) |
| (1) | 只有 A.正確 |
| (2) | 只有 B.正確 |
| (3) | A.、B.都正確 |
| (4) | A.、B.都不正確 |
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| (3) | 18.投資人如何降低其投資組合之系統風險？ (238) |
| (1) | 系統風險只要透過分散投資風險性資產就可降低 |
| (2) | 系統風險是不可分散之風險，所以投資組合無法降低系統風險 |
| (3) | 系統風險是可以透過部份投資無風險性資產來降低 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (1) | 19.下列那一敘述何者正確： A.假設其他條件一樣的話，股票之系統風險越高，其股票市場價值越高；B.假設其他條件一樣的話，股票之風險貼水越低，其股票市場價值 (239) |
| (1) | 只有 B.正確 |
| (2) | A.、B.都正確 |
| (3) | 只有 A.正確 |
| (4) | A.、B.都不正確 |
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| (2) | 20.開放型共同基金(Mutual funds)是： (240) |
| (1) | 追逐絕對報酬 |
| (2) | 追逐相對於標竿(benchmark)高的報酬 |
| (3) | 報酬波動性一定很低的投資 |
| (4) | 投資人與投信公司議價買進基金 |
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